小贷公司绩效考核表.xls

考考核核单单位位 考考核核月月份份 权权重重指指标标内内容容指指标标名名称称指指标标解解释释分分值值计计分分办办法法实际得分扣分原因 经经营营指指标标 55 55 业务指标 应收利息完成率 每个团队保障完成营业收入的基础任务 以实收利息计 算 15 实收利息 应收利息 15 完成率 50 时得0分 50 完成率 70 时得7 5分 70 完成率时线性计分 最高加4分 新增贷款任务完成率 为保障公司流动性 每月结合公司回款情况及市场情况 要求完成的新增贷款额度 8 实际发放贷款 计划数 8 完成率 50 时得0分 50 完成率 70 时得4分 70 完成率时线性计分 最高加4分 新增客户增长率为推动新客户开发 要求各公司每月新增客户数量 3新增客户量 当月任务量 3 风控指标 不良贷款率 按集团公司要求控制的次级类贷款 可疑类贷款 损失类 贷款占贷款余额的比率 10不良率 2 时得满分 不良率 2 时得0分 不良贷款回收率 认定为不良的贷款按时间进度收回金额占不良贷款余额 的比值 8当月实收不良贷款 当月应收不良贷款 8 贷款损失控制额 3 费用指标 总体费用指标根据集团核定的总体控制指标5每超1 扣0 5分 扣完为止 可变费用指标差旅费及招待费费率是否在集团公司控制范围内使用 5每超1 扣0 5分 扣完为止 管管理理指指标标 45 45 队伍素质建设按公司各工作业务流程标准进行培训教育及指导考核8检查培训或会议记录 未开展的每次扣2分 业务流程 业务合规性 是否按贷前 贷中 贷后及授权审批流程规范开展业务 操作是否符合规范要求 10根据信贷规范要求 现场检查评分 档案管理规范性 数据信息管理 业务档案管理是否符合集团公司整体要 求规范实施到位 5根据业务档案管理规范要求 现场检查评分 报表统计规范性各类报表的数据信息是否准确 及时和规范5 对统计上报的数据 州公司业务管理部门提供依据 出现1处错漏 的每次扣1分 客户资料 客户关系管理 建立完善客户资料管理台帐 生日 贷款及还款 信用 等 5指定专人负责 未建立的扣2分 未完善的每次扣0 5分 执行力 制度执行是否准确有效执行公司制度及文件5 对照公司文件制度要求现场检查 未按制度要求执行的每处扣0 5 分 未着装按公司管理规定处罚50元 办公环境管理办公环境是否符合公司的整体要求5办公环境脏乱的每次扣1分 激激励励约约束束指指标标根据 绩效考核办法 定义的内容进行加 扣分 合合计计100 数据汇总 年 月 日 公司分管领导 年 月 日 数据提供 财务部 财务部 信贷部 财务部 风控部 风控部 财务部 财务部 人力部 信贷部 信贷部 信贷 财务 综合部 综合部 人力部 考考核核单单位位 考考核核月月份份 考考核核部部门门 集集团团财财务务部部 考考核核月月份份 权权重重指指标标内内容容指指标标名名称称指指标标解解释释 经经营营指指标标 30 30 经经营营绩绩效效挂钩绩效全集团的营业收入 管管理理指指标标 70 70 财财务务管管理理 报表审核全集团各子公司内外部报表的全面 准确 及时和合规性 预算编制与执行 全集团公司预算的执行监督与成本控制 资产台帐管理记录清晰 及时知道资产状况 定期 盘点 保证账实相符 涉密信息管理是否按规定推行全集团公司财务信息涉密管理 资资金金管管理理 资金调配及时率 按集团业务经营在3个工作日内完成资金的划拨调配 资金流动率 合理安排公司每月放贷计划 促使资金有效流动 确保月度 贷款流动率占库存资金90 以上 资金台账收支信息的统计分析及汇报是否准确 及时 有效 资金 产 安全 有无出现资金方面安全事件或资产流失 工工作作筹筹划划工作推进 在规定期限内提出税务筹划方案 有效合规推行公司税务筹 划 以公司认可时间为准 在规定期限内提出公司融资方面的工作方案 以公司认可时 间为准 基基础础管管理理 协调配合是否积极有效配合关联部门工作 制度执行办公环境及着装是否符合公司要求 业务培训 加强对各子公司财务人员的教育指导及培训 全面提升专业 素质 可以采取以会代训 现场检查 集中培训等 每月至 少1次 临时工作临时交办其他工作任务 合合计计 数据汇总 年 月 日 分分值值计计分分办办法法实际得分扣分原因数据提供 30全集团实收利息 应收利息 30财务部 5 报表差错率 0 每出现一次扣1分 月内累 计计算 扣完为止 检查组 8未编制下达预算的本项不得分 检查组 5检查台账 缺1项扣1分 有错漏1处扣0 5分检查组 5 检查制度及执行情况 无制度不得分 发生一起涉密信息泄露扣1分 检查组 7迟1日扣1分信贷部 