开放式基金宝典.doc

目 录 III开放式基金宝典2009.5理财交给基金生活还给自己目 录1 工具网站和预备知识11.1 开放式基金网主页简介11.1.1 海龟交易法则11.1.2 基金投资者教育手册21.1.3 理财三分钟动画31.1.4 大画基金漫画41.2 开放式基金网注册51.3 开放式基金网登录71.4 开放式基金网功能简介91.4.1 每日净值91.4.2 每日收益101.4.3 排名111.4.4 管理公司121.4.5 账户131.5 开放式基金网更改密码141.6 开放式基金网注销142 基金公司选择152.1 基金公司选择准则152.2 基金公司认证153 基金选择173.1 可申购基金选择准则173.2 相对净值强度173.2.1 什么是相对净值强度173.2.2 选择基金174 账户管理184.1 资金账户管理184.2 基金账户管理191 工具网站和预备知识 131 工具网站和预备知识1.1 开放式基金网主页简介在浏览器的地址栏键入即可访问开放式基金网。开放式基金网现在有5167个用户注册，5297736次访问。开放式基金网主页左上角是基金月净值增长率的排行榜，每个证券交易日根据基金的业绩（净值增长）重新排定。开放式基金网主页上的海龟交易法则、基金投资者教育手册、理财三分钟（12集动画）和大画基金是非常重要的学习资料。开放式基金网主页右边是基金公司的公告，按网上交易帮助、网上交易费率、招募说明书、认购公告、申购公告、分红公告、其他公告等分类。点击更多可以查看分类的全部公告。1.1.1 海龟交易法则海龟交易系统是一个完整的交易系统，她包括了交易的各个方面，实际上没有给交易员留下一点主观想象决策的余地。一个完整的交易系统包含了成功的交易所需的每项决策：* 市场 买卖什么* 头寸规模 买卖多少* 入市 何时买卖* 止损 何时退出亏损的头寸* 离市 何时退出赢利的头寸* 策略 如何买卖1.1.2 基金投资者教育手册点击开放式基金网主页的基金投资者教育手册（/zxxx/gsjk/2007-05-16/20070516jijin%20jiaoyu%20shouche.pdf），是光大保德信基金公司制作的基金投资者教育手册PDF文档。基金投资者教育手册是中国证券业协会编印。有两个并非须知非常重要，新的基金投资者入门时一定要注意。并非基金越便宜越好，价格高往往是其具有较好历史业绩的证明。并非购买新基金比老基金更好。在牛市购买业绩一直比较优良的老基金可能会取得更好的投资收益。基金投资者教育手册包含了关于了解基金、关于了解自己、关于了解市场、关于了解历史和关于了解基金管理公司等章节。1.1.3 理财三分钟动画点击开放式基金网主页的理财三分钟（12集动画）（/guohai/paradise/education.ha?columnpk=px081222172157991000&sums=20），是北京电视台证券无限周刊和国海富兰克林基金公司联合制作的理财三分钟动画。理财三分钟包括何谓共同基金、开放式基金与封闭式基金、共同基金家族、基金投资规划、选择基金的思路、投资费用计算、解读基金报酬率、如何看待基金评级、何时赎回基金、长线投资是金、总统理财启示录和投资金律等12集动画。特别是美国总统理财的那篇值得一看。1.1.4 大画基金漫画点击开放式基金网主页的大画基金（/dhjj/menu.jsp），是交银施罗德基金公司制作的漫画。大画基金包括基金与鸡精、基金是啥？、基金公司 低成本理财专家、交给基金公司的钱会不会鸡飞蛋打、术业有专攻、投资才能抵御通货膨胀、基金种类、量体裁衣一、量体裁衣二、没有免费的午餐 风险和收益、前端收费和后端收费、基金的认/申购、基金经理、基金封闭期、赎回到账时间、咬定青山不放松、芝麻与西瓜、买基金不是卖白菜、不要从众、基金分红、短期涨得快的基金就是好基金吗？、平平淡淡才是真、理财要从娃娃抓起、基金网上交易、定期定额与养老计划、定期定额与轻松理财、溢利宝、交银施罗德、财富万里行、交银施罗德四兄弟等内容。非常全面，但是要注意有些是基金管理公司的立场对基金投资者不一定有利。1.2 开放式基金网注册按开放式基金网主页上的注册按钮。在开放式基金网注册一个用户。注册用户可以使用开放式基金网提供的特殊功能和定制自己的个性化数据。在用户姓名框内，输入用于显示的用户名。在电子邮件框内，输入用户的电子邮件的地址。利用电子邮件地址的唯一性，不检验真实性。建议使用真实的电子邮件地址，以便将来有机会组织团购基金时联系。密码和验证密码不要太简单而且要一致。密码用哈希函数加密后存入数据库，管理员也不知道用户的密码。无法从系统取回密码，请妥善保管。按确定按钮。如果没有用户使用相同的电子邮件地址，即可完成注册。在页面右上角是大盘的实时动态。分别按中证流通、上证指数和深圳成指，可以显示不同指数的走势。考虑节省网络资源，没有设计成自动刷新。如需刷新按F5键。1.3 开放式基金网登录按开放式基金网主页上的登录按钮。在电子邮件框内，输入用户的电子邮件地址。在密码框内，输入用户的密码。按确定按钮。用户的电子邮件地址和用户的密码得到系统的认证，即可完成登录。如果选择了自动登录，下一次登录就用不着输入电子邮件地址和密码。注意，在公共场所的计算机上不要使用这个功能。1.4 开放式基金网功能简介1.4.1 每日净值用户登录以后，在开放式基金网点击每日净值标签。