素质模型调查报告(以与金融学专业相关的职位为例)初版30.doc

素质模型调查报告以与金融学专业相关的职位为例组长：冯 玥 201231141506组员：田晓纯 201231141027许 峰 201231141325康媚媚 201231141511赖彩梅 201231141512杨志城 201231141528目 录1 引言12 素质（胜任力）模型概述13 与金融学专业相关的职位素质（胜任力）模型23.1银行大堂经理23.1.1职业简述23.1.2职业情报23.1.3构建的素质模型43.1.4针对想从事该职业同学的建议43.2证券分析师53.2.1职业简述53.2.2职业情报53.2.3构建的素质模型63.2.4针对想从事该职业同学的建议73.3保险理财规划师73.3.1职业简述73.3.2职业情报73.3.3构建的素质模型93.3.4针对想从事该职业同学的建议94 结束语9参考文献111 引言 2013年，全国普通高校毕业生规模为699万人，比去年增加19万人，再创历史新高。与此同时，由于受到全球经济不景气，钓鱼岛事件，以及雅安地震等多方面因素的影响，许多大企业为了降低成本不得不大幅度裁员，而作为吸引就业主体的中小企业则由于受到劳动合同法、出口遇冷等多重因素影响，业务订单量明显减少，用工需求也明显减少。我国现阶段毕业生数量急剧增长和社会可提供的就业岗位增长缓慢之间的矛盾，导致就业形势继续保持严峻。 面对当前严峻的就业形势，当代本科毕业生想要在就业的时候能在众多的毕业生中脱颖而出，关键在于提前做好就业准备，在大学期间根据自己的就业计划，针对性地提高自身的能力，培养自己所应聘的职业岗位的核心竞争力。 根据往届毕业生的就业情况，银行、证券、保险，是华南农业大学经济管理学院金融学专业应届毕业生最热门的三个去向。而银行大堂经理、证券分析师和保险理财规划师，是本科毕业生在这三大行业中相对容易获得的职业岗位。本文就这三个职位的工作内容和工作待遇等进行了简单的介绍，并据此分别构建素质模型，探究这三个职业岗位的能力要求，最后根据探究所得的这三个职业岗位的能力要求，分别给在校大学生提出切实可行的锻炼自身能力的方法途径。2 素质（胜任力）模型概述 在过去的两百年中，如何预测工作绩效的问题一直是科学研究的重要课题。研究者提出了一系列决定人们行为和绩效的因素。这些因素包括个体差异、种族、社会阶层、人体机械运动效率、智商、人格类型、工作技能、工作经验、教育程度、资质证书和个人品质等等。美国著名心理学家麦克利兰在1973年发表的Testing competence rather than intelligence一文中提出了素质（胜任力）模型的概念,使素质模型成为一门显学,受到广泛关注。素质模型的理论研究和应用随即风靡美、英、加等西方国家,并成为20世纪80年代一个前沿的管理理念,卢西亚、麦克莱根、勒布、麦斯菲德等学者都为素质模型的发展作出重要贡献。许多世界著名的公司,如财富500强已有超半数企业应用素质模型1。 素质（胜任力）模型指用行为方式来定义和描述员工完成工作需要具备的知识、技能、品质和工作能力，通过对不同层次的定义和相应层次的具体行为的描述，确定核心能力的组合和完成特定工作所要求的熟练程度。这些行为和技能必须是可衡量、可观察、可指导的，并对员工的个人绩效以及企业的成功产生关键影响2。 美国著名的管理咨询公司 HAY 公司用冰山模型形象地说明素质（胜任力）模型的内涵。素质模型从上而下可以包括以下 6 个层面： 知识：对某一职业领域有用信息的组织和利用，如对通信产品市场营销策略的了解。 技能：把事情做好的能力，如商业策划能力。 社会角色：一个人在他人面前想表现出的形象，如以企业领导、主人的形象展现自己。 自我概念：即对自己身份的认识或知觉，如将自己视为权威或教练。 特质：身体特征及典型的行为方式，如善意倾听他人意见、谨慎、做事持之以恒等。动机：决定外显行为的自然而稳定的思想和价值观，如总想把事情做得尽善尽美的成就型动机、总想控制影响别人的权力型动机、总想让别人理解接纳喜欢自己的亲和型动机3。3 与金融学专业相关的职位素质（胜任力）模型3.1银行大堂经理3.1.1职业简述银行大堂经理是银行业改善金融服务、提高服务质量的一个重要职位。