自助设备笔记.doc

使用手机银行预约取款使用手机银行预约取号一、银行自助设备有哪些：一般包括自动取款机（ATM）、自动存款机（CDM）、存取款一体机、循环自动柜员机（CRS）、自助查询机、自助缴费机、存折补登机、外币兑换机（XDM）等银行自助服务设备。二、自助设备有哪些功能？银行卡取款、存款、账户查询、历史交易查询、存折交易记录补登、转账、信用卡还款、修改密码、自助查询终端缴费、IC卡自助充值及银行提供的其他服务。 取款机功能：主要是用来取款，还有查询余额、查询交易明细、转账、改密加上一些特色服务，如查询公积金、缴交部分公共事业费用等。 存款机功能：主要是接受现金存款。附带查询余额、查询交易明细、转账、改密等服务。无取款功能。 存取款一体机：同时支持取款、存款功能的机器。其他功能与上面类似。它本身因钱箱硬件结构不同可分为：循环机存入现金可以放到取款箱中；非循环机存入现金放一个钱箱，取款箱是另外一个钱箱。循环机的好处是，只要有人存钱，就可以有钱取。而非循环机，取款箱中没钱就取不出来，哪怕有人存钱进去了。多媒体查询机功能：主要是处理非现金交易。如：查余额、查交易明细、改密、存折补登、转账、买卖股票、买卖基金、买卖外汇、行情实时查询、缴交公共事业费用等与现金无关的交易。三、交易金额（每笔金额、累计金额等）的限制：转账每天：最高5WATM硬件结构：1、 读卡器2、 凭条打印机3、 日志打印机4、 传感器5、 存取款模块6、 显示器7、 钞箱：上海银行ATM至少支持4个普通钞箱和1个废钞箱。普通钞箱的容量至少为2000张纸币，废钞箱容量至少为200张纸币。ATMC（ATM 控制软件）控制ATM 各种硬件的运行操作。负责与主机进行数据通讯。 引导ATM进入各种交易程序。 处理ATM各种交易操作。 支持ATM操作员的管理操作。 支持ATM硬件维修工程师的现场诊断操作。ATMP（ATM 联机数据处理软件）检查HOT CARD（超出有效期的磁卡和已经报失的磁卡）。 检查客户输入的磁卡密码。 检查和修改磁卡帐户的余额。 管理所有的交易操作和交易记录。 管理ATM的操作状态和操作日结。 接受ATM操作员的操作命令。 记录ATM的报警信息。 打开/关闭应用交易文件。 把ATM的交易导向其他应用系统（例如储蓄系统、信用卡系统、代收费系统等）进行处理。ATM工作状态ATM状态可分为服务状态、管理状态和故障状态。ATM在任何情况下只能处于一种状态。ATM在不同状态间进行切换时，都需要通过管理类交易通知ATMP。1.1.1 服务状态服务状态是指ATM终端签到后或者接收到ATMP的打开命令后所处的工作状态。在服务状态下，ATM可以支持规定的业务类交易功能。1.1.2 管理状态当管理员对ATM终端进行管理类交易操作时，ATM进入管理状态。在管理状态和其他状态之间进行切换时，需要通过管理员对ATM执行相关操作来实现。在管理状态下，管理员可以执行规定的管理类交易功能。1.1.3 故障状态当ATM自检发现故障，且故障会导致所有的ATM业务类交易都无法进行时，ATM应自动进入故障状态。ATM终端接收到ATMP的相关命令后也进入故障状态。当ATM故障被修复后，ATM自动从故障状态切换到服务状态。如果ATM终端由于接收到关闭命令而进入故障状态，则在接收到打开命令后必须切换到服务状态。ATM查询功能： 活期帐户的余额查询 对公帐户的余额查询 外汇牌价汇率查询 存款及贷款利率查询 个人理财信息查询 银行最新消息查询 IC 卡的记录信息查询电子流水账模块：分析流水帐的信息更方便方便对ATM 故障分析减少ATM 打印故障降低ATM 运营成本提高ATM 交易速度延长ATM 可工作时间流水帐存档更方便减少管理费用成本商业银行自助设备(ATM)前置系统（ATMP）概述随着计算机、通信技术对银行业的渗透和促进，银行的传统业务衍生出了新的业务种类，银行卡、网上银行、手机银行等新业务的大量涌现。