论工商行政管理的经济学意义.docx

1.307处修改的经济学意义（上）国家工商行政管理总局2009年4月27日发出通知，规定从6月1日起，使用修改后作为企业登记基础性规范的内资企业登记提交材料规范和内资企业登记文书规范。这次修改幅度很大，其中，仅内资企业登记文书就作了307处修改。此规范下发后，并没有成为社会热点，评论极少，舆论的注意力似乎都被不久后发生的邓玉娇事件吸引了。依笔者看，这次修改的意义重大，是应当引起关注的。修改影响了多少户次的企业。我们知道，在中国经营企业，必须先进行工商登记，否则就是“无照经营”，这要受到严厉处罚的。在经营中涉及登记事项的变动，要做工商的变更登记，否则就是违法。即使停止经营，也要做工商登记，去注销自己的企业。每个企业登记之前要做名称预先核准，由此算来，一个企业从出生到消亡，至少要做3次以上的工商登记。截至2008年底，中国大约有927.96万户内资企业，根据估算，中国企业的平均寿命约3-8年，取中位数5.5年，由此计算，在这段时间里，做工商登记的企业至少有2783.88万户，平均每年近506.16万户，这是最保守的数字。实际上，经营中还要对登记事项作变更登记。根据分析，每年作变更登记的企业约占注册企业数的1/5，5.5年间作变更登记的企业户数就是1020.76万户，平均每年185.59万户。和前面的年平均数相加，每年使用登记文书的企业户数在691.75万户。通过这样的计算我们就清楚了，这次修改文书和提交材料规范，算上作变更登记的，每年会影响的691.75万户企业的登记。这次修改，登记提交材料规范的修改率是94.64%，登记文书修改了307处，这些修改反映了市场环境的激烈变动和工商部门对市场的理解和自身的适应性调整。经济学理论说明，企业登记的目的是为了减少交易成本，使交易相对人可以更好地理解对方，省去调查对方企业登记事项已经表明的事项。由于市场经济是竞争经济，竞争的好处是可以充分利用资源，达到资源的有效配置，同时也致使市场环境不断变化。因此，适时调整作为企业登记基础性规范的上述两个规范，就成为工商部门达成“减少交易成本”这一企业登记目的的重要政策工具。当工商部门通过修改两个规范使企业登记进一步适应了市场，例如如果修改后的提交材料规范更加合理，登记文书更加易于理解，则每年就有691.75万户企业在登记的同时得到了市场适应性的、规范性的优化。说的更明确一些，我们可以算一笔帐。按照保守的估计，企业办理一次登记至少需要20元的管理成本（例如交通费用，不是登记费用），这样每年691.75万户的企业登记，仅管理费用就是1亿3千8百万。企业登记得到了市场适应性、规范性的优化，等于说这一个多亿的使用得到了优化，这等于工商部门间接地为社会提供了优质的企业资源。进一步，我们说企业登记的目的是为了减少交易成本，如果每年691.75万户的登记得到优化，例如通过规范使登记的可靠性增加，就为社会提供了更可信的交易对象，所涉及的交易成本也必然大大下降。小结：工商行政管理通过优化有关的规范，使企业通过登记得到了市场适应性的、规范性的优化，这等于工商部门间接地为社会提供了优质的企业资源。监管和服务在经济学意义上得到了统一。2.307处修改的经济学意义（下）王丽韫近来心情很好。她是A市工商局注册科长。使用新登记文书以来，经营范围中的许可经营项目和一般经营项目是分开填写的，这大大减轻了她的工作量，而以往，检查经营范围中是否有遗漏的许可经营项目，是她审核登记申请书最为费力的内容，“这儿是最容易出问题的”，王丽韫过去常常这样想。王丽韫的感受是有道理的。对这次内资企业登记提交材料规范和内资企业登记文书规范的修改，笔者更感兴趣的是把“解决基层登记机关反映集中的问题”作为修改的目的之一。以往基层主要反映什么问题呢？笔者认为，主要是两大类，一类是在法定职责之外，提交材料和文书作了更多地要求。另一类是法律不明确的，提交材料和文书中有些也没有明确，王丽韫的问题属于后一类。前者是不应要求的做了要求，后者是应明确的没有明确。可喜的是，这次修改，国家工商总局企业注册局充分注意了这两类问题。例如，对前一类问题，修改两个规范的指导思想明确要“依法履行职责，落实法定要求”，这里特别强调了依法履行职责。对后一类问题，指导思想中提出“法律法规规定不明确的，在法律原则基础上，提出解决方案”。事实上，这次有相当数量的修改、补充是处理此两类问题的。通过调整，全国的行政机关都会因此提高行政效率。这样说，是有理由的。行政效率和执行者有关。笔者曾经在管制制度理论及工商行政管理博弈研究一书中用纳什均衡证明，管制者的个人偏好是不能忽视的。管制者的偏好会极大的影响实际的管制结果。换一句话说，就是作为从事实际企业登记的工商人员，不会忽视对自身风险的规避。上述两类问题，都会增加登记人员的风险。超越法定职责要求企业提交材料会导致企业对登记人员的诘难，进而形成对登记人员的不良评价；法律不明确更导致登记人员仅仅靠个人的理解处理法律问题。这两种情况形成的风险，用纳什均衡可以证明，会直接导致登记人员“极其谨慎地”处理登记事项，结果是效率低下。这实际上是企业登记机关长久存在效率痼疾的重要原因之一，但以往被忽略了。笔者在该书中还指出的是，纳什均衡是矛盾双方在永恒的运动中斗争的均衡结果，按照辩证唯物论的观点，这种均衡只能是暂时的。