2012年9月证券从业考试《证券投资基金》冲刺试卷(1).doc

2011年9月证券从业考试证券投资基金冲刺试卷(1)一、单项选择题(本类题共60小题，每题05分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分)第1题给定证券A、B的期望收益率和方差，证券A与证券B不同的（）将决定A、B的不同形状的组合线。A流动性B稳定性C关联性 D收益性【正确答案】：C试题解析：C 给定证券A、B的期望收益率和方差，证券A与证券B不同的关联性将决定A、B的不同形状的组合线。?纠错第2题基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（）的股东。A20%B25%C35% D50%【正确答案】：B试题解析：B 基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东。纠错第3题依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）。A1个月B2个月C3个月D4个月 【正确答案】：C试题解析：目前我国封闭式基金的募集期限一般是3个月。纠错第4题（）是指基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A资产核算B资金清算C资产保管D投资运作监督 【正确答案】：C试题解析：C 本题考查资产保管的定义。纠错第5题基金管理人自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。A5B8C10 D15【正确答案】：C试题解析：C 基金管理人自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。纠错第6题以下基金类型中，不是根据基金的投资目标来划分的是（）。A平衡型基金B收入型基金C增长型基金 D混合型基金【正确答案】：D试题解析：D 根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收人型基金和平衡型基金。纠错第7题上边界和下边界的交汇点所代表的组合在所有可行组合中方差最小，因而被称作（）。A最佳资产组合B最小方差组合C最小风险组合D最低收益组合【正确答案】：B试题解析：B 上边界和下边界的交汇点所代表的组合在所有可行组合中方差最小，因而被称作最小方差组合。纠错第8题相比于替代互换，市场间利差互换的风险要（）一些。A更大B更小 C平稳D复杂【正确答案】：A试题解析：A 相比于替代互换，市场间利差互换的风险要更大一些。纠错第9题已知债券价格、债券利息、到期年数，可以通过（）计算债券的到期收益率。A现值法B试算法C单利法D复利法 【正确答案】：B试题解析：B 已知债券价格、债券利息、到期年数，可以通过试算法计算债券的到期收益率。纠错第10题一般买卖双方对价格的认同程度通过（）得到确认。A成交金额大小B成交量大小C报价的高低D交易时间的早晚 【正确答案】：B试题解析：B 一般买卖双方对价格的认同程度通过成交量大小得到确认。纠错第11题关于基金销售渠道，以下说法错误的是（）。A专业基金销售公司开展基金代销业务逐渐被市场淘汰B基金管理公司虽然直销队伍规模相对较小，但人员素质较高，可以加强与客户之间的沟通和交流，、提供更好的、持续的理财服务C相比商业银行，证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务D商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群【正确答案】：A试题解析：A 在我国，专业基金销售公司刚进入起步阶段。纠错第12题以下各项中，属于基金管理公司中能够对基金投资做出最高决策的机构是（）。A总经理B董事会C风险控制委员会D投资决策委员 【正确答案】：D试题解析：基金管理公司机构设置中投资决策委员会是能够对基金投资做出最高决策的机构。纠错第13题以公开形式发布基金评价结果的机构在从事基金评价业务的过程中应遵循的（）原则即注重对基金的长期评价，培育和引导投资人的长期投资理念，不得以短期、频繁的基金评价结果误导投资人。A客观性B全面性C公开性D长期性 【正确答案】：D试题解析：D 本题考查开展基金评价业务的原则。纠错第14题作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现为与（）相关的披露义务。A基金运营B罄金股东大会C基金份额持有人大会D基金公司经营业绩 【正确答案】：C试题解析：C 基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。纠错第15题对于基金净值收益率的计算，以下说法不正确的是（）。A简单(净值)收益率的计算不考虑分红再投资时间价值的影响B时间加权收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响C一般算术平均收益率要大于几何平均收益率D几何平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计【正确答案】：D试题解析：D 算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计。纠错第16题证券交易所自律管理的内容不包括（）。A基金公司人员的聘任B对基金上市交易的管理C对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理D对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理 【正确答案】：A试题解析：A 本题考查证券交易所自律管理的内容。纠错第17题分红再投资转换为基金份额是指将应分配的（）折算为等值的新的基金份额进行基金分配。