山东省基金从业资格基金的销售渠道考试题.doc

山东省基金从业资格：基金的销售渠道考试题一、单项选择题（共 23 题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、通过_，投资者可以对基金公司的风险控制能力有一定的了解。 A公司是否有违规事件发生 B公司在投资上是否出现过重大的失误 C公司旗下目前的基金业绩 D公司的一些事件性公告 2、对于短期交易的开放式基金投资人，以下有关赎回费的说法错误的有_。 A对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费 B对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费 C按相关标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产 D按相关标准收取的基金赎回费的80%应计入基金财产3、_是用来分析货币市场基金的指标。 A融资比例 B保本期 C安全垫 D担保人 4、下列项目不列入基金费用的有_。 A基金运作的审计费和律师费 B基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失 C基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用 D基金合同生效前的相关费用5、对于不收取申购.赎回费的货币市场基金，还可以按照不高于_的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。 A：5 B：1.5 C：2.5 D：0.5 6、股票基金持股集中度是指_。 A前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重 B前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重 C前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重 D前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重 7、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是_ A：风险控制制度 B：员工自律 C：公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D：董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导 8、股票型基金买卖股票的频率是指基金的_。 A行业集中度 B持股集中度 C基金持股的平均时间 D股票周转率 9、目前，我国基金注册登记机构只受理_的基金账户或基金份额的冻结与解冻。 A国家有权机关依法要求 B基金托管人依法要求 C基金管理人依法要求 D投资人自己申请 10、基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护_利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。 A：基金份额持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：服务机构11、我国证券投资基金法规定，下列事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定_ A：提前终止基金合同 B：基金扩募或者延长基金合同期限 C：更换基金管理公司的高级管理人员 D：更换基金管理人、基金托管人 12、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是_。 A零息债券 B附息债券 C息票累计债券 D浮动利率债券 13、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持_原则。 A连续性 B有效性 C依法监管 D审慎监管14、考察基金经理从业经验的要点包括_。 A基金经理的教育背景 B基金经理从业年限 C基金经理的履历 D基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况 15、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_年。 A10 B15 C20 D25 16、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是_ A：反映的经济关系不同 B：投资主体不同 C：所筹集资金的投向不同 D：风险水平不同 17、_是指债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险。 A利率风险 B信用风险 C提前赎回风险 D通货膨胀风险 18、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是_。 A“了解你的客户” B“吸引你的客户” C“打动你的客户” D“宣传你的产品” 19、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是_。 A开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露 B开放日的收益公告，应在当日进行披露 C开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节 假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率 20、ETF具有_的特点。 A保本基金 B指数基金 C主动型基金 D基金中的基金 21、下面不属于制定内部控制制度的原则的是_ A：合法合规性原则 B：全面性原则 C：有效性原则 D：适时性原则 22、以下属于证券市场中介机构的有_。 A证券公司 B证券服务机构 C证券交易所 D证券业协会23、对个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴_的个人所得税。 A：10% B：20% C：40% D：50% 二、多项选择题（共 23 题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。） 1、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是_。 A“净值归一” B“欲购从速”、“申购良机” C在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述 D“坐享财富成长”、“安心享受成长” 2、基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是_ A：要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好 B：要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合 C：要考虑相关法律法规的约束 D：要考虑基金管理人自身的管理水平3、基金销售中，常用的营业推广手段有_。 A费率优惠 B广告促销 C销售网点宣传 D举办投资者交流活动 4、下列债券发行的定价方式中，_是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。 A以价格为标的的荷兰式招标 B以价格为标的的美式招标 C以收益率为标的的荷兰式招标 D以收益率为标的的美式招标5、基金销售机构针对_，可以通过召开研讨会、推介会等方式，向特定的或不特定的投资者群体促销基金产品。 A保险公司 B财务公司 C工商企业 D公众投资者 6、证券投资基金管理公司管理办法规定，一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过_。 A1家 B2家 C3家 D5家 7、基金管理人不得免收持有期低于_年的投资人的后端申购(认购)费用。 A1 B2 C3 D5 8、基金销售机构在销售基金产品时，与客户沟通的方式有_。 A人员推销 B广告促销 C营业推广 D公共关系 9、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是_。 A销售机构提供的服务不够齐全 B客户没有得到预期的服务 C客户对基金销售机构的服务预期过高 D销售机构对基金业务规则解释不够详尽 10、国际上，开放式基金的销售主要分为_两种方式。 A直销和分销 B承购包销和余额包销 C直销和包销 D直销和代销11、证券公司申请基金代销业务资格，应最近_年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。 A：1 B：2 C：3 D：4 12、LOF份额认购方式包括_两种。 A定向认购 B私募 C场外认购 D场内认购 13、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为_亿股。 A2.5 B1.25 C1 D0.514、基金销售监管中的公平原则要求_。 A公开监管机构全部业务活动内容 B基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D监管部门对被监管对象给予公正待遇 15、债券的票面要素包括_。 A债券的票面价值 B债券的到期期限 C债券的票面利率 D债券发行者名称 16、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括_。 A基金账务的复核 B基金头寸的复核 C基金财务报表的复核 D基金资产净值的复核 17、稳健型投资者可选择的基金产品包括_。 A股票型基金 B债券型基金 C货币市场基金 D混合型基金 18、根据证券投资基金信息披露管理办法，基金管理人应当在_，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。 A基金募集申请经中国证监会核准当日 B基金募集申请经中国证监会核准次日 C基金合同生效的当日 D基金合同生效的次日 19、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是_ A：基金资产估值 B：资金资产总值 C：基金资产净值 D：基金份额净值 20、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高于成交金额的_。 A0.1% B0.2% C