企业登记管制需要改进和发展以适应社会的进步。现在，有关部门通过修改两个规范，作了优化这件事。前面提到，这次修改，登记提交材料规范的修改率是94.64%，登记文书修改了307处，这些修改反映了市场环境的激烈变动和工商部门对市场的理解和自身的适应性调整。其中，至少在指导思想上，已经考虑了规避风险。规避风险的规定可以改变登记纳什均衡的结果，希望实践中的结果是大大提高了登记效率。小结：通过修改企业登记材料和文书规范，关注到登记人员风险问题，规避风险的规范可以改变登记纳什均衡的结果，提高登记效率。3.市场是机制不是场地我们在执法实践中提到市场，有两种不同的含义会交替使用。当工商人员说，“到市场去检查”，这是指市场的物理形式，即场地。当工商人员说“市场监管”，所说的市场实际上就是经济学所指的“市场机制”。把市场看作机制是很重要的。经济学原理认为，市场定义为购买者和销售者相互作用并共同决定商品或劳务的价格和交易数量的机制。通俗地讲，市场机制是指市场体制内的供需、价格、竞争等要素之间互相联系及作用机理。为了区分其他机制，可以使用“市场机制”表示更明确的市场的经济学意义。我们监管的市场不是“场地”，而是机制。到“市场上转一转、店铺里看一看”仅仅是形式上的监管，有效率的实质监管需要另外一种思路。因为，场地不在我们的监管职责内，而市场机制却是我们监管的对象，至少部分市场机制是我们监管的对象。市场机制的内涵非常丰富。对于工商行政管理人员来说，至少需要明确三点：第一，市场机制说明了经营者生产什么商品和劳务取决于供求关系，在消费者需求和经营者供给的共同作用下，经营者为社会提供了诸如服装、食品、美容等，有些时候，只要消费者购买，经营者就可能制售假冒伪劣产品。因此，在设计市场监管的长效机制时，单纯考虑经营者一方的规制并不全面。例如价格竞争一方面可以引导商家为社会提供丰富的商品，另一方面也会引导商家“低进高出”。这个“低进”，就可能出问题。在阜阳奶粉事件中，一位从事奶粉批发多年的经营户曾告诉记者，经营中、低档正牌奶粉利润较薄。而一些假冒奶粉的利润很高，并且因为价格低，销售很快，所获收益也非常可观。一个约20平方米的店铺，一年下来仅奶粉一项就有五六十万元的收益，其中销售假冒奶粉可占三成以上。如果2003年8月，阜阳的张某拿着该检验报告、购买奶粉的发票、其女住院病历等证据多次请求当地工商所对超市老板的不法行为进行查处时，他们分析了奶粉的价格，发现其中的问题，向有关部门通报，在市场上制止此类劣质奶粉，或许就不会出那么大的问题，工商所的同志还可能立功呢。据统计，全国工商系统近5年查处制售假冒伪劣食品违法案件案值逾21亿元，每年为消费者挽回经济损失为7个多亿元。而一次三鹿奶粉事件，仅三鹿一个公司召回的700吨奶粉的价值至少在3500万元，全国其他企业和与此有关的各种损失可能会远远超过几十个亿。如果我们通过工商所的巡查和分析，逐级掌控重要商品（关于买卖）的机制异常变化，就有可以发现市场机制异动的蛛丝马迹，发现大面积出现的问题，就可以及时采取措施制止普遍性的违法。一次成功的市场机制控制，其经济价值是不可估量的，更何况其社会价值和政治影响。控制了市场机制，你就撬起了沉重的监管。这样，工商部门就可以成功地掌控市场，控制倾向性的问题，成为分析研究和掌控的部门，而脱离了具体的责任。第二，市场机制说明了经营者如何生产取决于不同经营者之间的竞争。为了对付价格竞争和取得最大利润，经营者的最佳方法便是采用效率最高的生产方式，以便将成本降到最低点。这种竞争往往并不考虑对第三者的负面影响。对这种并称为外部性的负面影响，工商部门需要有所作为，法律赋予了我们职责和手段。在商品质量上，目前值的注意的是分析商品数量和价格的关系，通过分析发现质量问题，这样就可以掌控趋势，防止出现大的事故。例如，在一定的市场价格下，为什么有些螃蟹颜色好看、鲜亮，是不是用甲醛浸泡，因为正常价格的螃蟹不是这个样子；在一定的市场价格下，猪肉的瘦肉率为什么这样高，是不是在饲料里添加了瘦肉精；奶粉为什么这样便宜？等等。因此，利用信息化手段，工商部门对当地正常价格的观察比对，以及建立异常价格的说明理由法律制度，是制止大规模质量问题出现的基本手段。但是，我们目前还没有建立起来这样的内部观察分析和没有这样的法律诉求。食品安全法也没有做这方面的工作。第三，为谁生产主要取决于生产要素市场上的供给与需求，在现代社会，核心生产要素是货币供给量，向市场提供多少货币是由中央银行控制的。因此，工商部门的有效市场监管是一种催化剂，它可以使中央的宏观调控更加有效。此外，生产要素市场决定了工资、地租、利息和利润的水平，不同地区差别很大，这种差别又要求各地工商行政管理要有自己的特性式监管。虽然把市场理解为机制并不能告诉我们如何处理问题，但我们毕竟知道了面对的是什么。把市场理解为场地还是机制，形成长效监管的思路可不一样。如果工商人员把对市场的理解仅仅停留在商场、超市、集市这类场地上，恐怕会有些问题。把市场理解为场地，就会把监管人员是否到达场地作为监管是否到位的标志；把市场理解为场地，监管的视野也会局限于场地内。于是“市场上转一转、店铺里看一看”就成为巡查的常规方式，“各种手续齐全”、“能亮照经营”、“正常营业”等就成为高频的巡查记录用语。