风险管理培训.ppt

风险管理培训 1 培训目的 使全体员工 承包商 掌握风险管理知识 做到将风险管理应用到安全管理中 做到员工 承包商 在开始工作前进行现场风险评价 进行作业时防止事故发生 1986年1月28日 挑战者 号航天飞机在起飞后短短73秒之后发生爆炸坠毁 起因只是由于一个小小的O型封环失效所致 损失 55亿美元 7名宇航员 2008年9月12日 加利福尼亚发生了历史上最为惨重的列车相撞事故 洛杉矶城市客运列车与货车相撞事故 损失 25人丧身 损失5亿美元 事故原因是由于城市列车司机当时正忙于发短信而误闯红灯所致 引言 1 乘坐飞机与乘坐火车的风险区别2 社会人随时在进行风险管理 3 系统性的风险管理 案例分析CaseAnalysis 财务风险 Finance 2001年开始 世通公司与扩建电信系统工程有关的大量费用没有被作为正常成本入帐 而是作为资本支出处理 这一会计 技巧 为世通带来了38亿美元的巨额 利润 6月25日 迫于压力 世通不得不发布声明 承认至少有38亿美元的支出被做了手脚 用来虚增现金流和利润 同时 该公司2001年14亿美元的利润和今年第一季度1 3亿美元的赢利也属子虚乌有 假帐丑闻给世通公司带来了灭顶之灾 同年7月 世界通讯 Worldcom 公司向纽约南区地方法院递交了破产保护申请 根据破产申请文件 该公司截至今年第一季度的资产总值超过1000亿美元 债务达310亿美元 破产涉及的资金规模是去年12月申请破产的安然公司的两倍 是今年1月份环球电讯破产案的4倍 成为美国有史以来最大规模的企业破产案 信用风险 Credit 2004年12月28日 长虹发布 年度预亏提示性公告 拟对Apex公司拖欠长虹货款4亿6750万美元进行坏账计提 预计最大计提金额为3 1亿美元左右 公司2004年度将会出现巨大亏损 在APEX与国内厂商的合作中 一般都是先交货再付款 这种交易方式对卖方而言存在极大的收款风险 但长虹在这一环节未能及时建立相应的风险管理措施 案例分析CaseAnalysis 投资风险 Investment 中国航油集团新加坡公司2001年在新加坡交易所主板上市 成为中国首家利用海外自有资产在国外上市的中资企业 公司经营的成功为其赢来了一连串的声誉 但是 享誉在过多成功中 公司忽视了对于石油期权交易的监控和管理 完全忽视了公司的财务实力 无限开放赌注 对风险监控失效置若罔闻 并试图隐瞒真相 中航油在2004年的石油期权交易就亏损连连 为了弥补亏损 公司不断加重期权头寸 而且对亏损一直未予披露 甚至在2004年11月12日仍然在三季度业绩报告中大唱利好 并向一批基金出售旗下中航油的部分股份 将所得款项用于补仓 最终导致公司投资的巨额亏损和总经理身陷囹圄 广告的风险 Advertisement 2006年3月15日 一个在建材业被反复提及的装饰材料品牌 一个号称在德国拥有百年基业的地板品牌 欧典 地板轰然倒地 德国欧典创建于1903年 在德国拥有一个研发中心 5个生产基础 产品行销全球80个国家 欧典在德国巴伐利亚州罗森海姆市拥有超过50万平米的办公和生产厂区 在央视的 3 15 晚会上 号称 连续6年零投诉 世界上最好的 欧典地板被爆光 一个好不容易成长起来的本土品牌 由于广告的夸大其词 成为媒体与舆论的焦点 成为弱势 奄奄一息 这样的事例还有很多 三株 巨能钙 金正 案例分析CaseAnalysis 质量风险 Quality 2005年10月26日 一汽丰田的主力产品锐志风光上市 厂家宣称从2005年9月1日价格发布以来 锐志订单已达到12498辆 