商业银行经营学实验报告.doc

商业银行经营管理实验报告实验名称个人储蓄柜员初始操作 实 验目 的1、储蓄初始操作：避免其他人修改登录密码及个人资料，同时也方便教师根据学生姓名及学号统计及查询实验成绩。2、储蓄日出处理：理解银行柜台工作人员进行日初业务处理首先应领用凭证。凭证及现金出库到柜员个人钱箱后才能进行柜员的日常业务操作。实 验要 求通过智胜商业银行综合业务模拟系统，为学生走向社会提供一个理论实践结合的模拟平台，加强学生对商业银行业务的理解，提高其实际动手能力和实际操作能力。实验过程记录： 一、储蓄初始操作（1）、柜员登录，进入通用模块钱箱管理增加尾箱界面，输入相应内容，完成增加钱箱操作（柜员第一次使用新系统时没有柜员钱箱）。（2）、操作员密码修改：1、进入操作员密码修改界面：通用模块操作员管理操作员密码修改2、输入操作员、卡号、旧密码、新密码、新密码重复。3、检查无误后选择 执行 按钮，在系统提示下操作。4、注意事项：操作员密码不能为空。（3）、操作员学号修改：操作员管理操作员学号修改，输入自己的学号和姓名。（4）、然后柜员退出系统，重新登录，输入用户注册名、钱箱号码、用户密码，后进入业务界面。以后柜员每次登录时必须输入钱箱号码，否则只能做转帐业务而不能做现金业务。二、储蓄日初处理（1）、凭证领用1、 进入凭证领用界面：通用模块凭证管理凭证领用2、 输入凭证种类、开始号码、结束号码。（在同一交易部门不能领用号码相同的凭证，注意自己号码的选取）3、 确认无误后，选择 执行 按钮，在系统的提示下操作。4、 注意事项：支票领用张数必须为25的倍数，而且起始号为25的倍数加一，终止号为25的倍数（即支票必须整本领用）。（2）、重要空白凭证出库1、进入现金有价凭证出库界面：通用模块钱箱管理重要空白凭证出库。2、输入出库种类、货币、金额。3、确认无误后，选择 确定 按钮，在系统的提示下操作。4、注意事项：领用了多少张凭证就出库多少张凭证，一张凭证为1元。（3）、现金出库把现金从部门的账上转到自己的账上 1、通用模块钱箱管理现金出库2、注意事项：在进行此项操作前，可先查询一下部门钱箱里的现金额，如果部门钱箱中的现金为0，则进行此项操作时，系统会提示“不能透支”，所以此项操作可留到日终处理后再进行。第一次使用本系统时，可先进行储蓄存款操作，然后日终处理的时候将柜员个人钱箱中的现金进行“现金入库”操作，这样部门钱箱中就会存有现金。下一个交易日柜员日初处理时就可以进行现金出库操作了。注意：如果钱箱中有足够的现金，日初处理时也不必再做现金出库操作了。（4）、凭证综合查询查询已领用并已出库凭证的状态：一般查询凭证查询凭证综合查询（5）、重要空白凭证查询查询柜员个人钱箱（也称为尾箱）重要空白凭证的使用情况及其余额：通用模块钱箱管理重要空白凭证查询（6）、尾箱扎帐查看柜员个人钱箱中现金及凭证情况：通用模块钱箱管理尾箱扎帐实验总结：1、 在进入这个业务系统进行工作之前首先柜员要有自己的用户编号，设置自己的密码，才能防止他人篡改自己的信息。2、 银行柜台工作人员进行日初业务处理时首先应从银行领用空白凭证，将其入库到自己的钱箱中去。然后才能进行柜员的日常业务操作，开始一天的工作，为客户办理相关业务。一般在银行都会有初始准备金额，我们在首先的处理时是没有现金的，可以先进行其他的业务操作，在日终处理的时候将柜员个人钱箱中的现金进行“现金入库”操作，这样自己部门的钱箱中就会存有现金。在下一个交易日柜员刚开始时就可以进行现金出库操作了。3、 出库凭证时一次凭证只能领用一次，所以要对自己的凭证的出库号都记下来。4、 通过查询凭证知道自己领用凭证的状态。5、 通过重要空白凭证查询自己个人钱箱的凭证余额。通过尾箱扎帐可以知道自己个人钱箱中现金及凭证的情况。通过实验让我了解以前让自己很费解的一件事情，为什么柜台工作人员要为那么多的人办理业务而却始终淡定自如呢？原来各个业务有自己的系统，每一个客户也有各自的账号，一个身份证只能开一个账户，每个客户的信息是各自分开的，系统分别进行管理。同时我大致的知道了银行的业务流程，通过实验提高了自己的动手能力，给自己以后的工作打下了基础，也让自己不仅仅只是只有理论而无实践，虽然我知道以后我们学的只是一个基础而已，但我有信心做好。成绩评定 签字： 年 月 日本系统的实施就是要在高校金融实验室建立一套完整的可以模拟国内商业银行综合业务的实验系统，以满足教学和科研需要。实验室建设的最终目的是通过模拟的交易环境加强学生对现代商业银行理论知识的理解，训练学生的实际动手能力，满足专业课程的实验、实习及课程设计任务，为学生走向社会提供一个理论结合实际的实验环境，促使学生关注最新的商业银行信息技术，训练学生的实际操作能力，运用计算机模拟系统改变以往银行会计系统就是记帐系统的方式，银行业务在系统中大部分以业务形式完成，电脑自动记帐。提高工作效率，降低出错率。将日终对帐由核对帐务逐步改为核对业务，帐务核对由系统自动完成。促使银行将重点转移到提高服务质量上来。通过本次实验以后理解了银行柜台工作人员进行日初业务处理首先应领用凭证。凭证及现金出库到柜员个人钱箱后才能进行柜员的日常业务操作。通过本次实验学会开立客户号及相关帐户开户、存取款操作的方法，体会普