资金融通类-管理试行办法考试试题.doc

资金融通类管理试行办法我行资金融通管理试行办法中所称的资金融通包括()A.存放同业 B.约期存款 C.资金调剂 D.债券投资 E.购买理财产品答案:A|B|C|D|E题型:多选题债券投资包括()A.债券分销 B.债券回购 C.现券买卖 D.债券远期交易 答案:A|B|C|D题型:多选题金融市场业务岗位设置分为:()A.交易员 B.复核员 C清算员 D.审批人员 E.交易系统维护员答案:A|B|C|E题型:多选题稽核审计部对投资业务部的市场业务检查内容包括:()A.交易方式、期限、对象等是否符合中国人民银行的有关规定B.操作程序、审批程序是否执行本行资金融通管理办法C.交易期限、交易金额是否遵守本行对外融资的授权授信额度D.成交通知单、成交合同、债券交割单、审批手续等是否完备答案:A|B|C|D题型:多选题我行购买理财产品的条件:()A.交易对手应为同城的国家控制股商业银行或省联社签署合作框架协议的法人或法人授权的分支机构B.分支行有总行或上级行的授权或承诺C.产品期限不超过一年D.购买理财产品最大限额不得超过本行资本总额的10%E.只能购买保本型理财产品F.所有的理财产品均须报省联社咨询审批答案:A|B|C|E|F题型:多选题下列有关资金融通业务审批权限说法正确的有:()A.约期存款单笔金额在10000万元-20000万元(含)以内的,由部门经理决定,并报行长审批B.约期存款单笔金额在20000万元以上由行长决定,报董事长审查C.资金调入业务金额在20000万元以上(含)的由分管领导决定,报行长审批D.资金拆出业务交易不论金额大小,由总部分管领导提交行务会议讨论决定答案:B|D题型:多选题下列有关债券投资业务审批权限说法正确的有:()A.债券正回购业务单笔金额在10000万元以内(含)的由部门经理决定,报分管领导审批B.债券逆回购单笔金额在5000万元-10000万元以内(含)的由部门经理决定,报分管领导审批C.债券逆回购单笔金额在10000万元以上由分管领导决定,报行长审批,董事长审查D.债券买卖3000万元-5000万元(含)由分管领导决定,并报行长审批答案:A|C|D题型:多选题交易系统维护员对交易系统正常运行进行的维护包括:()A.终端配置 B.系统升级 C.网络、通讯畅通、故障排除 D.发送报价答案:A|B|C题型:多选题交易员的主要职责有:()A.在市场上寻找交易对手 B.发送每笔交易的报价、询价 C.通过交易系统或书面合同完成交易并打印成交单、填制审批表、登记交易台帐 D.对投资业务进行帐务处理答案:A|B|C题型:多选题投资业务管理委员会的主要职责有:()A.授权投资业务部开展资金融通业务,对本行富余资金营运、债券投资进行全面决策B.明确每年的投资规模、债券结构、期限、评级要求C.审核投资业务部每季的投资分析、投资策略,提出修正建议D.定期审阅投资业务情况、资金流动性情况,审核投资业务的风险水平答案:A|BC|D题型:多选题复核员的主要职责有:()A.对交易员录入的每笔指令进行复核,确认无误后发送B.对前台生成打印的各项合同、审批表的各项要素进行复核,保证业务合规性和有关要素的准确性C.及登录后台进行指令确认,或发送收(付)款指令,并对指令进行复核D.查询债券受(解)押、到帐情况答案:A|BC|D题型:多选题金融市场最主要、最基本的功能:()A.货币资金融通功能 B.资源配置功能 C.风险分散与风险管理功能 D.经济调节功能答案:A题型:单选题下列对存放同业业务审批权限说法正确的是:()A.存入国有控股商业银行单个分支行余额超过5000万元(不含)以上的须报省联社咨询B.存入国有控股商业银行单个分支行余额超过1亿元(不含)以上的须报省联社咨询C.单笔金额在5000万元以内(不含)的由分管领导决定,报行长审批D.单笔金额在5000万元以上(含)的由分管领导决定,报行长审批,董事长审查答案:B题型:单选题下列对约期存款审批权限说法正确的是:()A.单笔金额在10000万元以内(不含)的,由部门经理决定,报分管领导审批B.单笔金额在10000万元-20000万元内(不含)的,由分管领导决定,并报行长审批C.单笔金额在20000万元以上行长决定,报董事长审查答案:C题型:单选题下列对资金调剂审批权限说法正确的是:()A.资金调入业务金额在20000万元以下(不含)的,由部门经理决定,报分管领导审批B.资金调入业务金额在20000万元下(不含)的,由分管领导决定,并报行长审批C.