投资基金》练习题.doc

一、单选题 1、基金的当事人即基金合同的当事人，是指基金的() A发起人、管理人、份额持有人 B管理人、托管人、份额持有人 C托管人、发起人、份额持有人 来源：考试大D受益人、管理人、份额持有人 标准答案：b 2、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在()中会有详细约定。 A基金份额上市交易公告书 B招募说明书 C基金合同 D基金成立公告 标准答案：c 3、基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是() A提高基金收益 B按照基金合同的约定，负债基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益 C对基金经营人进行监督 D管理基金公司 标准答案：b 来源：考试大4、在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的() A审批制 B核准制 C申报制 D准入限制 标准答案：a 二、多选题 5、基金注册登记机构具体业务包括()等。 A投资者基金账户管理 B基金份额注册登记 来源：C清算及基金交易确认 D建立并保管基金份额持有人名册 标准答案：a,b,c,d一、单选题 1、增长型基金的投资目标是() A将资金分散投资于股票和债券 B取得现金收益 请访问考试大网站/C资本增值 D将资金分撒投资于股票 标准答案：c 2、在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是() A基金分红 B已实现收益 C久期 D净值增长率 标准答案：d 3、()通过对基金买卖股票频率的衡量，可以反映基金的操作策略。 A净值增长率 考试大中国教育考试门户网站(wwwE)B持股集中度 C基金股票周转率 D标准差 标准答案：c 二、多选题 4、系列基金的特点主要表现在() A多个基金共用一个基金合同 B子基金独立运作 C子基金之间可以进行相互转换 D又称伞型基金 标准答案：a,b,c,d 5、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如() A房地产基金 B科技股基金 C金融服务基金 考试大论坛D资源类股票基金 标准答案：a,b,c,d一、单选题 1、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益的登记手续。 AT+0 BT+1 CT+2 www.xamda.CoM考试就上考试大DT+3 标准答案：b 2、可以现金替代是指() A在申购、赎回基金份额时，不允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代 B在申购基金份额时，允许使用现金作为组合证券中全部或部分成份证券的替代 C在赎回基金份额时，允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代 来源：D在申购、赎回基金份额时，必须使用现金作为组合证券中各成份证券的替代 标准答案：b 二、多选题 3、因()原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。 A继承 B司法强制执行 C捐赠 D经注册登记机构认可的其他情况 标准答案：a,b,c,d 4、下列公式正确的是() A净认购金额=认购金额/(1+认购费率) B净认购金额=认购金额/(1-认购费率) C认购费用=净认购金额/认购费率 D认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值 标准答案：a,d 5、某基金申购费率，100万元以上500万元以下为0.9%。假定T日的基金份额净值为1.25元。若申购金额为100万元，则以下计算结果正确的是() A净申购金额为1009000元 B净申购金额为991080.28元 C申购份额为792864.22份 D申购份额为800000份 标准答案：b,c 净申购金额=100/(1+0.9%)=99.108万，申购份额=99.108/1.25=79.286万一、单选题 1、以下哪项不属于基金托管人内部控制的原则?() A合法性原则 考试大中国教育考试门户网站(wwwE)B完整性原则 C及时性原则 D相互制约性原则 标准答案：d 二、多选题 2、对于国内证券投资基金的会计核算，基金管理人与基金托管人按照有关规定，分别独立进行() A账簿设置 来源：B帐套管理 C账务处理 D基金净值计算 标准答案：a,b,c,d 3、证券投资基金法第59条规定，基金财产不得用于下列()投资或者活动。 A承销证券 B向他人贷款 C从事承担有限责任的投资 D向他人提供担保 标准答案：a,b,d 4、基金财产的重要文件保管包括() A重大合同 来源：考试大B基金的开户资料 C预留印鉴 D实物证券的凭证 标准答案：a,b,c,d 5、基金托管人应建立有效的()，以保障内部控制工作责任的全面落实。 