银行大堂经理岗位涉及的业务内容非常广泛，要熟悉几乎所有的银行服务内容，对综合素质的要求也较高。 3.1.2职业情报主要工作内容：1）主动迎送客户，耐心解答客户咨询，协助客户填写各类凭证。2）协助引导和分流客户，根据客户需求引导至理财、自助区域和现金柜台办理业务。3）观察客户心理，择时对等候的客户进行关怀。4）做好大堂日志，协助收集和整理客户意见和建议，及时向上级反馈。5）协助维护大堂环境卫生，确保宣传资料、点钞机等各类物品整齐摆放，协助确保ATM 等自助服务设备运作正常。薪酬待遇：1）试用期2个月，试用期工资1400元/月；2）转正员工工资结构为基本工资1400元/月+绩效考核600+银行补助奖金；3）公司缴纳五险一金；4）享受节假日福利；5）表现优秀，可转为银行正式员工。教育水平要求：学历全日制本科及以上。职业发展前景：该职业稳定性一般。若个人表现好，有可能提到业务柜台，再往上提到重要岗位，直至副主任等。可见，该职业发展前景一般。个人发展前景：若在该职业好好干，培养好自己的服务态度和口才，特别是要熟练交叉营销的技巧。今后可能会被其他股份制银行的猎头瞄上，即使不被发现也可以自己去应聘。若到了股份制银行，便是另一片天地。可见，个人发展前景较为可观。工作环境：在银行大堂就业，工作环境较优。图1 银行大堂经理工作环境工作压力：主要来自与顾客友好沟通，让顾客微笑满意方面。无柜台收差账的压力。岗位素质能力要求： 一般要求长相好、气质佳，女160cm以上，男172cm以上；活泼开朗、爱岗敬业、学习及沟通能力强，熟悉掌握各种业务，有较高的工作热情；具备一定的工作能力以及处理应急事情的能力，有较强的服务意识和沟通能力；有岗位工作经验者优先。相关职业认证：银行从业资格证、证券从业资格证、保险从业资格证、基金从业资格证等。但若是外包，不是正式员工，则要求不高，不需要那么多证书。3.1.3构建的素质模型 通过收集各类文献资料和新闻报道，结合胜任力模型的基本原理，运用内容分析法，构建银行大堂经理胜任力模型。在这个模型中可以看出分析师需要具备哪些素质，公司需要选择哪种类型人才，需要设计哪种考核方式，从而选人不误、用人有道、人岗匹配，提高员工积极性。 图2 银行大堂经理胜任力模型 3.1.4针对想从事该职业同学的建议学习好专业知识，掌握相关金融产品的特征及风险特点，也需尽早考到各种从业资格证。提前在银行个人业务、对公业务、电子业务、银行卡业务、综合理财业务等方面有较强的理论知识储备，并积极学习一些的营销技巧。通过参加银行的相关实习工作，积累银行的工作经验。3.2证券分析师3.2.1职业简述 证券分析师是依法取得证券投资咨询执业资格，并在证券经营机构就业，主要就与证券市场相关的各种因素进行研究和分析，包括证券市场、证券价值及变动趋势进行分析预测，并向投资者发布投资价值报告等的专业人员。3.2.2职业情报主要工作内容：以口头、书面、网络或其他形式向社会公众或投资机构，提供分析、预测或建议等信息咨询服务。薪酬待遇：刚入职的一般每月30005000；2年后升至60007000：30多岁的一般都能过万。年终奖约5-10万。教育水平要求：本科及以上学历。金融、证券投资等经济类相关专业。职业发展前景：三中全会确认了“市场化”原则，经济结构转型和中小企业发展离不开资本市场，券商将在多层次的资本市场体系建设、股权融资多元化、提升直接融资比例等改革中获益。这对非银行金融行业的影响明显正面，打开了证券行业和保险行业的发展空间。因此，该职业发展前景良好。个人发展前景：规模较大的券商会为其分析师提供较好的研究基础和研究条件；以工作年限衡量的分析师，工作经验越丰富，分析师预测越准确，越受机构欢迎。因此，证券分析师个人发展前景良好。工作环境：在证券经营机构就业，工作环境较优。图3 证券分析师工作环境工作压力：主要来自证券分析师所在公司的压力、所分析公司管理层的压力、分析师机构客户压力、分析师个人投资所带来的利益冲突这四个方面。岗位素质能力要求： 证券分析师的专业素质要求非常高。这一点从对证券从业人员的有关考试可以看出：在所有金融证券从业人员的有关考试中，证券分析师资格的考试是最难的。而证券咨询资格考试，没有良好的专业素养，不经过认真的准备，一般很难通过。