A净利润B应付利润 C期末未分配利润D期末可供分配利润 【正确答案】：A试题解析：A 分红再投资转换为基金份额是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为等值的新的基金份额进行基金分配。纠错第18题基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计人当期（）。A收益B收入C损益 D可变成本【正确答案】：C试题解析：C 基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计人当期损益。纠错第19题指数型消极投资策略认为在有效市场中（）。A任何积极型股票投资战略都不可能取得超过市场的投资收益B少数积极型股票投资战略可能取得超过市场的投资收益 C多数积极型股票投资战略都不可能取得超过市场的投资收益D只要投资战略合适就能取得超过市场的投资收益【正确答案】：A试题解析：A 指数型消极投资策略认为在有效市场中，任何积极型股票投资战略都不能取得超过市场的投资收益。纠错第20题基金托管人资产保管的内部控制不包括（）。A基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开B托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产 C建立复核制度，形成相互制约机制，防止差错的产生D基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证 【正确答案】：C试题解析：C 本题考查资产保管的内部控制。C项属于资金清算的内部控制。纠错第21题为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务是（）。A电话服务中心B邮寄服务C自动传真、电子信箱与手机短信D专人服务 【正确答案】：C试题解析：C “一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。纠错第22题成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（）来对基金择时能力进行衡量的方法。A组合风险B各种证券持有量C现金比例的百分比D预期收益率 【正确答案】：D试题解析：D 成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变现金比例的百分比对基金择时能力进行衡量的方法。纠错第23题督察长应当在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起（）个工作日内向中国证监会报告。A1B2C3D5 【正确答案】：C试题解析：C 督察长应当在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。纠错第24题证券投资基金托管资格管理办法对托管业务准入有更详细的规定，如最近3个会计年度的年末净资产均不得低于（）亿元人民币。A10B20C30D40 【正确答案】：B试题解析：证券投资基金托管资格管理办法规定，对托管业务准入要求最近3个会计年度的年末净资产不得低于20亿元人民币。纠错第25题（）机制是交易型开放式指数基金(ETF)最大的特色。【正确答案】：B试题解析：B 实物申购、赎回机制是ETF最大的特色，使ETF省却了用现金购买股票以及为应付赎回卖出股票的环节。纠错第26题基金管理人按照自身对股票市场有效性的判断采取不同的股票投资策略：消极型管理和积极型管理。其中，被认为是有效市场最佳选择的是（）。A积极型管理B消极型管理 C混合型管理D以上都不合适【正确答案】：B试题解析：B 有效市场的最佳选择是消极型管理。纠错第27题人们对金融产品选择的依赖因素中，（）主要是心理上的和个人自身的因素。A外在因素B个人因素 C内在因素D社会因素【正确答案】：C试题解析：C 人们的金融产品选择依赖于两个因素：外在和内在因素。其中，内在因素有心理上的，如动机、感觉等，还有个人自身的因素，如年龄、职业等。纠错第28题在实践中，可以根据某种债券的（）来判断其流动性风险的大小。A买卖差价B到期期限C一年中付息的次数D发行数量 【正确答案】：A试题解析：A 在实践中，可以根据某种债券的买卖差价来判断其流动性风险的大小。纠错第29题反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性，是衡量证券承担系统风险水平的指数是（）。A证券组合的期望收益率B系数C证券间的相关系数D证券各自的权重 【正确答案】：B试题解析：B本题考查系数的含义。纠错第30题基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。A5B10C15 D20【正确答案】：C试题解析：C 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。纠错第31题子弹式策略中，子弹组合是否能够优于两极组合将取决于收益率曲线的（）。A弧度B高度C凹性D斜率 【正确答案】：D试题解析：D 子弹组合是否能够优于两极组合将取决于收益率曲线的斜率。纠错第32题（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A成本效益原则B有效性原则C健全性原则 D相互制约原则【正确答案】：A试题解析：A 成本效益原则是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。纠错第33题对在6个月内（）被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起（）后，方可使用。A连续两次，5日B连续三次，5日C连续两次，10日 D连续三次，15日【正确答案】：C试题解析：C 对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起10日后，方可使用。