截至2011年底，全国ATM保有量为22万台，数量巨大的自助设备，为银行推广业务延伸了渠道，也促进了银行卡业务的快速发展。在日益增长的业务面前，银行现有的自助前置应用系统暴露出许多问题和弊端：自助设备型号众多常常导致新设备接入时应用的升级困难、升级成本高、周期长等问题；缺乏标准的管理、监控工具，没有完整的监控和预警系统，发现和排除故障不及时，维护工作量巨大；新型业务的管理缺乏有效的方式，可扩展性不足；跨行交易的成功率有待提升；系统安全设计存在漏洞，通过信息技术手段的金融犯罪案例时有发生；缺乏多层次的管理体系及远程管理控制工具等等。解决以上问题的最佳途径就是建立一个功能完备、架构先进、性能卓越、高稳定性、高可靠性、高安全性的自助设备前置应用系统，进一步提高自助终端业务的处理效率。联银通科技有限公司集十多年的经验积累，基于公司自有知识产权的UFCMCIP产品为商业银行提供了完美的MICP- ATMP（自助设备前置）解决方案，并在全国众多商业银行有着广泛和成熟的应用。功能介绍联银通自助设备前置系统是在UFCMCIP平台基础之上设计扩充的用于解决商业银行系统ATM、CDM、自助终端等自助设备的接入及相关业务管理的交易处理系统。 联机交易处理提供了基础类交易、代理类交易、扩展类交易、平台类交易、本地管理通知类交易等多类功能。交易转接服务中提供银行存取款等基础类交易，查询、缴费等代理类交易，证券、基金、外汇等扩展类交易，签到签退、密钥管理等平台类交易和本地管理通知交易。 平台公共服务平台公共服务部分提供了日终处理、对账功能、日志处理、差错处理、备份恢复等功能。在银行交易处理的过程中，自助设备前置系统负责完成自助设备的接入、交易的转发、报文解析、信息交换、路由分发等工作，同时提供了完善的交易一致性、完整性保证机制(SAF机制)。 监控管理监控管理功能对自助设备的交易和状态进行管理，提供设备故障的实时通知功能，可以对自助设备业务进行重启、强制自检、取交易流水、版本升级等远程控制操作，对交易提供多种查询统计和报表分析，对设备、人员、机构、厂商提供绩效考核功能，提高自助设备的开机率、正常运行率，最终全面提升自助设备的管理能力。优势特点 先进的自助设备前置系统架构和多品牌自助设备接入的全面支持； 完备的业务组件和模板能充分适应商业银行的实际应用； 紧跟行业标准及合规要求，保证方案持久性发展； 广泛的接口协议、应用适配器的支持，与现有设备和业务系统无缝集成； 基于高效稳定C语言技术并符合C99国际标准的平台产品解决方案； 灵活的开发和部署方式能够保障应用的推广、更新和维护； 系统运行高效、稳定，历经众多大型商业银行实际项目验证； 联银通丰富的全国性商业银行自助设备前置系统整合实施经验； 联银通在全国拥有众多分支机构，有利于系统的推广和维护； 长期投入专业产品线，保证对联银通自助设备前置系统解决方案的长久支持。自助设备监控管理系统一、建设目标该系统建设完成之后，主要达到以下的目标：（1）在总行的监控中心，能够远程监控管理所有网点和非网点的自助设备。（2）管理人员能够实时监控和管理本地区所有的自助设备的工作情况。（3）提高自助设备的利用率。（4）提高客户满意度，提高银行的服务形象。（5）提高管理效益，降低运营成本。（6）系统具有强大的数据分析和管理报表功能，能够进行运营分析和量化考核目标。（7）可为相关领导提供自助设备相关的决策支持。二、业务需求分析自助设备监控管理系统的业务需求应围绕“设置监控-报告处理分析”的完整流程来提出。