Coral虚拟家园管家-完成版.doc

目 录一、摘要- 3 -二、市场与竞争分析- 4 -1.目标市场- 4 -2.竞争分析- 4 -3.宏观环境分析（PEST分析）- 5 -4.竞争环境分析（5 Force分析）- 10 -5.产品的综合评价（SWOT分析）- 11 -三、产品与服务- 13 -1、产品阐述- 13 -2、产品服务- 15 -四、市场营销- 18 -1、定价依据- 18 -2、分销策略- 18 -3、渠道推广- 20 -五、公司战略- 21 -1.公司概述- 21 -2.运作模式- 21 -3.发展总体战略- 21 -4.规划预测- 21 -5.产品发展战略- 22 -六、投资分析- 23 -1.资本结构与规模- 23 -2.资金来源与运用- 23 -3.投资行性分析- 24 -七、财务分析- 25 -1.主要财务假设- 25 -2.收入预测- 25 -八、风险评估- 33 -1.开发过程中风险- 33 -2.应对对策- 33 -3.退出机制- 34 -附表- 35 -附表一：- 35 -附表二：- 36 -附表三：- 37 -附表四：- 38 -附件五：- 40 -一、 摘要本公司的产品“Coral虚拟家园管家”是一款桌面软件。互联网现有桌面软件繁多，但是我们与他们的产品迥然不同。既有常见的360桌面，Q+桌面等桌面管理软件的功能，同时也具有浏览器的功能。可以使用户对QQ空间、人人空间、个人博客的维护，同时使好友多种空间的访问更加方便。除此之外，网站模块可以自行拼凑形成用户自己的个人门户。对于开发者而言，我们的产品也是一个平台。类似于Q+、360桌面上的应用。而我们的特点在于除应用之外，开发人员所开发的网站模块同样也可以放置到相应的展示模块中。类似于移动终端iphone平台的盈利方式，产品平台开发者可以凭此获取收益，而这部分收益将归开发者自己所有。我们的营销模式简单，就是与大的门户网站进行合作。通过与合作伙伴利润分成、广告、用户会员收入以及与本产品平台开发者之间的利润分成作为主要赢利方式。与现有的互联网产品对比：本产品技术门槛高，可参考同类型软件的运作模式；特点突出，能够与同类型软件很好的区分；受众群体广，展示方式新颖，软件界面调查显示用户愿意使用高达78.3%以上。收益明显多样，除了常规的广告和点击率的收入也针对开发者，产品处于互联网产业的上游。二、 市场与竞争分析1. 目标市场1.1互联网普通用户主要针对互联网用户，面向社会开放，为具有以下特征的用户提供专业化的服务：l 普通互联网用户l 经常活跃于开放平台的用户，初步定位于以1728的广大男性用户为主。（由市场调研可知，活跃开放平台的用户年龄1728的占49%，男性同胞占59%）1.2网络开发者l 个人开发者l 中小型网站、应用开发企业l 需要网络宣传的其他非互联网企业2. 竞争分析2.1同类型产品：360桌面、腾讯Q+、软媒酷点桌面、极酷桌面等2.2. 同类型产品的劣势l 界面展示单一：桌面图标及文件管理界面类似，平台应用展示界面仅仅是将iphone的界面展示方式搬到电脑上，缺乏创新。l 功能服务单一：仅仅对于桌面图标，文件的维护。l 平台应用开发人员很难获利：平台展示局限，不适于电脑用户、个人开发者、小型开发者盈利渠道单一，平台活力不高。l 容易被替代：此类软件依托于现有的window系统上，最新的windows系统（windows 8系统）已对软件进行模块的划分和展示，在将来很容易被替代，潜力不足。l 模仿iphone应用产业链模式存在弊端：不符合电脑用户习惯。电脑和移动终端之间在很多方面存在不可逾越的鸿沟。2.3本公司产品的优势l 界面友好：与同类型软件有明显的差异，更加符合电脑用户的使用习惯。