5贷款余额 库存资金 5财务部 5检查台账 缺1项扣1分 有错漏1处扣0 5分检查组 3 发生一起资金安全事故或资产流失事故 本项 不得分 检查组 3 未开展工作的本项不得分 已开展工作的按规 定时限按月计分 检查组 3检查组 3由各部门提出 未配合的由提出部门评价检查组 3 办公环境脏乱的每次扣1分 着装按公司管理 规定处罚50元 综合部 5检查记录 未做的本项不得分人力部 10根据临时安排工作进度及完成质量进行评定分管领导 100最终得分 公司分管领导 年 月 日本表由州公司人力部牵头实施考核 考考核核部部门门 集集团团财财务务部部 考考核核月月份份 考考核核部部门门 集集团团信信贷贷管管理理部部 考考核核月月份份 权权重重指指标标内内容容指指标标名名称称指指标标解解释释 经经营营指指标标 45 45 经经营营绩绩效效业务及收入挂钩 集团营业收入完成率 集团新增贷款任务完成率 集团新增客户完成率 管管理理指指标标 55 55 业业务务管管理理 业务检查 组织完成贷前调查 贷中审查 贷后检查合规性检查 并出具业务检查报告 提出整改意见并跟踪监督执 行 贷款审批及时性 按授权审批制度 在2个工作日内完成审批 展期贷 款审查在3个工作日内完成 资金流动率 合理安排公司每月放贷计划 促使资金有效流动 确 保月度贷款流动率占库存资金90 以上 不良贷款率促使部门主动推进和配合不良贷款管理 市市场场管管理理 市场调研 根据市场调研情况 每月10日前向公司提交市场发展 及风险分析报告 市场拓展计划及执行 每月5日前提交月度市场拓展计划 目标客户 计划 放贷金额 责任人等 客客户户关关系系管管 理理 制度制定及监督 拟定客户关系管理规定并监督各子公司执行 汇总各 公司客户资料台账 新客户回访问率新增客户在1周内完成回访 并拟定回访话术 慰问短信发送量指节假日及客户生日短信祝贺 基基础础管管理理 业务培训指导 协助 培训各县公司信贷队伍 制度执行办公环境及着装是否符合公司要求 报表规范性贷款台账及关联报表准确 及时和规范 临时工作临时交办其他工作任务 合合计计 数据汇总 年 月 日 分分值值计计分分办办法法实际得分扣分原因数据提供 25当月营业收入 任务数 25财务部 15 实际发放贷款 计划数 15 完成率 50 时得0分 50 完成率 70 时得7 5分 70 完成率时线性计 分 最高加7 5分 财务部 5新增客户量 当月任务量 5信贷部 8 每月5日前组织完成各县 含兴义 业务合规性检查 并出具业务检查报告 迟1天扣0 5分 无业务检查报 告的本项不得分 检查组 3由发起单位提供依据 迟1日扣0 5分 县公司 5贷款余额 库存资金 5财务部 5集团不良率 2 时得满分 不良率 2 时得0分风控部 3迟1天扣0 5分 无报告不得分 检查组 3迟1天扣0 5分 未按计划开展工作的少1项扣0 5分检查组 3无制度不得分 客户台账不全扣1分检查组 3在规定时间内少1人次扣0 5分检查组 3根据客户资料台账进行检查 少1人次扣0 5分检查组 3 每月5日前将上月业务培训工作报人力部备案 未提交 视为未开展 迟1日扣0 5分 人力部 3 办公环境脏乱的每次扣1分 着装按公司管理规定处罚 50元 综合部 3出现一处错漏扣0 5分信贷部 10根据临时安排工作进度及完成质量进行评定分管领导 100最终得分 公司分管领导 年 月 日本表由州公司人力部牵头实施考核 考考核核部部门门 集集团团信信贷贷管管理理部部 考考核核月月份份 考考核核部部门门 集集团团风风险险管管理理部部 考考核核月月份份 权权重重指指标标内内容容指指标标名名称称指指标标解解释释分分值值 经经营营指指标标 30 30 经经营营绩绩效效集团营业收入完成率 管管理理指指标标 70 70 逾逾期期管管理理 逾期贷款卷宗审查及弥补率100 逾期贷款处置文书合规送达率100 逾期贷款客户跟踪检查汇报率100 借款人及担保资产的核查率100 清清收收管管理理 不良贷款回收率 债权转让 保全 诉讼过程监管及配合完成率 按时 按约定 按进度组织清收完成率100 过过程程监监督督 完成公司每月风险检查及提示报告 新增业务全流程的风险审查完成率 及时风险提示及提出处置方案完成率 分分类类管管理理 每月合规指导 监督各子公司完成真实 准确 合 理的五级分类 不良贷款确认责任管理明确率达100 监督瞒报 错报 漏报不良贷款笔数及金额比率为 0 基基础础管管理理 业业务务培培训训指导 协助 培训各县公司风控队伍 按集团公司相关制度 抓好本部门管理 不良贷款档案文书的管理完整 有效 