经纪人测验A卷（答案0411）.doc

经 纪 人 测 验 试 题 A 卷 （答 案）（2004.11） 姓名： 时间：150分钟 得分： 一、单项选择题（每题2分，共20分，在正确答案处打）1、证券交易席位的交易权限由 规定。(B)A、证监会； B、交易所； C、证监会与交易所轮流； D、证监会与交易所共同。2、限价委托指客户要求按其限定的价格买卖证券，限价买入时，会员必须按限价或 限价买入证券。(D)A、高于； B、不定；C、市价； D、低于。3、交易所会员应当按照接受客户委托的 排序向交易主机申报。(B)A、量的大小； B、时间先后顺序；C、价格的高低； D、随机4、投资者变更指定交易时，应当向会员提出撤销申请，由该会员申报撤销指令。指定交易撤销后 可重新申办指定交易。(B)A、24小时后； B、马上；C、根据具体情况； D、一星期后5、深交所投资者可以以同一证券帐户在多个证券营业部买入证券，委托卖出该证券 。(D)A、可在任一已开帐户上进行； B、可在任一营业部进行；C、可在几个指定营业部进行； D、必须在原买入证券的营业部进行。6、按集合竞价产生开盘价后，未成交的买卖申报 。(B)A、自动失效； B、仍然有效，并按原申报顺序自动进入连续竞价；C、需重新申报； D、有时有效，有时无效。7、在债券的回购交易中，卖出债券后一定期限再行买回该笔债券的交易方，其申报为 。(A)A、买入； B、卖出。8、“银券通”开户需在什么地点进行办理 （A ）。A、中国银行营业网点； B、中银国际营业网点；C、两者均可； D、以上都不是。9、国家为鼓励投资者买卖国债，特别制定了 收益免税的优惠政策。（B ）A、买卖国债价差收益； B、投资国债利息； C、投资债券利息； D、买卖债券价差收益；10、客户用“银券通”交易，资金在 存放。（B ）A、证券公司； B、银行； C、两者均可； D、其它第三方。二、多选（每题2分，共20分，在正确答案处打）1、证券交易遵循 的原则。(ABC)A、公开； B、公平； C、公正； D公允。2、证券公司可通过 受理并执行客户的委托买卖指令。(ABCD)A、柜台委托； B、自助终端；C、电话； D、互联网等自助委托方式。3、客户开办“银券通”业务需带活期一本通存折及借记卡、 。（BD ）A、资金帐户卡； B、身份证； C、证券公司开户协议； D、股票帐户卡。4、中银“银券通”的委托方式有： 。（ABC）A、中行电话银行（95566）； B、中银国际证券委托电话（67731188）； C、网上交易（）； D、现场委托。5、交易费用包括： 。(ABCD)A、手续费 B、佣金 C、过户费 D、印花税。6、中银“银券通”业务的客户对象是 。（BC ）A、机构客户； B、其他证券营业部的非现场客户； C、个人投资者； D、散户。7、中国银行“银券通”的主要功能（特点）有： 。（ABCD）A、A股、基金交易佣金5折优惠； B、资金存银行、安全可靠，存取款不受营业时间、地点的限制； C、上海A、B股；深圳A、B股帐户“四合一”； D、可进行外汇实盘买卖，迅速完成港币与美元的转换。 8、客户的委托指令应当包括下列内容： 。（ABCDEF）A、证券帐户号码； B、证券代码； C、买卖方向；D、委托数量； E、委托价格；F、交易所及会员要求说明的其他内容9、在回购交易中， 在申报时作为卖方，也可叫出资方。（AD ）A、融券方 B、回购方 C、正回购方 D、逆回购方10、连续竞价时，成交价格的确定原则为： 。（ACE）A、最高买入申报与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价；B、买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以买入与卖出价格的中间值价格为成交价；C、卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。D、卖出申报价格高于即时揭示的最低买入申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价；E、买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。三、判断题（每题2分，共20分，在括号中打或）1、如果委托已部分成交，客户不可以撤销委托的未成交部分。（）2、办理银券通的客户在银行网点和证券网点均可存取款。（ ）3、因为证券司和银行进行合作，所以客户即使办理银券通保证金仍有被挪用的可能。（ ）4、银券通产品不仅给银行带来新增存款为券商扩张业务范围也为投资者带来方便和实惠。（ ）5、投资者变更指定交易须经指定的会员同意。（）6、证券的开盘价通过集合竞价方式产生，不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生。（）7、国债回购的品种有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天。（ ）8、会员（证券公司）接受投资者委托并申报后，必须承担由此产生的交易、交收责任。（）9、在为客户提供理财建议书之前，应该详细地了解客户的财务状况。（ ）10、银券通业务只能在银行网点办理。（ ）四、简答（每题5分，共15分）1、中银“银券通”对投资者有哪些好处？答：银券通业务中，投资者的股票由券商管理，相应的资金清算由银行直接在投资者的银行账户进行记账，投资者不必频繁地将资金在银行的券商商划拨，也就是实现所谓“存折炒股”。股民可直接用存折买卖股票及查询交易结果，而不用到证券公司开设专门的保证金账户，无须在银行与券商之间来回转保证金，投资理财更方便、更快捷。买入股票时，资金从储蓄账户中扣收，卖出时，资金自动回储蓄账户，由于资金始终在股民的银行账户上，不受证券公司营业时间的限制，储蓄账户资金可随时提现，包括在休市日。实现了“储蓄、炒股两不耽误”。银券通业务提高了资金使用效率、省除了资金调拨的手续，最大限度地满足了投资者的集中理财要求，最适合需要进行证券投资但又时间不多的投资者。有效降低了交易成本，交易佣金仅为标准的50%，仅收1.5。2、“银券通”炒股与传统的证券营业部炒股有何区别？答：（1）临柜地点不同：“银券通”投资者是通过银行的储蓄网点来受理投资者的开户等临柜业务。投资者不需要到证券营业部的柜台办理以上业务；（2）委托渠道不同：“银券通”投资者既可通过银行方的委托方式（如：电话银行、网上银行等），也可通过券商的委托方式（如：证券网上交易系统、营业部证券委托电话）；（3）资金结算处不同：“银券通”投资者不需要在证券商处开立资金账户，只须将钱存入银行的活期存折或借记卡就可以炒股。3、中银“银券通”客户的开户流程？答：一、持“三证”开户（1）投资者须携带本人身份证、同名股东代码卡、同名长城电子借记卡（简称“三证”）及复印件，前往中行重庆分行的储蓄营业网点办理“银券通”业务。凡申请银券通的开户人须本人亲自办理开户申请，银行不接受代理人的开户申请。（2）投资者必须填写“中国银行银券通服务业务凭条”及“中银证券中国银行银券通证券交易服务协议书”并保证所提供的资料真实、准确、完整和有效。同时保证当上述资料发生变化时，及时前往营业网点进行变更。（注：没有股东代码卡的，可先到具有代理资格的银行储蓄网点或中银证券营业部开好深、沪股东代码卡，然后再到中行网点办理“银券通”的开户。）（3）如果您已在其他证券营业部开户，只需先到原开户营业部办理：A、撤销上海证券帐户的指定交易；B、如果投资者持有深圳股票，就将深圳股票转托管至我部席位（A股席位号：233602；B股股票席位