续保流程.docx

责任人流 程主管监控实施及完成日期说 明续保专员从客服部及销售系统调取并整理客户档案库数据阶段 整理及统计分析续保客户无意向客户资料整理 客户认领及分配阶段 S/A集中回访阶段 根据下月目标，制定保险近期销售政策及考核制度服务经理/主管监控确认整理是否合理全面及客户数量确认分析结果并进行改善主管监控重点续保专员统计跟踪并进行战败分析服务经理/主管监控定期查看并统计跟踪情况续保专员监控重点确认分配的时效及合理性主管监控重点保险到期前两月的1013日由续保专员每月10日前到客户部提取，并在3日（即每月13日）内整理第三个月的保险到期数据并对客户进行分类 S/A保险到期前两月的1417日去年投保（我店）由相关S/A认领；新增客户，可根据店内实际情况平均或有效分配S/AS/A 保险到期前两月的18日到保险到期前5日S/A对认领客户进行跟踪，并填写续保客户跟踪记录表，将无意向续保客户进行标注，经主管确认后转交给续保专员 续保专员保险到期前5日至续保当天1.整理无意向客户信息2.保险到期前5日：续保专员对无意向客户进行跟踪；3.续保当日：续保专员对当天未到店续保客户进行确认续保专员每月4日前续保专员对续保客户进行来源（保有、新增）、保费、保险公司及送修情况等相关数据的统计分析服务经理或总经理每月月初设定近期目标，总结保险达成状况中升集团有限公司续保管理流程中升集团有限公司管理规范 为提高续保业绩，现规范各店续保流程及制度，特此规定。1） 售后工作必须由售后服务经理或指定主管级以上人员管控。2） 经销店需结合本店实际情况，有效执行售后续保业务流程 。3） 对于到期前五天已确认无法续保业务，则填写续保客户跟踪记录表，写明续保失利原因由服务经理签字确认并转至保险专员做最后的业务跟进。4） 针对拨打客户续保电话不及时、续保率偏低的SA取消其做续保业务的资格，自当月起相应减少其续保客户的资源。5） 经销店售后部需定期进行关于保险事故接待流程及保险项目方面（如条款、政策、方法、话术、情景演练等）的培训，从而提高店内人员的综合能力。6） 月初可依据上月续保情况、年度计划、促销方案、送修台次等制定下月续保任务及考核制度。7） 保险提成绩效方案要能够对保险专员及业务人员（主要是SA）起到激励作用。8） 所有客户信息均为企业的商业秘密，不允许任何人向外泄露，违反者将严肃处理，严重的将移交公安机关处理。9） 续保专员需按时向经销店售后服务经理、总经理提交周报表及月报表。10） 店内设置的保险出单员应由店内管控。如人员是由保险公司派驻，由保险公司管控，店内实施监管。11） 续保专员应以培训后上岗为原则，培训内容包括：提升续保专员的保险专业技能、业务拓展、数据分析、执行力等。 集团售后服务部2010年3月保险岗位设置及岗位职责岗位设置续保业务负责人S/A续保专员保险出单员岗位职责专职负责 监管及时分配合理制度明确确认续保客户信息客户资料收集与整理保险出单工作及时与客户电话沟通争取客户回店续保续保业务统计及分析承保业务及送修业务保险实务：单证管理、新车上牌批改、投保单等填写续保客户记录表续保业务进度管理及战败分析结账、制作集团报表、按集团要求开展保险业务。制定相应培训计划协助谈判促成续保业务达成对未投保客户的再次跟踪 注：为保障专营店利益，要求保险投保单必须由被保险人签字确认促销方案建议，可根据店内实际情况选择或添加促销内容售后项目无成本赠送有成本赠送四轮定位封秞轮胎动平稀镀膜24小时市内免费救援（拖车）室内美容清洗节气门等成本低的项目赠送烤漆续 保 客 户 跟 踪 记 录 表SA车牌号车架号服务客户名电话行驶证