证券公司创新发展研讨会会议材料--发言材料4.doc

证券公司创新发展研讨会会议发言材料服务证券公司创新发展 深化投资者合法权益保护中国证券投资者保护基金有限责任公司大家上午好！首先，我代表保护基金公司，对“证券公司创新发展研讨会”的隆重召开表示衷心祝贺！对各位领导、各位嘉宾的出席表示热烈欢迎！本次会议开幕以来，大会和各分会场围绕会议主旨，对证券公司创新发展的理念、思路、举措、经验和做法进行了广泛交流和深入讨论，倍感鼓舞、深受启发。下面，我结合保护基金公司的有关工作，围绕“服务证券公司创新发展，深化投资者合法权益保护”这个主题，向大家报告以下两项内容。一、保护基金公司已初步构建了综合性投资者服务体系和证券公司风险监测预警防范系统等投资者保护长效机制，为服务证券公司创新发展、深化投资者保护工作做好了积极准备。 “沉舟侧畔千帆过，病树前头万木春”。经过风险处置和综合治理，证券行业已生机焕发、万象更新，步入了创新发展的历史新阶段。经验证明，投资者保护机制是证券市场的稳定器，是强化投资者信心的重要保障，创新发展应以投资者合法权益保护为宗旨，增强投资者信任和信心，符合投资者需求和认知。近年来，保护基金公司在完成风险处置工作的基础上，坚持服务监管、服务市场、服务投资者的原则，以市场创新发展为契机，以深化投资者保护为主线，不断拓宽工作思路，重点开展了以下相关工作：第一，建设完善了包括投资者教育、呼叫、调查、评价等的综合性投资者沟通服务体系，提升服务投资者的力度和效果。一是组织开展了舞动的K线、投资者手册、百家证券营业部投资者教育工程、“财富天堂”网络游戏、“健康的市场需要你”为主题的系列公益广告等公益性投资者教育工作。二是建立了投资者呼叫服务体系，持续提供响应服务。目前，已累计收到并答复处理投资者留言近5万条，增强了与投资者的互动交流，化解了社会矛盾，提高了投资者风险意识。三是建立了投资者调查固定样本库和调查网络联盟，形成了以投资者信心指数调查、专项调查和综合调查为主的调查体系。累计完成70余期调查，涵盖了新股发行制度改革、融资融券、股指期货、“新三板”改革等近年来资本市场改革发展的重大主题，为监管部门科学决策提供了来自投资者的第一手数据信息。四是以投资者保护网为载体，以原创产品为核心，以在线课堂、风险提示、维权指引为主体，增强服务投资者的深度和广度。五是探索开展了上市公司、证券公司投资者保护状况评价工作，为监管部门了解上市公司、证券公司两类市场主体投资者保护现状提供参考，并提出了有针对性的政策建议。第二，完成了证券市场交易结算资金监控系统建设并投入运行，为完善证券公司风险监测机制提供了重要平台，丰富了保护投资者资产安全的手段和工具。经过两年半的努力，保护基金公司已按计划于今年3月30日成功实现了监控系统上线运行，登记结算公司、21家第三方存管商业银行、99家有经纪业务的证券公司共121家机构已开始持续传送数据。监控系统具有数据比对、风险预警、信息共享、统计分析和持续监测等功能。监控系统的投入运行，为监管部门提供了基础性辅助监管手段，是保护基金公司通过履行证券公司风险监测职能，服务创新发展，深化投资者合法权益保护的重要举措和途径：一是通过以登记结算公司和银行提供的数据为标准，对证券公司数据进行比对，及时发现证券公司可能影响客户资金安全的风险并预警，有利于维护客户资金安全、增强投资者对证券公司的信心；从系统上线运行以来的监测情况看，的确陆续发现个别证券公司在业务操作和合规管理等方面还需进一步改进完善。二是通过对资金数据的长期跟踪、持续监测和深入分析，准确掌握市场资金变动及其规律，全面了解证券公司创新发展状况，为监管部门对包括创新业务在内的市场信息及潜在风险进行预研预判、预测预警提供数据支持，有利于增强及时发现并防范系统性风险和重大恶性事件、维护市场稳定的能力。二、保护基金公司将不断完善综合性投资者服务体系，逐步发挥监控系统各项功能，积极探索服务证券公司创新发展、深化投资者合法权益保护的新思路、新途径和新举措。