长此以往，工商人员在市场监管中或疲于奔忙，或了然无味，市场监管在一些基层工商所或更多地成为一种体力劳动。把市场理解为机制，即使在基层，市场监管也是一件复杂的事情，它更多的是脑力劳动，而不是体力劳动。监管人员是否到达场地，仅仅是了解市场机制状态的手段，而不是监管是否到位的标志；到商场、超市、集市去检查，从长效监管的角度看，为的是收集信息进行分析，因为，市场机制是看不到的，它需要分析才能明白其中的状态。因此，工商人员需要知道市场的正常状态是什么，需要分析市场是否偏离正常状态、偏离的幅度，相应监管措施的力度和反应速度。把市场理解为机制，还会使监管的视野远远超过市场的地域范围，会站在国家经济发展的角度处理监管中的问题。市场机制有它自身的规律，作为监管者需要通过学习了解市场机制，这样才能一方面顺应市场机制，另一方面通过优化的监控维护市场机制的，才能实现周伯华局长提出的改变过去运动式、突击式的监管方法，构建市场监管长效机制的要求。笔者认为，市场长效机制的建立，必须符合市场机制，这就需要研究与此相关的问题。例如企业主体发展的数量和质量与市场贡献的相关关系；研究竞争和垄断关系；研究广告规律；研究商标质量和数量对市场贡献的相关关系等等。例如，自2002年开始，我国商标注册申请量已连续7年位居世界第一。从商标注册申请量和有效注册商标总量看，我国位居世界前列，但与美国、日本、欧盟等发达国家和地区相比，我国企业商标的消费者认知度还不广，附加值还不高，竞争力也不强。提高商标的认知度，增加商标的附加值，增强商标的竞争力，或许是我们比注册商标更为重要的服务经济发展的工作。市场机制是通过物、行为、状态体现出来的。监控市场机制要搜集物（商品）、行为、状态信息。第一类是检查物，例如，根据食品安全法第六十条的规定，工商行政管理部门应当对食品进行定期或者不定期的抽样检验。不过这种工作方式，也是以往我们更多的关注物，见物不见机制的一个原因。第二类是检查行为。例如根据食品安全法第三十九条，食品经营者采购食品，应当查验供货者的许可证和食品合格的证明文件，建立食品进货查验记录制度，如实记录食品的名称、规格、数量、生产批号、保质期、供货者名称及联系方式、进货日期等内容。工商部门通过查看记录检查其查验行为。但是，记录也是物质的，这又把我们引导的物上面，导致一些地方只关注是否有记录这个物，忘掉了记录所反映的查验机制。第三类是检查状态。例如检查营业执照的状态，检查竞争状态，检查直销状态。检查广告和商标状态。检查状态，是最不容易把眼睛盯死在物上的。小结：市场机制是指市场体制内的供需、价格、竞争等要素之间互相联系及作用机理。虽然把市场理解为机制并不能告诉我们如何处理问题，但我们毕竟知道了面对的是什么。把市场理解为机制，即使在基层，市场监管也是一件复杂的事情，它更多的是脑力劳动，而不是体力劳动。市场机制有它自身的规律，作为监管者需要通过学习了解市场机制，才能一方面顺应市场机制，另一方面通过优化的监控维护市场机制的。才能实现周伯华局长提出的改变运动式、突击式的监管方法，构建市场监管长效机制。市场机制是通过物、行为、状态体现出来的。控制了市场机制，你就撬起了沉重的监管。4.把经济学作为工商部门核心理论支撑和普遍的话语体系一个历史现象是：中国工商行政管理工作的主题，随着社会经济的发展而不断变化；总的规律是：工商工作紧密地为国家经济发展服务。1950年3月国家实行通货紧缩政策，多种工业品、农副土特产品严重滞销，中财委决定要各地工商局召开城乡物资交流大会，结果工业品和农产品很快打开销路，工农业生产迅速恢复。改革开放初期，各级工商部门积极推动经济改革，通过以集贸市场建设为载体，搭建了我国市场经济的起始站台。薛暮桥曾经说过，工商行政管理局的任务不仅仅是管理，更加重要的是对多渠道的商品交换进行引导和服务，使它更顺利地发展起来。许涤新也说过，工商行政管理部门是通过行政管理的方式，去推动国民经济的发展。冷战之后，发展成为主题，进入21世纪，科学和谐发展已经成为我国社会建设的更高目标。在这种大环境下，工商行政管理工作的历史延续是什么？2007年2月12日，周伯华局长在视察湖南工商工作时提出“监管与发展统一、监管与服务统一、监管与维权统一、监管与执法统一”。笔者理解“四个统一”的提出，在思想导向上至少有两点重要提示。其一，工商工作应当恢复或提升紧密地为国家经济发展服务的历史本源，这或许是辩证规律的再现；其二，强调执法有它的历史原因，但工商部门不是以法律为主要话语体系的国家机构。基于以上原因，笔者认为，“四个统一”的提出标志着工商行政管理部门随着历史的发展，市场经济的逐步完善，逐步回归为国家经济发展的重要促进力量。在这种情况下，更需要经济学作为其核心理论支撑和普遍的、常用的话语体系。因为，经济学是关于发展的话语体系，法律是关于规范的话语体系；经济学是关于发展的方法学，法律是关于现有模式的方法学；经济学引导人们思考如何有效地利用有限地资源取得最大的效益；法律约束人们遵循既定规则（即使这个规则落后20年）。把经济学作为其核心理论支撑和普遍的、常用的话语体系是一个难题。难题的核心在于，我们对社会经济的发展缺乏深刻理解。中国市场经济制度始于上个世纪80年代。1980年3月，工商总局召开全国工商局长会议。会议开始，邀请著名经济学家、曾经担任中央私营企业局局长的薛暮桥作了报告。