费用结算岗.doc

费用结算岗结费岗工作架构图：结费岗支出结算收入结算会员佣金结算机构佣金结算公司员工佣金结算公司日常费用及其他支出其他日常事务车险代理手续费结算卡单销售收款结费岗工作原则： 数字准确 单据完整 一、 跟会员结费金额保留到角二、 跟保险公司结费金额保留到分三、 应收账款台账清晰四、 日常费用台账及时、准确无误结费岗工作职责：一、 佣金领取表的登记、日结二、 费用支出登记汇总三、 对合作保险公司代理手续费的核对及收款四、 卡单销售团意险费用的收取及登记结费岗合格转正标准：一、 对业务员每一单佣金的计算在30秒内完成二、 对卡单销售收款在40秒内完成三、 对各合作保险公司的承保政策能熟练掌握四、 对常见车型的交强保费、税、三责、车上人员的标准保费熟记五、 跟各合作保险公司对账独立完成支出结算流程会员佣金结算： 根据公司领导层最新下发的各保险公司的会员佣金比例表目前合作公司最新车险政策 XX年X月X日人保 等家庭自用、非营业小客车交强险、商业险车船税300交强X%车船税480交强X%车船税840交强X%家庭自用、非营业客车车船税120和新车交强X% 旧车商业Y%新车商业Y%出租车、特种车、自卸车交强X%商业Y%10吨以上货车、挂车交强X%商业Y%2吨以下货车交强X%商业Y%2（含）-10吨（不含）货车交强X% 商业Y%制表人：财务经理：总经理：日期：日期：日期：以此比例表为依据进行佣金计算发放。A、客户在前台刷卡出单后，出单员准确填写保易得内部单据，是会员的将第二联（红联）交给会员，会员拿着保单和单据联到结费岗领取佣金；I、资料齐全的，结费岗收到单据后和保单核对无误后根据政策计算佣金 佣金=保费*佣金比例，将佣金交给会员，第二联单据上加盖上结清章。并在佣金领取表上登记日期、车牌号、被保险人名称、保险公司、保费金额、手续费金额、领取会员签字。佣金表：序号支付日期出单日期车牌号被保险人承保公司保费车船税佣金金额领取人签字备注日总结交强险商业险1冀A总结每天各个保险公司的结费金额及相应保费2冀A3冀A4冀A5冀A6冀A合计最后将佣金登记的现金日记账上。II、资料不齐全的，告知在一周内将资料补齐等补齐资料后才能领取佣金不是会员，不用将第二联交给客户，在下班前将第二联统一交到结费岗以备会员交资料领取佣金。特殊情况一当日现金不足时，让会员将自己的银行卡号留在单据连上，具体要包括哪个银行的、姓名、电话，告知佣金将在3到5个工作日内汇到账户上。 B、客户交现金的情况，出单员根据通过核保的金额准确填写好保易得内部单据：是会员的，会员拿着红黄两联单据和现金到结费岗交款，结费岗收到单据后、资料齐全的根据各保险公司的佣金比例，计算出佣金，收取保费扣除佣金后的金额（对阳光保险和天平保险收取1的印花税），并在单据上盖上收讫章，让会员在佣金领取表上签字后，结费岗人员拿着盖有收讫章的黄联和公司的卡到前台刷卡出单。最后把收取的保费登记在现金日记账上，把刷的卡费登记在卡的台账上，将票据按照不同的渠道放在不同的文档中以备检查。、资料不全的，收取全额保费（对阳光保险和天平保险收取1的印花税），并在单据上盖收讫章，结费岗人员拿着盖有收讫章的黄联和公司的卡到前台刷卡出单。不是会员的，将红黄两联单据交给客户后让其拿着单据到结费岗交款，结费岗收到单据后计算出保费后，收取全额款项并在在单据上盖上收讫章，拿着盖有收讫章的单据到前台刷卡出单。最后将收取的现金登记在现金日记账上，将刷卡费登记在卡的台帐上，将票据按不同的渠道放在不同的文档中以备检查。 C、汇款出单客户，在收到全额保费后，用公司的卡刷卡出单。需要邮寄保单的要收取邮寄费。同样需要填写单据，登记现金日记账和刷卡的台账，以备检查。特殊情况二对于佣金比例有特殊要求，要填写特殊比例申请表，特殊政策申请单出单业务员出单公司申请时间投保人被保险人车牌号交强保费车船税商业保费原比例申请比例申请人总经理签字：审批时间：经公司领导批准同意后，方可执行。