理财知识演讲.ppt

1 个人简历 上海财经大学硕士 高级经济师 二十五岁时跨入百万富翁行列 九四年加入保险行业 中国第一代个人寿险开拓者 现任中国平安保险公司广东分公司投资业务经理 业务总监 管理500名保险营销员和理财顾问 荣获美国MSS培训高级讲师资格获LIMRA国际寿险管理博士证书 吴湔环 2 大众理财基本常识和趋势 主讲 吴湔环 3 结果 投入资金 10 000 期限 复利 5年10年15年20年30年50年 财富增值的秘诀一 长期复利滚存 1276016290207902653043220114670 125001500017500200002500035000 年收益率5 单利 4 结果 投入资金 10 000 回报率 理财30年 3 4 5 6 8 10 24270324304322057440100630174490 财富增值的秘诀二 稳定的回报率 5 钱生钱 什么是投资理财 因为只有这样您才能 避免通货膨胀的损失 使辛苦挣来的钱保值分享社会经济发展的成果 使辛苦挣来的钱增值保值 购买力保持不变 增值 购买力增加 6 通货膨胀的存在让银行存款成为收益最低的理财方式 100000元20年后 7 为什么要理财 中国人的现状 生活理财是高手 投资理财是新手 正确的理念 生活理财 节流 投资理财 开源 资产增值 8 现代家庭生活的品质如何 一方面 看收入多少 另一方面 看如何理财 9 避免盲目投资 走出储蓄误区 坚持适度消费 10 大众理财的四个原则 合法性原则 投资活动要合法 安全性原则 不能冒太大风险 流动性原则 容易变现 收益性原则 争取较大的收益率 11 未来20年投资背景 实行银行低利率政策大力发展债券市场 尤其是企业债券大力发展股票市场实行投资税收优惠政策实现人民币的自由兑换 12 什么是专家理财 简单讲 就是大家合资请专业投资机构代为投资 美国有4000多家理财机构 成为稳定和促进资本市场的最重要力量 被美国人称为 大众第二银行 但其资金拥有量超过全美银行储蓄总额 达20万亿美元 美国绝大部分的家庭都是透过专家理财进入资本市场的 保险基金是其中最重要的部分 13 家庭理财的趋势 家庭理财需要成本成本包括费用 损失 精力 时间等寻找低成本的途径 专家理财 社会分工决定我们应该做自己最擅长的事 14 实业投资 追求回报最大化 家庭理财 护财 保值 增值 投资与理财的区别 15 理财风险 A B C 简单地讲 理财的风险是指收益的不确定性 一项投资的收益变动的范围越大 风险就越大 收益越高的投资亏损也可能越大 0 4 8 12 20 20 低 中 高 16 你会怎样选择 一 收益忽高忽低 有可能亏本 有可能翻倍二 收益一段时间保持不变 最低为零 将来预期不明三 收益越来越高 前期负担成本 短期毁约会亏本 长期有保底和浮动机制 17 要做组合投资 就是你不仅要存款在银行 你还可以有别的方面 买保险 买基金 买股票 买国债 就是要分散投资 这样就可以分散风险 达到保值增值的目的 著名经济学家萧灼基 组合投资是家庭理财的关键 18 目前国内家庭理财建议 特点人民币长期有升值趋势银行负利率时代到来股市炒作成风 风险大基金质量参差不齐房地产有泡沫风险保险投资渠道不断开放 建议增持人民币资产降低银行存款的比例股市最好多看少动基金要有所选择暂