2006年 一批锐志发现油底壳 正时链盒出现不同程度的渗漏 随之天津车主李宏宇因发动机维修后二次渗漏 将一汽车丰田告上法庭 锐志 漏油门 事件全面爆发 锐志的销售也从最高7000多辆 下降到2006年4月份的不足4000辆 5月份销售又比4月份销售上降了34 最终面对强大的市场压力与无法挽回的局面 一汽丰田最终选择了让步 从早年的三菱事件到雅阁的 婚礼门 到锐志的 漏油门 事件 都说明了产品质量是一个不可忽视的风险 授权风险 Authorization 同样以世通公司为例 在1998年至2002年期间 虚报利润110亿美元 事发之后 世通于2002年末申请破产保护令 成为美国历史上最大的破产个案 该公司于2003年末完成重组 世通的4名主管 包括公司的CEO和CFO 承认串谋讹诈 被联邦法院刑事起诉 美国证监会和法院在调中发现 世通的董事会持续赋予公司的CEO BernardEbbers 绝对的权力 让他一人独揽大权 整个公司缺乏 甚至可以说是没有授权机制 案例分析CaseAnalysis 供应商渠道管理风险 SupplyChainManagement 2000年美国新墨西哥州 飞利浦芯片厂发生大火 这严重影响了当时两家最大的手机生产商诺基亚与爱立信的芯片供应 但由于两家采取了极不相同的处理方式 诺基亚火线突围寻找各种替代方式 而爱立信却行动迟缓 错失良机 最终诺基来挺过来了 更加确立了市场老大的地位 而爱立信倒下了 最终以被兼并收场 当你度量你所述的事物 而能用数字来表达它 你对这事物已有些认识了 卡尔文勋爵 可能性 某一事件发生的可能性 X严重性 结果的严重程度 风险的定义 风险 简单地说 风险 risk 风险 risk 某一事件发生的概率和其后果的结合 注1 术语风险通常仅应用于至少有可能产生负面结果的情况 注2 在某些情况下 风险起因于与预期的后果或事件偏离的可能性 事件 event 特定情况的发生 注1 时间可能是确定的 也可能是不确定的 注2 时间可能是单一的 也可能是系列的 注3 对于给定时间内事件发生的概率可以估算出来 风险 频率 可能性 严重度 风险评价 概率 probability 某一事件发生的可能程度 注1 概率的数学定义 度量某一随机事件发生可能性大小的实数 注2 在描述风险时 常用 频率 一词而不是用 概率 一词 注3 有关可能性的程度可以用不同等级来表示 极不可能 不太可能 可能 很可能 几乎确定 或者 难以置信 不可能 可能性极小 偶尔 有可能 经常 风险识别 riskidentification 风险识别是指在风险事故发生之前 人们运用各种方法系统的 连续的认识所面临的各种风险以及分析风险事故发生的潜在原因 注1 感知风险 了解各种风险 事故 如在仓库设施风险中 可能致损的风险事故有 火灾 爆炸 交通阻断等 这一认识风险的过程是感知风险 注2 分析风险 分析引起风险事故的各种 因素 即风险因素 研究导致风险事故发生的原因和条件的环节 称为分析风险 如对引起火灾的风险原因的分析 象化学反应 自燃等 感知风险是风险识别的基础 分析风险是风险识别的关键 风险评价 riskassessment 在风险事件发生之前或之后 但还没有结束 该事件给人们的生活 生命 财产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作 包括风险识别和风险分析 风险评估在内的全部过程 风险评价 定义 识别作业场所或作业本身的相关危险分析可能产生的结果评价意外发生的可能性及严重性 风险 以及风险度和风险等级风险评价必须在工作开始前完成 