根据我公司对自助设备监控管理系统的理解，业务需求主要包括以下几点：（四）具备系统管理功能，实现监控管理系统的基础数据管理；（五）支持全行自助机具的实时交易和设备状态的监控管理；（六）支持集中管理和分散管理两种模式进行实时管理；（七）具备交易和状态的查询及统计分析功能，并且能生成各种需要的统计报表；（八）支持机具故障和告警信息以快捷的方式进行报告和通知，如短信等方式；（九）如果自助设备的前端软件支持，监控管理系统具备远程控制功能； （十）提供机具运行质量和交易情况的统计分析，实现运营分析及考核功能；（十一） 能够支持远程维护操作功能，如自助设备宣传页面的更新、程序自动升级和软件版本维护等；（十二）具有自动对帐功能；（十三）提供机具维护和维修的作业量的统计和分析，能够进行保修的调度管理；（十四）对原有的交易数据，能够平滑迁移到新的监控管理系统中；（十五）对部分特殊交易，可设置条件，实现特殊交易提示；（十六）具有完善的用户管理和权限管理；（十七）具有完善的日志管理和数据备份功能；（十八）具有比较强大的数据分析功能。三、具体的业务需求如下：2.1 信息管理与维护功能2.1.1 用户管理用户管理指对用户信息进行的维护管理，包括增加、删除、修改、查询、数据导入、数据导出等。用户信息包括用户代码（汉语拼音/英文名/数字）、用户名称（真实姓名）、用户级别（可分为超级用户、普通用户等，如总部超级用户、总部普通用户、支行超级用户、支行普通用户、支行及网点用户等。）、机构号、电话、电子邮箱、移动电话。用户管理还包括密码管理。2.1.2用户权限管理用户权限管理由超级用户根据用户级别设置不同的权限。用户权限需要根据系统功能的划分来设定，至少包括设备监控、报表统计、信息查询、系统维护等模块的使用权限。2.1.3机构信息管理机构信息管理指对机构信息进行维护，包括增加、删除、修改、查询、数据导入、数据导出等。机构信息包括机构号、机构名称、机构属性。2.1.4设备服务商信息管理设备服务商信息管理指对服务商信息进行维护，包括增加、删除、修改、查询等。设备服务商信息包括设备服务商代码、名称、联系人、联系电话、合同文号等。2.1.5设备厂商信息管理设备厂商信息管理指对厂商信息进行维护，包括增加、删除、修改、查询等。设备厂商信息包括设备类型、设备型号、厂商代码、名称、联系人、联系电话、合同文号。2.1.6设备信息管理设备信息管理指对设备信息进行维护，包括增加、删除、修改、查询、数据导入、数据导出等。设备信息包括机构号、机构名称、机具所在街道名称、设备编号、柜员号、设备类型、设备型号、网络IP、C端软件版本号、C端操作系统、设备序列号、存款钞箱配置数量、取款钞箱配置数量、设备状态（正常、库存、安装未开通、闲置、报废）、启用日期、安装日期、设备服务商代码、维护起始日期、维护年限、购置、预计年运行成本、穿墙/大堂/壁挂、是否自助银行（银亭）、在行/离行、营业时间起止时间、是否安装视频监控、是否安装UPS、地理分类（城区/县乡等）、所属功能区域等。2.1.7设备管理员信息管理设备管理员信息管理指对设备管理员信息进行维护，包括增加、删除、修改、查询、数据导入、数据导出等。设备管理员信息包括姓名、性别、机构号、机构名称、所维护机具的基本信息（如机具代码、机具数量等）联系电话、移动电话、E-MAIL、培训时间（无/具体时间）。2.2监控功能2.2.1监控功能要求 监控功能是本系统的核心功能之一，系统必须满足如下要求：（一）系统通过接受AIPS前置转发的交易数据及状态报告数据，实现数据的采集。在不妨碍ATM运行的情况下，直接从AIPS前置上截取交易数据和状态数据，用来监控ATM的交易情况和设备状态。