他在报告中强调了工商行政管理干部必须熟悉经济，熟悉市场情况，学习运用价值规律和其他经济规律，管理好社会主义经济。但随着中国法制逐渐恢复，经济立法工作逐步得到加强。到一九八六年底，国务院公布施行或国务院批准由国家工商行政管理局发布施行的法规有30个；由国家工商行政管理局制定并发布的规章有103个。其中关于市场管理的有45个，关于企业登记管理的有37个，关于经济合同管理的有8个，关于个体工商业管理的有11个，关于商标管理的有18个，关于广告管理的有16个。此后，全国工商掀起了学习法用法的高潮，也渐渐形成了崇尚法律的风气。这里不同忽视的一个偏向是，这个阶段工商行政管理理论基础的导向存在误区：过分囿于法学，甚至对其带有神秘的忠诚与热情；理论研究往往仅以现行法律为依据来评定经济行为的对与错，忽略了来自经济基础的巨大的冲破障碍的需求；忽视了工商行政管理部门的本质属性：即工商行政管理属于上层建筑，是生产力决定生产关系，经济基础决定上层建筑，后者是“反作用”而不是决定。是先有作用力，然后才有反作用力。疏忽了这一本质属性的“制法”和“执法”，往往会产生抑制经济的客观效果。看到行政行为的大背景是重要的。当今世界是一个快速发展的世界，知识更新的加速是21世纪的特征。据国际权威机构调查，当前人类科学知识是每年年增加一倍。在激烈的市场竞争下，经营者不得不学习新知识，接受新事物，运用新方法，采用新技术，从而推动生产力快速发展。随之生产关系也在快速变动。工商行政管理理论基础必须在方法论上作出变革，确立如下基本观念：在理论观上打破对具体法律规定的盲目崇拜，建立经济为本，法律为用的观念，放弃片面的崇法主义，真正使工商行政管理理论面向经济，促进发展。通过研究经济行为，用经济学的方法和概念去研究法律，看看我们能做什么，需要修改什么，需要向哪个方向努力，这是工商行政管理的部门特点所决定的。笔者认为，切实理解和贯彻“四个统一”，需要从根本上改变单纯以法律为理论基础的模式，把经济学作为工商部门核心理论支撑和普遍的话语体系。5.工商部门大力促进市场主体发展对GDP的增长具有重要的促进作用过去的一年，全国工商系统根据总局提出的“增加总量、扩大规模、鼓励先进、淘汰落后”的促进市场主体健康发展的十六字方针，发布了开展股权出质登记、引导扩大消费、支持个体私营经济发展等针对性强的政策文件，实行了宽松的市场主体政策，尽职尽责保增长、促发展，为完成国民经济发展目标发挥了重要的、积极的作用。在今年政府工作报告中，温家宝总理提出GDP增长目标为8%左右。8%的国内生产总值增长目标，对于中国这样一个十三亿人口的发展中国家，涉及扩大城乡就业，增加居民收入，维护社会稳定，是一个需要全国人民共同努力的关键目标。针对这个目标，各级工商部门将会进一步认真履行职责，全力以赴服务经济平稳较快发展、维护社会和谐稳定，做出重要贡献。那么，这些重要贡献具体体现在哪里呢？本文通过研究发现，GDP增长率和市场主体数量增长率、注册资金（本）增长率之间存在较强的相关性，表明工商部门大力促进市场主体的措施一定会对GDP的增长具有重要的促进作用。（1）GDP增长率和市场主体数量增长率的总和相关系数为0.61，GDP和注册资金（本）增长率的总和相关系数为0.71，反映了GDP增长率和市场主体数量增长率、注册资金（本）增长率之间之间存在较强的相关性。笔者根据国家统计局发布的全国年度统计公报，以及国家工商总局工商行政管理统计汇编，通过相关分析，研究了1990年至2008年以来的GDP增长率和市场主体数量增长率、注册资金增长率之间的相关关系。相关分析是研究经济现象之间相关关系的规律性的分析方法。社会经济形象之间存在着大量的相互联系、相互依赖、相互制约的关系。从GDP增长率和市场主体数量增长率、注册资金增长率之间相关关系的方向看如果存在着同增同减的同方向变动，是正相关关系，体现在相关系数则大于零；如果一方增加一方减少，是负相关关系，体现在相关系数上则小于零。相关系数n的范围为：。如果正相关，则越接近1相关程度越高；如果是负相关，则越接近相关程度越低。GDP增长率和市场主体数量增长率的总和相关系数为0.61，GDP和注册资金（本）增长率的总和相关系数为0.71，反映了GDP增长率和市场主体数量增长率、注册资金（本）增长率之间之间存在较强的相关性。研究表明工商部门大力促进市场主体的措施对GDP的增长具有重要的促进作用。其中，外商投资企业注册资金增长率和GDP增长率之间相关程度最高，其次是内资企业；而内资企业和个体工商户数量的增长，和GDP之间的关系最为密切。（2）市场主体注册资金增长率和GDP增长率同步，体现了“扩大规模”的要求。通过分析，发现GDP增长率和后两者之间走势基本相同。从下图可以看出，市场主体注册资金增长率总和平均值在上下较大波动，这反映了从1996年到2008年的13年间，影响市场主体注册资金的增长的因素非常复杂，既有国内因素，也有国外因素，影响因素众多。但市场主体注册资金增长率总的趋势符合二次函数平滑曲线描述的规律，这种规律和GDP增长率的规律几乎完全一致。这种一致性，体现了工商部门服务各类市场主体发展，积极应对各种不利因素的影响，在坚持依法行政的前提下，努力为市场主体提供政策支持，用好政策，搞好服务，付出了极大努力的效果。