供应链融资业务需求说明书-预付款融资发货模式保兑仓.doc

供应链融资业务功能需求说明书供应链融资业务功能需求说明书 预付款融资保兑仓模式预付款融资保兑仓模式 目录目录 1产品设计概述产品设计概述 4 1 1业务概述 4 1 1 1背景 4 1 1 2定义 4 1 2系统设计概述 4 1 2 1计划进度 4 2国内贸易融资管理国内贸易融资管理 4 2 1预付款融资 4 2 1 1基本概念 4 2 1 2业务模式 4 2 1 3预付款融资 厂商银 6 2 1 4预付款融资 保兑仓 7 1 简介简介 1 1 项目背景项目背景 1 2 目的目的 本文档用以详细描述 XX 银行供应链融资系统各个模块的详细需求 本文 将从以客户需求出发 用系统实现的方式描述供应链融资系统的各个模块 文档以功能模块为单位 从功能的处理界面 输入输出数据 约束条件等 多个方面描述软件需求 以达到作为系统软件设计的直接依据 本文也作为系统测试案例的编写依据 1 3 范围范围 本文适用于 XX 银行供应链融资系统实施的设计 编码和测试阶段 文档 为测试人员 设计人员提供相关工作的依据 并对编码人员有重要的指导作用 1 4 术语术语 缩略语缩略语 1 5 参考文献参考文献 2 运行环境运行环境 系统运行环境必须以符合 XX 银行的企业 IT 环境为原则 以下详细介绍供应链融资系统的硬件环境 网络环境和软件环境 2 1 硬件环境硬件环境 供应链融资系统的硬件环境包括 服务器 EMC 存储 2 2 网络环境网络环境 XX 银行供应链融资系统的网络拓扑图如下 2 3 软件环境软件环境 软件环境包括 操作系统软件 应用服务软件 数据库服务软件等 操作系统 应用服务软件 数据库服务软件 3 系统结构系统结构 3 1 系统功能模块系统功能模块 4 软件系统功能需求软件系统功能需求 4 1 供应链融资系统基本功能供应链融资系统基本功能 系统基本功能列表如下 功能项功能项功能编号功能编号 预付款融资保兑仓模式 4 2 产品服务产品服务 4 2 1 预付款融资预付款融资 发货模式 保兑仓 发货模式 保兑仓 4 2 1 1产品定义产品定义 该模式主要依托供应商的信用 是指我行根据采购合同提供预付款融资 在购货商向我行缴纳提货保证金或偿还融资款后 我行向供应商发送相应的发 货通知 供应商对融资到期未发货部分承担退款责任 可适用授信品种包括短期流动资金贷款 开立银行承兑汇票 商业承兑汇 票贴现等 4 2 1 2作业流程作业流程 一 流程图 二 流程描述 协议录入 协议维护 采购合同录入 放款申请 放款确认 自动处理 放款确认 手动处理 放款申请取消 补充收费 收款确认 还款处理及逾期 处理 自动处理 还款处理及逾期处理 手动处理 发货通知 退款 回购 通知 到期前提醒 4 2 1 3系统功能说明系统功能说明 4 2 1 3 1 协议录入协议录入 4 2 1 3 1 1 功能描述功能描述 该功能用于录入预付款融资的服务合同 交易各方信息 如购货商额度 供应商额度 三方协议要素 以及各方的额度信息 主要要素包括各方名称 系统内编号 额度金额 期限 融资形式 服务 模式 最大融资比例 利率与费率等 功能操作对象 业务受理岗 4 2 1 3 1 2 系统输入系统输入 栏位名称栏位名称说明说明输入类型输入类型 交易流水号系统自动生成保护项 交易日期交易发生的业务日期 缺省为系统日期保护项 业务员代码登陆系统的业务操作柜员 ID保护项 业务模式下拉框选择项 1 发货模式 2 质押模式 3 付款模式 默认为 1 发货模式保护项 业务品种 下拉框选项 1 流动资金贷款 2 银行承兑汇票 3 银行承兑汇票贴现 4 商业承兑汇票贴现 5 进口信用证 6 非融资性保函 7 出口 TT 押汇 8 出口托收押汇 必输项 授信协议编号授信协议编号 手工输入可输项 三方协议编号三方协议编号 手工输入必输项 客户经理姓名6 位字符必输项 网点号根据登陆柜员自动带出所属网点号保护项 购货商信息购货商信息 客户 ID 购货商编号 系统提供查询 带出其它基 本资料 选择受信人 T24 客户号或由受信 人名称带出必输项 客户名称购货商名称 根据 ID 自动带出必输项 保证金账号1保证金账号 1 当业务品种为承兑 开证 保函时 该保证金账号 1 2 必输 1 个 可输项 保证金账号2保证金账号 2 当业务品种为承兑 开证 保函时 该保证金账号 