贷款卡申请报告书.doc

贷款卡编码： 2012年度贷款卡申请报告书借款人全称： 企业（单位）代码： 法人代表（负责人）姓名： 身份证件号码： 申 请 人 承 诺本报告书中所填情况、数据及附送的报表均属实。如有虚假，愿接受人民银行照章处理。特此承诺单位盖章：法定代表人（负责人）签名： 年 月 日财务责任人签名： 经办填表人签名： 受理机关审查意见经办人： 年 月 日审批人： 年 月 日中国人民银行哈尔滨中心支行印制贷款卡申请程序简介一、领表：企业（单位）办理贷款卡申请时，首先到当地人民银行有关部门领取贷款卡年审材料。二、填表：由企业（单位）法人或财务负责人如实填写各有关表格。法定代表人、主管会计、经办人分别在指定处签名，并加盖企业（单位）公章。有关表格的填写，应先仔细阅读各表下方有关说明和本简介。三、申请人准备好下列应提交的文件（材料），送人民银行有关部门审验：1、有效的企业法人营业执照或营业执照副本复印件并出示副本原件，事业单位登记证副本复印件并出示副本原件，其他借款人提供其有效证件复印件并出示原件。2、企业最新注册资本验资报告或有关注册资本来源的证明材料复印件并出示原件。【注意：验资报告中应载明具体出资人和出资额；若注册资本验资报告或有关注册资本来源的证明材料等均无法提供原件，可由主管工商行政管理部门出具其有关出资证明文书；以上证明材料中企业名称若与本企业实际名称不符，需提交工商部门变更证明；股东变更需提交股权转让协议或者工商部门的出资变更证明。】3、法定代表人（负责人）、总经理、财务负责人等高级管理人员的身份证件（身份证、外籍护照、回乡证等）复印件及履历证明材料。4、有效的中华人民共和国组织机构代码证书（以下简称组织机构代码证）复印件并出示原件。5、基本账户开户许可证复印件。6、法人企业需提交上年度及最新的季度或半年度资产负债表、损益表及现金流量表。【事业单位、非法人企业、个体工商户等无须报送财务报表。】7、国税登记证、地税登记证复印件。8、企业资本构成情况表中各出资单位组织机构代码证复印件和各出资自然人的身份证复印件。9、企业对外投资情况证明材料以及各被投资单位的组织机构代码证复印件。10、上级公司（集团公司/母公司）的组织机构代码证复印件。11、法人代表家族企业各成员身份证件复印件，家族企业各成员单位的营业执照复印件。12、申请贷款卡经办人员身份证复印件。四、发卡：人民银行根据申请人提交的文件（材料），审查申请企业（单位）是否具备领卡资格。对条件具备者人民银行按有关规定发放贷款卡，申请人可对自己的贷款卡（编码）设置密码，以保护信用信息安全。一、基本信息概况借款人性质*借款人国别*中国借款人中文名称*借款人外文名称行政区划* 省 市 县（市、区）组织机构代码*登记注册号*注册登记日期*营业执照到期日*国税登记证号码*地税登记证号码*登记注册类型*行业分类*借款人特征*从业人数*成立年份*法定注册地址*通讯地址*邮政编码*借款人联系电话*借款人传真号码借款人E-mail地址借款人网址财务部门电话1*财务部门电话2*集团客户标志（是/否）是 否进出口权标志（是/否）是 否上市公司标志（是/否）是 否上市地1股票代码1上市地2股票代码2上市地3股票代码3经营场地面积经营场地所有权主要产品情况（经营范围）经办人姓名*身份证件类型*身份证件号码*说明：（1）表中“*”标志项为必填项，即在符合条件的情况下，必须填写该项。（2）借款人性质：分为法人企业、非法人企业、个体工商户、事业单位、其他。（3）登记注册类型：按营业执照所载明的“登记注册类型”填写。（4）借款人特征：分为大型、中型、小型、其他，请按中小企业标准暂行规定填写。（5）行业分类：请对照国民经济行业分类问题国家标准（GB/T4754-2002）填写。（6）经营场地所有权：分为自有、租赁、其他。二、资本构成信息（一）注册资本信息注册资金币种*注册资金（万元）*人民币注册资本：请按法人企业营业执照上载明的“注册资本”填写。（二）资本构成情况单位出资情况： 出资单位全称*出资单位证件号码*出资情况*贷款卡编号组织机构代码登记注册表币种*金额（万元）*单位自然人出资情况出资人姓名*身份证件类型*身份证件号码*出资情况*币种*金额（万元）*说明：（1）表中“*”标志项为必填项，即在符合条件的情况下，必须填写该项。（2）本表按企业最新的验资报告等出资证明材料上的信息为准；对于资本或股东变更的借款人，以工商部门的出资证明变更材料为准。（3）若出资方为企业，应填写出资单位贷款卡编码、组织机构代码、登记注册号中的至少一个；若出资方为自然人，应填写出资人身份证件类型和身份证件号码。