例如，为了应对经济危机，2009年以来，总局制定了9个针对性强的政策文件，副省级市以上工商局制定61件支持经济发展、促进创业就业等政策文件，为历年来之最。在这种政策调整下，各类市场主体发展有了更好的政策环境，截至2009年11月底，我国实有内资企业（含私营企业）971.89万户，个体工商户3184.02万户，都超过了2008年年底的数量。（3）工商部门把促进市场主体发展和GDP联系起来的意义在于：不断提高调控市场主体发展政策的制定水平，实现高效能的监管，达到高质量的服务，使工商行政管理逐步从方向性的市场监管的科学水平。我们知道，GDP的增长，即不能太多，也不能太少。太多则经济过热，导致通货膨胀，产能虚扩，资源浪费。太少则不能充分就业，通货紧缩，产能过剩，财政紧张。我国经济发展总的原则是保持平稳较快发展。通过上面的分析我们知道，工商部门促进市场主体发展的政策确实通过市场主体数量和资金的进入影响了GDP的增长。因此，我们就可以根据国家经济发展目标，根据历史的经验和统计分析，大致地估计工商部门应当采用何种强度的政策导向工具，作出确实的配合动作。例如，围绕落实中央保持经济平稳较快发展和加快经济发展方式转变的决策部署，今年的市场主体发展政策，在普遍强度上应当低于去年，但在促进经济发展方式转变上，对于先进产业要加大政策支持力度。（4）建立GDP增长率和市场主体数量增长率、注册资本增长率之间的相关关系，可以增强地方政府对工商部门促进市场主体措施的重视程度，把工商部门的有关工作，纳入宏观决策参考中。6.网上工商的经济学张正方最近很高兴，他的公司订单已经排到6月份。而他通过网络已经轻松地完成了工商年检，可以全力以赴忙忙自己的生意了。笔者近来发现网上类似这样的消息越来越多：今年以来，工商部门年检方式创新，全面推行网上年检，取得良好效果。网上年检率达到，受到了社会的广泛好评有学者认为，在21世纪，高效地流转信息将极大地推动社会的发展。这个观点对工商行政管理也是对的。2009年以来，全国有更多的工商部门采用网上服务的方式为社会提供工商行政管理服务。以网上年检为例，用“网上工商年检”作为关键字在百度上查询，竟有百万篇文章，社会评价极高。工商部门还通过网上企业信息查询、网上企业名称预先核准、网上受理投诉等等为社会提供服务。前一段，一些地方的工商部门开始进行网上市场主体登记注册，范围除了较为简单的名称核准外，还涉及真正意义上的网上登记，包括设立登记、变更登记等。这真是一件大好事。正如周伯华局长所说，信息化建设在监管执法和服务发展中的运用更加广泛，在提高行政效率、提升现代化服务水平上的作用更加明显。网上工商最大的益处是减少了企业的管理成本和行政机关的行政成本。企业登记也是有成本的，这些成本在企业方面列入管理成本，在行政机关方面列入行政成本。仅就年检计算，目前全国内外资企业和个体工商户共约4000多万户。假设每个企业、个体户参加年检的交通费或者说时间成本按10元计算，就是4个多亿，实际的数额大概只多不少。市场经济是竞争经济，影响社会需求和企业供给均衡的一个重要因素就是经营者的成本，假设全部企业、个体户都采用网上年检方式，至少可以节省4个多亿的管理成本，在竞争压力下，经营者就会把这部分节余让利于社会，消费者就可以获得价格更加低廉的商品和服务。网上工商另一个优势是公平对待每一个当事人。我们还以年检为例，以往工商部门为了方便企业，采用上门年检的方式，减少了少数企业的管理成本。但是上门年检也有弊病。最大的弊病是产生了行政服务的不公平对待，把普遍公共服务有选择地提供给了特定对象。从经济学的角度讲，工商行政管理部门是依法行政的政府部门，是为社会全体相关人提供普遍公共服务的。为少数企业上门服务，实际上是把这一部分公共服务的行政资源服务于少数企业，事实上占用并剥夺了为社会全体相关人提供服务的机会。现在实行网上年检，等于把年检送到每一个企业的门上，就解决了公平对待的问题。采用网上服务的方式，特别是在中国这样的人情社会，人人面对的是网络中的工商服务，网络没有感情，人情并不能起作用，这样可以给市场主体创造更加公平的竞争环境，网上工商还可以促进依法行政贯彻落实。为了提供网上服务，工商部门就必须把有关事项包括细节都在网上公示，事项欠缺或模糊表述则网上服务就无法进行下去，因为网络服务是不见面的。从这个意义上说，网上服务确实提高了工商部门工作的透明度。为了说清楚有关事项的细节，例如企业名称申请的各项条件，就必须把法律要求一项一项列明，缺一项不可，多一项不行。行政机关在列明申请条件的过程中就需要清理有关法律规定，明确程序细节，这样也就促进了工作的规范化、程序化。依法行政的贯彻落实在这里就成为顺理成章的事情了。网上工商可以促进廉政建设、提高行政绩效。根据科斯定理，虽然法律规定了权利的最初分配，而实际生活却决定着最终分配。企业登记是一种设定和配置权利关系的行为。设立了一家企业，这家企业就和行政机关发生了联系，以后要从事变更登记、年度检验等等都要和行政机关打交道。企业做股权变更登记，也是在股权上进行重新分配。这样就在行政机关与行政相对人之间以及行政相对人之间设定并配置权利。但行政服务如何做到公平公正，高效快捷，却取决于行政机关和相对人之间信息的获得和沟通的效率。