纠错第34题（）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。A基金管理公司B托管银行 C基金注册登记机构D基金估值工作小组【正确答案】：D试题解析：D 本题考查基金估值工作小组的工作内容。纠错第35题不同规模公司的股票具有不同的流动性，从实践经验来看，人们通常用公司股票的（）P9表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。A内在价格B市场价值C现值D发行量 【正确答案】：B试题解析：B 从实践经验来看，人们通常用公司股票的市场价值所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。纠错第36题基金销售机构是受（）委托从事基金代理销售的机构。A基金托管人B中国证监会 C基金机构投资者D基金管理公司【正确答案】：D试题解析：D 基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。纠错第37题在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是（）。A久期B基金分红 C已实现收益D净值增长率【正确答案】：D试题解析：D 净值增长率是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。纠错第38题基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由（）聘任，并应当经全体独立董事同意。A董事长B董事会 C股东会D监事会【正确答案】：B试题解析：B 基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由董事会聘任，并对其负责。纠错第39题基金管理公司董事会每年应至少召开（）定期会议。A1次B2次 C3次D无限制【正确答案】：B试题解析：B 基金管理公司董事会每年应至少召开2次定期会议。纠错第40题2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金是（）。A南方积极配置基金B国投瑞银瑞福基金C汇丰晋信2016基金D华夏上证50ETF【正确答案】：A试题解析：A 2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金是南方积极配置基金。纠错第41题按股票（）所表现出来的行业特征，可以将股票分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型。A收益行为B价格行为 C风险行为D内在价值【正确答案】：B试题解析：B 按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型。纠错第42题（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A收入型基金B开放式基金 C增长型基金D平衡型基金【正确答案】：A试题解析：A 收入型基金是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。纠错第43题各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产的安全与完整。这体现了内部控制原则中的（）。A合法性原则B独立性原则C有效性原则D审慎性原则【正确答案】：D试题解析：D 本题考查内部控制的审慎性原则。内部控制原则中的审慎性原则要求，各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金财产的安全与完整。纠错第44题基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件,在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（）。A准确性原则B真实性原则C公平披露原则 D吸时性原则【正确答案】：D试题解析：D 本题考查披露内容方面应遵循的原则及时陛原则的内涵。纠错第45题预期理论暗含着一个假定是不同期限的债券是（）。A互补的B可以相互替代的C不能相互替代的 D相同的【正确答案】：B试题解析：B 预期理论暗含着一个假定是不同期限的债券是可以相互替代的。纠错第46题董事会在审议公司及基金投资运作中的重大事项时应经（）以上独立董事同意。A13B12C23D34 【正确答案】：C试题解析：C 董事会在审议公司及基金投资运作中的重大事项时应经2/3以上独立董事同意。纠错第47题除货币市场基金及中国证监会规定的其他品种外，基金的赎回费不得超过基金份额赎回金额的（）；同时，应当将不低于赎回费总额的（）归入基金财产。A10%，25%B5%，25%C10%，20% D5%，20%【正确答案】：B试题解析：B 除货币市场基金及中国证监会规定的其他品种外，基金的赎回费不得超过基金份额赎回金额的5%；同时，应当将不低于赎回费总额的25%归人基金财产。纠错第48题交易所发行未上市品种的估值中，首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按（）计量。A市场价B成本C收盘价D开盘价 【正确答案】：B试题解析：B 本题考查交易所发行未上市的股票、债券和权证的估值。纠错第49题当日赎回的基金份额自下一个工作日起（）基金的分配权益，当日申购的基金份额自下一个工作日起（）基金的分配权益。A享有，不享有B享有，享有C不享有，享有D不享有，不享有 【正确答案】：C试题解析：C 当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。纠错第50题公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，体现了基金管理公司内部控制原则中的（）。