博大致睿剖析2012年证券从业资格考试精选试题.doc

博大致睿剖析2012年证券从业资格考试精选试题作者：博大致睿财税会计考试网 来源：2012年证券从业资格考试，第四次考试将于12月1日至2日举行，在临近考试的一个多月里，博大致睿为考生精选了部分试题，进行剖析，帮助考生进行更好的备考，同时，考生也可以通过博大致睿的题库软件进行相应冲刺试卷的练习，在临考时有一个很好的冲刺练习和准备。第1题：存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的( );存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的( )。A.20%;5%B.20%;10%C.30%;5%D.30%;10%【正确答案】：C【博大致睿试题剖析】：根据目前有关法律的规定，货币市场基金所投资银行存款的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的5%。第2题：业务规模及集中度风险主要是指证券公司融资融券规模失控、对单个客户融资融券规模过大、期限过长而造成证券公司( )的可能性。A.盈利能力下降B.资产流动性不足C.业务管理风险加大D.净资本规模和比例不符合监管规定【正确答案】：BD【博大致睿试题剖析】：业务规模及集中度风险主要是指证券公司融资融券规模失控，对单个客户融资融券规模过大、期限过长，而造成证券公司资产流动性不足、净资本规模和比例不符合监管规定的可能性。第3题：客户征信调查时对机构客户还款能力的调查内容不包括( )。A.用做担保品的资金或证券资产情况B.近几年的经营状况C.反应偿债能力的主要财务指标D.变现能力的主要财务指标【正确答案】：A【博大致睿试题剖析】：客户征信调查时对客户还款能力的调查内容是：个人客户，用作担保品的资金或证券资产情况、个人及家庭收入情况、家庭财产情况等;机构客户，近几年的经营状况、反映偿债能力、盈利能力、变现能力的主要财务指标等。第4题：股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是( )。A.可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策B.公司资产收益权和剩余资产分配权C.股东持有的股份可依法转让D.优先认股权或配股权【正确答案】：A【博大致睿试题剖析】：本题考查普通股票股东的权利。股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。第5题：根据1985年我国国家统计局对三大产业的分类，下面属于第一产业的是( )。A.工业和建筑业B.农业C.交通运输业D.金融保险业【正确答案】：B【博大致睿试题剖析】：1985年，我国国家统计局明确划分三大产业。把农业定义为第一产业;把工业和建筑业定义为第二产业;把第一、二产业以外的各行业定义为第三产业。第6题：如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做( )。A.有效组合规则B.共同偏好规则C.风险厌恶规则D.有效投资组合规则【正确答案】：B【博大致睿试题剖析】：大量的事实表明，投资者喜好收益而厌恶风险，因而人们在投资决策时希望收益越大越好，风险越小越好，这种态度反映在证券组合的选择上，就是在收