证券分析师取得资格后，在工作中不断增加从业经验的同时，还经常在协会的组织下，不断更新自己的专门知识，再接再厉地提高能力，这被称为连续教育。 而在能力要求方面，需熟悉各类金融产品，具备证券投资咨询资格；具有较强的证券投资分析能力；具有良好的口头表达及沟通能力；2年以上投资理财工作经验或投资咨询岗位工作经历；具有较高的行情把握能力、投资分析能力和市场影响力。相关职业认证：证券市场基础理论、证券投资分析等学科的从业资格考试。3.2.3构建的素质模型 通过收集各类文献资料和新闻报道，结合胜任力模型的基本原理，运用内容分析法，构建证券分析师胜任力模型。 图4 证券分析师胜任力模型4 图5 证券分析师胜任力模型维度和指标3.2.4针对想从事该职业同学的建议 在大学中深造证券行业的内容，学习更深入的知识。并参加证券从业人员资格考核。 在证券公司里进行一些助理工作，学习分析师的理论和技巧，认真学习，最后成为一名证券分析师。在大学毕业后，投身到市场中去。经历更多，见识更多，才能做得更好。3.3保险理财规划师3.3.1职业简述 保险理财规划师根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。3.3.2职业情报主要工作内容：为客户进行理财规划，根据客户的资产状况和风险偏好，提供客户全方面的财务分析及建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值和增值。薪酬待遇：平均工资4000左右，业绩好的可达上万。教育水平要求：取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。职业发展前景： 1） 从保险市场的角度来看：保险在我们国家处于发展阶段，具有很大的开发空间，且开发市场比较宽阔。2） 从人们对保险的需求来看：随着人们的物质生活文化水平的不断提高，人们对保险的需求也不断增值。3） 从国家政策来看：国家允许并支持保险的发展。比如对保险金的赔偿不用交个人所得税，这些都体现了国家的支持。所以，保险理财规划师这一职业，具有十分良好的发展前景。个人发展前景：保险理财规划师如果业绩好，收入将会非常高。也可通过各种考证去做保险精算师，保险讲师，升职空间大。个人发展前景是非常不错的。工作环境：在证券经营机构就业，工作环境较优。图6 保险理财规划师工作环境工作压力：竞争激烈，薪酬主要看业绩水平，压力较大。岗位素质能力要求：1） 良好的人品及职业操守。2） 丰富的金融、投资、经济、法律知识。3） 丰富的实践经验。4）良好的与人沟通能力。相关职业认证：保险从业资格证、国家理财规划师证等。3.3.3构建的素质模型 通过收集各类文献资料和新闻报道，结合胜任力模型的基本原理，运用内容分析法，构建保险理财规划师胜任力模型。图7 保险理财规划师胜任力模型 3.3.4针对想从事该职业同学的建议学好专业知识，提前考取所需从业资格证。多参与社会实践，提高实践能力，锻炼与陌生人沟通能力、心里承受能力等。平时多培养理财意识，可购买一些金融产品自行进行投资管理练习。利用空闲时间找相关实习，加深对这行业的了解和接触。4 结束语 本文从工作性质，工作内容与要求，职业与个人发展前景，工作环境与薪酬待遇等四个角度分别对银行业的银行大堂经理、证券业的证券分析师和保险业的保险理财规划师，三个金融学专业本科毕业生常见的应聘职位作了简单的分析与介绍，并分别构建了素质模型来探究这三个职位的能力要求。 在探究的过程中，我们发现，这三个职位对专业知识的要求都比较高。其中以证券分析师的专业素养要求最高，需要严谨的思维，出色数据分析能力，优秀的逻辑判断能力，和完善的专业知识储备。由于银行大堂经理和保险理财规划的工作内容均涉及到与顾客的面对面交流，因此这两者对人际关系的构建与沟通交流能力有着更高的要求。最后，无论是三者中哪一个职位，责任心，诚信务实意识等个人品质素养都是必不可少的。 针对以上的素质模型探究结果，我们认为，当代的在校大学生首先应该学好专业知识，形成一个完整的知识体系；课余时间多参加活动，多和身边的人交流，在实践中锻炼自己的语言表达能力与人际交往技巧；并且要重视学校安排的思想道德素质教育课程，重视对个人修养的塑造。参 考 文