从已开展的融资融券、现金管理等创新业务，以及两天来热议的其他创新看，证券公司的创新发展在不断拓展和深化，经纪业务、资产管理业务、自营业务和研究咨询业务等平台正在对接融合，不同金融市场之间、场内外市场之间、境内外市场之间在投资者群体、资金流动、资产组合配置和跨市场套利等方面的联系日益紧密。投资者与证券公司之间的法律关系日趋复杂，投资者的资产安全权、公平交易权、投资知情权、自主选择权、投资诉讼权、破产补偿权等合法权益的内涵与外延都正在发生深刻变化。对此，我们将以证券公司创新发展为历史契机，从以下几个方面支持服务创新发展，深化投资者合法权益保护工作：第一，继续加强投资者调查工作，全面、及时、有效地反映投资者在证券公司创新发展中的需求、意愿、感受和诉求，为证券公司创新发展提供决策信息参考和服务。一是拓展调查范围，推动证券公司营业部经理信心指数调查工作，更准确、更系统地反映行业景气度和市场综合信心变化，为监管决策层综合判断资本市场重大改革创新举措的推出时机及市场环境提供调查数据支持；二是丰富调查内容，将证券公司重要创新业务和产品以及投资者的市场需求、参与情况和实施效果等纳入专项调查内容，为监管部门、自律组织和证券公司了解创新业务和产品的市场基础、掌握市场反映、评估市场效果等提供调查数据支持；三是增强调查工作的综合功效，坚持将“合适的投资者购买合适的金融产品”的理念贯彻在调查工作中，把投资者调查与教育服务紧密融合，推动投资者对创新业务和产品风险收益特征的正确认知和理解，实现对投资者投资心理、行为和理念的正面引导和教育。第二，认真组织开展证券公司创新业务和产品方案的专业评价工作，支持、引导证券公司创新发展。作为证券公司创新工作的重要组织者和支持平台之一，保护基金公司已根据监管部门要求，制定印发了证券公司创新方案专业评价办法（试行）。下一步，我们将建立完善专家库，接受监管部门委托或证券公司自主申请，组织行业内专家对创新方案进行专业评审或方案论证。我们将充分发挥自身特点和长处，以投资者合法权益保护为重点，以交易结算资金监控系统为依托，强调创新的市场需求、开展创新的能力、客户权益保障、风险控制等重点内容，逐步形成有保护基金公司特色的专业评价机制。同时，积极参与其他自律机构组织开展的证券公司创新方案专业评价工作。第三，主动适应证券市场创新发展，有效发挥证券市场交易结算资金监控系统在支持推动证券公司创新发展中的积极作用和功能。一是加强与监管部门和自律机构的交流沟通，实现监控系统与现有监管体系在信息、流程、分工、责任等方面的全面对接，为监管部门在放松管制的背景下建设与金融创新相适应的监管能力提供服务。二是加强对金融创新的持续跟踪和学习研究，将证券公司创新方案专业评价工作与监控系统监测功能紧密结合，凡是涉及投资者资金安全的创新，原则上都应制订监测方案、纳入监测范围，主动适应市场创新发展。三是深入研究金融创新潜在风险的形成机制，制订实施有针对性的风险监测预警机制和方法，加强数据统计分析，形成专项创新统计报表和报告，为监管部门全面掌握证券公司创新发展状况和科学决策提供支持。第四，不断拓展工作思路，积极探索服务证券公司创新发展、深化投资者合法权益保护的新思路、新途径和新举措。一是加快推进证券市场热线建设，使之成为监管部门搜集舆情、反映民意的窗口，以及与投资者沟通交流的桥梁和纽带。二是继续推动证券公司投资者保护状况评价工作，将评价范围扩展到证券公司的创新业务，支持、引导证券公司以投资者合法权益保护为宗旨进行创新发展。三是以证券法评估为契机，加强对投资者保护基金立法的研究，推动投资者合法权益立法系统化建设，完善保护基金公司职能，更好地服务于资本市场改革发展大局。四是随着创新业务的陆续推出，证券经营机构与投资者之间的纠纷形式也会发生新的变化。保护基金公司将积极推动包括证券纠纷调解在内的多元化证券纠纷解决机制建设，拓展投资者合法权益保护领域，服务证券公司创