特殊情况三当结费人员不在岗不能及时结费，告知会员将银行卡开行、卡号、电话、写在我们用于结费的红联上，结费人员将于XXX时间上岗，届时将会在1到3个工作日内将佣金打入账号。机构佣金结算根据公司对于不同的机构下发的不同佣金比例表：目前合作公司最新车险政策 XX年X月X日人保 等家庭自用、非营业小客车交强险、商业险车船税300交强X%车船税480交强X%车船税840交强X%家庭自用、非营业客车车船税120和新车交强X% 旧车商业Y%新车商业Y%出租车、特种车、自卸车交强X%商业Y%10吨以上货车、挂车交强X%商业Y%2吨以下货车交强X%商业Y%2（含）-10吨（不含）货车交强X% 商业Y%制表人：财务经理：总经理：日期：日期：日期：根据此表的比例计算每比单子的佣金佣金=保费*佣金比例，每个月的15号结算上个月的佣金额，制成佣金表石家庄保易得保险代理有限责任公司会员运营中心XXX佣金表（XX年X月）出单时间出单公司车牌号营业性质险种名称保险费车船税被保险人佣金比例金额保费合计：0.00 佣金合计：0.0 制表人：审核人：财务经理：总经理：日期：日期：日期：日期：将汇款条和佣金表订在一起，作为记账凭证。公司员工佣金结算按照公司下发的会员佣金比例表进行结算佣金，登记佣金表：保易得各部门员工出单佣金表序号支付时间出单时间部门姓名被保险人保险公司交强保费商业保费车船税佣金领款人签字备注12345678910合计公司日常费用及其他支出：按照不同的部门、不同的用途及时进行登记管理费、物业费、财务费、办公费。针对于不同的情况分为以下几种支出方案：预支（借支）款凡是购买卡单、先行垫付保费等其他需要提前预支款项的事项可以申请预支款填写借支单。首先，借支单上要填写日期、借支人姓名、部门、借支的事项、借支金额后逐级经过部门主管、财务主管、总经理签字后将借支单交给出纳，出纳经审核无误后签字并将款项交予借支人，借支人在借支人处签字。其次，出纳将借支款项，及时准确的登记在现金日记账上。最后，出纳将借支单放入统一的文档中，以备检查。费用报销各部门在发生提前预垫款项后，需要报销费用的填写费用报销单进行报销。首先，在出纳处领取费用报销单；其次，将费用报销单上的报销部门、日期、报销项目、摘要（报销的内容）、金额、金额大写，有借款的将借款填好，退款或补款数额填准确，没有借款的用横线在借款和退（补）款处划横线，把原始票据黏贴在报销单的后面。然后，将填写准确完整的费用报销单逐级经过部门经理、财务主管、总经理签字后拿到出纳处进行报销领取款项或退回多支款；最后，出纳收到费用报销单，经审核无误后在费用报销单上签字并将报销款交给报销人或者收取退回的款项，报销人当面签字确认。出纳将款将登记在现金日记账上，并将报销单放入统一的文档中，以备检查。水费、电费、通讯费预交 综合办公室根据公司总体的用水、用电、电话费等情况，在保证公司正常运营的状态下，应提前填写饮用水、电费、电话费等申请单，经财务经理签字、总经理签字后，持申请单到结费岗处领取现金进行买水购电。结费岗收到申请单审核无误后，方可付现金。物业费、空调费、房租对于物业费、空调费、房租的缴纳根据实际情况而定。 多元化中心预领奖金针对多元化部门预领奖金的情况，首先，每周六准备好1000元的零钱（5元、10元、20元、50元不等） 其次，在周六上午九点以前，多元化中心负责奖金预领的人员将奖金领取表交到结费人员手中供结费人员核对，结费人员在上午11点之前将核对结果告知预领人员。有出入的地方查找原因，在12点之前一定要把数据核实完毕。 然后，在本日工作结束前半小时，多元化部门预领奖金负责人持具有各部门小组组长签字、部门主管签字、部门经理签字、制表人签字、数据核对人签字、总经理签字的奖金领取表到结费岗领取现金。