l 功能丰富：不仅仅拥有同类型产品的功能，同时具有网站信息整合，浏览器的功能；同时方便了用户对自己的多个空间进行维护管理和对好友的互访。l 开发者可以获利：由于展示方式与功能方式的多样，开发者的获利渠道更多。l 不容易被替代：信息的整合性更强，有效的回避了软件依托平台windows 系统的竞争。同时技术门槛高，短时间介入难。l 服务更符合用户需求：互联网用户可以整合网站（符合本产品平台标准）模块信息，形成自己的特色的门户主页，减少了垃圾信息。l 更好的运用电脑的特点：电脑操作更多的使用鼠标，而我们软件的操作方式更好的适应的电脑用户。3. 宏观环境分析（PEST分析）3.1政治因素“十二五”规划指出：“全面提高信息化水平” 。推动信息化和工业化深度融合，加快经济社会各领域信息化。信息产业得到了国家的广泛支持。 重庆IT软环境的优惠政策有利于项目的发展。主要政策有：融资担保补贴政策 :对担保机构实行担保补贴，对获得200万以上贷款并按时还本付息的企业给予一定比例的贷款利息，对符合条件的担保机构按一定比例进行坏账补贴。 专项资金扶持政策：设立软件服务外包专项资金，用于人才培养与引进、企业招商、企业资质认定、内需市场挖掘、软件出口、融资担保等方面，支持服务外包产业发展。内需市场培育政策：积极培育内需市场，剥离公共部门中信息化相关部门，节省的信息服务开支按一定比例和方式返还；鼓励跨国公司、国内大型企业将业务外包给本地外包公司，并给予鼓励；对于承接市外订单的外包公司，按合同给予一定比例奖励。税收优惠政策：对外包企业所得税、营业税和个人所得税和骨干人才给予优惠政策。国际市场拓展政策：对离岸服务外包的企业，完成服务外包出口登记后，给予优惠。对参加国际性展会的企业予以补贴。 3.2经济因素当前国内国际经济形势下，移动互联网很有可能成为新的经济引擎3.3社会因素生活方式变革：移动互联网时代已经到来，移动互联网正在以前所未有的速度进入大众的生活用户习惯：Q+桌面、360桌面已经培养了用户习惯，有利于coral被用户接受职业需求：coral的信息整合、模块融合性质迎合了各行业用户（尤其IT业界用户对信息资源要求高）休闲态度潮流与风尚：以白领阶层、大学生等群体及其他年轻群体对潮流与风尚的追求比较强烈，coral的诸多特质满足了这一点3.4技术因素数十年发展，互联网应用达到了史无前例的广度。现下不仅各大门户网站纷纷开始盈利，眼下如火如荼的博客、论坛、即时通讯软件，杀毒防护，音乐试听等常用软件的免费市场。就桌面开发市场，也已经迎来的一个新的春天。互联网应用更加开放、融合、智能化和移动化。下一代互联网（NGI）将更人性、更贴近用户、更简单操作，比现在的宽带更快速、更安全、更方便、更智能。互联网将与电信网、广电网相融合，固定网络将与移动网络相融合，互联网将与家电制造相结合，虚拟社会与现实社会将更加融合。信息内容更加丰富、互动性更强的Web2.0、Web3.0模式将成为互联网新主流，公众话语权将会得到空前释放。coral与win8的结合性较其他产品更高3.4竞争环境分析（5 Force分析）coral竞争环境分析表各种竞争力量分数一、潜在进入者1，2，3，4，51进入市场的技术门槛42产品有很大的差异性33进入功能产品的成本34顾客更换供应商的成本25建立销售渠道难度46国家政策法规门槛2总分=各项得分之和除以累加项数3二、替代产品1，2，3，4，51与coral产品用途相近的产品种类32与coral产品功能相近的产品性价比33生产coral类似功能产品的企业利润率24顾客使用与coral类似功能产品的便利程度2总分=各项得分之和除以累加项数2.5三、同行业的竞争者1，2，3，4，51本行业中竞争者数量12桌面软件中竞争者间产品的趋同性43桌面市场软件增长速度44顾客产品的利润率45桌面软件企业未来扩大规模的可能性46本行业的利润率4总分=各项得分之和除以累加项数3.5注：分数1表示最低，2表示较低分，3表示一般，4表示较高，5表示最高由竞争环境分析表可知，对于coral产品而言：（1） 潜在进入者：进入相对较困难，技术门槛较高，风险较大，市场推广难度系数，并不是轻易可以进入的行业，对coral来说，竞争优势相对明显。