保险行业的理财团队建设方案.doc

2012年保险代理人理财技能型团队转型建设计划北京东方华尔金融咨询有限责任公司南京分公司二零一二年二月目 录保险代理人行业现状3东方华尔简介4国家理财规划师（ChFP）介绍5合作所期望达到的目标6目前已接受培训的保险营销人员现状8合作项目：国家理财规划师(CHFP)等级认证培训计划9团体报名细则.23 中国保险行业代理人现状 作为金融业的第三架马车保险行业，从业的外勤人员大约有250万人。而所有保险公司提供给这些人的工作模式都是创业式，即：提供平台，非雇佣制而是协议制，需要缴纳个人所得税和个人营业税。 2001年中国加入WTO后，金融对外开放，国外很多保险公司看到中国的保险行业处于发展初期，潜在利润巨大，很多外资保险公司蜂拥至中国内地，截至到如今，光是深圳就一共有大小48家国内外的保险公司，上个世纪90年代，很多保险公司采用人海战术来快速抢占市场，对从业者的素质要求不是很高，且缺乏完善的创业模式管理，所以很多人认为保险是一些无业的人或是兼职的人干的工作。简单归纳了一下保险行业从业人员的情况，大致分为如下几类： 1.推销与互推类。认为保险是靠推销出去的，只要口才好，人脉关系广，就可以在这个行业吃得开，而事实上现在的客户购买计划非常理性，“人情保单”也只是暂时的保单，继续率比较低；另外，大家从各个行业过来，有些是抱着暂时做做的想法，有些是进来用这个平台互相推销传统行业产品的，如你向我推销棉被，我向你推销电子产品等，没有明确的目标规划，所以这类的从业人员留存率较低，不足3%，而就是因为留存率比较低，理性的客户才不敢相信自己今年购买的保单明年会得到好的服务。 2.兼职赚钱类。自己有工作，但是想赚些外快，充实自己的物质生活。相对前一类型的从业人员，兼职类人员年龄跨度较大，20岁的有，50岁的也有，业务水平较高，但对理财规划、产品形态分析、用户需求做得很少，且服务缺乏连续性。 3.人生创业类。这类从业者目前在中国大约有50万人，将保险事业作为自己的唯一事业，具有明确的人生规划，从专业的理财投资角度，分析客户存在的人身、健康、投资、理财等风险，为客户提供合适的保险理财产品，且由于留存率较高，能够给客户做到贴心细致的售后服务。在一些发达国家，保险理念相对成熟，以该类从业人员居多。新的市场条件下，客户对从业人员的专业水平和服务质量要求大大提高，尤其是中国经济飞速发展时产生的高端客户，保险公司也开始制定专业的学习、培训计划，培养此类从业人员，以顺趋势。 从中国目前的保险行业来看，已经从扫盲期、初期步入了发展高峰期，因此竞争也开始进入到激烈状态，谁的服务好，谁的理赔快，谁的投资回报高，客户就会选择谁。所以专业的创业类从业者势必在今后成为主流。东方华尔简介北京东方华尔金融咨询有限责任公司成立于1994年，多年来一直从事金融理财相关业务，至今已发表并出版多部论文与专著，涉及银行、保险、证券、信托、税收等领域，无论专家团队还是研究水平，都处于国内领先地位。公司自2002年开始从事财富管理研究、理财师专业培训以及独立理财实务研发，是中国最早、最权威、最具影响力和号召力的理财专业机构。长期以来，东方华尔支持与协助制作包括CCTV（理财教室）、BTV、搜狐理财、新浪理财、MSN理财、腾讯理财等20余家主流电视及网络媒体开展理财栏目专区，支持新京报、理财周刊、京华时报、保险赢家、保险经理人、南方都市报等30余家纸媒理财栏目。2002年，受中华人民共和国人力资源与社会保障部（原劳动和社会保障部）委托，北京东方华尔金融咨询有限责任公司主持研究开发了理财规划师国家职业资格认证（ChFP）体系，并承担国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书处职能。同年，受原劳动与社会保障部职业技能鉴定中心委托，组织编写了中国第一部理财规划师国家职业标准，并主持理财规划师国家职业资格认证统编教材的编撰和持续修编工作。2005年，东方华尔成功主办了理财规划师国家职业资格认证二级与三级的试点工作，培养了我国第一批国家理财规划师。除北京地区以外，东方华尔在上海、深圳等地也已建有分公司，并且在全国主要城市均设有地方培训中心。