在每日净值页面左上角的下拉列表框中选择股票、混合、债券、保本、ETF、LOF，可以显示分类的每日净值列表。在列表中包括排名、基金代码、基金名称、单位净值、累积净值、增长值和增值率（%）。点击标题可以排序。按日期框两边的小按钮，可以查看前一天或后一天的净值。如果希望查看某一天的净值，可以在日期框中输入日期，然后按确定按钮。对某个基金感兴趣，点击该基金的关注项，可以突出显示。1.4.2 每日收益用户登录以后，在开放式基金网点击每日收益标签。每日收益页面显示货币基金的每日收益列表。列表中包括排名、基金代码、基金名称、日收益（元/万份）和7日年化收益率（%）。点击标题可以排序。按日期框两边的小按钮，可以查看前一天或后一天的收益。如果希望查看某一天的收益，可以在日期框中输入日期，然后按确定按钮。对某个基金感兴趣，点击该基金的关注项，可以突出显示。1.4.3 排名用户登录以后，在开放式基金网点击排名标签。在排名页面左上角的下拉列表框中选择股票、混合、债券、保本、ETF、LOF、全部、申购，可以显示分类的排名列表。在列表中包括基金代码、基金名称、单位净值、日排名、日增长率、周排名、周增长率、月排名、月增长率和相对强度。点击标题可以排序。按日期框两边的小按钮，可以查看前一天或后一天的排名。如果希望查看某一天的排名，可以在日期框中输入日期，然后按确定按钮。对某个基金感兴趣，点击该基金的关注项，可以突出显示。1.4.4 管理公司用户登录以后，在开放式基金网点击管理公司标签。管理公司列表中包括序号、公司全称（网站链接）、货币（基金）、网上交易（交易站点链接）、合资、注册资本、注册地点、广发、农行、建行、其他（银行卡）和网上费率。点击标题可以排序。点击公司全称的表项可以链接到各个基金管理公司网站。点击网上交易的表项可以链接到各个基金管理公司的网上交易站点。对某个基金管理公司感兴趣，点击该管理公司的关注项，可以突出显示。1.4.5 账户用户登录以后，在开放式基金网点击账户标签。账户页面上半部分是资金账，下半部是基金账。在账户页面输入支出或收入、基金代码、份额，不用查基金净值即可自动计算出盈亏（红利再投资只需调整份额）。1.5 开放式基金网更改密码用户登录以后，在开放式基金网右上角点击更改密码。在旧密码框内，输入用户原来的密码。在新密码框内，输入用户的新密码。在验证新密码框内，再输入用户的新密码。按确定按钮。新密码和验证新密码一致，即可完成更改密码。1.6 开放式基金网注销如果在公共场所的计算机上登录使用了开放式基金网，注意离开时，在开放式基金网右上角点击注销。2 基金公司选择 172 基金公司选择2.1 基金公司选择准则1 基金公司旗下必须有货币基金并和其他基金可以互相转换2 基金公司必须开通网上交易系统而且申购费等于或低于0.6%满足条件的基金公司有：华夏基金管理有限公司、南方基金管理有限公司、国泰基金管理有限公司（不要用建行卡）、华安基金管理有限公司、鹏华基金管理有限公司、嘉实基金管理有限公司、大成基金管理有限公司、富国基金管理有限公司、易方达基金管理有限公司（使用广发卡申购费0.3%）、泰达荷银基金管理有限公司（不要用农行卡）、华宝兴业基金管理有限公司（不要用建行卡）、巨田基金管理有限公司、海富通基金管理有限公司（不要用建行卡）、长信基金管理有限公司、广发基金管理有限公司、兴业基金管理有限公司、中信基金管理有限责任公司、诺安基金管理有限公司（不要用建行卡）、光大保德信基金管理有限公司（不要用建行卡）、中银国际基金管理有限公司、汇添富基金管理有限公司、工银瑞信基金管理有限公司、交银施罗德基金管理有限公司2.2 基金公司认证在开放式基金网点击管理公司标签。在管理公司页面点击公司全称的表项泰达荷银基金管理有限公司。链接到泰达荷银基金管理有限公司网站。浏览网站，确认泰达荷银基金公司已开通网上交易，进一步确认网上交易申购费率；确认泰达荷银基金公司有货币基金，进一步确认和其他基金可以互相转换。3 基金选择 173 基金选择3.1 可申购基金选择准则1 该基金的管理公司必须开通网上交易系统而且申购费等于或低于0.6%2 该基金现在可以申购3 该基金的管理公司旗下必须有货币基金并和该基金可以互相转换在开放式基金网的排名页面左上角的下拉列表框中选择申购，可以显示开放式基金网已按以上可申购基金选择准则整理的排名列表。3.2 相对净值强度3.2.1 什么是相对净值强度相对净值强度的计算方法如下：将某个基金当前的净值与一季度前的净值相比，得出变化的百分比。然后，再将其与同期的所有基金净值的变化百分比相比较，给出一个介于0到100之间的分数，100分为最高。3.2.2 选择基金建议选择那些相对净值强度在80以上，也就是那些市场表现居于前面20%之列的基金。运用相对净值强度能剔除大量表现平平、净值变化迟缓的基金。7 问题解答 214 账户管理4.1 资金账户管理2008年11月13日2:30在泰达荷银网站上申购了1000元泰达荷银合丰成长基金。在开放式基金网点击账户标签。在账户页面上半部分资金账添加行的日期框内输入2008-11-13，在摘要框内输入泰达荷银，在支出框内输入1000，点击添加。赎回或收到现金红利时添加收入。点击编辑可以修改数据。当支出和收入为空白时，该行数据会自动删除。4.2 基金账户管理2008年11月13日在泰达荷银网站查到泰达荷银合丰成长的代码