结费岗核实无误后，方可支付现金。 最后，登记现金日记账，保存好奖金领取表及奖金领取表的电子文档以备检查。 银行卡取现、刷卡管理（一）由于每天都有一定的现金支出，根据公司的特殊情况，结费人员应在9点之前持银行卡把现金取出（特殊情况应在中午休息时间取现），以不影响正常的工作。（二）由于车险出单是见费出单，有的会员没有带卡只带了现金，需要公司代刷卡，公司的卡只能由结费岗人员刷，其他的人不得刷。如果遇到结费人员不在的情况，可由财务部负责人刷卡。如果财务负责人、结费岗同时有事外出的话，可让客户稍等片刻，跟结费人员联系确定一下时间；假如客户着急需由前台自行解决。代开票支出因为公司可以代理开取一定业务的手续费发票，在每个月收到代开发票金额A后，应按照代开费用扣出后的金额A*（1-Y%），支付给对方，登记在代开票账目表中。收入结算流程公司车险手续费结算 根据目前公司合作的各保险公司，对账时间的安排如下：人保（新乐） 每月2号之前将上个月的出单明细即对账单发给李林。在5号的时候跟其核对一下是否有出入，确认具体的收款金额。每隔2天催一次苏会计，一直到款项收到为止。人保（市区）根据人保公司下发的开票清单进行核对，由于时间不能确定，所以在每个月结束后的5个工作日内将上个月的清单整理核对好，并催促财务下发开票清单，开取手续费发票并确定管理费金额到账时间。在到账前每隔23天催促XXX一次，直到款项到账为止。阳光（保易得）在每月6-8号之间跟乔华武要对账单，两天内完成对账任务，确定手续费开票金额及管理费金额。开取手续费发票，及确定管理费的到账时间。在到账前每隔23天催促乔华武一次，直到款项到账为止阳光（乔华武）每月6-8号之间将上个月的出在有补贴的所有车辆信息即对账单发给乔华武。跟其核对一下是否有出入，确认具体的收款金额。每隔2-3天催款乔华武一次，一直到款项收到为止。信达在每月1号将对账单发给于倩倩，由于倩倩核对后下发开票清单，根据清单上的金额开取手续费发票。对于当月多收的手续费冲减交强险的应收手续费。确定交强险应收款后，每隔2-3天催款一次殷益民，一直到款项收到为止。天平天平公司是按照出单量分不同的时间段发给我们对账清单，在我们核对无误后开取手续费发票、费用类发票（硒鼓、打印纸、钢笔、加油票），间隔一个月收取税的补贴款额。太平洋根据太平洋发过来的对账单明细进行核对开取手续费发票、费用类发票（硒鼓、打印纸、钢笔、加油票）。为了迅速有效的对账，每日应做以下日常工作：首先、根据保险公司下发的各种车型的手续费比例计算每个公司的当日应收费用，登记在日应收款表上（如下）：保险公司1月合计日期日合计（开票钱数+现金）应收款备注开票钱数（保费*相应的手续费比例）现金(保费*相应的手续费比例+税*相应的补贴比例)-税额本月应结下月应结下下个月应结例如人保12862013-1-112862001865443562013-1-202013-1-3000002013-1-3002013-1-310小计1286200186544356其次、根据各保险公司的支付手续费的日期和收到的手续费金额登记实收款帐表如： 保险公司出单月份人保收款日期收款金额收款合计X 月份0最后、根据应收费用表和实收费用表登记好公司各个保险公司费用总表如：应收未收款总计保险公司 月份 项目合计1月2月11月12月0人保应收款00已收款00未收款000000卡单销售及团险收款 A、卡单销售 会员在前台咨询后，决定购买卡单后，由卡单负责人填写保易得单据，在单据上填写好日期、卡单名称、张数、会员名称让其拿着单据到财务交款；财务收到票据后，经检查确认无误后按照手续费标准收取净费，在单据上加盖收讫章，将盖有收讫章的第三联交给会员让其拿着单据到前台领取卡单。最后登记现金日记账，将单据放在统一的文档中以备检查。 B、团意险 由前台经理开取团意险的单据，让