期货有限公司XX营业部ⅩⅩ年度反洗钱报告.doc

XX期货有限公司XX营业部年度反洗钱报告中国人民银行XX分行：按照金融机构反洗钱监督管理办法（试行）要求，现将XX营业部（下简称：XX部）上一年度反洗钱工作情况报告如下：一、反洗钱工作整体情况及机构概况XX部在年积极开展反洗钱工作，主要工作包括：学习公司总部年颁布的反洗钱内控制度，并结合XX地区实际对公司总部制定的内控制度细化到各个员工岗位；在辖区监管机构的引导下积极开展反洗钱宣传和学习；配合公司总部搭建新型反洗钱系统，并组织相关岗位员工对新系统进行学习；配合工作总部开展年度反洗钱审计等工作，现将具体工作汇报如下：二、反洗钱工作机制建立情况（一）内控制度建立和修订情况。在遵循人民银行相关要求的引导下，年我公司对XX期货有限公司反洗钱工作管理制度、XX期货有限公司客户甄别遴选制度、XX期货有限公司反洗钱岗位设置及工作职责管理办法 、XX期货有限公司反洗钱宣传培训管理办法 、XX期货可疑交易报告管理办法 、XX期货有限公司反洗钱检查监督和奖惩管理办法 、XX期货有限公司反洗钱协查办法、XX期货客户身份识别管理办法与资料记录保存管理办法 、XX期货有限公司反洗钱可疑交易人工识别操作流程 、XX期货有限公司洗钱黑名单排查工作实施细则 、XX期货有限公司业务或产品洗钱和恐怖融资风险评估管理办法、XX期货有限公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法、XX期货有限公司对涉及恐怖活动资产冻结管理办法、XX期货有限公司海外机构反洗钱管理规定、XX期货有限公司洗钱风险自评估管理办法共计15项制度进行了修订，以此顺应反洗钱监管要求确保我司在新形势下，面对新环境、新业务及产品的风险。（二）机制设置情况。目前XX期货有限公司已经成立反洗钱工作小组，由公司总经理罗满生担任组长，首席风险官XXX担任副组长，组员由各部门、各分支机构、各子公司负责人组成。总经理对公司内部反洗钱工作的有效实施负责；各部门、分支机构负责人对本部门、本分支机构反洗钱工作的有效实施负责。同时，合规与法律事务部作为公司反洗钱合规部门，负责日常具体组织实施公司的反洗钱工作，协调各部门和分支机构实施公司各项反洗钱工作安排，向反洗钱领导小组和首席风险官汇报工作。公司反洗钱合规管理部门负责人担任公司反洗钱合规官，内设合规专员、情报专员。公司营业部和业务部门在部门负责人组织和领导下开展反洗钱工作，向反洗钱领导小组和合规部门汇报，接受合规部门的工作协调。公司总部各相关部门、各分支机构任命一名反洗钱合规员，承担本部门的反洗钱工作协调职责以及其他公司规定的具体反洗钱职责。XX营业部反洗钱小组由部门负责人XXX担任组长，三名兼职反洗钱人员都有多年金融从业经验和反洗钱经验，在部门负责人的领导下开展日常的反洗钱工作。（三）技术保障情况。为适应新监管形势及业务环境的发展，我公司在中国人民银行XX市分行的合规验收的前提下，于年XX月XX日正式上线使用“XX期货恒生电子合规管理系统”,运行至今各项监管指标平稳有序,为反洗钱等合规业务提供了有力的监控数据。该系统在数据采集、可疑交易报告等相关功能上更加完善高效，及时指导本机构同公司总部在业务、财务、交易等岗位部门对可疑交易数据进行及时、深入的捕捉与判断，以保障反洗钱工作的系统操作及自主上报顺利进行；同时本机构依照XX期货有限公司洗钱黑名单排查工作实施细则通过公司、人民银行、证监会、公安局等提供的系统路径查询客户是否为黑名单客户，排除洗钱潜在风险。我公司高度重视技术运维的更新与提升，遵循反洗钱监管的要求，根据风险控制及新业务、新技术的发展，及时完善与更新层出不穷的非面对面业务渠道相关的技术控制措施。（四）人员配备与资质情况。目前，总部合规与法律事务部X人作为公司反洗钱岗位主要工作人员，都具备相关法律知识背景，其中公司反洗钱合规官XXX有XX年的金融从业时间，具备丰富的合规、稽核和财务工作经验，并已经从事反洗钱合规工作X年时间。本机构目前已成立反洗钱领导小组，由营业部总经理担任反洗钱领导小组负责人，由合规专员及营业部总经理助理担任反洗钱合规人员，由财务负责人担任反洗钱分析报送人员，另有四名员工为其他反洗钱人员。本机构在部门负责人组织和领导下开展反洗钱工作，向公司总部反洗钱领导小组和合规部门汇报，接受合规部门的工作协调。本机构反洗钱合规员及反洗钱分析报送人员由部门负责人提命，经公司统一任命，并已向公司合规部门报备。反洗钱合规员具备承担反洗钱工作的专业知识、权限、能力、时间与工作条件，在开展工作前都经公司合规部进行反洗钱的专业培训和测试合规后才能正式任命。合规部门认为其不适合或不能胜任其工作的，有权建议公司或其部门对其岗位进行撤换。三、反洗钱法定义务履行情况（一）客户身份识别。1、XX部采取客户身份识别措施：XX部对所有客户身份识别包括初次识别、持续识别以及重新识别。XX部与客户建立业务关系，对客户进行初次身份识别；在业务存续期间，进行了持续识别客户身份；在特定条件下，对客户身份进行了重新识别。XX部在办理以下业务时，对客户身份进行识别：（1）开户、挂失、销户、变更及资金存取；（2）代办账户的开户、挂失、销户和变更； （3）为客户办理代理授权或者取消代理授权；（4）结算账户的增加和变更；（5）交易密码、资金密码重置；（6）修改客户身份的基本信息；（7）办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会核准的其他业务。