系统的实时监控功能主要是通过ATM在空闲时每隔一段时间向AIPS发送MSR报文来实现。（二）支持地图方式、列表方式、矩阵方式进行显示（机具可按照银行的机构层次进行监控）；（三）支持按照机具运行的状态进行监控，机具模块的状态包括：（正常、故障、告警、系统维护、通讯中断、报停、例行停机）；（四）支持按照机具的类型和品牌方式进行监控；（五）机具故障和告警状态的报告能够以声音、颜色和文字的方式进行报警；（六）在设计机具监控台时能够支持PC机、手机和PDA手持机具进行监控；（七）根据预先定义的机具故障代码表判别机具故障种类以及相应的故障部件，并采取预先定义的方式报警；(八)动态显示机具运行状态，能显示机具各个部件的运行状况，包括ATM状态、读卡器状态、日志打印机状态、凭条打印机状态、出钞模块状态、钞箱状态、网络状态、故障持续时间等；(九)支持特殊交易监控，可以对多个特殊卡号、账号等特殊条件进行实时监控。2.2.2监控功能详细描述（一）状态监控运行状态分类系统要将不同状态的情况以颜色、声音、主动弹出对话框等方式区别显示，尤其是非正常状态要以突出的方式显示。色彩含义蓝色正常状态绿色资源预警橙色暂停服务黄色系统维护红色设备故障灰色设备报停黑色例行停机运行状态定义如下：状态分类原则正常状态系统正常运行，各模块正常，资源充足预警系统正常运行，各模块正常，某种或多种资源短缺l 日志打印机ATM报“少”l 客户凭条打印机ATM报“少”l 各钞箱中现钞之和小于“N”张暂停服务系统不能提供所有服务或者部分服务l 日志打印机ATM报“空”l 客户凭条打印机ATM报“空”l 两个钞箱ATM同时报“钞用尽”或钞票同时为”000000”系统维护ATM处于维护状态设备故障l 规定时间内没有收到ATM发送报文l ATM端发送CLOSEl 流水打印机等其它故障报停设备管理人员对设备进行停机报修例行停机银行规定时间的停机详细状态查询ATM模块运行状态：ATM状态日志打印机状态凭条打印机状态出钞模块状态钞箱状态取款服务改密服务查询服务转账服务网络状态故障持续时间(如果时故障状态)ATM钞箱状态：钞箱号面额币种剩余张数钞箱状态钞箱1钞箱2钞箱3钞箱4ATM维护管理员信息：维护人员代码维护人员姓名联系电话移动电话电子邮件地址ATM基本信息：网点名称ATM编号所属支行ATM网络IPATM摆放地点设备序列号ATM厂商名称 设备型号端机版本号ATM启用日期服务商名称 城乡分类（二）部件监控此监控为实时监控，监控部件包括机具的通信状态、读卡器、钞箱1-8、出钞模块、流水打印机、凭条打印机等。部件的状态包括正常、故障、告警等。本系统要能对这些部件的状态分别进行监控，任何一个有问题，均会触发告警或叫修。（如果某机具尚处在正常服务状态，但已经长时间未有数据包发出，则本系统能主动对线路进行测试，检查通讯情况，发现问题会及时通知相关人员）。（三）特殊交易监控系统可以根据用户需要，设定多个监控卡号或账号，当该卡号或账号在自助设备上发生交易时报警。2.3信息通知功能在事件发生时，系统能按照预先设定的方式发送给指定的管理员和维护商。系统最少必须支持手机短信通知功能，有需要、有条件的支行可以增加电子邮件通知功能。通知的内容至少包括事件发生的原因（如缺纸、缺钞等）、机具代码、地点、发生时间、联系人的电话号码等。通知的频率设定可以针对不同的事件原因，结合自助机具的距离远近，为每台机具设定不同的短信发送的间隔和频数上限。2.4查询功能管理员通过录入关键词可以查询任意终端的运行状况、指定卡号交易明细、机具定位、故障记录等。