采用面对面的方式，往往语言表达随口而出，既缺乏缜密思索，也没有记录可查，故而形成行政机关和申请者之间漫长而又耗费大量时间的商讨甚至举行听证，这种机会成本也是一种损耗。这种“漫长而又耗费大量时间的商讨”也会给极少数人提供设租和寻租的空间。采用网上服务的方式，当事人发到网上的申请可以有充足的考虑时间，行政机关的答复也同样慎重缜密。这种沟通只要发出去，网络就有时间印记，文字就有记载储存，面对面地口语交流变为文字的对比，这样就大大缩小了设租和寻租的空间，也提高了行政绩效。小结：网上工商可以减少企业的管理成本，提供公平的行政服务，提高工作的透明度，使依法行政顺理成章，也可以消除设租和寻租的空间，提高行政绩效。7.经纪人为什么可以活农近几年来，全国工商系统积极开展合同帮农、经济活农活动，用具体有效的实际行动落实了中央高度重视“三农”工作的要求。周伯华局长在去年12月的全国工商行政管理工作会议上再次强调：“要积极培育和扶持多元化的农村市场主体发展。积极促进农村经纪人、农民专业合作社、农业龙头企业等各类市场主体健康发展，增强农村经济活力。”为什么要积极促进农村经纪人的发展呢，因为经纪人可以活农。为什么呢，我们现在就从经济学的角度作些解析。这里面涉及三个重要的经济学概念：第一个叫做信息不对称、第二个叫做机会成本、第三个是交易成本。（1）农村经纪人可以解决市场和农户之间信息不对称问题。经济学中涉及经纪人的信息不对称是指需求双方掌握不同的资料。信息不对称的一个结果就是会导致逆向选择，这是指由于交易双方信息不对称和市场价格下降产生的劣质品驱逐优质品，进而出现市场交易商品平均质量下降的现象。信息不对称的典型是在旧车市场。在旧车市场，因为买车的人不知道旧车的实际状况，总想出低价。即使是好一些的车，在旧车市场也卖不出好的价来。因为车的真实质量只有通过长时间的使用才能看出，但这在旧车市场上又是不可能的。在这种情况下，买者尽量压低价格，最多只愿意根据平均质量支付车价，但这样一来，质量高于平均水平的卖者就会将他们的汽车撤出旧车市场，市场上只留下质量低的卖者。结果是旧车市场上汽车的平均质量降低，买者愿意支付的价格进一步下降，更多的较高质量的汽车退出市场。在均衡的情况下，只有低质量的汽车成交，极端情况下甚至没有交易。研究信息经济学的学者因为发现了信息不对称的重要性，获得了1996年和2001年的诺贝尔经济学奖。跟据某省科技情报所对农村十乡百户农民的调查表明，86的农户认为市场信息在农村生产生活中处于非常重要地位，农户所需市场信息涉及价格、市场需求、产品供给、政策法规、金融等各方面，最迫切需要有关良种、农药、化肥、饲料等生产资料，农产品及农产品加工品等方面的市场信息。经济学认为，信息不对称造成了市场交易双方的利益失衡，影响社会的公平、公正的原则以及市场配置资源的效率。那么，如何解决农村信息不对称的问题呢？大力发展农村经纪人是解决这个问题重要途径。农村经纪人以中介服务的方式提供信息，参与流通，一头联系着市场，一头联系着农户，这些经纪人出门在外，寻找信息，联系客商，及时向农户提供需求信息。农业大省河南，在工商部门的推动下，通过加强农村经纪人培训，宣传市场知识、经纪知识、合同法律知识及签约技巧等内容，帮助农村经纪人大大地提高了经纪能力，几年来发展培育农村经纪人47000多人，为河南农村和全国市场双向提供了大量有价值的信息。这些信息有效地克制了信息不对称的影响，在一定程度上避免了逆向选择。（2）农村经纪人可以解决农户和市场供需的机会成本问题。经济学中的机会成本是指为了得到某种东西而所要放弃的另一样东西。例如农户选择种西瓜，就放弃了种白菜的机会，选择了养鱼，就没有了种庄稼的可能。每一年究竟种什么、养什么好呢？农户毕竟信息来源有限，精力有限，基本上是跟着感觉走，市场缺什么，什么价格高，就一哄而上种什么，养什么，这就会导致我国农产品市场价格超常波动。而农村经纪人通过自己的关系网络有条件掌握市场变化规律。这就使农村经纪人可以利用掌握的市场信息帮助农户尽量减少机会成本。农民生产什么、生产多少，由农村经纪人根据市场需求和农户协商安排，大大地减少了农户生产选择的盲目性。（3）农村经纪人可以大大减少农户和市场需求之间的交易成本。交易成本是一个重要的经济学概念，它反映了交易双方为了成交需要花费一定的费用。传统经济学模型的基本前提是市场交易零成本，但现实中农户和市场进行交易，费用决不会为零，甚至花费很大。尤其是我国农户生产经营规模小，水平低，和市场连接难的矛盾非常突出，卖难买难的现象常有发生。那么，由政府去干预，要求交易双方减少交易成本是否可行？在社会成本问题中，经济学家科斯明确提出，这并不能构成政府干预的理由。当交易成本不是很大时，当事人之间完全能够通过自愿协商得到一个最优的结果。但是农户进行协商的能力低，难以达到最优交易。谁来充当农户的协商代理人呢？这就是农村经纪人。农村经纪人理解农民，他们往往生在农村，长在农村，土生土长，本身就是农民的一部分，是在市场经济条件下农民中分化出来的思路活、能开拓、善经营的一个特殊的群体。他们懂市场行情，又和家乡有着千丝万缕的亲情和经济关系，能够代表农民的经济利益，在市场和农民之间进行平等交易。农村经纪人可以产生规模效益，他们通过“市场经纪人农户”的模式，一个经纪人联系着若干户农民，少的几户，多的上百户、上千户甚至上万户，代表他们去和市场交易，这样就大大地降低了交易成本。