东方华尔一贯致力于中国理财市场的培育与耕耘，长期通过出版、媒体、活动等各种方式，在国内普及理财知识、推广科学的理财观念，树立理财规划师专业理财服务的理念。由东方华尔主办的“全国十佳理财师大赛”几年来，已经成为中国理财师行业的一大盛事。东方华尔将始终秉承“为理财规划师行业创造最大价值”的宗旨，长期致力于中国理财市场的开拓及最优秀理财规划师的培养与推广工作。在不断努力提升自身专业实力和品牌号召力的同时，东方华尔也在为把国家理财规划师认证打造成国内乃至在国际金融行业更具影响力的“金牌”证书而不断努力，从而推动中国金融理财市场的持续健康发展。国家理财规划师（ChFP）介绍国家理财规划师（ChFP）是中国政府认可并唯一颁发的理财规划师职业资格认证证书。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的理财规划师国家职业标准，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务（包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划），因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。 理财规划师（ChFP）采取全国统一考试认证方式，由人力资源和社会保障部统一颁发证书，证书标号唯一（国家职业资格工作网站可以查询），是中国最严肃、具权威性的理财规划师职业资格认证。实行国家职业资格证书制度就是要对“对从事技术复杂、通用性广、涉及到国家财产、人民生命安全和消费者利益的职业工种的劳动者，必须经过培训，并取得职业资格证书后，方可就业上岗”实行准入控制。未经过职业培训或未取得相应职业资格证书的人员，不得在国家规定就业准入工种职业范围内就业，就业介绍机构和用人单位不得介绍和招用。对违反规定的，劳动保障监察机构要依法进行行政处罚和经济处罚。在理财行业，唯一受到国家认可的只有国家理财规划师（ChFP），其职业资格证书，应为全国统一考试，由人力资源和社会保障部统一颁发证书，证书标号唯一（国家职业资格工作网站可以查询）。理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。合作所期望达到的目标保险营销人员与理财规划师的区别在于其服务的专业性，以及广泛性。激烈的保险行业竞争是我们与您们合作的外在因素，而根本的内在因素在于保险行业发展两个方面，营销人员和客户对于全面理财的诉求，更在于领导先进的管理理念和独到长远的发展思路。内外因素的结合是我们能与您们建立长期全面合作的基础。但培训不是目的，而是真切的帮助营销人员提高专业能力，促进销售。销售看重的是结果，好的过程不一定带来好的结果，但是没有好的过程一定不会有满意的结果。而理财规划就是在优化保险营销人员的销售过程，提高销售效率，促成最优的结果。金融行业的专业体现在两个方面：知识与工具。知识的丰富决定了销售人员是否可以引导客户的思路，让客户顺着销售人员的想法而思考，从而顺理成章的完成销售工作。工具决定了销售人员是否能够在短期内可以把抽象的未来数字化，比如我每个月定投1000元，按照5的年化收益，30年后可以实现多少？这在很多规划中像是养老规划中常涉及的问题，如果营销人员能够立马回答出来，或者计算出来，客户则更加信服，否则还是飘渺的讲。而理财规划中财务计算器的学习就能立刻帮助营销人员解决这种问题，很快就可以帮助客户确立需要投资的金额以及未来可能的收益，让模糊的东西更加具有说服力。第二，学习理财规划可以帮助客户确定理财目标，更重要的是分析客户的家庭财务，寻找到客户财务中的问题，也就是我们销售的机会，并通过合理的手段加以弥补。 第三，理财规划可以帮助销售人员突出第三方理财的优势，结合不同优势的保险产品，在发现客户财务问题的基础上，给予最优的组合。 第四，理财规划帮助营销人员对客户提供顾问式的跟踪服务，为客户解决保险但不限于保险的整体理财规划方案，解决客户一揽子金融，法律，税收等问题，帮助客户开源节流，实现客户的理财目标，从而更好的获得转介绍的机会。