具体查询功能如下：2.4.1机具查询功能（一） 机具定位查询查询在用机具的信息和状态、查询最近地点的ATM信息；输入：街道名称输出：街道附近的机具代码、状态（二） 机具信息查询输入：机具代码输出：自助机具信息表机具代码 ：所属支行ATM网络IPATM摆放地点机具序列号ATM厂商名称机具型号端机版本号ATM启用日期服务商名称城乡分类厂商代码维护人员代码厂商名称维护人员姓名产品类型联系电话联系人移动电话联系电话电子邮件地址（三） 机具故障查询：查询每台机具的故障情况；输入：机具代码、时间段输出：该机具代码，并且提供机具的信息数据。（四） 辖区机具状态查询：可以查询各支行辖区内的机具状况；输入：机构代码输出：各机具状况机构名称： 机构代码： 项目类型数量1全部设备（注册设备）所有的设备总数2正常设备3故障设备故障的设备总数4报停设备报修的设备总数5非报停设备除报修设备的所有设备总数6自助银行设备自助银行的设备总数7缺钞设备缺钞的设备总数（五） 吞卡机具查询：查询机器的吞卡情况输入：起始时间输出：从起始时间到当前发生吞卡事件的所有机具代码、吞卡原因、机具信息。6、机具分类查询：按分类查询查询机具数量、交易情况。输入：品牌、类型、启用日期、使用年限、安装区域性质等输出；机具数量、开机率、台日均交易量、手续费收入。2.4.2交易查询功能（一）查询交易明细：本功能提供对交易明细记录的查询。输入：机具代码、交易时间、卡号等信息输出：符合条件的交易，每条交易应当包括卡号、交易金额、交易时间、交易日期、机具代码、交易结果（成功、失败）等信息。（二）特殊条件查询对符合特定条件的设备状态或交易进行筛选查询，通过录入特定的条件语句，可实时显示查询结果。如：在每日下午4：00显示剩余钞量小于500张的在行穿墙式机具。（三）查询交易流水本功能提供对交易信息的查询。输入：交易时间、卡号等信息输出：符合条件的流水。2.5统计功能2.5.1有关定义及计算公式（一）饱和运行时间（简称T）是一定期间内自助机具在正常情况下的最大运行时间：离行式及穿墙式一般为每日1440分钟，大堂式为大堂的营业时间，并扣除正常维护如加纸、加钞、系统维护等操作的预期时间。（二）有效运行时间（简称T1）等于饱和运行时间扣除故障时间、维护和批处理时间。（三）成功交易总笔数是各种成功交易笔数的加总，成功交易总笔数=取款笔数+存款笔数+查询笔数+改密笔数+转帐笔数+缴费交易+其它交易（四）金融交易笔数是各种成功完成的影响持卡人账户资金变动的交易笔数的加总，金融交易笔数=取款笔数+存款笔数+缴费或转帐类笔数（五）总收入是ATM受理业务获得的手续费收入，包括跨行取款手续费、行内异地取款手续费、外卡取现手续费、行内转帐手续费、其它（预留至少两个项目，如本行卡异地转帐手续费、跨行转帐手续费）等 设置原则：以参数设置 标准本行卡取款交易手续费跨行取款手续费行内异地取款手续费外卡取现手续费 公式：总收入=跨行取款+行内异地+外卡取现+其它（六）设备可用率=统计期间内实际正常运行的设备总数除以安装投产数（七）故障次数=单位时间内发生的故障总数（八）缺纸缺钞处理率=在规定时间内处理缺纸缺钞的次数除以应解决的缺纸缺钞的次数（九）故障及时处理率=在规定时间内处理故障次数除以故障总次数（十）故障时间=从故障发生的时间到故障解决的时间段（十一）日台均交易量=单日交易总笔数（交易总金额）除以单日总台数（十二）周期内日台均交易量=单日交易总笔数/单日总台数2.5.2统计报表（一）交易情况明细表交易情况明细表按机构级别分别生成内容包括辖内机构名称、机具代码、机具台数、取款（笔数和金额）、存款（笔数和金额）、缴费（笔数和金额）、转帐（笔数和金额）、查询笔数和改密笔数等。