推荐2015证券押题之基础ya题卷四(解析)

基础押题卷四（解析） 单选题 (1) 公司型基金反映的经济关系是（）。 A、债权关系 B、所有权关系 C、信托关系 D、债券关系 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 122 公司型基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构。在组织形式上与股份有限公司类似。 (2) 股份公司以新增发的股票或一部分库存股票作为股息，称之为（）。 A、现金股息 B、股票股息 C、财产股息 D、负债股息 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 254 股票股 息是以股票的方式派发的股息，通常由公司用新增发的股票或一部分库存股票作为股息代替现金派发给股东。 (3) 有价证券是 ()的一种形式。 A、真实资本 B、虚拟资本 C、非实物资本 D、实物资本 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 1 有价证券是虚拟资本的一种形式。 (4) 下列项目中不属于我国发行的普通国债的是（）。 A、记账式国债 B、凭证式国债 C、储蓄国债 D、长期建设国债 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 89 目前我国发行的普通 国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债（电子式）。 (5) 以下关于保本基金描述正确的是 A、保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险 B、保本基金是不允许透支权证 ,股指期货等高风险金融工具的 C、保本基金的管理人对持有人的透支本金承担保本清偿义务 ,担保人并不承担连带责任 D、保本基金目前在我国还不存在 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 128 本题考核保本基金。 (6) 交易双方在场外市场上通过协商 ,按约定价格在约定的未来日期 (交割日 )买卖某种标的金融资产或金融变量的 合约是 ()。 A、金融期货 B、金融远期合约 C、金融期权 D、金融互换 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 148 考察金融远期合约的定义。 (7) 在美国 ,对信用评分较高但信用记录较弱的个人提供的住房抵押的贷款是 。 A、次级贷款 B、 Alt-A贷款 C、住房权益贷款 D、机构担保贷款 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 235 Alt-A贷款。对象为信用评分较高但信用记录较弱的个人，如自雇以及无法提供收入证明的个人。 (8) 优先股东 权利是受限制的 ,最主要的是 ( )限制。 A、表决权 B、转让权 C、查阅权 D、分配权 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 68 优先股票股东权利是受限制的，最主要的是表决权限制。 (9) 自律性组织包括证券交易所和（）。 A、会计事务所 B、证券信用评级机构 C、证券公司 D、证券业协会 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 18 证券市场的自律性组织主要包括证券交易所和行业协会。在我国，按照证券法的规定，证券自律管理机构是证券交易所、证券业协会。 (10) 契约型基金通过 ()规范当事人的行为。 A、基金章程 B、基金契约 C、基金董事会 D、证监会 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 122 契约型基金通过基金契约规范当事人的行为。 (11) 下列关于附权证的可分离公司债券的表述正确的是 ()。 A、公司债券和认股权分别符合证券交易所上市条件的，应当分别上市交易 B、分离交易的可转换公司债券可以在任意证券交易所上市交易 C、我国首家发行分离交易的可转换公司债券的上市公司是在深圳证券交易所上市交易 D、分离交易的可转换公司债券持有人具有转股权 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 183 注意分离交易的可转换公司债券与一般可转换债券的区别。 (12) 作为证券发行制度的一种 ,注册制实行 ()管理原则。 A、价值判断 B、实质 C、公开 D、非公开 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 201 证券发行注册制实行公开管理原则，实质上是一种发行公司的财务公开制度。 (13) （）被视为最具权威性的股价指数，被认为是反映美国政治、经济和社会最灵敏的指标 。 A、金融时报交易所指数 B、日经 225股价指数 C、道 -琼斯股价平均数 D、 NASDAQ市场及其指数 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 250 道 -琼斯股价平均数被视为最具权威性的股价指数，被认为是反映美国政治、经济和社会最灵敏的指标。 (14) 证券公司长期次级债务是指借入期限在 ()的次级债务。 A、 1年以上（含 1年） B、 2年以上（含 2年） C、 3年以上（含 3年） D、 5年以上（含 5年） 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 101 证券公司 长期次级债务是指借入期限在 2年以上（含 2年）的次级债务。 (15) 我国的（）规定我国地方政府不得发行地方政府债券。 