（2） 替代产品：已存在与coral产品的类似产品，种类不多，市场还有很大的空缺，需求量较大，同时和coral相比，coral具有受众群体广，展示方式新颖，收益多样化的优势。它使得便利程度更高，同时也使得开发商有着巨大的利益，互惠共赢。（3） 同行业的竞争者：本行业的竞争者数量较少，趋同性相对偏高，但是市场增长速度很快，利润高，发展潜力大，这对于coral产品入市构成想当的利益优势。4. 竞争环境分析（5 Force分析）4.1行业现有网站的威胁新进入者的障碍是技术壁垒。现有网站的技术垄断和持续的研发优势以及在目标市场所建立的技术标准将成为我们进入的主要门槛。同时，像Q和360桌面等一些桌面开发商之间的激励竞争，相互争夺用户群将会给我们带来不小的冲击。4.2供方讨价还价能力供应商影响企业竞争环境的主要方式是控制原材料资源，提高价格(以此榨取买方的盈利)，降低所提供产品的质量，影响购买成本。由于我们的产品运用黏合方式，供应商到我们的平台能够获得互惠共利，相互促进，相辅相成。所以就供应方而言，他也希望出现这样一个产品，帮助他们宣传。4.3买方讨价还价能力购买者也会对行业盈利性造成威胁。购买者通过强行压低价格，要求更高的质量或更多的服务，从而降低产品的赢利水平和市场接受程度。我们的购买者主要在客户的会员制上，通过我们的产品，客户能够获得更多的利益，同时供应商的信息服务也是吸引更多的客户。经过考虑，如果产品能够使用户从成本上相对降低、质量上有明显提升、服务上有超值回报，通过该产品的使用可以使产品获得更多的顾客让渡价值，购买者的讨价还价能力可以控制在合理的范围内。使得投资商更有信心在我们的产品上入住。4.4替代品威胁替代品将为我们的产品带来威胁，替代竞争的压力越大，对现有网站经营威胁越大。目前我们的产品替代品主要为Q+、360桌面等大型开发软件，然而他们的产品过于杂乱化，而我们只做好中间商这一个角色，将会是我们最大的优势所在。5. 产品的综合评价（SWOT分析）通过SWOT分析，将对我们产品发展内部和外部条件进行综合和概括，进而分析现存的的优劣势、面临的机会和威胁，具体分析情况。见下表：SWOT分析项目评判内容优势内部因素1市场广阔，发展前景大2用户群广泛，活力充足，市场冲击力强3能够吸引广大的开发者入住4前期投资少，进入门槛较低，可实行性高5先进的管理架构设计，高素质的管理团队和专业的员工队伍6友好的页面设计，人性化的服务劣势内部因素1产品刚起步，人员调配可能紧张，开发成本高2属于市场初入者，行业人士缺乏，缺乏成熟的行业操作和销售经验3产品线范围较窄机会外部因素1属于国家重点扶持行业，发展前景广阔2用户需求量大，调查显示用户有这方面的期望3良好的社会公共关系，战略伙伴建设化解市场风险4产品的优良性符合国家可持续发展策略威胁外部环境1产品运营可能受到现有行业竞争者的打击2Q+、360桌面等开发商之间的竞争激励3替代品的市场日益成熟，行业格局初步形成。三、 产品与服务本产品是一个桌面软件。作为用户而言，可以很方便的对于自己的博客、空间等进行维护，同时也可以获取好友在不同平台发布公开的信息资料；作为开发者而言，本公司的桌面软件同样是一个平台，他们所开发的网站、应用可以分享给用户，并且可以获利。