A稽核检查制度 B稽核监督体系 C内部控制制度的评审和反馈机制 D内部控制工作责任 来源：标准答案：a,b,c,d 6、以下关于基金财产的说法，正确的有() A是独立于管理人、托管人的固有财产 B基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产 C基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵消 D相同基金财产的债权债务可以相互抵消 标准答案：a,b,c一、多选题 1、投资决策委员会的组成人员一般包括() A基金管理公司的总经理 B研究部经理 C投资部经理 D分管投资的副总经理 标准答案：a,b,c,d 2、对于上市公司股票的投资价值，最常用的估值方法有() A市盈率 来源：考试大的美女编辑们B市净率 C现金流折现 D经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润 考试大中国教育考试门户网站(wwwE)标准答案：a,b,c,d 3、基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列()行为。 A侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益 B承诺投资收益 C与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失 D通过广告等公开方式招揽投资咨询客户 标准答案：a,b,c,d 4、风险管理控制制定由()组成。 A风险控制的机构设置 B风险控制的程序 C风险控制的具体制度 D风险控制制度执行情况的监督 标准答案：a,b,c,d 来源：考试大5、基金管理公司监察稽核部的主要工作包括() A基金管理稽核 B财务管理稽核 请访问考试大网站/C内部审计 D协调公司对外信息披露 标准答案：a,b,d 6、基金运营部负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算，其工作职责包括() A基金结算 B基金清算 C基金会计 D基金清产核资 标准答案：a,b,c一、单选题 1、()主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型 A前台业务系统 B自助式前台系统 C后台管理系统 D信息管理平台应用系统的支持系统 来源：考试大的美女编辑们标准答案：a 二、多选题 2、基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括() A认(申)购费率 B赎回费率 C管理费率 来源：考试大D托管费率 标准答案：a,b,c,d 3、市场营销计划中产品或品牌计划应包括() A计划实施概要 B市场营销现状、市场威胁和市场机会 C目标市场和可能存在的问题、市场营销战略 D行动方案、预算和控制 标准答案：a,b,c,d 4、在基金营销环境的要素中，机构的()会对基金营销产生重要的影响。 A股权结构 来源：B经营流程 C经营策略 D资本实力 标准答案：a,c,d 5、内部环境控制主要包括() A建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统 B加强对宣传推介材料制作和发放的控制 C建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系 D建立健全内部授权控制体系 标准答案：a,c,d 6、对基金销售行为的规范包括()等方面的内容。 转载自:考试大 - Examda.ComA对基金销售机构人员行为的规范 B对基金宣传推介材料的规范 C对基金销售费用的规范 D对销售适用性的规范 标准答案：a,b,c,d一、单选题 1、我国基金资产估值的责任人是() A基金注册登记结构 B基金管理人 转载自:考试大 - Examda.ComC基金托管人 D监管机构 标准答案：b 2、我国基金的会计年度为公历() A每年1月1日至12月31日 B每年7月1日至12月31日 考试大论坛C每年1月1日至6月30日 D每年1月1日至次年1月1日 标准答案：a 3、基金费用一般按()计提，并于()确认为费用。 A日;当日 B日;次日 www.xamda.CoM考试就上考试大C周;本周 D周;下周 标准答案：a 4、()分析可以了解基金的资产配置情况与能力 A基金持仓结构 B基金盈利与分红能力 来源：考试大的美女编辑们C基金收入情况 D基金投资风格 标准答案：a 5、关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是() A通常规模越大，托管费率越高 B收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系 C目前我国封闭式基金按0.2%收取 请访问考试大网站/D开放式基金根据基金契约的规定比例计提，通常低于0.25% 标准答案：a一、单选题 1、对于基金投资者来说，申购者希望以()实际价值的价格进行申购;赎回者希望以()实际价值的价格进行赎回。 