以确保作业场所安全 且能够安全完成作业 风险管理 riskmanagement 指如何在一个肯定有风险的环境里把风险减至最低的管理过程 或通过风险识别 风险评价 风险驾驭 风险监控等一系列活动来防范风险的管理工作 风险管理 定义 识别作业场所或作业本身的相关危险分析可能产生的结果评价意外发生的可能性及严重性 风险 以及风险度和风险等级落实有效的控制措施风险管理的重点在于有效地预防和控制风险 以杜绝作业场所 作业活动发生事故 风险评价及风险管理 问和答 作业区域内或要进行的作业本身可能存在哪些危险 识别危险 问 伤害发生的可能性有多大 后果有多严重 可能会如何发生 会死亡多少人 什么问题更严重 分析危害后果 问和答 这些危险会产生什么伤害后果 问 需要什么控制措施 措施是否有效 充分 如何确保措施有效 沟通评价结果 风险评价与事故调查 危险 源 hazard 可能导致死亡 伤害 职业病 财产损失 工作环境破坏或这些情况组合的根源或状态 危险源应三个要素构成 潜在危险性 存在条件和触发因素 任何可能产生伤害的因素 危险有害因素 危险源 定义 指危险释放后的结果 后果 定义 由于某种因素使静止的势能转化为动能 指故障树顶上事件或事件树的初始事件 可能是可见的 也可能是不可见的 工件 物料掉落砸中工人 热灰排放至大气 初始后果 举例 挖掘装载机意外撞击挡墙 因危险释放而发生的事件或事件链 最终后果 挖掘装载机损坏 人员死亡或重伤 死亡或重伤 输气管线及其周边环境受到破坏 后果 consequence 某一事件的结果 注1 某一事件可能产生不止一种的后果 注2 后果可以是正面的和负面的 然而 从安全方面来看 后果往往是负面的 注3 后果可以定性或定量描述 28 28 关系图 危险源 风险 伤亡事故 疾病 根源 隐患 事故 29 危害后果 企业职工伤亡事故分类标准 6441 86物体打击 物体直接作用在人体噪声的伤亡事故 不含设备 车辆 起重机坍塌事故 车辆伤害 企业机动车辆行驶中人体坠落和倒塌 下落 挤压伤害 不含提升机 牵引机和车辆停驶时发生的事故 机械伤害 机械设备部件 工具 加工件直接与人体接触引起的夹击 碰撞 剪切 卷入 绞 碾 割 刺等伤害 起重伤害 各种起重作业中发生的挤压 吊具吊物坠落的物体打击和触电 触电 包括雷击伤亡 淹溺灼烫 火焰烧伤 高温物体烫伤 化学灼伤 光和放射性物质引起的灼伤 不含电灼伤和火灾烧伤 火灾高处坠落 高处作业中发生的坠落造成的伤亡 不含触电坠落 30 危害后果 坍塌 挖沟土石方塌方 脚手架坍塌 堆放物倒塌等 不含车辆 起重机 爆破引起的坍塌 冒顶片帮透水爆破火药爆炸瓦斯爆炸锅炉爆炸容器爆炸其他爆炸中毒和窒息其他伤害如交通事故 风险评价的具体内容包括三个方面 首先要确定事故在一定时间内发生的可能性 即概率的大小 其次要估计一旦事故发生 可能造成损失的严重程度 最后 根据事故发生的可能性及损失的严重程度估计总期望损失的大小 确定风险等级 风险评价 风险评价准则 riskcriteria 评价风险严重性的依据 注 风险准则包括相关的成本及收益 法律法规要求 社会经济及环境因素 利益相关者的态度 优先次序和在评估过程中的其他要素 企业制定的评价准则包括事件发生的可能性L和后果的严重性S及风险度R的大小数值的确定 以及相应的风险等级大小确定值 评价准则的制定 LSR的确定 危害事件发生的可能性 L 事件发生的可能性 L 判断准则 企业在制定评价准则时 应依据 1 有关安全法律 法规要求 2 行业的设计规范 技术标准 3 企业的安全管理标准 技术标准 4 合同规定 