1、 产品阐述1.1产品模型1、 模型一：衣、食、住、行l QQ空间l 人人空间l 个人博客l 2、 模型二：图一：我们的产品模型 图二：当今互联网用户模型1.2模型阐述：1. 公共街道：互联网用户日常经常访问的门户网站、视频网站等类似于现实生活中日常逛的街道，属于共有信息。2. 个人院落：互联网用户经常关注的好友信息动态以及用户的所喜好关注的信息。就类似于现实生活中的个人院落。3. 个人家园：互联网用户的个人空间，博客等类似于用户的家里面的不同房间。不同的房间对应发布的信息也不同。1.3产品展示以桌面维护软件为我们的展示方式，通过按钮在街道、个人院落、个人家园进行切换。同样集成浏览器，搜索（网络搜索、个人计算机搜索）、应用的使用。1.4模型阐述：l 当今互联网用户模型的缺点：当今互联网是一个人对应自己的兴趣爱好的几个圈子。例如图二，就个人而言对于自己的兴趣爱好模糊化，更多的属于闲逛性质。l 用户之间的交流与信息共享主要建立在本身的好友上，而信息的分享是建立在可传递的基础上的。然而这种传递只在个别用户之间实现。显然当今互联网用户模型过于的弱化甚至丧失了这一部分信息的价值。l 我们的产品模型的优势：本公司产品很好的弥补了以上的缺点，采用类似于wiki技术的模型和标准，由大家来共同维护一个数据库信息。人们维护的信息是自己所感兴趣的同一个信息源，因此弥补了传递性弱的问题，并且闲逛性质的用户也有了更好的获取有价值的信息渠道。l 产品展示：定义一系列的网页标准及应用标准，由开发人员来确定数据的类别和形态，而本公司产品提供以模块化方式拼凑所展示的桌面平台。2、产品服务本公司的服务对象主要是两个板块：一个是互联网的普通用户，另一个是开发人员。2.1普通用户l 用户可以方便的维护自己的空间、博客。l 用户可以方便的访问到好友的各种空间、博客。l 用户可以整合本公司产品标准下的各种网站模块和应用从而搭建出属于自己的“街道”（个人信息门户）。l 用户可以注册本公司旗下的会员，可以在本公司制定的标准下的一系列站点或者应用享受到基本的优惠政策。l 为用户提供各种便利，以及信息服务。可以自主整合认为有价值的信息。2.2开发者角度l 给予开发人员更高的自由，降低开发者进入互联网的门槛。l 开发者可以获取可观的收益。开发人员可以获取产品的会员数据库，而本公司将与开发人员共同分享会员收入。同样开发人员可以在自己的站点和应用中附加收费以及增加广告。而这一部分收入全部归开发人员。l 主要技术当今互联网已有，开发人员的学习成本低，本公司只是制定了一系列的标准。软件界面说明展示：搜索用户头像个人家园街道个人院落桌面切换图一：电脑桌面软件展示好友栏关注模块好友动态图二：个人院落界面展示浏览器网页模块区域图三：街道界面展示四、 市场营销1、 定价依据1.1鉴于成本的定价策略由于产品的前期开发成本略高， 所以定会相对偏高，便于收回成本，使外流资金能够相对回笼，方便新产品的进一步开发。并且在产品的新生阶段，我们可以调整产品形态，扩大市场，增加用户使用量。1.2鉴于市场的定价策略为了适应我们的前期推广，抓住市场占有率，定价不适合太高，迅速抢占市场。并结合有效的市场反馈，不断完善产品。使本公司产品更加具有品牌化。1.3基于消费者心理定价策略这是文化创意业的重要定价策略。在公司信誉稳定，产品开发稳步跟进、销售团队完善，根据不同消费群体对产品和服务的不同需求定价。把握好这一关需要较深厚的经验和专业知识。总之对产品成本、市场需求动态和消费者心理把握到位，定制出最合理的价格。2、 分销策略2.1产品联盟寻求强有力的合作伙伴，获取技术支持以及资金投入。借助他们的平台迅速进入市场。