临时交办其他工作任务 合合计计 数据汇总 年 月 日 公司分管领导 年 月 日 计计分分办办法法实际得分扣分原因数据提供 集团当月营业收入 集团当月任务数 30 集团当月实收不良贷款 集团当月应收不良贷款 最终得分 本表由州公司人力部牵头实施考核 考考核核部部门门 集集团团风风险险管管理理部部 考考核核月月份份 公司分管领导 年 月 日 考考核核部部门门 集集团团综综合合部部 考考核核月月份份 权权重重指指标标内内容容指指标标解解释释分分值值 经经营营指指标标 30 30 经经营营绩绩效效全集团的营业收入30 管管理理指指标标 70 70 综综合合事事务务管管 理理 公司营业执照的年审 机构变更 注册等相关手续 办理的及时性 5 考勤管理 每月5日前提供考勤机打卡情况 整理 员工请假 外出未打卡情况核对 5 每周至少开展1次劳动纪律检查5 96052客服电话管理4 会议管理 公司重大会议的会前准备 会中服务 会后资料的整理及印发 8 文文档档管管理理 检查公司公文审核 制发6 检查档案管理情况3 检查公司行政印章用印情况 3 内内部部服服务务 办公环境保洁及安全管理5 办公用品的领用 审核3 保证公司办公网络的畅通4 基基础础管管理理 是否积极有效配合关联部门工作 3 办公环境及着装是否符合公司要求3 组织指导各县公司综合人员相关培训3 临时交办工作完成效率及质量10 合合计计100 数据汇总 年 月 日 公司分管领导 年 月 日 计计分分办办法法实际得分扣分原因 当月营业收入 任务数 30 未及时办理造成工作延误的 由考核组提出扣分意见 推迟1天扣1分 未开展的第次扣1分 无检查登记的每次扣0 5分 保证客服电话的畅通 接听电话必须有来电登记表 并及时将内容转交业 务部门 出现客户投诉并查实的 每次扣1分 出现差错的每次扣1分 会议纪要在会后3个工作日内印发 迟1天扣0 5分 按公文处理流程进行处理 出现错漏的每处扣0 5分 无档案分类整理存放扣1分 无借阅登记扣1分 无用印登记表每发现一次扣1分 办公外部环境出现脏乱差状况 每次扣1分 出现1次安全事故的本项不得 分 办公用品的采购 领用必须有领导签字 领用人签字并作好台账 未按流 程处理或无领用人签字的 每次扣1分 出现办公网络中断 属公司责任的 每次扣1分 由各部门提出 未配合的由提出部门评价 办公环境脏乱的每次扣1分 着装按公司管理规定处罚50元 每季度至少开展一次综合管理方面的培训 按季度评分 少1次扣1分 根据临时安排工作进度及完成质量进行评定 考考核核部部门门 集集团团综综合合部部 考考核核月月份份 公司分管领导 年 月 日 数据提供 财务部 检查组 人力部 检查组 检查组 人力部 检查组 检查组 检查组 检查组 检查组 各部门 相关部门 综合部 检查组 分管副总 考考核核部部门门 集集团团综综合合部部 考考核核月月份份 考考核核部部门门 集集团团人人力力部部 考考核核月月份份 权权重重指指标标内内容容指指标标解解释释分分值值 经经营营指指标标 30 30 经经营营绩绩效效全集团的营业收入30 管管理理指指标标 70 70 薪薪酬酬福福利利管管 理理 薪酬发放及时率8 保险缴交及时率5 绩绩效效考考核核 每月5日前组织完成县公司检查6 每月15日前完成绩效考核通报5 团团队队建建设设管管 理理 负责州公司本部门人员的招聘6 协助县公司开展人员招聘3 企企业业文文化化 简报编写4 公司网站管理3 教教育育培培训训 组织 协调各专业部门专业培训及外出培训5 建立培训台账4 基基础础管管理理 员工人事档案 劳动合同档案建立及管理5 是否积极有效配合关联部门工作 3 办公环境及着装是否符合公司要求3 临时交办工作完成效率及质量10 合合计计100 数据汇总 年 月 日 公司分管领导 年 月 日 计计分分办办法法实际得分扣分原因数据提供 当月营业收入 任务数 30财务部 每月10日前完成员工薪酬发放 每迟1天扣1分 特 殊情况需经公司主管领导批准 检查组 按保险方案对符合购买条件的进行购买 并在每月 的工资中扣除个人缴交部分 少1人扣1分 未做的 本项不得分 检查组 推迟1天扣0 5分 扣完为止检查组 推迟1天扣0 5分 扣完为止检查组 用人部门提出需求起 1个月内将人员招聘到位 每推迟1天扣0 5分 扣完为止 用人部门 未积极配合 审核把关的每人次扣1分县公司 每月15日前完成工作简报的编写 印发 迟1天扣 0 5分 检查组 每周进行网站内容更新 未做的每周扣0 5检查组 每月5日前统计各部门月度培训计划并跟踪计划落 实情况 未落实的本项不得分 检查组 未建