储值卡的管理办法及制作流程.doc

储值卡的管理办法及制作流程储值卡类别： 一次性储值卡：根据储值卡的面额确定储值卡的含金量，用完作废。不记名，不挂失。 可续款储值卡：初次使用时，以储值卡的面额确定储值卡的含金量，根根据用户要求可进行续款，用户再不透支的情况下也可以要求取款。一、制卡流程1 财务主要负责人（财务总监或或财务总经理等）根据客户的需要，将储值卡的制作书面形式授权给制卡人员（包括授权张数、面值、失效日期等）。 2、财务负责储值卡制作，制作后制卡人需将新制储值卡刷卡验证后将储值卡交由财务的出纳人员负责保管，并协助制作人员登记一本储值卡的日志帐（包括制作数量和制作金额等内容）。制作人员将制作卡交由出纳时必须制作制卡凭证（二联），要求值卡人员和出纳双方确认签字，并各自留底一联。二、发放及销售流程1、账务会计负责储值卡的销售，销售是要开销售凭证（一式三联）销售人员留底一联。消费者凭财务的销售凭据（另外两联）到出纳处领取储值卡，并由客户在销售凭证上签字确认购买储值卡数量，总金额2、出纳保留一联销售凭据，并将储值卡发放后交由消费者，同时制作出发放凭证（二联），有消费者和1人双方签字，消费者和发放人员各自留底一联。3、出纳登记一本储值卡销售的日志帐（包括销售数量和销售金额等内容）四、其他情况的处理及流程1、续款：由财务收取续款额，同时在储值卡管理系统中将其续款额存入该用户对应的储值卡账号中，并制作出续款凭证（一式二联），双方签字各保留一联。（注：此项只对可续款储值卡有效）2返现：由财务开出书面返款凭据，并由财务主要负责人 （财务总监或财务经理等）签字后，财务在储值卡管理系统中将其返款额从该用户对应的储值卡账号中减去，返款给用户，同时制作返款凭据（一式二联），双方签字各保留一联。（注:此项服务只对可续款储值卡有效）3、挂失：由客户主动通知财务会计，根据储值卡具体情况，财务对其储值卡进行挂失，并制作挂失凭证（一式二联），双方签字各保留一联。（注：此项服务只对可续款储值卡有效）4、取消挂失:由客户通知财务会计，财务对其储值卡进行取消挂失，并制作取消挂失凭证（一式二联）双方签字各保留一联。（注：此项服务只对可续款且已挂失的储值卡有效）5、禁用：由财务出具书面的储值卡禁用申请，并由财务主要负责人（财务总监或财务经理等）签字后，财务对其储值卡进行禁用，并制作储值卡禁用凭证。6、取消禁用：由财务出具书面的储值卡取消禁用申请，并由财务主要负责人（财务总监或财务经理等）签字后。财务对其储值卡进行取消禁用，并制作储值卡取消禁用凭证。7、储值卡重制：由客户通知财务部并出具购买该储值卡的发票（收据）等凭证，财务制作储值卡重制申请，财务对其储值卡进行重制，并制作储值卡重制凭证（一式二联），双方签字各保留一联。（注：此项服务只对处于正常适用状态的储值卡有效.）8、注销：由财务出具书面的储值卡注销申请，并由财务主要负责人（财务总监或财务经理）签字后，财务对其储值卡进行注销，并制作储值卡注销凭证。注意事项:一、 要求在授权、制作和发放可持续储值卡时，对应每一张储值卡单独授权、制作和发放。并且要求发放时必须登记用户的相关资料。二、制作卡和发放卡两个环节要建立流水账，并做到不定时对账。四、在每一张储值卡的背面要写明以下相关的注意事项 1、凭此卡可在国贸商厦购物消费 2、本卡不记名、不挂失、不兑现 3、注意卡面有效期，过期作废，金额用