海产品商业计划书.doc

YBC模式标准商业计划书【此表由申请人填写】填表说明：1、筛选中通过资格审核并接到通知的申请人请填写商业计划书；2、商业计划书是申请扶持的重要资料，请申请者如实填写，任何虚假信息都将直接影响获得资助的可能性，造成损失者须承担相关法律责任；3、我们对你填写的内容将严格保密；4、对于填写此表有任何疑问，请登录官方网站查询：；5、请将填写完整的商业计划书表通过官方网站提交，或下载此表，填写后传真、邮寄至本人所属城市的创业办公室（目前仅限所属城市有创业办公室的区域受理）。企业名称： 创业者姓名： 年龄和出生日期： 企业地址： 企业电话： 住宅电话： 电子邮件： MSN/QQ: 家庭住址： 提交日期： 拟创业企业预计工商注册时间： 以下针对已创业企业 ：企业工商注册时间： （请附以营业执照复印件）雇佣人数： 月平均营业收入： 创业描述 1. 描述你打算生产、出售的产品，或提供的服务（一般不少于50字）：提示：请阐述你的企业打算做什么？ 首次建立专业加工紫菜、海带等精包装的生产型的海洋食品企业。企业制定指导产品品牌营销价格定位策略。实现产品生产和管理的标准化，依靠科技支持，引进人才储备，加大产品科技含量，以价廉物美来取得竞争力。已荣获“中国海带之乡”、“中国紫菜之乡”的霞浦海带、紫菜产业及产品面临机遇与挑战，必需走一条具有当地特色的品牌营销之路。前期发展自身企业，拓展销售市场，慢慢地发挥当地资源优势，通过霞浦“三菜”协会，联合各加工企业，打造具有规模的生产加工基地及集贸交易中心（主要联合政府部门及三菜协会、部分海带、紫菜加工厂等），争创霞浦干制水产品行业龙头企业。 2. 详细说明经营场所的具体情况（一般不少于100字）：提示：请说明以下几项内容1） 场地规划和建筑规定 2） 租赁（期限、费用和讫止时间）3） 合约续签和房租调整 4） 配套设施和装修5） 需要的许可证 6） 租赁建筑面积7） 地理位置 8） 交通条件9） 场所的安全性 前期在没有大量资金的情况下，可寻找城郊经济型的、符合卫生规定的厂房，来过渡公司的困难，场所租金约20000元/年（包括生产车间和仓库，面积约350），运输物流等交通也比较方便；等企业发展到一定的规模后，可选择有潜力的发展区域，其地皮的升值空间大、速度快，地皮的升值也是公司收益的一大项目。建成后的工业加工区，要综合考虑到全面的利用价值，可为今后发展综合型企业铺路。其次，可以选择已经拥有生产许可证及三证齐全的闲置公司（已经停止生产的企业，据所知在霞浦目前有三家，有合作意向2家），以入股的形式兼并，主要用于发展精包装产品。另外公司可选择适合自身的紫菜原料加工厂，以农业合作社的方式联合起来。公司的启动设备主要有办公桌椅、电脑、电话/传真、不锈钢桌、封口机、打码机等，费用约为15500元。 创业者团队的资料 3. 个人的学历和经历（附简历）（一般不少于50字）： 提示：请说明你为什么认为自己和创业团队有这方面的经验、能力和资源，保证创业可能成功。请附上一份简历或者提供以下资料：1）学历证书和资格证书 2）工作经历3）培训 4）兴趣和爱好5）其他信息说明中应当包含创业团队所有成员的信息（如需要可另附纸张）。 本人毕业于厦门海洋职业学院轮机管理专业，从事海带、紫菜加工行业已有近四年的经验，公司团队中的二位合作者(原霞浦皓大经贸有限公司董事及三沙陇头紫菜加工厂董事），在十几年前就致力投身于海带、紫菜行业，从紫菜育苗、养殖到加工生产、产品包装销售。目前，我的销售网络遍及7个省、市、区（县），在全国拥有经销商10多家。企业在霞浦沿海地区与多个海带、紫菜加工厂建立良好的合作关系。（个人简历另附） 创业培训 4. 你是否参加过创业方面的培训？请说明（附证书复印件）：提示：培训包括商业培训（如财务、市场、销售培训）和技能培训。 本人在2010-7-22参加YBC第27届海西青年创业培训，还曾参加过安利公司、平安集团公司的销售技能培训、在霞浦皓大经贸公司担任过财会工作，共同策划创办霞浦百利和酒楼，为酒楼的员工进行培训。 你的市场 5. a）你的客户有哪些（一般不少于50字）？提示： 说明哪些人群可能购买你的产品或服务？请详细描述这些人群的情况，比如年龄、职业、收入状况、行为习惯等。 目前国内大型紫菜及海带精加工的企业有数百家（如较为集中的福建晋江阿一波公司、亲亲股份公司、三源公司等；大型农贸批发市场如滕州市场、郑州市场和武汉市场等；）这些公司及个体都与我们公司有生意来往，每年可供应20吨左右干紫菜给他们。