与客户的业务关系存续期间，采取包括回访等手段，持续关注客户，进行客户身份持续识别。如果在持续识别过程中发现登记客户资料信息发生变化的，应当及时提醒客户更新资料信息。客户的身份证件已过有效期限，又在合理期限内拒绝更新，且无正当理由的，中止为其办理业务。出现以下情况时，进行客户身份重新识别：（1）客户要求变更姓名或名称、身份证件或者身份证明文件种类或号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；（2）客户行为或者交易情况出现异常的；（3）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求营业部协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；（4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；（5）获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；（6）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；（7）办理业务的部门认为应重新识别客户身份的其他情形。进行客户身份初次、持续以及重新识别，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还采取了以下的一种或者几种措施：（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；（2）要求客户提供公证机关出具的证明书；（3）回访客户；（4）实地查访；（5）向公安、工商行政管理等部门核实；（6）其他可依法采取的措施。2、XX部开展客户分类管理。（二）对高风险客户的特别措施。XX部对高风险客户的审核采取定期与随时调整相结合的管理机制。定期为每半年进行一次审核，采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。于此同时针对监管机构、公安机关、公司总部及本机构自身随时发现的高风险客户，采取随时发现，随时调整的管理机制。对高风险客户或者高风险账户持有人采取的措施包括但不限于：（1）进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。（2）进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源。（3）适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。（4）对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。（5）适度提高交易监测的频率及强度。（6）经部门负责人批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系。（7）按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制。（三）客户资料和交易记录保存。XX部目前所有存量客户的资料和交易记录都严格按相关法规进行保存，保存的客户身份资料包括：（1）个人客户的身份证件复印件，结算账户复印件，结算账户复印件，个人正面影象资料和身份证扫描件的电子文档。（2）机构客户的开户资格证明文件复印件、代理人的身份证件复印件、授权委托书原件、账户开立内部审核记录，客户营业执照和组织机构代码证扫描件、开户经办人正面影象资料和身份证扫描件的电子文档。保存的交易记录包括记载每笔交易的主体、时间、地点、币种、金额、资金的来源和去向、提取资金的方式的数据信息、业务凭证、账簿，以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。包括客户合同、客户身份证明文件、交易清单、结算账单等。这些资料绝大部分都有公司总部统一保管。XX部所有客户身份资料和交易记录的保存期限不得少于二十年，并且不得少于以下年限：（1）客户身份资料，自期货经纪合同终止之日起二十年。（2）交易记录，自交易发生之日起二十年。报告本机构客户资料和交易记录保存情况。（四）大额和可疑交易报告。1、公司总部可疑交易的标准主要是参考并结合期货行业、公司业务实际情况，XX部具体执行如下：（1）客户资金账户原因不明地频繁（每天发生3次以上或每天发生持续3天以上，下同）出现接近于大额现金交易标准的保证金收付；（2）没有交易或交易量较小的客户，资金账户发生大量资金划转，明显与其交易规模不符，且没有明显的交易目的或用途；（3）客户长期（1年以上，下同）不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付；（4）长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大；（5）与洗钱高风险国家和地区有业务联系；（6）客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金；（7）客户被交易所警示存在对敲交易的嫌疑；（8）客户间进行收益倾向一方或收益倾向不明显的频繁对倒行为；（9）个别客户在明显不合理的价位上成交；（10）客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证，或者提供伪造、变造的报关单证、完税凭证。