目前已接受培训的保险营销人员现状目前全国接受理财规划师培训的人数成几何速度增长，而且其收入相比培训之前都所有提高。对于已获得国家理财规划师认证的保险从业人员，通过对其所在单位的业绩随机调查而得： 业绩变化 一、 92%以上的学员经培训后业绩都有所提升，其中：二、 65%以上的学员经培训后业绩提升20%以上；三、 50%以上的学员经培训后业绩提升33%左右；客户情况变化 四、 90%以上的学员在业务跟进阶段回访客户2-4次即可成交保单；五、 88%以上学员的客户险种齐全，包括大病险、养老险、投资险等；六、 70%以上学员的客户集中在社会中、高层收入阶层。以上数据非常明显表明理财规划对于保险营销人员提高业绩的作用所在。合作项目：国家理财规划师(CHFP)等级认证培训计划“精英理财师团队计划”打造金牌高端理财经理团队“精英理财师团队计划”是东方华尔针对寿险代理人精英的培养计划，根据中国寿险代理人的实际情况，培养针对其中两个层次人群：第二层次:学员以培养寿险销售团队中坚骨干力量为主，该批学员具备国家职业资格一/二/三级的条件。服务客户目标：以金领，中层干部，公务员为主要服务对象，全面覆盖工薪，白领以及普通干部阶层，有意识的接触高端客户。备注：图片中的线条的粗细表明营销员精力和时间的分布，线条越粗表明营销员应把主要精力和时间服务于相应。培训内容：国家理财规划师二/三级全套课程，括基础课程，简析八大规划，金融计算器的使用，理财中的会计以及理财规划建议书的制作等等内容。通过案例的分析掌握理财规划的基本内容，有能力为客户进行理财规划的服务。达到的效果：通过规范而严格的培训课程，通过案例教学、互动教学，接受理财规划原理和理念，掌握理财规划的知识与应用手段，最大限度的提高代理人的业务素质和营销技巧，从而提高销售业绩。 第三层次，针对大批不具备国家理财师报考条件的代理人 服务客户目标：从工薪，白领，普通干部的单项保险规划入手，逐步过渡到中层客户中，在实践中不断提高业务能力。培训内容：安排理财规划实操精选课程，以案例的形式带动学员对于理财八大规划的认识，理财计算器的使用，以及理财规划建议书的制作。达到的效果：提高一般代理人的的理财基础知识和理财营销技能，以案例教学为主，生动活泼，使学员学以致用。 培训目的: 全面提升目前保险代理人的金融行业知识与素质,提升员工科学合理规划客户理财需求的能力,持证上岗并赢得客户对寿险行业专业度的认同,促进客户保单达成并取得客户信任,进一步提升行业专业形象. 培训目标：理财规划师（国家职业资格一级）： 根据客户需求构建金融投资组合，并且能够对低级别理财规划师进行指导，同时，对规范理财行业提出建设性意见。1.国际化金融投资组合、能够运用期货、期权等衍生工具、能够跟踪国内外金融市场的最新发展，并鉴于丰富的理财实践经验对国内产品的研发提出建设性和指导性意见；2.制定实业投资方案、国内外税收筹划方案、帮助客户处理涉外税收事务、运用信托等工具制定税收筹划方案；3.财产分配与传承规划能力，包括分析多代际、多婚、多子女、跨国籍等复杂家庭成员关系及相关复杂家庭财产状况，识别客户的分配与传承意愿，制定家族股权管理方案，综合利用各种工具为客户制定财产分配与传承方案，帮助客户安排慈善公益事务。4.根据国内外金融市场的最新发展，研讨国内理财行业的理论与实务的创新，进一步完善理财业务发展模式。5.包括指导低级别理财规划师开展工作及相关培训，对理财案例分析总结并提出创新理财模式，对规范理财行业提出建设性意见，树立行业领军形象。理财规划师（国家职业资格二级）：根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置帮助客户达到财务安全与自由。1. 根据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划。2. 掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置；3. 分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案；4. 