A健全性原则B有效性原则C独立性原则D成本效益原则 【正确答案】：C试题解析：C 本题考查基金管理公司内部控制应遵循的原则。题干描述的为独立性原则的要求。纠错第51题对股票按公司规模分类是基于不同规模公司的股票具有不同的（），而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。A稳定性B流动性 C风险性D收益性【正确答案】：B试题解析：B 对股票按公司规模分类是基于不同规模公司的股票具有不同的流动性，而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。纠错第52题关于证券投资基金税收政策的通知规定，自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征（）。A所得税B增值税C印花税 D营业税【正确答案】：D试题解析：D 对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。纠错第53题不可以向中国证监会申请基金销售业务资格的机构有（）。A证券公司B商业银行C专业基金销售机构D证券交易所 【正确答案】：D试题解析：D 商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金销售业务资格的机构。纠错第54题基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A当日B次日C第三个工作日 D第三日【正确答案】：B试题解析：B 基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同 生效公告。纠错第55题以下（）不属于狭义的基金评价。A业绩衡量B业绩评价C业绩归因分析 D对基金公司的评价【正确答案】：D试题解析：D 狭义的基金评价涉及业绩衡量、业绩评价与业绩归因分析三个方面。对基金公司的评价属于广义的基金评价内容。纠错第56题QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。A每月，每周B每日，每日C每月，每个工作日 D每周，每个工作日【正确答案】：D试题解析：D QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。纠错第57题下列基金费用不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的是（）。A认购费B托管费C申购费 D赎回费【正确答案】：B试题解析：B 认购赀、申购费和赎回费是投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的费用。纠错第58题（）构成托管人内部控制的基础。A环境控制B风险评估C内部监控D信息沟通 【正确答案】：A试题解析：A 环境控制构成托管人内部控制的基础。纠错第59题以下不属于无差异曲线特点的是（）。A无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线B不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同 C同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同D每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又相交的曲线簇【正确答案】：D试题解析：D 每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇，属于无差异曲线的特点。纠错第60题1924年3月21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个（）。A开放式基金B契约型投资基金C封闭式基金D股票基金【正确答案】：A试题解析：A 1924年3月21日诞生予美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个开放式基金。二、多项选择题(本类题共40小题，每小题1分，共40分。每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。多选、少选、错选、不选均不得分)第61题下列有关LOF的募集，说法正确的是（）。ALOF的募集分为场外和场内募集两部分B场外募集的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统C场外募集的基金份额注册登记在中国结算公司的证券登记系统D场内募集的基金份额注册登记在中国结算公司的证券登记系统 【正确答案】：A,B,D试题解析：此题为LOF募集概述中的具体内容，参照教材只记即可。第62题以下关于测算债券价格波动性的方法说法正确的是（）。A基点价格值是指应计收益率每变化1个基点所引起的债券价格的相对变动额B久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性的指标C在所有其他因素不变的情况下，到期期限越长，债券价格的波动性越大D麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其终值占总现金流量的比重计算出的加权平均数【正确答案】：B,C试题解析：BC 本题考查测算债券价格波动性方法的体现。基点价格是指应计收益率每变化1个基点时引起的债券价格的绝对变动额，选项A错误；麦考莱久期是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，选项D错误。纠错第63题证券投资基金投资不得有的情形包括（）。