增值计划投资人须知.doc

融资增值计划投资人须知一、 何为融资增值计划？融资增值计划实为“封闭基金增值计划”：就是利用境内外个人（或一般企业）名下无犯罪记录的合法美元、欧元或人民币，参与国际金融机构组织间交易而获得增值利润的投资行为，是一项经国际金融管理机构批准，并严格管理的一项非公开国际金融实务中目前最高级的融资方法。参与增值计划的资金首先需要在国际金融机构组织查询后，核实该资金确实无犯罪记录、合法、干净后，才能决定该资金能否参与增值计划。 封闭基金增值计划，亦称“滚动融资”，“兑冲增值”，是一种获益最高、风险最低的国际金融最高端的投融资方式，其核心就在于保证参与者的本金不被移动。任何移动本金，或以小博大摆账款方式，都是封闭基金增值计划所不允许的。 我们推荐的封闭基金增值计划的交易工具一般为用干净的现金认购的未交易过的TOP25大银行保函（BG）、MTNs(5-10年期中长期债券)、国际大宗贸易（黄金或石油）金融期货、外汇汇率等专项设计的作业盘进行资金增值，代理的基金会执行人（签字人）通过系统的组织完成庞大、众多的交易银行间的作业买卖来获取收益的，是安全的，有成功案例并附获利保证的。 本计划一般有长线和短线之分，长线为一年，短线为7-21个工作日。短线基本是国际金融机构为受援助的国家安排的特别额度。不同的期限，获益倍数相差很大；相同期限的不同时点，交易盘不同，其获益倍数也是有差异的。计划完成后，进入投资方账户（包括各类参与者账户）内的资金均是完税后的资金（附有完税证明）。 二、资金要求 参与投资计划的资金必须要满足下列条件： 1、资金合法、干净，无任何犯罪记录，且已完税。最好是合法赚取的完税后的现金利润。如，以BG、SBLC或MTNs交易前置作业所获得的完税利润进行投资，循环作业，利润十分庞大且极为安全。 2、资金存放在境外银行。如果资金存放在境内外资银行的个人名下，可由该外资银行发送MT-760到境外由指定的操作银行（交易银行）的该个人开设的账户。 3、资金账户所有者必须是唯一的签字人。 4、交易资金需向联储备案。如果资金是合法赚取的现金利润，则申请人必须证明现金利润是合法取得的，能提供完税证明。 A、本金不被移动，不锁定是核心原则。 B、在被要求提供的资料中，有一项是“资金查询函” ，是银行对银行的查询函，不用资金方提供查询密码。 三、资金帐户签字人 申请人（资金帐户签字人）是唯一的，这从根本上杜绝了本金的移动风险。唯一签字人应具备的资格： 1、了解国际金融业务。 2、了解私募增值计划业务。 3、无犯罪记录。 4、如是中国人，必须要有护照，能获得去香港/欧美的签证。 四、投资额度 不是有了符合要求的资金就可以参与增值计划了，还需要代理你操作的国际基金为你的资金操作配给额度，该额度为现金额度，直接决定了日后你的获益倍数及进入你账户内的可随时动用的资金数额。规范做法是，在正签合同后，基金会执行人（即通常所说的持牌人）、律师会将装有现金额度（获益倍数）的信封交给你，让你当面拆封。 有些基金会在未获得额度的情况下，匆忙代理操作增值计划，即时成功了，投资者账户内也只有“帐”而没有“现金”，这就是有些投资者（包括中介人）在完成增值计划后却要等若干月才能动用账户内资金的根本原因。 五、项目配置 参加增值计划中的长线（一年）（包括21天的特别额度）投资的，投资者必须要配置所投资的项目。境外操作银行（即主要交易银行）审核被投资项目的合法性和真实性。（包括政府主管部门的有效合法批文、投资合同、协议、意向协议等），以便操作银行给出计划（额度，即获益的倍数）（被投资项目一般以公益性医疗卫生、基础设施、能源、交通等为主，房地产项目不会通过审核。） 一般来说，如果参与一年期限的增值计划，配置项目的投资总额约为本金的35倍至40倍，再进行二次、三次分配。 六、参与者与申请人 本增值计划参与者有： 1、资金持有人，即参与ROLL增值计划的投资申请人。 2、执行人，即通常所说的持牌人，由基金会委派的执行增值计划的总执行人。备案持牌人需不少500亿美元的FED冻结资金，作为操作成功的交易担保。 3、交易银行，即基金会安排并由执行人实施增值计划的操作银行，在执行人的安排下，与基金会安排的十几家甚至上百家银行进行BG/MTN或其它交易。基准银行为TOP25大银行AA级总行。 4、操作公司，一般有境内操作公司和境外操作公司。增值计划的日常事务，包括对资金持有人（投资方）的培训等，都由这类操作公司来完成。 5、中介人。通常有资金、项目、操作三种中介。 为了保护各方的利益，本增值计划中的协议之一就是“分配协议（分流表）”，即在正式实施增值计划前，把各方的利益（包括中介人）以法律文书的形式固定下来。计划完成后，操作银行（交易银行）按此“分配协议”，把资金分流到协议中各受益人账户。 七、成功的关键因素 1、参与增值计划的资金是干净、合法且无犯罪记录的。这是最直接的因素。 2、选择经验丰富、操作规范的国际基金会，最主要的是能安排额度的基金会，如美国财政部下属三大基金，或欧盟三大基金，均有较大的利润担保。如果选择不好基金会，一旦操作失败，资金持有人（投资人）就会存在较大的风险。 3、准备工作充分。参与一年长线的增值计划