5 企业的安全生产方针和目标等 企业根据自己的实际特点 如生产规模 危险程度等 参照以上三张表 制定适合本单位的评价准则 以便于准确的进行风险评价 作业条件危险性评价法 LEC 一种半定量计算每一种危险源所带来的风险的方法常用的一种 简单易行的评价潜在危险性的风险评价方法 计算公式 D LEC D 代表 风险值 L 代表 发生事故的可能性 0 1 L 10 E 代表 暴露在危险环境的频繁程度 0 5 E 10 C 代表 发生事故产生的后果 1 C 100 作业条件危险性评价法事故发生的可能性 L 作业条件危险性评价法暴露在危险环境的频繁程度 E 作业条件危险性评价法发生事故产生的后果 C 作业条件危险性评价法风险等级划分 D 我们是否真的需要对每一个作业任务都进行风险评价 43 凡事预则立 不预则废 礼记 中庸 52 企业应进行初始风险评价应综合考虑 生产工艺过程风险 危险物质风险 设备 设施风险 环境风险 职业卫生风险 管理风险 法律 法规 标准需求 相关方 持续风险评价 企业应持续地进行风险评价 及时处理重大风险 持续风险评价针对 安全标准化系统评价 定期进行常规作业活动的风险评价 及时发现问题 排查隐患 并及时处理重大风险 非常规作业活动前的危险预知 交接班检查 定期安全检查 定期检修 风险评价工作 风险评价需要参与工作的人和非常有经验的人先退后一步 在开始作业前认真思考如何安全开展工作 一般地 在以下情况下进行风险评价 班前 或 执行作业前 或 开展一项工作或一个项目前 典型的班前或作业前风险评价 例 维修班组进行班前会 讨论当天需要做的工作 要使用的工具 可能面对的危险 以及所要采取的控制措施 以确保工作能安全开展施工方案编制前进行风险评价 每个作业参与人员都应该了解这些危险及其控制措施 以及各人的职责 在作业小组不大时 如果每个作业相关人员都参与了风险评价的小组讨论 讨论过程也可认为是每个人全面了解危险及其控制措施 风险评价结果的过程 风险评价工作 风险评价中需要考虑的主要问题 作业所在区域安全吗 作业人员的各种活动是否会妨碍现有运行安全 是否有合适的工具和设备 工具设备状况是否良好 是否有合适的PPE 是否掌握如何使用工具设备及穿戴PPE 作业人员之间是否能沟通顺畅 是否有高噪声 视线受阻或语言问题阻碍沟通联络 如需使用化学品 作业人员是否知道其危害及安全控制措施 是否鼓励作业人员就安全作业提出建议 作业人员是否得到指引知道如何向主管汇报任何不安全状况 如果对风险评价结果有任何疑问或担心 立即询问主管 同事或管理人员 风险评价工作 风险评价方法 安全检查表分析工作危害分析危险可操作性分析预先危险分析故障树 事故树 分析事件树分析等作业条件危险性分析 风险控制的策划 控制措施 控制措施 安全联锁预防性维修定期检查合适的关停程序 带压的输气管线 可能的威胁有 腐蚀堵塞超压连接不好蓄意破坏电力故障风机失效 防止危险释放而主动采取的预防措施 危险 风险分级 风险矩阵表 风险控制措施的原则 消除 保护员工做好的方法就是从源头消除危险 风险控制层级 工程措施 如果也不能隔离 采用工程措施在源头上控制危险 个体防护 如果工程措施和管理措施害不足以将危险降至可接受水平 需佩戴适当的个人防护用品 注 在工程措施安装过程中也需要使用个人防护用品 管理措施 如果也无法使用工程措施或工程措施不足 采用管理措施限制接触危险 隔离 如果不可能消除 就将人员与危险隔离 风险管理的步骤 确定评价范围 列作业活动清单 关键设备设施 区域清单 3风险管理3 1范围与评价方法3 2风险评价3 3风险控制3 