2.2市场推广校园推广：以校园为起点，针对大学生推出开发版，不断完善改进产品，同时推出一系列校园活动，增进年轻受众群体对产品的接受度2.3品牌推广公关传播：本公司产品要在为更多的用户上树立一个良好的品牌形象，形成好的口碑。措施包括：新闻的推广，行业内的门户网站新闻稿的发布，软件下载站推广，如天空下载站、多特下载站等等。另外，本公司还要有很强敏锐的嗅觉，能及时发现竞争对手的一些新闻，以便及时了解竞争对手的情况以及市场运作。口碑传播：在论坛和网站发布一些软文帖子，在百度贴吧和知道中发帖或者回复，这其中肯定会有用户对产品不满意，这就需要我们及时屏蔽这些信息，以尽量减少负面的评论。病毒式推广也是非常重要的，是最容易形成口碑的一种方式，做病毒推广前，我们一定要找到个很好的病毒源主流下载站：在一些主流下载站我们也要找更多的推荐位，这就需要我的商务人员去谈，如果有现成渠道和认识的人的话呢，这样的工作就相对于简单一些了，但还是需要大家去谈的，一般这种推荐位都能给我们的产品带来很大的下载量和品牌曝光度。1、 相关活动线上的活动：做皮肤，或选择奖品做推广或做一些捆绑推广的活动。线下的活动：做产品发布会，这就需要本公司有广泛的媒体资源和大的资金支持3、 渠道推广根据产品特点，主要是网络营销：3.1线上渠道（容易看得见的竞争）除了主流下载站和行业网站，还包括二线的下载站1、 软件捆绑合作，这样也能带来更多的下载量2、 联盟推广，让一些网站联盟挂广告，或者网吧联盟的网管帮忙推荐。3.2线下渠道（看不见的竞争）1、 电脑系统预装2、 工具软件合作3、 装机光盘五、 公司战略1. 公司概述本公司是一家寻求合作伙伴予以技术支持和资金投入，以“Coral虚拟管家”产品的维护，开发以及战略上部署的公司。2. 运作模式寻求合作伙伴提供资金投入和技术支持，挂到比较成熟的网络平台上。3. 发展总体战略第一步：寻求合作伙伴，予以技术支持和资金投入。借以合作伙伴的互联网地位以及用户群体进行推广营销。第二步：产品的特色模块的推出和维护。第三步：扩大产品受众范围，以及附属产品的开发、推广。4.规划预测初期战略（1-3年）1、 主要产品：“Coral虚拟管家”软件2、 主要受众群体：广大互联网开发者，合作伙伴的用户群体为主。3、 实施概述：寻求合作伙伴予以技术支持和资金投入让产品迅速成形，借助合作伙伴的用户群体予以推广。用广告以及流量与合作伙伴之间的分成来获取收益。中期战略（4-5年）1、 主要产品：“Coral虚拟管家”软件2、 主要受众群体：广大互联网普通用户和开发者3、 实施概述：借助已有的用户群体，增加特色服务获取收益。寻找长期战略合作伙伴，以提高产品的受众范围扩大市场规模。针对开发者的利益分成收益将作为收入将作为公司长期固定收入的主要部分。长期战略（7-8年）1、 产品：“Coral虚拟管家”个人版、自主平台门户站点。2、 受众群体：广大互联网用户和开发者和企业。3、 实施概述：由扩大规模，转入长期运营。推出自主门户站点，对于自身产品的不断优化，从而吸引新的互联网用户，保证已有用户的忠诚度。寻找新的利润增长点。5.产品发展战略 为了早日进入市场，让用户早日能够体验的我们的产品。在功能以及营销策略的整体规划如下：1、 退出桌面软件，适度开放现如今市场上同类产品的功能，降低用户的心里门槛。并退出自己特色的模块。例如“粘合”这一主要的特点。以及一些板块的拼接等。2、 开放开发者平台，召开开发者圆桌会。以获得开发者的支持。并且开放会员功能，以及与开发者之间的收益分配问题的方案和协议的出台。3、 功能逐步开放和推进，根据市场需求和用户调查对于产品不断的改进。六、 投资分析1. 