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的5%B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券超过该证券的10%C基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量D违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定【正确答案】：B,C,D试题解析：BCD 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%，属于基金管理人运用基金财产进行证券投资时不得有的情形之一。纠错第64题对于恒定混合策略，以下表述正确的是（）。A恒定混合策略市场变动时的行动方向是下降时买入，上升时卖出B恒定混合策略支付模式呈凹型 C恒定混合策略有利的市场环境是易变、波动性大的市场环境D恒定混合策略支付模式呈凸型【正确答案】：A,B,C试题解析：ABC 恒定混合策略支付模式呈凹型，所以不选D。纠错第65题多重负债下的组合免疫策略要求达到的条件有（）。A债券组合的久期与负债的久期相等B投资组合的现金流量终值与未来负债的终值相等C债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等 D组合内各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广【正确答案】：A,C,D试题解析：ACD 本题考查多重负债下组合免疫策略所要求达到的条件。纠错第66题基本分析是以（）为研究基础，通过对公司业绩的判断确定其投资价值。A宏观经济B历史的交易数据C公司的基本经济数据D行业的基本经济数据【正确答案】：A,C,D试题解析：ACD 基本分析是以宏观经济、行业和公司的基本经济数据为研究基础，通过对公司业绩的判断确定其投资价值。纠错第67题中国证监会对基金管理公司设立申请采取的审查方式包括（）A征求相关机构和部门关于股东条件等方面的意见B采取专家评审的方式对申请材料的内容进行审查C采取调查核实的方式对申请材料的内容进行审查D自受理之日起5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况 【正确答案】：A,B,C,D试题解析：基金管理公司设立审核时，中国证监会对其采取的审查方式包括：征求相关机构和部门关于股东条件等方面的意见；采取专家评审、调查核实等方式对申请材料的内容进行审查；自受理之日起5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况。纠错第68题基金利润分配对基金份额净值的影响有（）。A基金份额净值上升B基金份额净值下降C分配前后价值不变D投资者收益增加 【正确答案】：B,C试题解析：BC 基金进行利润分配时，会导致基金份额净值下降，但分配前后价值不变。纠错第69题资产配置的战略性资产配置策略以（）为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。A不同资产类别的收益情况B投资者的风险偏好C投资者的实际需求D市场的长期变化【正确答案】：A,B,C试题解析：ABC 本题考查资产配置的战略性资产配置策略的内涵。纠错第70题加强对基金行业高级管理人员监管的重要性包括（）。A有利于规范基金管理公司的运作，保护基金份额持有人利益B有利于提高基金高级管理人员的执业素质，加强职业道德教育，促进其自律意识的发挥C有利于防范基金管理公司的经营风险，及时发现、堵塞经营管理中的漏洞D有利于实现信息资源的高效集中与共享，为全面、科学、动态的监管决策提供依据 【正确答案】：A,B,C,D试题解析：ABCD四项都是对基金高级管理人员监管的重要性体现。纠错第71题市场间利差互换的操作思路有（）。A买入一种收益相对较高的债券，卖出当前持有的债券 B买入一种收益相对较低的债券而卖出当前持有的债券 C卖出一种收益相对较低的债券买入一种收益相对较高的债券D卖出一种收益相对较高的债券买入一种收益相对较低的债券【正确答案】：A,B试题解析：AB 本题考查市场间利差互换的操作思路。纠错第72题关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的是（）。A封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则B每份基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币C封闭式基金的交易实行T+2日交割、交收 D封闭式基金价格涨跌幅限制比例为30%【正确答案】：B,C,D试题解析：BCD 每份基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币；封闭式基金的交易实行T+1日交割、交收；封闭式基金价格涨跌幅限制比例为10%。纠错第73题我国基金税收的政策法规主要有（）。A关于证券投资基金税收问题的通知B关于企业所得税若干优惠政策的通知C关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知D关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知【正确答案】：A,B,C,D试题解析：ABCD 四项政策法规对基金的税收都有明确的规定。纠错第74题货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。A剩余期限超过397天的债券B期限在1年以内(含1年)的债券回购C1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单D期限在1年以内(含1年)的商业银行票据 【正确答案】：B,C试题解析：BC 剩余期限在397天以内(含397天)的债券和期限在1年以内(含1年)的中央银行票据是货币市场基金能够进行投资的金融工具。选项AD说法有误，所以不选。