（11）客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。2、公司交易监测和分析甄别机制为：合规与法律事务部是公司反洗钱工作的职能部门，主要是组织、协调公司内部的反洗钱可疑交易监测、报告工作，向中国人民银行反洗钱主管部门、反洗钱监测中心、司法机关报送可疑交易报告。XX部处理本部门的日常可疑交易信息报告，并及时报送公司合规与法律事务部，以及当地人行。3、XX部年度共识别疑似可疑交易XX笔，通过电话问询以及对客户交易习惯的分析，均排除可疑交易的嫌疑，因此未向人行反洗钱监测中心报送可疑交易报告。（五）对高风险业务的针对性措施。为防范恐怖融资以及反对大规模杀伤武器融资，依据中国人民银行XX分行及公司总部相继下发的翻印中国人民银行办公厅转发外交部的通知和关于转发XX人行、XX证监局反洗钱文件并开展反洗钱工作自查的通知，XX部按照通知要求对照清单进行反恐黑名单的自查。公司总部同时修改了开户业务流程，增加开户时对客户身份识别的要求，包括：（1）验证自然人客户的身份证件中的居住地址、联系地址、联系电话是否为同一地区，对明显存在差异且无合理理由的客户，核实客户开户动机，了解开户人是否为账户的实际控制人，对存在明显可疑的客户，要提高洗钱风险等级或是不予办理开户手续；（2）机构客户开户要求填写客户的实际控制人信息；（3）开户时，开户人员要求现场验证客户的联系电话是否为本人所使用。经查，XX部不存在清单中受制裁实体及个人。（六） 开展反洗钱宣传情况。为庆祝反洗钱法颁布实施十周年，进一步普及反洗钱法律知识，提高公众的反洗钱自我防范意识，营造良好的反洗钱社会环境，XX期货XX营业部（下简称“XX部”）根据XX期货有限公司关于落实年“XX省反洗钱宣传活动”宣传及培训工作的通知精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定要求，XX部于年X月X日1年XX月XX日在营业部持续开展了反洗钱法颁布十周年宣传活动。为了让广大投资者了解反洗钱工作的重要性，我营业部开展了形式多样的宣传活动，在营业场所悬挂宣传横幅、张贴海报、派发宣传手册、现场解答群众疑问、举行培训会议、通过微信公众号、QQ群、短信和客户网络培训的寄回宣传反洗钱的工作开展。通过培训、学习和宣传，极大提高了员工对反洗钱工作的认识，确保反洗钱工作正常、有序的开展，强化了反洗钱意识，形成了一支反洗钱工作队伍。整个XX月份，营业部开展了防范非法证券宣传活动，活动期间，营业部悬挂“防范非法证券活动保护投资者合法权益”的横幅，将非法证券期货活动与洗钱犯罪结合起来，通过发放资料和放置展架等方式向客户宣传洗钱犯罪的危害，取得了一定的效果。（七）组织反洗钱培训情况。营业部将反洗钱培训纳入全员业务培训计划中，在年共组织参与进行培训七次，进行考试一次。其中自主开展四次全营业部参加的反洗钱工作会议及业务培训。培训内容包括反洗钱法律法规、反洗钱案例分析、公司反洗钱规章制度、监管部门最新要求等，通过培训让员工及时了解掌握反洗钱工作的政策方针，加深对反洗钱工作重要性的认识，提高员工反洗钱业务操作能力。在工作中各个岗位都要严格落实反洗钱工作的有关规定和制度，认真学习人民银行关于反洗钱的最新工作精神，有的放矢的改进日常的业务。在年为反洗钱法颁布实施十周年，本机构特别以此为主题进行了一次培训学习。同时参与公司和XX人行共同组织的视频培训一次，学习了反洗钱的最新国际形势以及证券期货机构如何做好反洗钱工作，取得良好的反响。在XX月份组织员工在公司内部学习网上进行了反洗钱常规知识的学习，并参与了在线考试，大家都取得了优良的成绩。（八）自主管理、检查与审计。 依据XX期货有限公司内部稽核制度、XX期货有限公司反洗钱工作管理制度XX期货有限公司对各分支机构和海外机构内部审计和监督检查发现的问题和提出的建议，全部进行整改，根据公司岗位职责及人员管理制度追究其责任，针对整改情况进行办公系统上报。 年本机构在接受公司稽核部开展的定期年度反洗钱内部审计的同时，定期进行部门内部的反洗钱工作自查，并遵照监管要求、内部审计和内部检查的情况，开展有效上报。本年度进行的内部审计和检查的目标符合反洗钱风险管理政策导向，项目设置科学合理，符合反洗钱风险管理导向的评估，内部审计和检查中涉及了评估年度间的反洗钱最新监管要求。四、反洗钱工作配合与成效情况（一）协助行政调查情况。本年度XX部没发生过协助人民银行或其分支机构开展反洗钱行政调查的情况。（二）接受现场检查及被处罚情况。本年度XX部没有受到人民银行或其分支机构反洗钱现场检查的情况。（三）工作报告及接受日常监管情况。本年度，XX部未接受人民银行或其分支机构约见谈话、监管走访等日常监管。（四）承担其他重点任务情况。本年度，XX部未承担重点任务。（五）洗钱风险防控成果。在诸多营业部的反映要求下