A、证券法 B、证监会 C、中华人民共和国预算法 D、国务院 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 94 我国从 1995年起实施的中华人民共和国预算法规定，地方政府不得发行地方政府债券（除法律和国务院另有规定的除外）。 (16) 下列关于美国金融服务现代化法案的表述中 ,错误的是 ()。 A、标志着金融混业制度的终结 B、同时废除了 1933年金融危机时代的格斯拉 斯蒂格尔法案 C、取消了银行、证券、保险公司相互渗透业务的障碍 D、推动了金融机构之间的购并重组 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 26 考察金融机构混业化。标志着金融分业制度的终结。 (17) 期限相同的企业债券利率比政府债券利率高，这主要是对（）的补偿。 A、经营风险 B、财务风险 C、信用风险 D、利率风险 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 261 期限相同的企业债券利率比政府债券利率高， 这主要是对信用风险的补偿。 (18) 看跌期权的卖方在买方选择行使权利时，必须按期权合约规定的条件（）一定数量的基础金融工具。 A、卖出 B、买入 C、买入或卖出 D、买入和卖出 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 177 看跌期权的卖方在买方选择行使权利时，必须按期权合约规定的条件买入一定数量的基础金融工具。 (19) 以下关于我国证券公司短期融资债券的说法 ,错误的是 ()。 A、在证券交易所上市交易 B、约定在一定期限内还本付息 C、以短期融资为目的 D、在银行间债券市 场发行 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 101 证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。 (20) 证券公司董事会应当就风险管理、审计等事项设立专门委员会。审计委员会应当由 ()担任负责人。 A、董事会成员 B、监事会成员 C、高级管理层 D、独立董事 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 295 薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人应当由独立董事担任负责人。 (21) 根据 银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引 ,中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的 ( )。 A、 20% B、 30% C、 35% D、 40% 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码：见解析 中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的 40%。 (22) 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的 ,整改期限最长不得超过 ()个工作日。 A、 5 B、 20 C、 30 D、 60 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 303 证券公司风险控制的监管措施。 (23) 证券公司应当自每一会计年度结束之日起 ()个月内 ,向证监会报送年度报告 ,自每月结束之日起 ()个工作日内 ,报送月度报告。 A、 2,7 B、 2,10 C、 4,7 D、 4,10 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 281 证券公司应当自每一会计年度结束之日起 4个月内 ,向证监会报送年度报告 ,自每月结束之日起 7个工作日内 ,报送月度报告。 (24) 股份有限公司溢价发行股票时 ,所募集的资金中等于面值总和的部分记入股本账户 ,超过股票面值金额的溢价款列为公司的 ( )。 A、资本损益 B、法定公积金 C、盈余公积金 D、资本公积金 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 255 股份有限公司溢价发行股票时 ,所募集的资金中等于面值总和的部分记入股本账户 ,超过股票面值金额的溢价款列为公司的资本公积金。 (25) 双重交易机制是 的重要特征，投资者可以在一级市场交易也可以在二级市场交易。 A、认股权证 B、交易所交易基金 C、备兑凭证 D、普通股票 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 127 本题考核特殊交易基金。 (26) 证券公 司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定 ,并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应 ,以 ()实现内部控制目标。 A、最低的成本 B、合理的成本 C、预计成本 D、有效成本 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 297 证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定 ,并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应 ,以合理的成本实现内部控制目标。 (27) 在没有优先股的条件下，普通股票每股账面价值是以公司（）除以发行在外的普通股票的股数 求得的。 