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基金法律法规真题考卷1. 对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因于（A）。P23开放基金与封闭基金不同的投资策略A.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加B.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定 C.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力 D.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高2.开立基金销售结算专用账户可选择（D）。P18基金销售支付机构A.具有监督职责的第三方支付机构AB都不对B.中国基金业协会指定备案结算银行C.中国人民银行指定结算银行对应机构可以取得资格，并未做指定D.具备基金销售业务资格的商业银行 3.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权，是 （A）应履行的职责。P78证监会对于投资基金的职能证监会是监管机构从业协会是自律组织A.中国证监会 B.中国人民银行 C.中国基金业协会制定和实施行业自律规则，监督、检查会员执业行为，调解会员矛盾D.中国银监会4.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（B）。 P100（2）基金信息披露内容 事实上这个开放内容规定是针对所有基金的 A.基金份额净值和基金累计份额净值B.基金资产净值和基金份额净值C.基金资产总值和基金资产净值 D.基金资产净值和基金累计份额净值 5.基金注册登记机构的职责不包括（B）。P31（2）注册登记机构的职责A.确认基金交易 B.披露基金份额净值一共五点，此点不包括C.建立投资者基金份额账户D.保管持有人名册 6.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（D）日内编制并披露临时报告。P113(2)基金临时报告都应当在两天内编制报告书A.5 B.3 C.1 D.27.关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是（B）。常识私募基金的理解A.通过报刊、电视台推介是私下或直接向特定群体募集的资金 B.通过分析会、报告会向特定对象推介只有此选项的推介是不“公开”的C.向公众群发邮件、短信推介D.通过广告宣传推介 8.基金市场营销的特殊性包括（D）。P140（2）基金市场营销的特殊性五点 规范性；服务性；专业性；持续性；适用性 A.稳定性、周期性、安全性B.服务性、持续性、成长性C.阶段性、全面性、可控性D.专业性、规范性、适用性 9.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中非常重要的是（A）。P174（2）风险管理的内部环境ABCD都属于该知识点细则A.经理层的风险偏好 B.董事会给予的关注和指导C.管理层分配权力和划分职责D.全体员工的诚信10.基金管理人监事会的合规责任不包括（D）。P193（2）监事会合规责任A.通知业务机构停止违法行为B.会计监督 C.随时调查公司财务情况 D.提议召开共识会可提议召开股东大会，共识会是什么鬼 11.关于基金销售服务费，以下表述正确的是（C）。P77（2）基金费用种类8种A.从赎回费中计提基本上所有的服务性费用都从基金财产中提取B.从认购费中计提C.从基金财产中计提D.从申购费中计提12.公募基金公开披露的基金信息不包括（C）。P100基金信息披露A.基金资产净值 B.基金管理人重大人事变动 C.基金托管业务的诉讼或者仲裁细节、不包括仲裁D.基金管理人年度报告13.关于基金职业道德教育和修养，以下表述错误的是（D）。 P111道德的自律性法律的他律性 A.基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动 B.基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感、职业道德观念和职业行为习惯的活动 C.基金职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动D.基金职业道德教育和修养是从自律走向他律的活动14.2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（B）的行业自律职责转入中国 证券投资基金业协会。P81基金业协会的发展，属于细节A.中国证监会基金机构监管部B.中国证券业协会基金公司会员部C.中国证监会各地证监局D.中国证券业协会15.依据适用性原则，基金风险等级分类标准是（B）。P150（2）基金产品风险评价 A.低价基金风险、中价基金风险、高价基金风险B.低风险基金、中风险基金、高风险基金 C.小盘基金风险、中盘基金风险、大盘基金风险D.货币基金风险、债券基金风险、股票基金风险 16.根据投资理念分类，可以将基金分为（C）。P40投资理念分类的基金 A.封闭式基金与开放式基金运作形式B.契约型基金与公司型基金法律形式C.主动型基金与被动型基金D.公募基金与私募基金募集方式17.