小结：工商部门大力发展农村经纪人的工作极有意义。农村经纪人可以解决市场和农户之间信息不对称问题，解决农户和市场供需的机会成本问题，也可以大大减少农户和市场需求之间的交易成本。8.商标法第五十二条第一款（二）项为什么取消“明知”引子：消费者A从某D超市购买B牌洗衣粉数袋，使用时感觉质量有问题，遂向当地工商局投诉。经查，这种洗衣粉是该超市从C市某商贸有限公司购进的。经商标权利人确认，这批洗衣粉不是商标权利人生产的。在案件调查过程中，该超市认为，自己是从合法的商家购进的这批洗衣粉，进货渠道正规，且已索取、查验了相关手续，对产品进行了严格验收，已承担了作为一个经营者所应当履行的特别注意义务。此外，该超市认为，从产品包装看，这批洗衣粉与真品没有什么不同，自己没有能力辨别它的真假。因此，超市既没有侵权的主观故意，也不存在过失，不应受到行政处罚。2001年修订的商标法和1993年修订的商标法，在商标侵权行为的表述上，对于销售假冒注册商标商品的行为，取消了“明知”的主观要件。1993年修订的商标法第三十八条规定，“有下列行为之一的，均属侵犯注册商标专用权：（）销售明知是假冒注册商标的商品的”。2001年修订的商标法第五十二条规定，“有下列行为之一的，均属侵犯注册商标专用权：（二）销售侵犯注册商标专用权的商品的”。为什么取消“明知”呢？这里是有一些经济学道理的。我们可以先考虑不处罚声称履行了“特别注意义务”的销售者D超市，这样做的结果是什么呢？是D超市享受了售假的利润，这样的“好事”能不继续干？D超市一定会有“搭便车”继续进销侵权商品的积极性。根据经济学的原理，竞争市场上商品的销售价趋向于成本价，厂家为了建立品牌和维护品牌，需要付出极大的成本，因此这种搭便车对于处于正常利润的市场均衡具有毁灭性的冲击。行政机关去处罚制造侵权商品的厂家是否可以制止侵权行为呢。依照我国的法律制度和监管制度，侵权商品大多是在市场上发现的，在商品没有进入市场之前极难受到商标监管。即使处罚生产厂，由于生产厂和销售商形成了利益共同体，生产厂受到处罚的损失，完全可以通过各种形式从销售商那里得到补偿。因此，仅仅处罚厂商不能制止商品侵权。如果不论D超市是否声称旅行了“特别注意义务”，只要其卖侵权商品的事实存在就对其处罚是否有些道理呢？从信息经济学的角度讲，D超市和消费者，以及工商部门之间信息是不对称的。超市是业内人士，进货渠道是他们考察建立的，掌握更多商品来源和品质判断信息的是D超市。根据经济学的原理，把阻止侵权商品销售的责任赋予掌握信息更多的一方，这种责任分配是最为经济有效的方式。根据这种责任分配，销售者负有利用商业专业知识，判断和选择不侵权商品的义务。如果没有尽到义务，则应受到处罚。这种义务，是实质性的义务。2001年修订的商标法在商标侵权行为的表述上，对于销售假冒注册商标商品的行为，取消了“明知”的主观要件，这种法律规定是有经济学依据的。当然，任何一种法律规定都是各种利益综合平衡的优选结果。让销售者负有判断和选择不侵权商品的义务以及相应的法律责任，也可能会使一些销售者“受伤”，但在社会发展的当前阶段，还有更好的责任分配方式可以选择吗？当然，这个结论隐含的意义在于，随着社会发展的进步，会逐步照顾到这部分“受伤”的销售者的。例如逐步增多把主观过错作为行政处罚实要件（而不是空要件）的法律条款。小结：重要的是制度设计，特别是法律制度的设计。好的制度是那些能够验证立法者维护社会正义公平的制度。考虑制度设计的经济学原理是重要的制度设计原则。9.承担监管责任的经济学分析目前对于监管责任的追究大多工商人员是清楚的，笔者不再赘述。事故发生的原因很多。从客观上讲，当前社会正处在转型期，经济发展迅猛，在产生巨大经济效益的同时，也带来了许多不确定因素。因此，合理地确定工商行政管理工作中的责任是一个重要的和复杂的问题。首先需要找到责任的产生原因。如果从经济学的角度分析，责任的顶层产生原因有两个：制度问题和刑事犯罪标准问题。首先是制度问题。政府官员应该对过失承担多少责任，是一个重要的制度选择。制度就是规则，包括正式规则和非正式规则。依照制度经济学的观点，理解社会经济活动，需要立足于人与人之间的互动。在博弈层面上看，如果不让政府官员对过失承担责任，政府官员就不会有积极性去努力避免过失的发生；从社会群体层面上，经营者和消费者群体的利益会越来越失去保护，政府官员群体的无责任行为会越来越多，也越容易通过牺牲社会群体的利益来谋取自身利益，其典型现象就是寻租。不过，责任追究也带来了另一方面的问题。一般来说，政府官员有风险规避的偏好，我们在登记博弈中（见工商行政管理2001年第10期）曾证明，对政府官员增加或者减少责任压力会明显的影响政府官员的行政行为谨慎程度。以企业登记注册为例，构成不同登记管制模式的一个重要因素是对政府官员在登记注册工作中的“失误”是在多大程度上让他们承担责任的。因此，不但要明确政府官员应当对过失承担责任，而且，应明确政府官员应该对过失承担多大的责任才是合适的。考虑使政府官员承担责任的目的，应是有利于社会管理问题的有效解决，有利于避免工作失误的发生，有利于服务质量和效率的提高。因此，“适当”应当成为责任承担的平衡原则。