资本结构与规模Coral家园管家注册资本为60万元，资本结构与规模见下表：资本来源资本规模租赁融资微企扶持资金一般风险投资天使投资金额（元）35万元5万元10万元10万元比例58.4%8.3%16.7%16.6%资本结构中，租赁融资共35万元，占总资本58.4%，以团队为主要阵地，便于Coral家园管家的长期维护与运营；微企扶持资金筹资共5万元，占总资本的8.3%，政府及学校政策导向，有助于网站的健康发展；一般风险投资共10万元，占总资本16.7%，多途径的筹集资金，化解风险，并为以后扩大规模做准备，有助于Coral的长期发展，天使投资共10万元，占总资本16.6%，争取周围关系网及社会朋友的支持。最后还有长期贷款10万元，用作自由资金，灵活调动，形成资金链。2. 资金来源与运用Coral家园管家成立初期共筹集资金70万元，其中10万元，为长期借款，用作流动资金。资金主要用于工作场地设备的布置（共10万元），Coral家园管家的开发（共20万元）、运营与维护（共20万元）、推广（共10万元），其它及自由资金（10万元）。3. 投资行性分析主要假设：团队成员的理念不动摇；微企扶持资金保证申请到；在与用户推广中，能够使用户能理解我们的产品；大学生群体的积极支持与推广；老师的专业指导与协助。根据本团队现实各项基础、能力、潜力和业务发展的各项计划以及投资项目可行性，经过分析研究采用正确计算方法，本着求实、稳健的原则，并遵循我国现行法律、法规和制度，在各主要方面与财政部颁布的制度和修订过的准则相一致。Coral家园管家预计从第二年开始盈利。风险投资将在第三年左右以协议转让的方式退出。七、 财务分析1. 主要财务假设1.1“1+3”模式重庆市发展微型企业采取“1+3”模式，即“投资者出一点、财政补一点、税收返一点、金融机构贷一点”，以促进微型企业蓬勃发展。 1.2微企财务“政策解读”1、 财政扶持政策：市财政补助的比例控制在注册资本金额的50%以内2、 税收扶持政策：微型企业享受国家和我市对中小企业及特定行业、区域、环节的税收优惠政策，企业所得税享受西部大开发优惠政策，税收实行先征后返。3、 融资担保扶持政策：微型企业以投资人自有财产等取得小额担保贷款的，按小额担保贷款的相关规定享受财政贴息。1.3行政规费减免政策微型企业办理证照、年检、年审等手续，3年内免收行政性收费。1、 场地及Coral家园管家设计设备估计使用寿命3年，10万元，按直线折旧法计算（每年折旧费=（成本残值）/估计有效使用年限）。2、 企业第一年不分红，第二年起按净利润的20%分红。2. 收入预测根据市场调查、Coral家园管家发展战略、营销进度和团队能力做出如下预测： 单位：万元年份项目第一年第二年第三年网站广告收益152528会员收入102025应用开发分成102023.94预 测 资 产 负 债 表 会企01表 单位:万元资 产第一年第二年第三年负债和所有者权益（或股东权益）第一年第二年第三年流动资产流动负债货币资金15.6023.4037.44短期借款0.000.000.00 应收账款13.5020.2532.40应付账款1.501.501.50 减:坏帐准备0.070.100.16应付利息0.580.000.00 应收帐款净额13.4320.1532.24流动负债合计2.081.501.50 流动资产合计29.0343.5569.68非流动负债：非流动资产：长期借款10.000.000.00 固定资产原值10.0010.0010.00非流动负债合计：10.000.000.00减：累计折旧1.603.204.80负债合计12.0814.4918.84 固定资产净值8.406.805.20所有者权益：无形资产10.0010.0010.00实收资本（或股本）60.0038.4051.48 减：累计摊销2.002.002.00盈余公积0.000.000.00 无形资产净值8.008.008.00未分配利润-26.555.4612.56 非流动资产合计16.4014.8013.20所有者权益（或股东权益）合计33.4543.8664.04 资产总计45.4358.3582.88负债和所有者权益（或股东权益）总计45.5358.3582.88 注：坏帐准备按当季应收帐款发生额的0.5%计提 长期借款利率为5.76%。