我们公司还掌握着大部分的海带批发商，主要来自成都、武汉、郑州、滕州和东北等市场。日晒海带年销售额可达150吨，烘干海带结及海带丝年销售额可达8吨左右。现在我拥有紫菜小包装产品客户达15位，其中经销商10家，销售网络遍及7个省、市/区。我们小包装产品主要面向农贸流通市场和大中小型超市及小卖部，工厂的食堂和餐饮店也是我们的客户来源之一。 5. b）市场研究的具体情况（请用数据说明）（一般不少于100字）。 提示：请说明你是如何进行市场研究的，市场研究的结果是什么？（请附上相关数据）。包括：1资料研究，例如，查阅统计数据、调研报告、工商指南及其他信息。2实地研究，例如，对潜在顾客开展问卷调查和访谈、观察竞争对手的活动等。 霞浦海带、紫菜产业自然生态环境优越，养殖规模大，产业化程度高，养殖加工产业优势突出；带动辐射面广，对带动当地农业经济发展、农民增收起到了关键性作用；当地政府扶持力度大，发展环境好。2008年，霞浦海带、紫菜养殖面积11.46万亩，产量17.05万吨，产值13.33亿元，占全县农业总产值的37.8%，养殖面积、产量均居全国沿海县(市)前列；2010年，霞浦10个沿海乡镇都已推行海带规模养殖，面积达到11.46万亩。霞浦海带、紫菜的生产加工者品牌意识淡薄，在长期的经营意识中形成“重数量轻质量”的思想存在，加之传统的单个家庭的生产方式的影响，对海带、紫菜的加工者来说，缺少“工厂”观念熏陶，品牌意识很淡薄。据调查霞浦的海带和紫菜产量很大而且质量很好，已成为当地农村经济的支柱产业，产品畅销大江南北，但在大都市的超级市场上很少看到身带条形码的霞浦品牌海带或紫菜，而只能在农贸市场销售,处于“为人作嫁衣裳”窘境。福建海带的出口量也很大，出口商主要在福州地区（福清、罗源等地），大部分出口到欧美、日本、韩国、俄罗斯等国家。霞浦很多加工企业在宣传上只突出地域特色，而不突出品牌形象。现在品牌比较突出的是晋江一带加工厂，他们的紫菜产品占据中国较的市场，但是他们没有一家是从育苗、养殖、加工到销售一条龙的企业，所以霞浦这个资源优势没有充分体现出来。霞浦这种富有资源但不富裕的境况总体来说，有以下几点因素： 1、信息不通畅；2、产品链单一，无法真正的与市场接轨；3、市场观点的薄弱，产品营销只是局限于传统的走说串乡；4、缺乏人才；5、企业发展缺少资金运作；企业要发展壮大首先需要注入资金，使企业能顺利的运转，打造企业自身的品牌。综合现有的市场客户群及市场供求信息，我们有绝对的优势做大做强霞浦市场的海带、紫菜行业。 6.你为什么认为自己可能在市场竞争中获胜（一般不少于150字）？提示：你打算如何击败竞争对手？1请详细说明你的产品或服务的特色？消费者为什么会购买你的产品或服务，而不去买竞争对手的？2你的发展规划和阶段性目标。 我们既然选择了这一行业，那么我们就必须以现代的理念去经营。在思路上必须开阔，眼光必须长远。努力去打造属于自己的产业、树立自己的品牌。我们应该从实际情况出发，结合市场的需求，培养一批销售精英，实行产品销售服务方针，以高、中档市场为主，次级市场为辅，以农贸批发的城市为主，周边城市为辐射，提升产品的竞争力和占有率。在宣传上，我们还可以利用互联网来加大力度宣传我们的产品。这种宣传比花钱做其他的宣传作用更实惠更有效果，适当的时机可以参加国内相应行业的展会。在产品分布较集中的地区，进行品牌策划宣传。以科学的思想去发展，以绿色农业为导向。以市场为主导，不断创造新产品，培养技术人才把松散的劳动力和丰富的物产资源整合起来，形成专业化的销售模式。公司现有较完善的管理团队，利用经销商及代加工合作伙伴的优势（贴牌加工），以入股形式融入资金到加工厂，以稳定销售市场。 第一阶段（一年目标）：在现有公司规模的基础上，加快发展步伐，争取年营业额达到200万元。在2010年下半年至2011年下半年，争取公司员工达到50人，高级人才和技术人员增加到10人。第二阶段（三年目标）:在2011年10月起，完成公司的小包装产品在全国市场的占有率达到2%的目标；完成产品进入3-5家大型国际性卖场（如沃尔玛、家乐福、大润发、好又多等）；争创本公司的商标为省著名商标。第三阶段（五年目标）：在原有的基础上，经过四到五年的市场运作，再创立具有新型发展方向的子公司，在不同程度上发展综合的企业，努力打造一家有规模、有实力的综合型加工企业。 你的市场（续） 7. 哪些人是你的竞争对手（请举例说明）（一般不少于100字）？提示：说明你的主要竞争对手的详细情况，他们的优势和劣势。 