为了使政府官员承担适当的责任，关键是要对不同的责任，进行认真研究，充分考虑到其中的复杂性：行政效率、社会成本、后续演变、信息不对称等要素。据此确定不同责任主体的法律要求，划清市场机制的功能和政府的功能，充分考虑今后发展的弹性等。比如，在企业登记管制中，现有法律要求政府官员承担“审慎审查”企业注册条件的责任。所谓“审慎审查”应当是职业化的正常观察，这就是符合法律规定的“材料齐全、符合法定形式”。如果越过此一步，仅凭良好的愿望而要求过分，实际上不但不可能做到，即使不考虑行政成本，光“核实”企业申请文件中当事人签字的真实性就是一件不可能办到的事（即使公安部门对笔迹的鉴定也是针对犯罪嫌疑人的或因办案需要）。况且合乎条件的企业登记注册并不意味着该企业今后会合法经营，反而苛刻的登记条件成为经营者进入市场的一道“高门槛”和监管者寻租的借口。其次是行政责任的刑事犯罪标准问题。为说明问题我们不妨粗略的做些经济学分析，严格的分析已经超出了本文的范围。根据经济学的观点，市场需求和供给是由价格调整的，市场通常是均衡的。均衡的概念在经济学中经常使用，均衡的意思是说两种不同的发展趋势交汇在一个点并保持着交汇状态。如果价格波动大，均衡就处于大动荡中。这是最不愿意被看到的，也是对社会有着破坏作用的。在价格大波动中，人们会急于过多地储存可能用不到的食品和其他日用品，造成浪费。行政责任的刑事犯罪标准，可以看成行政责任的价格，如果价格统一，则政府官员就可以准确判断在多大程度上“购买”预防行政责任自己要付出的代价。但是，当前对行政责任的刑事犯罪认定有三个标准：实体法标准、刑法标准、司法实践标准。例如在企业登记管制中，政府官员对不符合法律规定条件的公司设立、登记申请予以批准或者登记问题就是这样。在实体法标准上，公司法第二百零九条规定：“公司登记机关对不符合本法规定条件的登记申请予以登记，或者对符合本法规定条件的登记申请不予登记的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分。”公司登记管理条例第八十六条规定，“违反本条例规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。”依据此标准，一般是“依法给予行政处分”，构成犯罪，“依法追究刑事责任”。构成犯罪的标准是什么呢？这就需要看刑法标准。刑法第四百零三条规定：“国家有关主管部门的国家机关工作人员，徇私舞弊，滥用职权，对不符合法律规定条件的公司设立、登记申请予以批准或者登记，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役。”显然这里不单对公司法及其条例中的实体法标准做了具体化（致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失），还有给出了主观故意条件“徇私舞弊，滥用职权”。但什么是“徇私舞弊，滥用职权”，并没有明确的法律标准。而且“重大损失”也没有明确。于是又出来个司法实践标准。司法实践标准是最高人民检察院给出的。“滥用职权”是指超越职权，违法决定、处理公务事项，或违反规定处理公务事项，对“重大损失”也明确了6条标准。应当说，司法实践标准是一个可操作性的标准。法律是人所共知，至少理论上应当知道，司法实践标准只是一个内部规定，对外部人来说，信息并不对称。从契约的角度来看，信息不对称必然使信息少的一方处于被动地位。在实施过程中，不但会出现较大的阻力，当事人“含冤叫屈”，更为重要的是，这种隐藏的“价格”会导致人们不能估计自己需要付出的“购买”代价，并不利于预防犯罪的立法初衷。小结：从上述分析看，政府官员责任制度的制定和实施本身就需要有比较广泛地共识，否则政府官员会越来越谨小慎微。由此看来，工商行政管理制度的实施机制创新不但是一个部门的事，更是一个社会系统工程。10.从宏观综合角度挖掘和解释企业登记管理信息企业登记管理信息的重要价值之一在于它可以从许多层面和角度反映经济发展的静态状况和动态趋势，为各级政府了解企业发展现状、动态，研判经济形势、确定政策尺度提供信息参考。因此，各级工商部门从宏观综合角度来挖掘和解释企业登记管理信息就显得极其重要。从宏观综合角度来挖掘和解释企业登记管理信息，是指要结合经济全局关键的需求挖掘和解释企业登记管理信息。因此，确定经济全局关键的需求以及和哪些企业登记管理信息关联就成为必需回答的问题。为了简便起见，我们在后面的叙述中使用“企业登记管理信息”的英文缩写ERI（EnterpriseRegistrationInformation）。一、和GDP相关联的ERI相关分析。GDP是一定时期国家或地区经济活动产出的全部最终产品和提供劳务的市场价值的总值。对GDP的关注是各级政府偏好。这是因为，在通常情况下，GDP反映国家或地区经济发展变化情况、描述经济规模、描述人均水平、反映经济构成等。GDP还是制定经济发展战略目标和宏观经济政策的重要工具和重要依据，也是检验宏观经济政策科学性和有效性的重要手段。与GDP相关联的ERI最重要的是企业数量增长率和注册资金（本）增长率两个指标。对它们之间的关系作相关分析极有意义。第一，相关分析企业数量增长率对GDP增长率之间有多大的关系，是正向的促进，还是反向的阻滞；第二，注