开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不能采取的措施是（A）。 P20（2）开放基金巨额赎回的处理 A.立即暂停赎回暂停巨额赎回时有条件的B.部分延期赎回 C.连续2个开放日以上发送巨额赎回，延期支付赎回款此时可以暂停接受赎回申请D.接受全额赎回 18.关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述错误的是（B）。 P166（2）投资者教育内容 A.应将投资者教育纳入各业务环节 B.可替代市场参与者的监管工作不应视作替代品，教育与规则不可混同C.投资咨询不等同于投资者教育 D.不存在广泛适用的投资者教育计划 19.属于基金客户服务特点的是（B）。P158（2）基金客户服务的特点4条A.灵活性、全面性专业、规范、持续、实效B.持续性、专业性C.细致性、适用性D.普通性、优先性 20.以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（D）。P122客户利益至上原则A.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益B.不从事与投资人利益相冲突的业务 C.不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额 D.在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先投资人利益优21.证券投资基金的主要作用不包括（ B）。P33证券投资基金的作用 A.有助于改善以个人投资者为主的不合理的投资者结构B.给投资者带来高收益 收益本身和风险选择有关C.防止市场的过度投机 D.推动上市公司完善治理结构 22.关于证券投资基金“独立托管、保障安全”的特点，以下说法错误的是（C）。 P15证券投资基金特点细节 A.基金管理人与基金托管人相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障B.基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作C.基金管理人负责基金的投资操作和资产保管托管人负责资产保管 D.基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障 23.基金管理人设立的三道内控防线不包括（D ）。建立在p182（2）控制内容的理解上展开 A.督察长和内部监察稽核部门对内控执行情况进行检查和反馈B.相关部门和岗位之间相互监督制衡 C.各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程 D.组织外部审计机构对公司的审计外部机构很明显不是内控防线 24.基金份额的发售机构是（A）。P126（2）即基金的销售机构A.基金管理人B.基金托管人 C.基金销售机构只是代销机构而已D.基金注册登记机构25.以下不属于基金宣传推介材料的是（C）。P141（2）基金推介的形式A.公开出版资料 B.营业网点发布的宣传单 C.指定媒体发布的基金分红公告非指定信息披露媒体D.群发短信 26.以下哪些做法违反基金管理人内部控制中对于权限管理的要求？（A）.投资交易系统临时授权期限为长期临时授权不可能为长期 .授权人与被授权人均在办公场所同时具有操作查询权限不具有同时操作权限.基金经理助理长期开放基金的管理权限无需相关部门审核需要审核 .基金经理可实时查询公司所有组合的实时委托指令只能查询自己管理基金的组合A.、 B.、 C.、 D.、27.根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是（B）。A.自觉遵守法律法规 B.确保基金管理人利益确保投资人的利益C.维护社会公共利益D.优先保证持有人利益 28.根据基金销售适用性原则，应对（B）做出评价。P149基金销售适用性基本要求A.基金管理人、基金托管人、基金销售机构 B.基金管理人、基金产品、基金投资人明确规定这三者的评价C.基金投资人、基金经理、基金注册登记机构D.基金管理人、基金销售机构、基金经理29.基金招募说明书披露的主要事项不包括（D）。A.基金运作方式 B.基金份额的发售方式C.基金资产估值方法 D.基金销售机构的法律责任可以在基金合同中进行说明30.职业道德是与人们的（D）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。理解 A.文化行为 B.经济行为 C.工作行为 D.职业行为 31.下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是（C）。P205（2）反洗钱合规风险 A.从严监控客户核心资料信息修改B.对现金支付进行控制和监控 C.建立规模导向的反洗钱防控体系建立风险导向的反洗钱体系D.制定严格有效的开户流程 32.基金份额确认登记时间，一般基金通常为（A），QDII基金则通常为（ ）。 P32（2）基金份额确认登记时间 A.T+1，T+2 B.T+2，T+2 C.T+1，T+1 D.T+2，T+133.关于基金合同生效条件的表述，下列选项错误的是（C）。P6（2）基金募集合同生效A.开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上B.开放式基金募集份额总额不少于2亿份 C.封闭式基金