目前霞浦紫菜及海带行业主要的竞争企业有：霞浦盛威工贸公司、霞浦凯源食品公司、霞浦盛辉食品公司、霞浦泉凯食品公司、三沙福满家紫菜加工厂等，他们几乎都面临资金紧缺、信息不流通、人才储备少、加工成本大等几个问题。他们的销售渠道目前都是比较分散的，没有存在较强的相互竞争。他们几家企业的优势主要体现在成立时间较早，有一定的规模和较长的生命周期，抵御各种风险的能力也较强，但是他们的产品销售过程中，几乎没有一家重视品牌意识，很容易被替换或淘汰。所以霞浦很多企业没有把这个资源优势充分体现出来。 8. 你打算在哪里，以什么方式销售你的产品或服务？怎样对企业、产品或服务进行宣传推广，在哪里开展宣传推广活动？列出具体的成本预算。（一般不少于200字）提示：1你打算在哪里，以什么方式出售你的产品或服务？例如：1）零售店 2）市场摊位 3）远程销售 4）电话推销 5）流动销售 6）网络销售或邮寄销售7）试用后再付款等2 客户将如何了解你的企业：1）媒体广告 2）海报或传单 3）橱窗展示4）口头介绍 5）邮寄宣传资料 6）网站宣传7）车体广告等3请列出广告费用。 我们产品的主要市场来自大型农贸批发市场如滕州市场、郑州市场和武汉市场等；还有大中小型超市卖场（如沃尔玛、家乐福、永辉等大超市）；目前的销售方式主要有：网络销售（阿里巴巴网、慧聪网、干货市场网和中国食品网等）和人员推广销售，因为以店面或市场的摊位形式来做成本太大，前期不适合。网络成本约为2000元/年，销售人员费用约为30000元/年/人。霞浦作为中国紫菜、海带之乡，可在当地做部门的条幅或墙体广告，因为每年有大量的客商来霞浦考察市场，这样可以增加吸引力和关注度，广告费用约为10000元/年。网络宣传比花钱做其他的宣传作用更实惠更有效果（已试用过）。在产品销售和经销商分布较集中的地区，进行品牌策划宣传，有必要时增设办事处，以更好的进行市场售后服务。 销售分析 9. a）说明你的价格策略（一般不少于100字）。提示：你对产品或服务如何进行定价？1定价应考虑支出情况和利润情况。支出包括：1）材料成本 2）仓库费用 3）暖气费电费租金4）劳动力开支 5）管理费用2注意计算时一定要将非生产性成本包含在内，如出差、行政事务管理。3请列出同类产品在同一市场的价格。 每个月的支出约为8080元，（包括厂房房租1700元、水电费130元、管理费用5500元、出差和办公费用350元、设备折旧200元、其他200元）每天费用约为270元，举例：生产30克紫菜（其中紫菜15克、调味料15克）规格的成本来算，紫菜0.6元（已包括存货利息等）+调料0.03元+OPP膜0.04元+商标0.09元+记件工资0.04元+纸箱/袋子0.05元+管理工钱0.05元（包括每天管理费用、水电费等，以生产10000包/天算，生产18天/月）=0.9元，加上利润0.08元（毛利润约9%），合计出厂价0.98元/包，此产品在同等包装下，其他厂家的出厂价均在1.0元/包以上（晋江阿一波公司是1.8元、晋江三源公司是1.5元、霞浦盛威公司是1.2元、霞浦泉凯公司是1.15元），相比之下我们的产品在价格体系有一定的竞争力。如果在流通市场上我们可根据竞争对手的产品情况进行分析，必要时以成本价做促销来抢占市场的销售份额；在商场货架上我们应以高质量、新形象来与对手竞争。 9. b） 请说明你需要销售多少产品或服务来维持正常的现金流（一般不少于150字）。提示：你打算每个月销售多少产品或服务？这一目标如何实现？ 首先，我们已经知道每个月的支出是8080元（前期），产品的销售利润平均在810%（同行业约为13%以上）来计算，每个月的销售额约为8万元，以30克规格（1*30*120）的产品算要销售80000包（约670件），按目前的客户情况和市场的需求来算，我们一般能生产15天以上。我们主要引导商超方向的产品，以流通产品来带动生产量和生产效能。销售模式中要制定指导产品品牌营销价格定位策略，中国农产品向来都是以低价位参与竞争，我们可以相信，我们有能力以价廉物美来取得竞争力。 设备和运输 10. 请列出设备及运输工具的清单，及相关的执照（请附执照复印件）（一般不少于100字）。已有哪些设备？价值（人民币）还需要哪些设备？成本（人民币）封口机2000元打码机700元工作台/桌1000元克称120元电脑1500元空调2000元工作台/桌1000元办公桌椅、沙发3500元电话、传真600元为什么需要上述设备（一般不少于100字）？提示：提供一份企业运行所需设备和用品的完整清单，并说明原因、设备及用品的价值或成本：1在设备和用品的置备上，你可以考虑多种方式，如购买二手设备、购置新设备或进行设备租赁等。