A低于，高于 B高于，高于 C高于，低于 D低于，低于 来源：考试大标准答案：a 2、以下关于证券投资基金会计主体的说法错误的是() A企业会计核算以企业为会计核算主体 B基金会计以证券投资基金为会计核算主体 C基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人 D基金托管人承担主会计责任 标准答案：d 3、不属于基金投资风格分析的是() 来源：A持仓集中度分析 B持仓结构分析 C持仓股本规模分析 D持仓成长性分析 标准答案：b 二、多选题 来源：考试大4、基金资产估值须考虑的因素有() A估值频率 B交易价格 C价格操纵及滥估问题 D估值方法的一致性及公开性 来源：标准答案：a,b,c,d 5、基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括() A审计费 B律师费 C上市年费 D分红手续费 标准答案：a,b,c,d 6、基金会计核算涉及()等基金经营活动 A基金的投资交易 请访问考试大网站/B基金申购赎回 C基金持有证券的上市公司行为 D基金费用计提和支付 标准答案：a,b,c,d 7、基金会计报表附注包括() A重要会计政策和会计估计 B会计政策和会计估计变更及差错更正的说明 C报表重要项目的说明 D关联方关系及其交易 标准答案：a,b,c,d 三、判断题 来源：8、对于国内证券投资基金的会计核算，基金管理人和基金托管人按照有关规定，分别独立进行账簿设置、帐套关联、账务处理。 对错 标准答案：正确一、单选题 1、对于基金投资者来说，申购者希望以()实际价值的价格进行申购;赎回者希望以()实际价值的价格进行赎回。 A低于，高于 B高于，高于 C高于，低于 考试大论坛D低于，低于 标准答案：a 2、以下关于证券投资基金会计主体的说法错误的是() A企业会计核算以企业为会计核算主体 B基金会计以证券投资基金为会计核算主体 C基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人 D基金托管人承担主会计责任 标准答案：d 3、不属于基金投资风格分析的是() A持仓集中度分析 B持仓结构分析 请访问考试大网站/C持仓股本规模分析 D持仓成长性分析 标准答案：b 二、多选题 4、基金资产估值须考虑的因素有() A估值频率 B交易价格 C价格操纵及滥估问题 D估值方法的一致性及公开性 标准答案：a,b,c,d 5、基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括() A审计费 B律师费 C上市年费 来源：D分红手续费 标准答案：a,b,c,d 6、基金会计核算涉及()等基金经营活动 A基金的投资交易 B基金申购赎回 C基金持有证券的上市公司行为 D基金费用计提和支付 标准答案：a,b,c,d 7、基金会计报表附注包括() A重要会计政策和会计估计 考试大中国教育考试门户网站(wwwE)B会计政策和会计估计变更及差错更正的说明 C报表重要项目的说明 D关联方关系及其交易 标准答案：a,b,c,d 三、判断题 8、对于国内证券投资基金的会计核算，基金管理人和基金托管人按照有关规定，分别独立进行账簿设置、帐套关联、账务处理。 对错 标准答案：正确一、单选题1、假设投资者在2005年4月8日(周五)申购了货币市场基金份额，则以下说法正确的是() A基金将从4月9日(周六)开始计算其权益 B基金将从4月10日(周日)开始计算其权益 C基金将从4月11日(周一)开始计算其权益 D基金将从4月12日(周一)开始计算其权益 来源：标准答案：c 2、投资收益指基金经营活动中因()等而实现的损益 A债券投资利息收入 B银行存款利息收入 C买卖股票 D手续费返还 来源：考试大标准答案：c 3、如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为() A期末未分配利润已实现部分 B期末未分配利润未实现部分 来源：C期末未分配利润 D零 标准答案：c 4、下面叙述正确的是 A对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 B对非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税 C对企业投资者买卖基金份额征收所得税 D对企业投资者买卖基金份额活动的差价收入不征收企业所得税 标准答案：a二、多选题5、2005年5月9日是节后第一个工作日，假设投资者在2005年4月29日(周五，节前最后一个工作日)赎回了货币市场基金份额，则以下说法正确的是() A投资者享有4月29日(周五)的利润 B投资者享有5月2日(周一)的利润 C投资者享有5月8日的利润 D投资者享有5月9日的利润 标准答案：a,b,c 6、基金税收涉及的方面有() A基金作为一个营业主体的税收 考试大中国教育考试门户网站(wwwE)B基金管理人和基金托管人作为基金营业主体的税收 C公允价值变动损益的税收 D投资者买卖基金涉及的税收 来源：考试大标准答案：a,b,d 7、下面说法正确的是() A对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税 B对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，征收营业税 C以发行基金方式募集资金属于营业税的征税范围，征收营业税 D以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税 标准答案：a,d一、单选题1、QDII基金应至少每()计算并披露一次净值信息，如投资衍生品，应在每个工作日计算并披露净值。 