A、总资产 B、净资产 C、总股数 D、总股本 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 56 在没有优先股的条件下，普通股票每股账面价值是以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的。 (28) 质押的证券一般应以信托形式过户给独立的中介机构 ,在约定的条件下 ,由 ()代全体债权人行使对质押证券的处置权。 A、证券发起人 B、证券机构 C、中介机构 D、证券监管机构 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 83 质押的证券一般应以信托形 式过户给独立的中介机构 ,在约定的条件下 ,由中介机构代全体债权人行使对质押证券的处置权。 (29) 下列衍生工具中，（）通常在 OTC市场交易。 A、利率期货 B、货币期权 C、天气期货 D、信用互换 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 149 金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易属于OTC交易的衍生工具。 (30) 2003年 6月 ,中国保监会发布关于保险外汇资金投资境外股票有关问题的通知 ,明确保险外汇资金投资境外成熟资本市场证券交易 所上市的股票 ,仅限于 ()。 A、 A股 B、中国企业在境外发行的股票 C、红筹股 D、 B股 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 43 2003年 6月，中国保监会发布关于保险外汇资金投资境外股票有关问题的通知，明确保险外汇资金投资境外成熟资本市场证券交易所上市的股票，但仅限于中国企业在境外发行的股票。 (31) 交易者买入看涨期权，是因为其预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（）。 A、上涨 B、下跌 C、不变 D、无法确定 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难 易度：易 页码： 177 交易者之买入看涨期权，是因为其预期基础金融工具的价格在合约期内将会上涨。 (32) 责令更换董事，监事，高级管理人员或者限制其权利，属于中国证监会对证券公司采取的（）。 A、自律措施 B、形式处罚 C、监管措施 D、纪律处分 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，中国证监会及派出机构责令更换董事，监事，高级管理人员或者限制其权利。 (33) 金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，临时冻结资金不得超 过（）小时。 A、 24 B、 72 C、 12 D、 48 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 327 金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，临时冻结资金不得超过 48小时。 (34) 上海证券交易所和深圳证券交易所分别于（）正式营业。 A、 1990年 7月 19日和 1991年 12月 3日 B、 1990年 7月 3日和 1991年 12月 19日 C、 1990年 12月 19日和 1991年 7月 3日 D、 1990年 12月 9日和 1991年 7月 31日 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 33 1990年 12月 19日和 1991年 7月 3日，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式营业。 (35) 2005年 3月 25日中国证监会下发的关于货币市场基金投资等相关问题的通知规定 ,当日申购的基金份额自下一个（）起享有基金的分配权益。 A、交易日 B、分红日 C、工作日 D、自然日 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 139 2005年 3月 25日中国证监会下发的关于货币市场基金投资等相关问题的通知规定：“当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当 日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。” (36) 开放式基金的交易价格主要取决于 ( )。 A、市场供求关系 B、每一基金份额资产净值 C、净资本 D、市场利率 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 124 开放式基金的交易价格取决于每一基金份额资产净值的大小，不直接受市场供求关系的影响。 (37) ( )标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架 ,区域性试点推向全国 ,全国性资本市场由此开始发展。 A、证券法正式颁布并实施 B、上海证券交易所和深圳交 易所正式营业 C、第一家专业证券公司 深圳特区证券公司成立 D、国务院证券管理委员会和中国证监会成立 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 34 1992年 10月，国务院证券管理委员会（简称国务院证券委）和中国证监会成立，标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，区域性试点推向全国，全国性市场由此开始发展。 (38) 与封闭式基金相比，（）是开放式基金所特有的风险。 A、巨额赎回风险 B、管理能力风险 C、技术风险 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 140 巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。 (39) 根据证券发行与承销管理办法的规定 ,下列有关配售股票的表述正确的是 ()。 A、未参与初步调价的调价对象 ,可以参与累计投标询价和网下配售 B、股票配售对象可以选择网上和网下等多种方式进行新股申购 C、股票配售对象只能选择网上或网下一种方式进行新股申购 D、调价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于 6个月 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：中 页码： 208 未参与初步询价或虽参与初步询价但未有效报价的询价对象，不得参与累 计投标询价和网下配售；股票配售对象只能选择网下或者网上一种方式进行新股申购，所有参与该只股票网下报价、申购、配售的股票配售对象均不再参与网上申购；询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于 3个月。 (40) 契约型基金的基金份额持有人通过召开（）对基金的重大事项作出决议。 A、股东大会 B、董事会 C、基金份额持有人大会 D、监事会 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 122 契约型基金的基金份额持有人通过召开基金份额持有人大会对基金的重大事项作出决议。 (41) 相 对而言 ,很大程度能够反映经济发展状况 ,有宏观经济晴雨表之称的是 ( )。 A、创业板市场 B、中小企业板块 C、主板市场 D、以上都不对 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 214 相对而言，主板市场很大程度能够反映经济发展状况 ,有宏观经济晴雨表之称。 (42) 我国股份有限公司申请股票上市必须符合的条件之一是 ,向社会公开发行的股份达到公司股份总数的 ()以上 ,公司股本总额超过人民币四亿元的 ,公开发行股份的比例为 ()以上。 A、 25%， 10% B、 35%， 10% C、 30%,15% D、 25%， 15% 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 216 考察股份有限公司申请股票上市的条件。 (43) 根据现行规定，取得证券业执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情况发生后（ ）内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。 A、 30日 B、 15日 C、 45日 D、 10日 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 373 根据现行规定，取得证券业执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情况发生后 10日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。 (44) 基金托管费是支付给（）的费用。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金发起人 D、基金受益人 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 135 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。 (45) 只有在公司有盈利时才支付利息的公司债券是（ ）。 A、可转换公司债券 B、信用公司债券 C、收益公司债券 D、保证公司债券 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 104 只有在公司有盈利时才支付利息的公司债券是收益公司债券。 (46) 开放式基金的基金份额申购或赎回价格都直接按 计价。 A、基金资产净值 B、基金负债 C、基金份额净值 D、基金资产总值 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 124 开放式基金的交易价格取决于每一份基金份额净资产值的大小。 (47) 基金管理费通常按照每个估值日基金（）的一定比率（年率）逐日计提的。 A、总资产 B、净资本 C、流动资产 D、净资产 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度： 易 页码： 135 基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率（年率）逐日计提。 (48) 股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险 ,尤其是 ()的需要而产生的。 A、操作风险 B、经营风险 C、非系统风险 D、系统风险 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 165 股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。 (49) 下列有关股票基金表述中，不正确的是 ()。 A、股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期 资本增值 B、股票基金的优点是资本的成长潜力较大。 