“聚焦630”营运工作会议-第三周.ppt

聚焦 630 营运工作会议 第三周 2 卡式业务缴费方式通知因客户存折导致保单不能及时生效问题的介绍日常保全工作的常见问题介绍及提示电话回访工作介绍 3 卡式业务交款方式 为方便展业 本月24日 30日 卡式业务现金件 只需提供投保人身份证复印件即可 4 因客户存折导致保单不能及时生效问题的介绍 余额不足 提供存折金额原本就不足 例 客户仅仅花10元开了存折 未存入足够保费 存折首页保费足够 但次页显示金额不足 客户答应存钱 但一直未存 对投保仍在犹豫 存折原本有钱 递交投保单后 客户将钱取出 提醒 存折上金额不足件不得录入是硬性要求 为的是杜绝虚假保费 更重要的是所有业务伙伴在与客户促成时应确认保费足够 为确保转账成功 存折金额至少应该为 保费 5或10元 保证保单及时生效余额不足的保单 需加紧追踪客户 确保保费到位 聚焦 630 营运工作会议 第三周 5 2 余额不足 户名不存在 原因如下 银行开存折时 客户姓名与身份证不一致 填写投保单时 由于笔误将客户姓名填写错误 3 应尽量避免客户提供年代已久 未曾使用的存折 尤其是在办理领取保险金时 可能会因账户问题无法转账给客户 6 日常业务工作中存在的风险 保全 保全 代签名 代接听电话2007 闻女士80岁的父亲办理了5万元投连险 被保险人是闻女士 到2010年时 账户上只有2万多元 诉讼处理结果 无效合同 未经被保险人亲笔签字认同保险金额的合同属于无效合同 保险公司全额退还保费 后通过诉讼 法院判定业务人员承担70 保险公司承担30 外地案例 案例 11万金丰利 丈夫携妻子身份证 存折办理部提10万元 账户现金价值仅剩1700余元 后其妻子来公司领取余款 要求退还剩余1万元 经过协商 通融退还2000元整 保全员在未经客户本人同意的情况下 办理了部提手续 宣城案例 上周介绍了承保上代签名的风险 保全工作中 代签名仍然存在一样的风险 7 电话回访工作介绍 本月截至20号 宣城个险总保单件数600余件 但问题件却有320件 问题件会导致佣金缓发或不发 所以请大家在接到问题件时 及时反馈 问题件种类 无人接听 关机 号码错误 提前挂机 方言 拒绝回访 未收到保单建议 大家一定要告知客户 02195500 95500两个号码为我公司总公司回访电话 接听免费或者只收市话费 根据客户手机缴费套餐而定 请勿在接到电话时以为是诈骗的号码 务必提供准确的客户联系方式 8 电话回访问题 1 95500 您好 请问是 先生 女士 吗 2 95500 我是太平洋寿险电话回访人员 工号XX 感谢您近期通过电话方式投保了我们公司的 等 保险产品 为了维护您的权益 现在耽搁您两分钟 向您做一次服务回访好吗 3 请问您收到保险合同并签收回执了吗 4 95500 请问投保单和投保提示书上是您和被保险人亲笔签名的吗 9 电话回访问题 5 95500 请问您是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容呢 6 95500 您购买的 主险产品名称 您对保险期间 保险责任和责任免除等都了解了吗 7 95500 自您签收正式保险合同之日起有10天的犹豫期 在犹豫期内如果觉得这份保险不适合您 可以申请解除合同 犹豫期外如果您解除合同 可能会有一定的损失 这点您知道吗 8 95500 您近期购买的是一款期交产品 您是否了解缴费期间和缴费频率 10 电话回访问题 9 分红险 95500 您近期购买的是一款分红保险 宣传材料上的利益演示是基于公司对各年度的保险利益预测 红利分配是不确定的 这您是否了解呢 10 95500 为了更好地为您提供服务 我再与您确认一下联系方式 您的地址是 邮编是 请问这个地址可以联系到您吗 联系电话是 对吗 未留手机号的 须提示客户留下手机号 11 95500 非常感谢您对我公司的信任和支持 祝您 工