纠错第75题托管人召集基金份额持有人大会，应提前公告大会的事项有（）。A召开时间B审议事项C议事程序D表决方式【正确答案】：A,B,C,D试题解析：ABCD 托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。纠错第76题基金行业对外开放主要体现在（）A合作基金管理公司数量增加B合资基金管理公司数量增加CQFI1的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场DQDI1的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场 【正确答案】：B,D试题解析：BD 基金行业对外开放主要体现在：合资基金管理公司数量不断增加；QDII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场；自2008年4月起，部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务。纠错第77题基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括（）。A基金清算B信息披露C核算与估值D基金注册登记 【正确答案】：A,B,C,D试题解析：ABCD 本题考查基金运营事务的内涵。纠错第78题资产配置的基本步骤有（）。A明确投资目标和限制因素B明确资本市场的期望值 C寻找最佳的资产组合D确定有效资产组合的边界【正确答案】：A,B,C,D试题解析：ABCD 本题考查资产配置的基本步骤。纠错第79题基金股票投资组合重大变动的披露内容包括（）。A报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细 B报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值5%的股票明细C对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前30名的股票明细D整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额【正确答案】：A,D试题解析：AD 对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细。纠错第80题投资组合内部收益率的计算需要满足的假定有（）。A基础利率不能随时问不断波动B现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资 C投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期D投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最短的债券到期【正确答案】：B,C试题解析：BC 本题考查投资组合内部收益率的计算需要满足的假定。纠错第81题市场异常现象可以分为（）A日历异常B会计异常C公司异常D事件异常【正确答案】：A,B,C,D试题解析：ABCD 本题考查市场异常现象。市场异常分为日历异常、事件异常、公司异常以及会计异常等。纠错第82题资产配置管理的原因有（）。A具有降低风险、提高收益的作用B帮助基金公司消除投资风险C吸引更多的资金进入基金市场 D降低单一资产的非系统性风险【正确答案】：A,D试题解析：AD 本题考查资产配置管理的原因。一方面-，资产配置管理可以起到降低风险、提高收益的作用。另一方面，可以帮助投资者降低单一资产的非系统性风险，所以要进行资产配置管理。纠错第83题债券基金与单一债券的区别主要表现为（）。A所承担的投资风险不同B债券基金可以确定一个准确的到期日C债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D债券基金的收益不如债券的利息固定 【正确答案】：A,C,D试题解析：ACD 与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。纠错第84题个人投资者投资基金不需要缴纳个人所得税的收入有（）。A从基金分配中获得的股票的股利收入B买卖基金份额获得的差价收入C申购和赎回基金份额取得的差价收入D从基金分配中获得的国债利息、买卖股票差价收入【正确答案】：B,C,D试题解析：BCD 个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。纠错第85题基金合同所包含的重要信息有（）。A基金投资运作安排方面的信息B基金份额发售安排方面的信息C次要事项D特别约定的事项 【正确答案】：A,B,D试题解析：ABD 本题考查基金合同所包含的重要信息。基金合同包含两类重要信息，一是基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；二是特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。纠错第86题在基金份额发售的3日前，以下（）不需要登载在指定报刊上。A托管协议B基金合同C招募说明书、基金合同摘要D基金份额发售公告【正确答案】：A,B试题解析：AB 在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要和基金份额发售公告登载在指定报刊上。纠错第87题当且仅当（）时，债券投资组合才能够免于市场利率波动的风险。A利率在所有期限点上都不变B收益率的任何变动都使收益率曲线平行移动 C收益率曲线是水平状态D利率在所有期限点上以相同的基点上升或下降【正确答案】：B,C,D试题解析：BCD 当且仅当收益率曲线是水平状态或收益率的任何变动都使收益率曲线平行移动(利率在所有期限点上以相同的基点上升或下降)时，债券投资组合才能够免于市场利率波动的风险。纠错第88题基金产品与银行储蓄存款的差异体现在（）。