资金调入业务金额在20000万元以下(含)的,由部门经理决定,报分管领导审批D.资金调入业务金额在20000万元以上行长决定,报董事长审查答案:D题型:单选题下列对债券正回购业务审批权限说法正确的是:()A.单笔金额在10000万元以内(不含)的,由部门经理决定,报分管领导审批B.单笔金额在10000万元以内(含)的,由部门经理决定,报分管领导审批C.单笔金额在10000万-20000万元(不含)以内的,由分管领导决定,报行长审批,董事长审查答案:B题型:单选题下列对债券买卖审批权限说法正确的是:()A.1000万元以下(含)由部门经理做出初步建议,由分管领导审批B.3000万元-5000万元(含)由部门经理做出初步建议,由分管领导审批C. 3000万元-5000万元(含)由分管领导决定,并报行长审批答案:C题型:单选题我行购买理财产品最大限额不得超过本行资本总额的:()A.10% B.20% C.30 D.40%答案:C题型:单选题交割日期是指:()A.债券买卖日期 B.双方订立买卖交易合同的日期 C.交易双方根据合同进行资金划付、债券交割的日期答案:C题型:单选题我行购买理财产品时要求产品期限不超过:()A.二年 B.一年 C.半年 D.三个月答案:B题型:单选题进行资金融通业务时资金清算由()负责A.投资业务部 B.结算中心 C.财务部答案:B题型:单选题投资业务管理委员会明确每年的_.答案: 投资规模|债券结构|期限|评级要求题型:填空题资金融通严格设定授权审批权限,做到_ _严格分工,相互制约,相互协作,做到_化、_化.答案:业务交易|债券结算|资金清算|业务授权制度|业务过程规范题型:填空题债券投资业务中,可交易的债券有_等利率产品及AAA(含)信用产品.答案:国债|中央银行票据|政策性金融债|金融次级债题型:填空题投资业务部根据_做出交易意向,报部门经理、主管行长决定.答案:本行资金情况|债券品种|收益需求题型:填空题交易系统维护员对系统进行的维护包括_等.答案:终端配置|系统升级|网络通讯畅通|故障排除题型:填空题交易合同应对交易日期、交易方式、_交割金额和交割时间等要素作出明确约定.答案:债券品种|债券数量|交易价格或利率|帐户与结算方式题型:填空题债券买卖交易或债券回购合同一经签订,应全面履行合同规定的义务,不得擅自变更或解除合同,确有需要的,应_,并向_汇报.答案:征得对方同意|部门主管领导汇报题型:填空题办理资金融通业务中,根据相互制约、换人复核的原则,岗位设置分为_.答案:交易员|复核员|清算员|交易系统维护员题型:填空题为加强资金融通管理,防范_风险、_风险、_风险和_风险,提升经营效益,规范投资业务操作行为,根据人民银行、银监部门和省市联社投资业务相关规定,特制定资金融通管理办法.答案:信用|市场|操作|道德题型:填空题资金融通管理办法所称资金融通包括_及其他投资行为.答案:存放同业|约期存款|资金调剂|债券投资|购买理财产品题型:填空题投资业务部对本行的_和_进行全面决策。答案:富余资金营运|债券投资题型:填空题我行开展资金融通业务的交易对手是经_批准,进入全国银行间同业市场的市场成员,或者在人民银行注册的_及分支机构.答案:中国人民银行|具有法人资格的金融机构题型:填空题约期存款是指本行存放_的存款.答案:省联社资金营运中心题型:填空题债券投资是指本行通过_或委托具有代理资格的其他金融机构进行债券买卖的业务.答案:全国银行间债券市场题型:填空题我行购买理财产品的最大限额不得超过本行资本总额的10%.答案:错误题型:判断题进行债券买卖交易或债券回购时可以书面的形式订立合同,也可以口头约定.答案:错误题型:判断题交割日期是交易双方根据买卖合同进行资金划付、债券交割的日期可以按照T+0或T+1方式进行交易.答案:正确题型:判断题资金拆出业务交易不论金额大小,由总部分管领导提交行务会议讨论决定.答案:正确题型:判断题债券买卖交易或债券回购合同一经签定,应全面履行合同规定的义务,不得变更或解除.答案:错误题型:判断题我行在做存放同业时,存入国有控股商业银行单个分支行余额超过1亿元(不含)以上的,或存入股份制商业银行单个分支行余额超过5000万元(不含)以上的须报省联社咨询.答案:正确题型:判断题我行在购买保本型理财产品时不须要报省联社咨询审批.答案:错误题型:判断题在发生临时性资金头寸困难时,我行向省联社申请调入金额在2000万元以上的由分管行长决定.答案:错误题型:判断题我