房屋及机器设备估计使用寿命5年，期末残值2万元，按直线折旧法计算预 测 利 润 表 会企02表 单位:万元项 目第一年第二年第三年一、营业收入35.00 65.00 76.94 减：营业成本50.00 50.00 50.00 营业税金及附加0.18 0.33 0.38 销售费用10.00 10.00 10.00 管理费用2.00 2.00 2.00 财务费用2.00 2.00 2.00 二、营业利润（亏损以“-”号填列）-29.18 0.68 12.56 加：营业外收入2.63 4.78 0.00 减：营业外支出0.00 0.00 0.00 三、利润总额（亏损总额以“-”号填列）-26.55 5.46 12.56 减：所得税费用0.00 0.00 0.00 四、净利润（净亏损以“-”号填列）-26.55 5.46 12.56 注：项目主营业务税金及附加按当年主营业务收入的0.5%估算，其主营业务税金及附加主要为以增值税为基准的消费税、城建税和教育费附加。消费税=应税消费品的销售额*消费税税率 城建税额=（当期的营业税+消费税+增值税的应交额）*城市维护建设税税率 教育费附加=（当期的营业税+消费税+增值税的应交额）*教育费附加税率所得税税率=25%l 税前补亏原则预测现金流量表 会企03表 单位:万元项 目行次第一年第二年第三年一、经营活动产生的现金流量：销售商品、提供劳务收到的现金1356576.94收到的税费返还3000收到其他与经营活动有关的现金8000经营活动现金流入小计9356576.94购买商品、接受劳务支付的现金10152025支付给职工以及为职工支付的现金12000支付的各项税费13000支付其他与经营活动有关的现金18567经营活动现金流出小计20202632经营活动产生的现金流量净额21153944.94二、投资活动产生的现金流量：0000收回投资收到的现金22000取得投资收益收到的现金23000处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额25000收到其他与投资活动有关的现金28000投资活动现金流入小计29000购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金302055投资支付的现金31000支付其他与投资活动有关的现金35000投资活动现金流出小计362055投资活动产生的现金流量净额37-20-5-5三、筹资活动产生的现金流量：吸收投资收到的现金3815.60 23.40 37.44 取得借款收到的现金4010收到其他与筹资活动有关的现金43123筹资活动现金流入小计4426.625.440.44偿还债务支付的现金45234分配股利、利润或偿付利息支付的现金46000支付其他与筹资活动有关的现金52000筹资活动现金流出小计53234筹资活动产生的现金流量净额5424.622.436.44四、汇率变动对现金及现金等价物的影响55000八、 风险评估1存在的风险1、 由于技术力量不足，开发环境工具不足造成的。主要包括技术风险，质量风险，软件设计工具风险，软件开发工具风险，员工技能风险。除此之外，无法应对竞争需要。2、 由于公司或项目组内外部