A日 B3日 来源：考试大C周 D10日 标准答案：c 二、多选题2、基金强制信息披露制度的意义主要体现在() A可以有效防止利益冲突与利益输送 B有利于投资者利益的保护 C真实、准确、完整、及时的基金信息披露是树立整个基金行业公信力的基石 D能够保证每个基金投资者的收益最大化 标准答案：a,b,c 3、基金信息披露的内容主要包括() A募集信息披露 B投资回报信息披露 C运作信息披露 D临时信息披露 考试大论坛标准答案：a,c,d 4、我国基金信息披露的制度体系分为()层次 A国家法律 B部门规章 C规范性文件 D自律性规则 标准答案：a,b,c,d 5、基金运作信息披露文件主要包括() A基金年度报告 B基金资产净值报告 C基金月度报告 D基金份额净值报告 标准答案：a,b,d 请访问考试大网站/6、基金年度报告中应披露的财务指标包括() A加权平均份额上期利润 B期初基金资产总值 C加权平均净值利润率 D本期份额净值增长率 标准答案：c,d三、判断题7、基金管理人至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。 对错 标准答案：正确 8、基金管理人至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。 对错 来源：考试大的美女编辑们标准答案：错误 9、基金投资组合报告应披露期末按市值占基金资产总值比例大小排序的所有股票明细以及报告期内股票投资组合的重大变动。 对错 标准答案：错误 解析：应为基金资产净值一、单选题1、久期又被称之为()。 A剩余期限 B持期 来源：考试大C修正久期 D凸性 标准答案：b 2、从经济学的角度，套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现()的行为。 A低额收益 B高额收益 C有风险收益 D无风险收益 来源：考试大标准答案：d 3、根据行为金融理论，投资者可以利用()而长期获利 A人们的爱好 B投资者的素质 C人们的行为偏差 D投资者的地域差异 标准答案：c 来源：考试大二、多选题4、无差异曲线可能具有的形状为()。 A一根竖线 B一根横线 C一根向上倾斜的曲线 D一根向下倾斜的曲线 标准答案：a,b,c 5、关于SML和CML,下列说法正确的是()。 A两者都表示有效组合的收益与风险关系 BSML适合于所有证券或组合的收益风险关系,CML只适合于有效组合的收益风险关系 CSML以描绘风险,而CML以描绘风险 来源：DSML是CML的推广 标准答案：b,c,d 三、判断题6、一般而言，市净率低的公司的股票收益率高于市净率高的公司的股票收益率。 标准答案：正确 7、在无效市场上，即使证券价格的反应方向证券，也会出现反应过度或反应延迟的现象。 标准答案：正确一、单选题1、最优组合是指，相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的()是使投资者最满意的有效组合。 A位置最低 B位置最高 C曲度最大 www.xamda.CoM考试就上考试大D曲度最小 标准答案：b 2、以下资本资产定价模型假设条件中，()是对现实市场的简化。 A投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平 B投资者依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平 C投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期 D资本市场没有摩擦 标准答案：d 3、()证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。 A增长型 B混合型 C货币市场型 考试大论坛D收入型 标准答案：a 4、对现代证券组合理论发展做出重大贡献的学者,除马柯威茨和他的学生夏普外,还包括()。 A戈登亚历山大 B史蒂夫罗斯 C杰弗里贝利 D费舍布莱克 标准答案：b 5、投资于()证券组合的投资者往往愿意通过延迟获得基本收益来求得未来收益的增长。 A避税型 B收入型 C增长型 来源：考试大的美女编辑们D货币市场型 标准答案：c 6、主动型证券组合管理方法的应用者对市场效率的看法是() A弱有效市场 B半强式有效市场 C强有效市场 D市场不总是有效的 标准答案：d 转载自:考试大 - Examda.Com二、判断题7、套利定价理论模型建立在比资本资产定价模型更多和更合理的假设之上。 标准答案：错误 8、标准差越大，说明证券的收益率的波动越小，风险也越小。 标准答案：错误 9、随着组合分散程度的增加，组合风险将会不断下降。 请访问考试大网站/标准答案：正确 10、以证券市场线为参照，偏离证券市场线的证券为价格错定的证券，位于直线上方的证券被低估，而直线下风的证券则被高估。 标准答案：正确一、单选题1、基金行业高级管理人员在公司运作和投资管理的决策与执行过程中，应该始终以()为唯一目标。 