4隐患排查与治理3 5重大危险源3 6变更3 7风险信息更新3 8供应商 65 通用规范 5 2风险管理5 2 1范围与评价方法5 2 2风险评价5 2 3风险控制5 2 4隐患治理5 2 5重大危险源5 2 6风险信息更新 3 1范围与评价方法 1 企业应组织制定风险评价管理制度 明确风险评价的目的 范围和准则 2 企业风险评价的范围应包括 1 规划 设计和建设 投产 运行等阶段 2 常规和非常规活动 3 事故及潜在的紧急情况 4 所有进入作业场所人员的活动 5 原材料 产品的运输和使用过程 6 作业场所的设施 设备 车辆 安全防护用品 7 丢弃 废弃 拆除与处置 8 企业周围环境 9 气候 地震及其他自然灾害等 66 3 1范围与评价方法 3 企业可根据需要 选择科学 有效 可行的风险评价方法 常用的评价方法有 1 工作危害分析 JHA 2 安全检查表分析 SCL 3 预危险性分析 PHA 4 危险与可操作性分析 HAZOP 5 失效模式与影响分析 FMEA 6 故障树分析 FTA 7 事件树分析 ETA 8 作业条件危险性分析 LEC 等方法 4 企业应依据以下内容制定风险评价准则 1 有关安全生产法律 法规 2 设计规范 技术标准 3 企业的安全管理标准 技术标准 4 企业的安全生产方针和目标等 67 3 2风险评价 68 1 企业应依据风险评价准则 选定合适的评价方法 定期和及时对作业活动和设备设施进行危险 有害因素识别和风险评价 企业在进行风险评价时 应从影响人 财产和环境等三个方面的可能性和严重程度分析 2 企业各级管理人员应参与风险评价工作 鼓励从业人员积极参与风险评价和风险控制 3 3风险控制 5 2 3 69 1 企业应根据风险评价结果及经营运行情况等 确定不可接受的风险 制定并落实控制措施 将风险尤其是重大风险控制在可以接受的程度 企业在选择风险控制措施时 1 应考虑 可行性 安全性 可靠性 2 应包括 工程技术措施 管理措施 培训教育措施 个体防护措施 2 企业应将风险评价的结果及所采取的控制措施对从业人员进行宣传 培训 使其熟悉工作岗位和作业环境中存在的危险 有害因素 掌握 落实应采取的控制措施 3 4隐患排查与治理 70 1 企业应对风险评价出的隐患项目 下达隐患治理通知 限期治理 做到定治理措施 定负责人 定资金来源 定治理期限 企业应建立隐患治理台帐 2 企业应对确定的重大隐患项目建立档案 档案内容应包括 1 评价报告与技术结论 2 评审意见 3 隐患治理方案 包括资金概预算情况等 4 治理时间表和责任人 5 竣工验收报告 6 备案文件 3 企业无力解决的重大事故隐患 除采取有效防范措施外 应书面向企业直接主管部门和当地政府报告 4 企业对不具备整改条件的重大事故隐患 必须采取防范措施 并纳入计划 限期解决或停产 3 5重大危险源 71 1 企业应按照GB18218辨识并确定重大危险源 建立重大危险源档案 2 企业应按照有关规定对重大危险源设置安全监控报警系统 3 企业应按照国家有关规定 定期对重大危险源进行安全评估 4 企业应对重大危险源的设备 设施定期检查 检验 并做好记录 5 企业应制定重大危险源应急救援预案 配备必要的救援器材 装备 每年至少进行1次重大危险源应急救援预案演练 6 企业应将重大危险源及相关安全措施 应急措施报送当地县级以上人民政府安全生产监督管理部门和有关部门备案 7 企业重大危险源的防护距离应满足国家标准或规定 不符合国家标准或规定的 应采取切实可行的防范措施 并在规定期限内进行整改 3 6变更 72 1 企业应严格执行变更管