掌握我国的税收制度，并可以根据客户的基本资料作税收筹划；5. 根据客户的养老规划目标，为客户制定退休养老规划方案；6. 根据客户财产分配的原则与目标，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案助理理财规划师（国家职业资格三级）：能为客户提供基本的理财咨询服务，负责搜集并整理客户家庭基本信息与财务信息，并能进行基本财务分析，从而找到客户家庭财务状况的不足之处，为客户改进财务状况提供建议。1. 了解现金规划的金融工具，短期融资可以选择的方式、方法和融资工具；2. 掌握住房支出、汽车消费支出等的具体实现方式和相关内容；3. 掌握教育规划工具的具体内容，确定教育费用；4. 了解保险相关概念、原则、分类，熟练掌握保险合同条款；5. 掌握股票、债券、基金、银行理财产品等常见投资工具相关知识 ；6. 了解我国社会保障制度与体系，掌握各种养老工具；7. 了解我国婚姻法及继承法关于财产分配与传承的基本规定。 培训对象 从事保险工作的内勤人员、营销业务的客户经理，包括保险营销人员、营销主任、区域经理等。 培训时间国家二级认证15天,国家三级认证11天. 培训大纲(如下)系列一 专业知识提升系列课程一 理财在保险中的应用 课程长度1天 课程形式以课堂讲授和案例分析为主 课程内容一、理财的起源与保险的关系二、家庭理财规划的基本工具三、生命周期理论与保险产品结合四、客户家庭类型分析五、确定客户理财目标与需求开发六、八大理财规划与保险的关系七、理财服务的业务流程八、保险在理财规划中应用 案例分析 课程收益通过本课程的学习，理解什么是理财以及理财规划，以及保险在理财中起到的作用。运用保险专业知识制定不同生命周期阶段相对应的理财规划方案的意义，了解理财目标和原则。掌握理财规划的基本原理并能在保险营销中灵活运用，掌握理财规划服务需要具备的基本知识和业务技能，了解理财的重要程度和理财对客户生活的影响。课程二 宏观经济分析 课程长度1天 课程形式以课堂讲授为主 课程内容一、影响我国保险业发展的经济因素指标1 保费收入与国内生产总值的关系2 社会储蓄存款余额与保险消费3 通货膨胀率与保险预定利率4 固定资产投资与非寿险产品需求二、经济周期理论和产业政策分析三、金融市场和金融机构分析四、金融工具的介绍和运用1 金融工具概况2 金融工具的类型五、保险与金融工具组合应对系统风险 课程收益通过本课程的学习，了解宏观经济学是以整个国民经济活动作为研究对象，通过宏观经济视角洞悉保险行业发展趋势。利用金融工具与保险产品互补其不足，是本章学习的主要内容。能够从整体上把握经济的脉络联系行业状态总结保险行业发展趋势，分析不同经济周期、不同行业发展状况关注到宏观经济环境对居民生活的影响及对保险行业的联动性，在不同宏观经济环境下对客户的投资策略做出准确的配置，凌驾于其他投资者之上了解金融市场的发展和变化，判断市场投资产品利弊，结合保险产品的风险保障性优势予以总结。课程三 财务管理与理财计算 课程长度2天 课程形式以课堂讲授为主 课程内容一、家庭财务状况分析二、家庭财务报表介绍三、家庭财务比率分析四、家庭财务状况调整五、理财计算基础六、财务计算器的使用 课程收益通过本课程的学习，了解家庭财务基本内容，掌握财务报表常识和理财计算基本方法。运用财务比率和财务计算器实现家庭财务良性运转。课程四 税务基础与税收筹划 课程长度2天 课程形式以课堂讲授为主 课程内容一、税种的概念与分类二、与保险相关税种介绍 1 个人所得税 2 营业税 3 房产税 4 印花税 5 其他税种三、保险与税收关系的理论分析四、保险税收政策和保险的需求五、我国保险税制的现状1 我国现行保险税制2 我国现行保险税制的弊端六、个人所得税政策与个税递延养老保险七、保险范畴内税收的筹划空间 课程收益通过本课程的学习，了解税收是国家财政收入的重要来源，通过本内容学习掌握税收的概念，以及税种的分类和各相关税种的重要内容，以及掌握与理财与保险相关的税收政策。