A基金管理公司财富最大化 B实现基金市场“三公”原则 C基金份额持有人利益最大化 来源：考试大D基金管理公司价值最大化 标准答案：c 2、自律监管的核心内容是() A从业人员的资格管理和诚信建设 B证券投资基金的投资行为管理 C基金市场秩序管理 D加强行业内部的联系、协调、合作和自我管理 标准答案：a 3、对基金信息披露进行监管最权威的部门是() 来源：考试大A中国证监会 B中国人民银行 C证券交易所 D证券投资基金业委员会 标准答案：a 二、多选题4、基金监管的重要意义体现在() A维护证券市场的良好秩序 B是证券市场监管体系中不可缺少的组成部分 C提高证券市场的效率 D保护基金份额持有人利益 转载自:考试大 - Examda.Com标准答案：a,b,c,d 5、基金管理公司申请境内机构投资者资格，应在()等方面符合合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定的条件。 A总资产 B基金管理年限与管理规模 C具有境外投资管理经验的人员数量 D公司治理与内部控制 标准答案：b,c,d6、我国基金监管的手段主要包括() A法律手段 B行政手段 C经济手段 D自律手段 标准答案：a,b,c 7、下列关于基金投资范围的表述正确的是() A股票基金应有60%以上的资产投资于股票 B基金可以投资有锁定期但锁定期不明确的证券 C货币市场基金可以投资于股票、可转债、剩余期限超过397天的债券等 D货币市场基金只允许投资于货币市场工具 标准答案：a,d 三、判断题8、基金获得中国证监会核准意味着中国证监会对基金作出推荐或保证。 对错 标准答案：错误 9、证监会基金监管部主要负责监管上市基金的持续信息披露 对错 标准答案：错误 10、基金管理公司计提的风险准备金余额达到基金资产净值的1%时可不再提取。 对错 标准答案：正确一、单选题1、资产的流动性是指资产以()售出的难易程度，体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系 A市场价格 B公平价格 www.xamda.CoM考试就上考试大C重置价格 D公允价格 标准答案：b 2、买入并持有战略的投资组合价值与股票市场价值保持()的变动，并最终取决于最初的战略性资产配置所决定的资产构成 A同方向、同比例 B反方向、同比例 C同方向、反比例 D反方向、反比例 标准答案：a 3、()属于以价值为导向调整的过程 A买入并持有策略 B恒定混合策略 请访问考试大网站/C投资组合保险策略 D动态资产配置策略 标准答案：d 4、下面各策略交易成本最低的是() A买入并持有策略 B恒定混合策略 C恒定比例投资组合保险策略 D以期权为基础的投资组合保险策略 来源：标准答案：a 二、多选题5、在现代投资管理体制下，投资一般分为()三个阶段 A规划 B实施 C优化管理 D投资评估 标准答案：a,b,c 6、投资组合保险策略在市场变动时的行动方向是() A下降时买入 B上升时卖出 C下降时卖出 考试大中国教育考试门户网站(wwwE)D上升时买入 标准答案：c,d 7、明确了风险和收益的正相关关系后，资产管理者必须进一步确定和量化风险。可采用的方法包括() A方差度量法 B收益预期范围度量法 C历史数据法 D下跌概率法 标准答案：a,b,d 三、判断题8、运用动态资产配置的前提条件是资产管理人能够准确地预测市场变化并能够有效实施战术性资产配置投资方案。 对错 标准答案：正确 来源：9、动态资产配置中的主要利润机制是“回归均衡”的原则 对错 标准答案：正确 10、恒定混合策略可以保证本金的安全 对错 标准答案：错误一、单选题1、除去各股票完全正相关的情况，组合资产的标准差将()各股票标准差的加权平均。 A大于 B小于 C等于 D大于等于 来源：考试大标准答案：b 2、从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看，红利收益率通常和公司增长能力呈()。 A反向变化关系 B同向变化关系 C无相关性 D无法确定相关性 来源：考试大标准答案：a 3、对于集中投资于某一种风格股票的基金经理人而言() A消极的股票风格管理有意义 B消极的和积极的股票管理均有意义 C积极的股票风格管理有意义 www.xamda.CoM考试就上考试大D消极和积极的股票风格管理都没有意义 标准答案：a 二、多选题4、基本分析是在否定半强式效率市场前提下，以公司基本面状况为基础进行分析。其内容包括公司的()等方面。 A偿债能力 B盈利能力 C资本结构 考试大论坛D资产运作效率 标准答案：a,b,c,d 5、从国外证券市场的实践来看，指数投资基金的收益水平总体上超过了非指数基金的收益水平，而这主要得益于() A市场的高效性 B市场的低效性 C成本较低 D成本较高 来源：考试大标准答案：a,c6、如果基金管理人希望复制的投资组合的股票数小于目标股票价格指数的成分股数目，其可以使用()来构造具体的投资组合。 A市值法 B指数近似法 C加强指数法 D分层法 标准答案：a,d 三、判断题7、股票投资风格指数就是对股票投资风格进行业绩评估的指数。 对错 标准答案：正确 8、在给定的风险是水平下，通过多样化的股票选择，可以在一定程度上减轻股票价格的过度波动，从而在一个较长的时期内获得最大收益。 对错 标准答案：正确一、单选题1、零息债券需要支付的税收为() A资本利得税 来源：考试大B所得税 C营业税 D增值税 标准答案：a 2、()认为，长、中、短期债券被分割在不同的市场上，各种有独立的市场均衡状态。长期借贷活动决定长期债券的利率，而短期交易决定了短期债券利率。 A预期理