（二）金融交易统计表交易情况明细表按机构级别分别生成容包括辖内各机构按照本行卡、他行卡、本行异地卡、外卡等取款、存款、转帐及缴费交易的笔数和金额。（三）盈利情况表交易情况明细表按机构级别分别生成内容包括辖内各机构按照本行卡（可作为虚拟收入）、他行卡、本行异地卡、外卡等取款、存款、转帐、缴费等交易笔数和手续费收入金额。（四）综合交易排名表交易情况明细表按机构级别分别生成对辖内各机构按照按照取款（笔数和金额）、存款（笔数和金额）、缴费（笔数和金额）、转帐（笔数和金额）、查询笔数和改密笔数、手续费收入金额等分别排名。（五）ATM交易量排名统计交易情况明细表按按机构级别分别生成统计一段期间内（-年-月-日至-年-月-日）辖区内所有ATM机具在发生的交易笔数降序排名（六）开机率表开机率等于有效运行时间除以饱和运行时间（公式：T1/T）开机率表按机构级别分别生成内容包括机构名称、机具代码、统计时段、机构名称、有效运行时间、饱和运行时间、开机率和排名等。（七）运行情况统计表内容包括设备可用率、故障及时处理率、缺纸缺钞处理率运行情况统计表按机构级别分别生成按日、月、年分别生成按各个指标分别生成并排名（八）吞卡表对设备吞卡情况的明细记载，包括设备号、机构名称、地址、卡号、吞卡日期、吞卡原因（超时未取、非法卡卡、挂失卡、读卡器故障等）。列表如下：设备编号设备类型机构名称卡号吞卡日期吞卡原因设备地址设备1设备2合计（九）设备分类报表支行可以按照如下关键词段进行统计并生成相关报表设备设备种类、设备所属机构、设备状态（正常、库存、安装未开通、报停、报废）、所在功能区域（9种方式）、保内保外等进行分类并统计数量。（十）现有设备统计表显示各种设备的台数、保内保外及使用状态例表如下机构名称设备类型使用状态维护状态ATMBCDMBCRMXDMMST大堂穿墙大堂穿墙大堂穿墙大堂穿墙大堂穿墙壁挂投产未投产保内保外（十一）品牌型号统计表（1）显示品牌、型号、机构名称、数量、合计（2）例表如下品牌型号机构1机构2机构3机构4机构5机构6机构7机构8机构9机构10DieboldDIEBOLD 1071IXDieboldDIEBOLD3030DieboldIBM4785ICNCRNCR5874NCRNCR5877（十二）安装布局统计分析表显示机构名称、设备类型、放置形式、数量、功能区域例表如下机构名称设备类型放置形式布局ATMBCDMBCRMXDMMST大堂穿墙大堂穿墙大堂穿墙大堂穿墙大堂穿墙壁挂在行离行自助银行(十三)故障次数排名表按照品牌、型号和台均故障数例表如下各型号设备故障次数排名表厂商名称设备型号ATM台数故障次数台均故障数排名（十四）设备部件故障排名表按照品牌、型号、部件名（出钞模块、读卡器、流水打印机、凭条打印机等）故障总数和台均故障数进行排名列表如下厂商名称机具型号部件名称故障数台均故障次数排名（十五）厂商服务质量报告根据各分行与设备服务商的维护协议或合同的承诺条款定制相应的厂商服务质量报告。2.6事件跟踪处理功能2.6.1功能描述当系统发现设备故障时，系统将自动启动事件跟踪处理功能，并将事件分为报警与故障二类。具体功能描述如下：（一）事件定义及分类当机具发生告警或故障时，在本监控系统中将实时产生告警或叫修，本需求中定义为事件，事件产生的方式分为系统自动产生和人为手工发起。管理员可以看到两类事件，一类是自己应该处理的，另一类是应该督促办理的。如对于网点管理员，钞箱缺钞或缺纸事件是需要网点管理员处理，但打印机故障则是发给厂商的，作为网点管理员应该关注并督促的。（二）跟踪每个事件都将被本系统跟踪，跟踪它的叫修和排除全过程。如果事件在规定时间内，有关处理人员没有响应或故障没有被排除，系统将根据预先设定的方式逐级上报。（三）检查点为了跟踪事件的处理过程，一个