能够了解如何帮助客户计算应纳税额，合理的运用保险产品进行税收筹划，学会评价客户的纳税状况课程五 理财法律基础 课程长度1天 课程形式以课堂讲授和案例分析为主 课程内容一、保险销售常见法律纠纷二、与保险相关法律内容1 家庭婚姻相关法律2 家庭财产相关法律3 财产分配相关法律4 财产继承相关法律三、保险法和合同法基础知识四、理财服务中的法律风险及其防范五、保险索赔相关案例 课程收益通过本课程的学习，了解作为一名合格的理财规划师必然要具备这种不同领域的知识，而法律在现代知识经济和文化经济社会里地位尤为突出。对于我国理财规划师来说，只有了解、熟悉我国的法律体系，才能更好地在我国法律规定的范围内执业。通过对本内容的学习可以使保险营销人员了解基本的法律准则与相关法律条款，帮助营销人员在执业中规避在保险执业中所遇到的法律风险及涉及到的法律纠纷，并能有效的维护自身及客户的合法权益。课程六 基本投资理论 课程长度1天 课程形式以课堂讲授为主 课程内容 一、分析客户投资现状二、客户投资风险偏好测定三、如何进行资产配置 四、基础投资产品 1 股票 （1）股票的分类与特点 （2）股票的价值投资（3）股票的技术分析 2 基金 （1）基金的分类与特点 （2）基金的定价方式（3）不同类型基金的配比 3 国债 4 期货 5 房地产 6 其他投资产品 课程收益通过本课程的学习，了解投资在理财中的地位，理财规划师应具备在了解客户所有基本信息的基础上，掌握分析客户投资的相关信息及分析客户未来各项需求的方法，能够综合利用分析结果帮助客户确定合理的投资目标。理财规划师能够学会分析客户投资相关信息，充分集合保险的风险控制只能加以分析，提高整体顾问营销素质。课程七 高端投资品 课程长度1天 课程形式以课堂讲授为主 课程内容 一、高端投资品简介 1 黄金2 期货3 期权4 外汇5 金融衍生品二、构建投资组合三、投资组合业绩评估四、投资规划方案的制定 课程收益通过本课程的学习，掌握高端投资品的特点，以及所适合的客户类型，了解投资组合的构建、调整和评估的方法，从而制定完整的投资规划方案。系列二 实操技能提升系列课程一 四小规划与保险应用 课程长度1天 课程形式以课堂讲授与案例分析为主 课程内容一、现金规划1 现金规划原理2现金规划工具与流程二、消费支出规划1 消费支出规划原理与指标2 购房选择标准及贷款方式3 购车原则与规划细则4 大额消费品与保险的应用三、教育规划1 教育规划原理2 教育规划工具与保险产品的搭配四、退休养老规划1 退休养老相关制度与政策2 退休养老规划工具与流程 课程收益通过本课程的学习，“四小规划”对于个人或家庭来说息息相关，面对不同时期的理财需求提供针对性规划建议是理财规划师应掌握的基本内容，通过对本章的学习可掌握估算客户的现金需求，家庭大额消费、对教育以及对未来退休养老资金所面对的资金缺口量，并利用商业保险产品以及其他金融工具进行全面统筹。课程二 财产分配与传承规划 课程长度1天 课程形式以课堂讲授和案例分析为主 课程内容一、分析客户家庭及财产状况1 婚姻家庭财产风险因素分析2 界定客户财产归权属3 财产分配规划中应注意的事项4 分析保险产品在财产传承中起到的作用二、为客户制定合理的财产分配方案三、分析客户财产传承需求四、制定并调整财产传承规划1 制定财产传承规划的原则2 财产传承规划的目标和特点3 财产传承规划工具4 影响财产传承规划的因素五、家庭财产分配传承案例分析 课程收益通过本课程的学习，在我国经济持续高速发展的大背景下，社会财富机构发生着深刻变化，各种经营形式所面临的财产风险都不同，而婚姻财产分配、家族遗产等问题已经逐渐成为人们所关注的目标。通过本章学习应掌握针对客户进行分析，了解客户财产运营中可能遭受的风险，掌握与之相关的知识，对家庭财产进行合理合法的配置，为个人家庭提供一种规避风险的保障机制。通过财产分配与传承规划规避客户某些特定的风险，最大限度地消除其带给个人及家庭的不利影响。