（三）对外投资情况被投资单位全称*被投资单位证件号码*出资情况*贷款卡编号组织机构代码币种*金额（万元）*说明：（1）表中“*”标志项为必填项，即在符合条件的情况下，必须填写该项。（2）被投资单位证件号码：至少选填“贷款卡编码”和“组织机械代码”中的一个。三、高级管理人员信息姓 名*基 本 情 况*工作简历*高管类别*性 别*证件类别*证件号码出生年月*最高学历高管类别*性 别*证件类别*证件号码出生年月*最高学历高管类别*性 别*证件类别*证件号码出生年月*最高学历高管类别*性 别*证件类别*证件号码出生年月*最高学历高管类别*性 别*证件类别*证件号码出生年月*最高学历高管类别*性 别*证件类别*证件号码出生年月*最高学历说明：（1）表中“*”标志项为必填项，即在符合条件的情况下，必须填写该项。（2）高管人员类别：分为法定代表人、总经理、财务负责人等。四、法人家庭企业成员信息家庭关系*姓 名*家庭成员信息*家庭成员所在企业信息*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*说明：（1）表中“*”标志项为必填项，即在符合条件的情况下，必须填写该项。（2）“法人代表家族企业成员”系指在其他企业担任高级管理人员的法定代表人的直旁系亲属。（3）家族关系：分为配偶、父母、子女、其他血亲、其他姻亲。五、集团公司/母子公司信息上级（母）公司名称*上级（母）公司贷款卡编码上级（母）公司组织机构代码说明：（1）表中“*”标志项为必填项，即在符合条件的情况下，必须填写该项。（2）若有上级（母）公司，则“上级（母）公司贷款卡编码”、“上级（母）公司机构代码”中至少选填一项。六、当前未清信贷业务明细表业务类别贷款金融机构名称币别业务发生日业务到期日发生金额（万元）未结清余额信贷员签章财务主管签名： 填表人签名： 填表日期： 说明：1.本表须由单位财务人员填写，数据截至送人行审验的前一天。若页面不够填写可复印使用。2.“业务类别”指未结清的“贷款”、“保理”、“票据贴现”、“贸易融资”、“银行承兑汇票”、“信用证”、“保函”和“公开授信”等。3.填报顺序：先按业务类别，再按金融机构分类；同一金融机构按业务发生日顺序进行逐笔填写七、当前未清对外担保明细表被保证企业名称业务类别担保期限币种担保金额担保余额金融机构信贷员签章年 月 日至 年 月 日年 月 日至 年 月 日年 月 日至 年 月 日年 月 日至 年 月 日年 月 日至 年 月 日年 月 日至 年 月 日年 月 日至 年 月 日年 月 日至 年 月 日年 月 日至 年 月 日年 月 日至 年 月 日年 月 日至 年 月 日年 月 日至 年 月 日财务主管签名： 填表人签名： 填表日期： 15八、借款人财务报表信息（一）资产负债表单位：元（保留两位小数）行次项 目上年末（年报数）期末数（第 1 季）行次项 目上年末（年报数）期末数（第 1 季）1货币资金45短期借款2短期投资46应付票据3应收票据47应付帐款4应收股利48预收帐款5应收利息49应付工资6应收帐款50应付福利费7其他应收款51应付利润（股利）8预付帐款52应交税金9期货保证金 53其他应交款10应收补贴款54其他应付款11应收出口退税55预提费用12存货56预计负责13其中：原材料57一年内到期的长期负债14产成品（库存商品）58其他流动负债15待摊费用59流动负债合计16待处理流动资产净损失60长期借款17一年内到期的长期债权投资61应付债券18其他流动资产62长期应付款19流动资产合计63专项应付款20长期投资 64其他长期负债 21其中：长期股权投资 65其中：特准储备基金22长期债权投资 66长期负债合计23*合并价差67递延税款贷项24长期投资合计68负债合计25固定资产原价69*少数股东权益26减：累计折旧70实收资本（股本）27固定资产净值71国家资本28减：固定资产值减值准备72集体资本29固定资产净额73法人资本30固定资产清理74其中：国有法人资本31工程物资75集体法人资本32在建工程76个人资本33待处理固定资产净损失77外商资本34固定资产合计78资本公积35无形资产79盈余公积36其中：土地使用权80其中：法定盈余公积37递延资产（长期待摊费用）81公益金38其中：固定资产修理82补充流动资本39固定资产改良支出83*未确认的投资损失（以“”号填列）40其他长期资产84未分配利润41其中：特准储备物资85*外币报表折算差额42无形及其他资产合计86所有者权益合计43递延税款借项8744资产总计88负债和所有者权益总计注：表中带*科目为合并会计报表专用；表内主要公式：19行（1+2+