C、按投资目标不同，股票基金可以分为成长型基金和价值型基金 D、股票基金是最重要的基金品种 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 124 考查股票基金。 (50) 我国的商业银行债券不包括（）。 A、普通债券 B、次级债券 C、政策性金融债券 D、小微企业专项金融债券 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 98 商业银行债券有普通债券、次级债券、混合资本债券和小微企业专项金融债券。 (51) 按基金的组织形式不同 ,基金可分为（）。 A、封闭式基金和开放式基金 B、收入型基金和平衡型基金 C、股票基金和债券基金 D、契约型基金和公司型基金 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 122 按基金的组织形式划分，分为契约型基金和公司型基金。 (52) 我国证券法规定 ,向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券累计超过 ()人的 ,为公开发行 ,必须经国务院证券监督管理机构或者国务院授权部门核准。 A、 500 B、 100 C、 200 D、 300 专家解析：正确答案： C 题型： 常识题 难易度：易 页码： 212 我国证券法还规定，向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券累计超过 200人的，为公开发行，必须经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准。 (53) 分离交易的可转换公司债券是指债券与 ()可以分离交易。 A、认股权 B、认债权 C、转换权 D、期权 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 183 考察分离交易的可转换公司债券。 (54) 下列债券中信用风险最小的是 ()。 A、政府债券 B、金融债券 C、公司债券 D、企业债券 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 264 考察不同债券的风险信用的比较。 (55) 以下关于现金股利说法错误的是（）。 A、现金股息是以货币形式支付的股息和红利，是最普通、最基本的股息形式 B、分派现金股息，既可以满足股东预期的现金收益目的，又有助于提高股票的市场价格，以吸引更多的投资者 C、在公司留存收益和现金足够的情况下，现金股息分发的多少取决于董事会对影响公司发展的诸多因素的平衡，并要兼顾公司和股东两者的利益 D、一般来说，股东更偏重于公司的财务状况和长远发展，希望保留足 够的现金扩大投资或用于其他用途 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 254 一般来说，董事会更偏重于公司的财务状况和长远发展，希望保留足够的现金扩大投资或用于其他用途，股东更偏重于目前利益。 (56) 证券市场的资本配置功能是指通过 ()引导资本流动从而实现资本合理配置的功能。 A、证券收益 B、筹资能力 C、预期报酬率 D、证券价格 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 6 证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置 的功能。 (57) 证券发行监管以 ()为中心。 A、强制性信息披露 B、客户资料登记 C、公平原则 D、清算制度 专家解析：正确答案： A 题型：常识题 难易度：易 页码： 348 证券发行监管以强制性信息披露为中心，完善“事前问责、依法披露和事后追究”的管理制度。 (58) 以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法错误的是（）。 A、财政部在在国外发行的债券 ,属于政府债券 B、我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券 C、我国发行的国际债券始于 20世纪 80年代 D、我国政府曾经成功地在美国 发行过扬基债券 专家解析：正确答案： B 题型：常识题 难易度：易 页码： 116-117 我国利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有：（一）政府债券；（二）金融债券 ；（三）可转换公司债券。 (59) 债券作为证明（）关系的凭证，一般是以有一定格式的票面形式来表现的。 A、物权 B、所有权和转让权 C、债权债务 D、处置权 专家解析：正确答案： C 题型：常识题 难易度：易 页码： 78 债券是证明债权债务关系的凭证。 (60) （）是基金管理公司最核心的一项业务。 A、 QDII业务 B、 投资咨询服务 C、特定客户资产管理业务 D、证券投资基金业务 专家解析：正确答案： D 题型：常识题 难易度：易 页码： 132 证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务。 多选题 (61) 根据证券公司监督管理条例，下列关于证券公司独立董事的表述中，正确的有（）。 A、独立董事不得在本证券公司担任除董事、董事会专门委员会成员以外的职务 B、独立董事有一票否决权 C、独立董事不得与本证券公司存在可能妨碍其作出独立、客观判断的关系 D、独立董事可以是本公司董事的配偶 专家解析：正确答案： ABC 题型：常识题 难易度：易 页码： 330 设立独立董事，独立董事不得在本证券公司担任除董事、董事会专门委员会成员以外的职务，不得与本证券公司存在可能妨碍其作出独立、客观判断的关系；公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设专门委员会行使公司章程规定的职权；证券公司设合规负责人，对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查。 (62) 权证的行权结算方式分为（）。 A、证券给付结算方式 B、现金结算方式 C、实物结算 方式 D、以上都对 专家解析：正确答案： AB 题型：常识题 难易度：易 页码： 180 权证的行权结算方式分为证券给付结算方式和现金结算方式两种。 (63) 下列说法中，错误的是（）。 A、证券公司可以接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格 B、证券公司向客户融资，应当使用自有资金或依法筹集的资金 C、证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托证券公司的客户资金存管银行代理推广 D、证券公司为期货公司介绍客户时，可以作获利保证、共担风险等承诺 专家解析：正确 答案： AD 题型：常识题 难易度：中 页码： 282-292 考察证券公司主要业务的内容。证券公司不可以接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。 证券公司不得在为期货公司介绍客户时，作获利保证、共担风险等承诺。 (64) 影响投资者对社会经济发展前景的预期因素包括（）。 A、社会经济发展规划的制定 B、重要法规的颁布 C、企业的年度预算方案的调整 D、重大经济政策的出台 专家解析：正确答案： ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 61-62 大体有以下几类。 ： 1、宏观经济形势与政策因素。又包括：经济增长与经济周期；通货膨胀；利率水平；汇率水平；货币政策；财政政策。 2、行业因素。包括：行业周期；产业政策。 3、上市公司自身因素。 4、市场技术因素。 5、社会心理因素。 6、市场效率因素。 7、政治因素。 (65) 我国境外上市外资股主要有 ()等构成。 A、 N股 B、 B股 C、 S股 D、 H股 专家解析：正确答案： ACD 题型：常识题 难易度：易 页码： 72 境外上市外资股主要由 H股、 N股、 S股等构成。 (66) 以下关于证券投资基金、股票、债券说法正确的有（）。 A、股票、基金反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系 B、股票和债券属于直接投资工具，基金是间接投资工具 C、股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，风险较大 D、基金的收益可能高于债券，投资风险又可能小于股票 专家解析：正确答案： BCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 121 股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金反映的是信托关系。 (67) 对我国记账式国债 ,下列表述正确的是 ()。 A、可以记名、挂失 B、不可上市流通 C、通过证券交易所电脑网络发行，可以 降低证券发行成本 D、上市后价格随行就市，具有一定的风险 专家解析：正确答案： ACD 题型：常识题 难易度：易 页码： 90 考察记账式国债的特点。记账式国债可上市转让，流通性好。 (68) 国际证监会组织认为 ,金融衍生工具的风险有 ()。 A、信用风险 B、结算风险 C、操作风险 D、法律风险 专家解析：正确答案： ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 147 金融衍生工具伴随着以下几种风险：信用风险、市场风险、流动性风险、结算风险、操作风险、法律风险。 (69) 深圳证券交易所决定 暂停上市公司股票在创业板上市的情形包括（）。 A、在法定披露期限届满之日起两个月内仍未披露年度报告或半年度报告 B、最近三年连续亏损 C、最近一个年度的财务会计报告显示当年年末经审计的净资产为负 D、最近两个年度的财务会计报告均被注册会计师出具否定意见的审计报告 专家解析：正确答案： ABCD 题型：常识题 难易度：中 页码： 220 深圳证券交易所决定暂停其股票在创业板上市的其他情形有：最近三年连续亏损；因财务会计报告存在重要的前期差错或者虚假记载，对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近三年 连续亏损；最近一个年度的财务会计报告显示当年年末经审计净资产为负；因财务会计报告存在重要的前期差错或者虚假记载，对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近一年年末经审计净资产为负；最近两个年度的财务会计报告均被注册会计师出具否定或者无法表示意见的审计报告；上市公司的财务会计报告被注册会计师出具非标准无保留审计意见并涉及事项属于明显违反企业会计准则、制度及相关信息披露规范性规定的，或上市公司财务会计报告因存在重要的前期差错或者虚假记载，财务会计报告被中国证监会或者深圳证券交易所责令改正但公司未在规定 期限内披露改正后的财务会计报告和审计报告，并在规定期限届满之日起四个月内仍未改正；在法定披露期限届满之日起两个月内仍未披露年度报告或者半年度报告；上市公司连续二十个交易日或因被收购导致公司股权分布或者股东人数不具备上市条件，公司在深证证券交易所规定的期限内提交了股权分布或者股东人数问题的解决方案并实施，但公司股票被复牌后的六个月内其股权分布或者股东人数仍不具备上市条件；股本总额发生变化不再具备上市条件，在深圳证券交易所规定期限内仍未达到上市条件的；公司有重大违法行为；以及深圳证券交易所规定的其他情形 。 (70) 根据公司法的调整对象包括 ()。 A、股份有限公司 B、有限责任公司 C、合伙公司 D、无限责任公司 专家解析：正确答案： AB 题型：常识题 难易度：易 页码： 320 现行的公司法于 2006年 1月 1日起施行，共分 13章 219条，调整范围包括股份有限公司和有限责任公司，其核心旨在保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序。 (71) 投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务 ,禁止的行为包括 ()。 A、接受他人委托从事证券投资 B、与委托人约定分享证券投资收益 C、利用基金 的相关信息为本人或他人牟取私利 D、向委托人承诺证券投资收益 专家解析：正确答案： ABD 题型：常识题 难易度：易 页码： 382 考察证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为。 C选项属于基金管理公司、基金托管机构和销售机构从业人员的特定禁止行为。 (72) 根据证券公司监督管理条例 ,下列关于证券公司独立董事的表述中 ,正确的有 ( )。 A、独立董事可以向董事会提议召开临时股东会 B、可对公司的薪酬计划、激励计划以及重大关联交易等事项发表独立意见 C、独立董事在任期内被免职的，独立董事本人和证券公 司可统一向证券监管部门和股东会提供书面说明 D、为履行相关职责的需要聘请审计机构或咨询机构 专家解析：正确答案： ABD 题型：常识题 难易度：易 页码： 295 考察独立董事。独立董事在任期内被免职的，独立董事本人和证券公司分别向向证券监管部门和股东会提供书面说明。 (73) 除基金管理费外 ,证券投资基金所支付的费用还包括（）。 A、基金托管费 B、基金销售服务费 C、基金交易费 D、基金运作费 专家解析：正确答案： ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 135-136 通常情况下，基金 所支付的费用主要有以下几个方面：基金管理费、基金托管费、基金交易费、基金运作费、基金销售服务费。 (74) 下列选项中既可以是证券发行人 ,也可以是证券投资者的有（）。 A、股份有限公司 B、保险公司 C、政府 D、商业银行 专家解析：正确答案： ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 7-16 证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。它包括：（一）公司（企业）；（二）政府和政府机构。证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类。 (75) 财政政策对股票价格影响的主要表现有 ( )。 A、通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展 B、通过调节税率影响企业利润和股息 C、干预资本市场各类交易适用的税率 D、国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求 专家解析：正确答案： ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 62 财政政策对股票价格的影响。 (76) 债券投资风险相对于股票投资风险小，是因为（）。 A、债券市场价格波动性大 ,收益高 B、债券利息支付限于股息红利分配 C、债券市场价格相对稳定 D、倘若公司 破产 ,债券偿付在前 ,股票偿付在后 专家解析：正确答案： CD 题型：常识题 难易度：易 页码： 85 在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定；债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后。 (77) 通常情况下 ,以下关于债券说法正确的有 ()。 A、利率风险是政府债券的主要风险 B、同一发行主体的债券 ,长期债券利率比短期债券高 C、不同发债主体的债券利率不同 ,这是对利率风险的补偿 D、在通货膨胀严重 的情况下 ,债券票面利率会提高 ,者是对购买风险的补偿 专家解析：正确答案： ABD 题型：常识题 难易度：易 页码： 259， 264 不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿。 (78) 关于沪深 300股指期货交易涨跌幅限制的规定 ,正确的是（）。 A、股指期货合约最后交易日涨跌停板幅度为上一交易日结算价的 15% B、股指期货合约最后交易日不设涨跌停板 C、股指期货合约的涨跌停板幅度为上一交易日结算价的 10% D、季月合约上市首日涨跌停板幅度为挂盘基准价的 20% 专家解析：正确答案： CD 题型：常识 题 难易度：易 页码： 168 考察沪深 300股指期货的涨跌幅限制规定。股指期货合约的涨跌停板幅度为上一交易日结算价的 10%。季月合约上市首日涨跌停板幅度为挂盘基准价的 20%。上市首日有成交的，于下一交易日恢复到合约规定的涨跌停板幅度；上市首日无成交的，下一交易日继续执行前一交易日的涨跌停板幅度。股指期货合约最后交易日涨跌停板幅度为上一交易日结算价的20%。 (79) 金融衍生工具的基本特征包括（ ）。 A、联动性 B、不确定性或高风险性 C、杠杆性 D、跨期性 专家解析：正确答案： ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 146 金融衍生工具的基本特征包括联动性、不确定性或高风险性、杠杆性、跨期性。 (80) 按照股息在当年未能足额分派时 ,能否在以后年度补发为依据 ,优先股可分为 ()。 A、非累积优先股 B、累积优先股 C、可赎回优先股 D、不可赎回优先股 专家解析：正确答案： AB 题型：常识题 难易度：易 页码： 69 累积优先股票和非累积优先股票。这种分类的依据是优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发。 (81) 影响筹资者确定债券利率的主要因素有 ()。 A、借贷 市场利率水平 B、筹资者资信 C、期限长短 D、税收政策 专家解析：正确答案： ABC 题型：常识题 难易度：易 页码： 79 影响筹资者确定债券利率的主要因素：借贷资金市场利率水平；筹资者的资信；债券期限长短。 (82) 根据资产证券化的地域，可分为（）。 A、股权型证券化 B、离岸资产证券化 C、境内资产证券化 D、债券型证券化 专家解析：正确答案： BC 题型：常识题 难易度：易 页码： 190 根据资产证券化的地域，可分为离岸资产证券化和境内资产证券化。 (83) 我国储蓄国 债 (电子式 )的特点是（）。 A、采用实名制 ,不可流通转让 B、由财政部负责还本付息、免缴利息税 C、采用实名制 ,可以背书转让 D、收益安全稳定 专家解析：正确答案： ABD 题型：常识题 难易度：易 页码： 90 储蓄国债（电子式）是 2006 年推出的国债新品种，具有以下特点： 1.针对个人投资者，不向机构投资者发行； 2.采用实名制，不可流通转让； 3.采用电子方式记录债权； 4.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税； 5.鼓励持有到期； 6.手续简化； 7.付息方式较为多样。 (84) 下列关于有价证券 的表述中，错误的有（）。 A、有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的账面价格 B、有价证券一般标有票面金额 C、有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的重置价格 D、有价证券是一种虚拟资本 专家解析：正确答案： AC 题型：常识题 难易度：易 页码： 1 本题考核有价证券。通常， 虚拟资本以有价证券的形式存在， 它的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。 (85) 证券业从业人员执业行为准则的适用对象包括（）。 A、基 金管理公司的管理人员和业务人员 B、证券投资咨询机构的管理人员和业务人员 C、商业银行的高级管理人员 D、保险公司的从业人员 专家解析：正确答案： AB 题型：常识题 难易度：易 页码： 378 证券业从业人员执业行为准则的适用对象是证券业所有从业人员。 (86) 我国证券法规定，证券公司（），必须经国务院证券监督管理机构批准。 A、变更业务范围 B、变更持有 3%以上股权的股东 C、设立、收购或者撤销分支机构 D、变更公司形式 专家解析：正确答案： ACD 题型：常识题 难易度：易 页码： 268 考察证券公司重要事项变更审批要求。“变更持有 5%以上股权的股东”。 (87) 股票的账面价值又称 ()。 A、股票面值 B、股票净值 C、股票内在价值 D、每股净资产 专家解析：正确答案： BD 题型：常识题 难易度：易 页码： 56 股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。 (88) 根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息 ,债券可为 ()。 A、可转换公司债券 B、贴现债券 C、附息债券 D、息票累积债 券 专家解析：正确答案： BCD 题型：常识题 难易度：易 页码： 82 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可以分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。 (89) 我国证券市场对香港、澳门地区的开放措施主要体现在 ()。 A、香港、澳门已获得当地从业资格考试的专业人员在内地申请证券从业资格，只需要通过内地法律法规培训和考试，无须通过专业知识考试 B、允许内地符合条件的证券公司根据相关要求在香港设立分支机构 C、允许符合条件的内地基金管理公司在香港设立分支机构，经营有关业务 D、国家外汇管理局批复天津滨海新区进行境内个人直接投资境外证券市场的试点 专家解析：正确答案： ABC 题型：常识题 难易度：易 页码： 44 考察对我国香港特别行政区和澳门特别行政区的开放。 (90) 下列关于我国证券发行上市保荐制度的表述中 ,正确的有（）。 A、保荐职责由注册登记的保荐机构和保荐代表人承担 B、保荐期间分为尽职推荐和持续督导两个阶段 C、保荐机构和保荐代表人在推荐企业上市前 ,要对企业进行辅导和尽职调查 D、仅首次公开发行证券需要保荐机构的保荐 专家解析：正确答案： ABC 题 型：常识题 难易度：易 页码： 350 我国实行的是“双重”保荐制，保荐机构和保荐代表人都要承担保荐职责；保荐期间分尽职推荐和持续督导两个阶段；保荐机构和保荐代表人在向监管部门推荐企业上市前，要对企业进行辅导和尽职调查；企业首次公开发行和上市公司再次公开发行证券都需要保荐机构和保荐代表人保荐。 (91) 按投资理念的不同 ,证券投资基金可分为 ()。 A、主动型基金 B、公司型基金 C、契约型基金 D、被动型基金 专家解析：正确答案： AD 题型：常识题 难易度：易 页码： 126 证券投资基金 的分类及依据。按投资理念的不同，可分为主动型基金和被动型基金。 (92) 我国证券业的自律性管理机构主要包括（）。 A、证券交易所 B、会计师事务所 C、资信评级机构 D、证券登记结算机构 专家解析：