A性质不同B收益与风险特性不同C信息披露程度不同D资金使用方向不同 【正确答案】：A,B,C试题解析：基金产品与银行储蓄存款的差异体现在：性质不同、收益与风险特性不同、信息披露程度不同等方面。纠错第89题基金投资运作监督的方式包括（）。A书面报告B书面警示C电话提示 D定期报告【正确答案】：A,B,C,D试题解析：ABCD 本题考查基金投资运作监督的方式。基金托管人对基金管理人投资运作的监督，可以通过多种方式与手段进行。具体方式包括电话提示、书面警示、书面报告和定期报告等。纠错第90题证券投资基金集合理财，专业管理主要表现在（）。A将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务B基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析C汇集众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势D各国(地区)基金监管机构都对基金业实行严格的监管【正确答案】：A,B,C试题解析：ABC 本题考查证券投资基金集合理财、专业管理的主要表现。纠错第91题以下不征收企业所得税的情况有（）。A证券投资基金从证券市场中取得的收入B企业投资者从基金分配中获得的收入C从事基金管理活动取得的收入 D企业投资者买卖基金份额获得的差价收入【正确答案】：A,B试题解析：AB 企业投资者买卖基金份额获得的差价收入和从事基金管理活动取得的收入，应征收企业所得税。纠错第92题ETF申购、赎回清单公告的内容包括（）。AT日预估现金部分B现金替代C基金份额净值DT-1日现金差额 【正确答案】：A,B,C,D试题解析：ABCD 本题考查ETF申购、赎回清单公告的内容。纠错第93题以公开形式颁布基金评价结果的机构在从事基金评价业务的过程中应遵循的原则包括（）。A一致性原则B全面性原则C客观性原则 D公开性原则【正确答案】：A,B,C,D试题解析：ABCD 本题考查开展基金评价业务的原则。纠错第94题目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在（）。A开放式基金成为证券投资基金的主流产品B基金行业对外开放程度不断提高 C基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛【正确答案】：A,C,D试题解析：ACD 全球基金业发展的趋势与特点：(1)美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；(2)开放式基金成为证券投资基金的主流产品；(3)基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；(4)基金的资金来源发生了重大变化。纠错第95题对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，进行行政监管措施。这些措施主要包括（）。A监管谈话B出具警示函C记入诚信档案D暂停履行职务 【正确答案】：A,B,C,D试题解析：ABCD 对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会将依法责令整改，暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，一般将采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。纠错第96题投资期分析法把债券互换各个方面的回报率分解为四个组成成分，它们所具有的风险是不同的其中两种是确定性的，另两种是不确定性的。两种确定性的组成成分是源于（）所引起的收益率变化。A时间成分 B票息因素C空间成分 D票息的再投资收益【正确答案】：A,B试题解析：AB 投资期分析法中两种确定性的组成成分是源于时间成分和票息因素所引起的收益率变化；两种不确定性的组成成分是源于到期收益率变化所带来的资本增值或损失 (收益成分)和票息的再投资收益。纠错第97题债券投资的名义收益率包括（）。A债券票面利率B实际回报率C现值折现率D持有期内的通货膨胀率【正确答案】：B,D试题解析：BD 债券投资的名义收益率包括实际回报率和持有期内的通货膨胀率。纠错第98题基金公司会员部的职责包括（）。A负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作B教育组织基金管理公司会员遵守证券法律、行政法规 C全面提高基金从业人员素质D组织拟订基金业自律规则和业务标准，并监督实施【正确答案】：A,B,D试题解析：ABD 本题考查基金公司会员部的职责。选项C“全面提高基金从业人员素质”属于基金行业自律管理的方式和内容。纠错第99题依据资产配置的不同，混合基金可分为（）。A偏股型基金B偏债型基金C股债平衡型基金D灵活配置型基金 【正确答案】：A,B,C,D试题解析：ABCD 依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金。纠错第100题证券投资组合管理的基本步骤有（）。A确定证券投资政策B进行证券投资分析C修正投资组合D投资组合业绩评估 【正确答案】：A,B,C,D试题解析：ABCD 本题考查证券投资组合管理的基本步骤。从控制过程来看，证券组合管理通常包括以下基本步骤：(1)确定证券投资政策；(2)进行证券投资分析；(3)构建证券投资组合；(4)投资组合的修正；(5)投资组合业绩评估。三、判断题(本类题共60小题，每小题05分，共30分。每小题答题正确的得05分，答题错误、不答题的不得分。正确的选A。错误的选B)第101题中国证券业协会是具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。（）A正确B错误【正确答案】：对试题解析：A 中国证券业协会是具有独立法人地位的、由经营证始业务的金融机构自愿组成的行