2注意，清单中还应包括公司信笺、活页纸、名片等这些小型用品的成本。 公司所需的设备、办公用品及其成本主要有：工作台/桌3台*1000元=3000元，用于日常的操作平台；办公桌椅及沙发1套3500元（二手），用于日常办公；空调1台2000元（二手），生产车间用；打码机和封口机各一台2700元，用途封口和打日期；电脑2台*1500元=3000元（二手）计算器和订书机等80元；克称5台*120元=600元，用于包装称重；电话、传真等600元笔及名片等50元； 生产中的材料用品主要有：1、干紫菜 、海带；2、纸箱；3、塑料内外袋；4、不干胶商标；5、OPP膜；6、胶带；7、调味料。 执照明细执照名称颁发单位颁发时间有限期限许可范围及内容无无无无无 保 险 11. 请说明企业运行所需的保险及其费用（一般不少于50字）。提示：列出险种及保费金额：1公共责任险 2产品责任险 3货物运输保险4灾害险 5车辆保险 6人身保险7财产保险 8防盗险 9员工社保基金及保险 险种 保费金额 货物运输保险 50元 财产保险 1800元 医疗保险 150元 财务情况 12、请列出你所获得的全部资金支持（包括从我们这个项目获得的资金）：提示：列出所有申请的或给予资助的机构或渠道，例如：1银行 2企业借款 3家人及朋友 4自己的积蓄5其他（请注明具体机构名称）资助机构申请金额获得批准的金额家人及朋友80000元80000元自己的积蓄20000元20000元合计100000元从我们的项目获得资金50000元总计150000元个人的剩余收入 13、详细说明你的最低个人开销和全部收入（不要包含任何业务开支）。提示：请完整地填写这份表。1必须注明你和你共同生活的家人的生活成本。2将所有收入填写在表格的底栏。3不要将任何业务开支填到该表中（如果有合作伙伴，每个合作伙伴都应填一份。必要的话，请复印相应的一页）。 （单位：元）预计年度开支按揭0租金（进城跑业务的出租住宿费用）2800公用事业费（社区服务，水费、燃气、电、油等）190燃气、电和油960所有人寿和财产保险0食品、家政（包括住宿）、子女开支、礼品9000服装600通讯费（电话费、收视费等）1250娱乐花销（餐饮等）1500订阅费（会费、刊物等）0车辆税和保险、维修维护300储蓄3600其他开支（朋友结婚、乔迁等礼金）3000临时开支（房屋维修/病休等）1000小计：开支（a） 24200预计年度收入家人或伙伴的收入（总数）21000其他收入（为他公司代购买海带和紫菜利润）15000小计：收入 （b）36000剩余收入总计（即a-b）：11800如果你估算的收入（b）大于你估算的开支（a），你就可以确定有多少钱可用于你的创业。现金流量提示：1注意销售额与管理费用的季节性变化，如冬季的取暖费和电费。2保证你对收入计算是符合实际的，并且足够支付生活开销。3销售与回款之间可能会有一定的拖延，即，一月份完成的销售可能要到三月份才能拿到销售款。（注意，最好尽快拿到回款，刚开始创业时，现金很重要。）4不要过高地估计库存水平，要切合实际。5有些成本可能是按月或按季度在12个月内付完。6注意，有些贷款期的开始日可能会有变化。有些情况下，可以说服银行和其他金融机构同意推迟几个星期还款。 版权所有 第14页 共 111页公益创业 YBC2009模式标准现金流量预测：12个月企业名称： 月份上个会计期123456789101112总计现金流入顾客支付的现金03500055000650007000078000900009700090000850008800095000115000963000支持性补贴00000000000000公益项目拨付0500000000000000050000出售紫菜、海带原料3012001500160016002000220025001500100020005000300025100税费00000000000000其他00000000000000总计0862005650066600716008000092200995009150086000900001000001180001038100现金流出材料0300004700056000600006400075000820007600071000730008000093000807000库存00000000000000工资050005000550055005500580058005800580058006000600062000租金费0