课程三 风险管理与保险规划 课程长度1天 课程形式以课堂讲授和案例分析为主 课程内容一、保险基础知识二、保险合同内容介绍三、保险在理财中的地位与作用1 风险保障功能2 保值增值，转移损失3 丰富家庭资产配置四、家庭风险管理与保险规划的需求分析1 分析客户风险管理需求2 制定与执行风险管理方案3 调整风险管理方案五、销售保险产品中需要注意哪些事项六、保险规划综合案例分析 课程收益通过本课程的学习，对于任何一个经济单位而言，无论是日常运营还是投资进行风险管理都尤为重要，这就要求理财规划师具备分析客户的风险管理需求，区分可以用于保险转移和不可保险转移的风险需求，对经济单位当事人通过风险识别和度量，采取合理的经济和技术手段，主动的、有目的的、有计划的对风险加以处理。并针对不同时期和类型的家庭制定不同的保险规划方案，并适时进行调整。课程四 综合理财规划案例 课程长度1天 课程形式以课堂讲授和案例分析为主 课程内容一、制定理财规划方案的基本原理二、如何完成客户的综合理财方案1 填制客户财务报告并对财务报告进行分析2 确定客户理财目标3 分项制定理财规划方案4 对理财方案进行总结三、怎样使产品与方案的利益点深入客户的头脑 四、理财规划的方法与技术在营销中的运用 课程收益理财规划的宗旨是通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富的保值增值，通过对理财规划的理解，理财规划师最终要针对客户对其进行综合理财规划。而本章要求掌握理财规划应遵循的原则和建议书的编写，正确并自如运用理财规划的专项技能，完成个分项规划。能够将客户的理财目标具体化并结合各类保险产品加以细化重组并能制定完整的理财规划建议书。系列三 复习应试系列课程一 考前串讲 课程长度1天 课程形式以课堂讲授为主 课程内容一、理财专业知识复习串讲二、理财实操技能复习串讲 1 四小规划 2 投资规划 3 税收筹划 4风险管理与保险规划 5 财产分配与传承规划三、理财综合案例复习串讲 四、应试技巧 课程收益 通过本课程的学习，能够掌握专业知识和实操技能的基本内容，具备应对考试的基本技巧，更加有信心的应对考试，为取得证书打下坚实的基础。课程二 模拟考试 课程长度1天 课程形式以模拟考试为主 课程内容一、理论知识模拟考试二、实操技能模拟考试三、综合评审模拟考试 课程收益 通过本课程的模拟，能够发现自己知识点的不足之处，掌握应对考试的基本技巧，更加有信心的应对考试，为取得证书打下坚实的基础。 团体报名细则 为方便保险行业伙伴参考国家理财规划师,国家理财规划师秘书处单位、全国理财规划师权威机构-北京东方华尔金融咨询有限公司南京分公司提供一二三级培训课程,具体事项如下:一 培训课程:国家理财规划师(ChFP)一二三级二 培训地点:各营业部安排三 培训费用：1500元/人（不含教材，计算器，报考费）四 最低培训人数：20人五 授课时间:各营业部协调安排六 授课方式:多媒体 (请到注意查看课表,一级除外)七 培训单位: 北京东方华尔金融咨询有限责任公司 北京东方华尔金融咨询有限责任公司主持研究开发了理财规划师国家职业资格认证（ChFP）体系，并承担国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书处职能。同年，受原劳动与社会保障部职业技能鉴定中心委托，组织编写了中国第一部理财规划师国家职业标准，并主持理财规划师国家职业资格认证统编教材的编撰和持续修编工作。2005年，东方华尔成功主办了理财规划师国家职业资格认证二级与三级的试点工作，培养了我国第一批国家理财规划师。东方华尔成为全国理财规划师培训时间最早、培训学员最多最权威的机构. 六 考试报名细则(1)2012年国家理财规划师江苏省报考点3月底及10月底接受报名.(2)报名费需学员自付.(三级报名费330元,二级报名费580元)(3)考试报名需提交的材料:A 大一寸黑白照片5张 B 身份证复印件一张C 学历证复印件一张 D 相关工作证明注：报名提交材料请联系东方华尔培训顾问具体咨询。全国十佳理财师大赛参赛推介合作单位 截止2011年，由北京市理财规划师协会主办，北京东方华尔金融咨询有限责任公司承办的“全国十佳理财规划师大赛”已经成功举办六届，这一赛事被理财业内称为理财师的“年度盛宴”。与此同时，“全国十佳理财规划师大赛”也成为全国顶级理财师诞生与成长的摇篮。 “全国十佳理财规划师大赛”的设立旨在提高