3+4+5+6+7+8+9+10+11+12+15+16+17+18）行；20行（21+22）行；24行（20+23）行；27行（2526）行；29行（2728）行；34行（29+30+31+32+33）行；35行36行；37行（38+39）行；40行41行；42行（35+37+40）行；44行（19+24+34+42+43）行；59行（45+46+47+48+49+50+51+52+53+54+55+56+57+58）行；64行65行；66行（60+61+62+63+64）行；68行（59+66+67）行；70行（71+72+73+76+77）行；73行（74+75）行；79行（80+81+82）行；86行（70+78+79+83+84+85）行；88行（68+69+86）行；（二）利润及利润分配表 单位： 元（保留两位小数）行次项 目上年度全年累计数年初至本期累计数1一、主营业务收入2其中：出口产品（商品）销售收入3进口产品（商品）销售收入4减：折扣与拆让5二、主营业务收入净额6减：（一）主营业务成本7其中：出口产品（商品）销售成本8（二）主营业务税金及附加9（三）经营费用10（四）其他11加：（一）递延收益12（二）代购代销收入13（三）其他14三、主营业务利润（亏损以“”号填列）15加：其他业务利润（亏损以“”号填列）16减：（一）营业费用17（二）管理费用18（三）财务费用19（四）其他20四、营业利润（亏损以“”号填列）21加：（一）投资收益（亏损以“”号填列）22（二）期货收益23（三）补贴收入24其中：补贴前亏损的企业补贴收入25（四）营业外收入26其中：外置固定资产净收益27非货币性交易收益28出售无形资产收益29罚款净收入30（五）其他31其中：用以前年度含量工资节余弥补利润32减：（一）营业外支出33其中：处置固定资产净损失34债务重组损失行次项 目上年度全年 累计数年初至本期累计数35罚款支出36损赠支出37（二）其他支出38其中：结转的含量工资包干节余39五、利润总额（亏损总额以“”号填列）40减：所得税41少数股东损益42加：未确认的投资损失（以“+”号填列）43六、净利润（净亏损以“”号填列）44加：（一）年初未分配利润45（二）盈余公积补亏46（三）其他调整因素47七、可供分配的利润48减：（一）单项留用的利润49（二）补充流动资本50（三）提取法定盈余公积51（四）提取法定公益金52（五）提取职工奖励及福利基金53（六）提取储备基金54（七）提取企业发展基金55（八）利润归还投资56（九）其他57八、可供投资者分配的利润58减：（一）应付优先股股利59（二）提取任意盈余公积60（三）应付普通股股利（应付利润）61（四）转作资本（股本）的普通股股利62（五）其他63九、未分配利润64其中：应由以后年度税前利润弥补的亏损（以“+”号填列）注：表中带“*”科目为合并会计报表专用；表内主要公式：5行（14）行；14行（568910+11+12+13）行；20行（14+1516171819）行；23行24行；25行（26+27+28+29）行；30行31行；32行（33+34+35+36）行；37行38行；39行（20+21+22+23+25+303237）行；43行（394041+42）行；47行（43+44+45+46）行；57行（47484950515253545556）行；63行（575859606162）行。（三）现金流量表单位： 元（保留两位小数）行次项 目上年度全年 累计数年初至本期累计数1一、经营活动产生的现金流量：2销售商品、提供劳务收到的现金3收到的税费返还4收到的其他与经营活动有关的现金5现金流入小计6购买商品、接受劳务支付的现金7支付给职工以及为职工支付的现金8支付的各项税费9支付的其他与经营活动有关的现金10现金流出小计11经营活动产生的现金流量净额12二、投资活动产生的现金流量：13收回投资所收到的现金14取得投资收益所收到的现金15处置固定资产、无形资产和其他长期资产所收回的现金净额16收到的其他与投资活动有关的现金17现金流入小计18购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金19投资所支付的现金20支付的其他与投资活动有关的现金21现金流出小计22投资活动产生的现金流量净额23三、筹集活动产生的现金流量：24吸收投资所收到的现金25借款所收到的现金26收到的其他与筹资活动有关的现金27现金流入小计28偿还债务所支付的现金29分配股利、利润或偿付利息所支付的现金30支付的其他与筹资活动有关的现金31现金流出小计32筹集活动