1 2 必输 1 个 可输项 供应商信息供应商信息 供货商 ID系统提供查询 带出其它基本资料必输项 供货商名称供货商名称 由 ID 自动带出必输项 确认收款期限融资发放后 供应商确认收到款项或银票 的期限天数必输项 是否回购 供应商是否承担回购责任 下拉框 1 YES 2 NO必输项 供货商是否授信下拉框 1 Yes 2 No 用于控制是否扣减必输项 供应商总额度 额度批复信息 额度批复信息 额度币别批复给购货商的预付款额度币别 默认 为本币 人民币 必输项 额度类型下拉框选项 1 单笔额度 2 循环额度 默认为 循环额度 必输项 额度扣减方式下拉框选项 1 敞口 2 全额可输项 额度金额批复给购货商的预付款融资额度金额 由柜员按照敞口或全额规则录入必输项 额度生效日额度生效日必输项 额度到期日额度到期日必输项 敞口覆盖日 放款到期日前天数 操作员将需要在到 期日前 N 天要求客户存入付款款项必输项 融资条款 融资条款 融资比例必输项 自有资金比例 必输项 费率手续费基准费率 数点前 3 位后 4 按 费率收取时此栏位必输可输项 收费方式手续费收取方式 放款时收取 下拉框 选项 1 按比例一次性收取 2 按金额一次性收取 3 按比例逐笔收取 4 按金额逐笔收取 5 免收必输项 收费金额标准按费用收取时此栏位必输可输项 单笔融资期限单笔融资期限 用于计算融资到期日必输项 收款监管账户名称1 70 位长度 内部账号的名称或客户监管 账号名称 可输项 收款监管账户账号111 位长度数字可输项 收款监管账户名称270 位长度可输项 收款监管账户账号211 位长度数字可输项 业务类型业务类型 赋值为 ADVF隐藏域 协议状态 协议状态 赋值为 有效 赋值范围 为 有效 终止 中止保护项 备注 备注信息 可输入合同附加条款或指示 参考信息可输项 4 2 1 3 1 3 系统处理系统处理 本交易需要复核 系统判断是否符合各相关客户额度要求 本次融资条件和合同条件 若符 合交易通过 若不符合系统提出警告 根据不同警告等级 需相应权限的操作 员方能授权通过 1 提示和 CHECK 列表 列表列表条件条件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 交易交易 CHECKCHECK 合同到期日必须大于合同生效日期 额度到期日必须大于额度生效日 最大融资比例融资比例最高不超过 90 2 计算逻辑 序号序号栏位名栏位名计算计算 1 业务模式 1 质押模式 2 交易流水号 产品代码 2 位 网点名 日期 6 位 3 位 自增序号 AGM 3 受信人 T24 号提供查询窗口 根据用户输入的 ID 号或名称模糊查询 用户选择后 将对应 ID 和名称值带入页面 4 供货商 ID提供查询窗口 根据用户输入的 ID 号或名称模糊查询 用户选择后 将对应 ID 和名称值带入页面 5 交易日期 系统日期 6 网点名 登陆的网点号 7 协议状态 1 有效 8 业务类型 ADVF 9 额度余额 额度金额 4 2 1 3 1 4 系统输出系统输出 文档列表文档列表生成条件生成条件 无 电文列表电文列表生成条件生成条件 无 4 2 1 3 1 5 后台服务后台服务 序号序号服务名服务名服务描述服务描述 1 新增三方协议根据页面录入的协议信息提交后台保存 2 4 2 1 3 1 6 外部接口外部接口 接口名称接口名称条件条件接口栏位接口栏位 额度接口 创建买方 额度下的供应商关联子 额度 当额度金额 0客户 ID 受信人 T24 号 客户名称 受信人名称 Sublimit Desc 供应商名 称 Revolving Flag 额度类 型 Facility Type 业务模式 额度起始日 额度起始日 额度到期日 额度到期日 额度币种 额度币种 Sublimit amt 额度金额 Member Facility amt 额 度金额 4 2 1 3 2 协议维护协议维护 4 2 1 3 2 1 功能描述功能描述 该功能用于对已经录入的预付款协议进行管理和维护 包括对协议的修改 中止 恢复 终止等操作 系统检查当协议下有未结案的业务时 额度余额小于额度金额 协议不可 终止 当协议为 中止 状态时 该协议下不能发生新的放款申请 当 中止 的协议恢复后 可继续进行协议下所有操作 4 2 1 3 2 2 系统输入系统输入 查询条件 输入字段输入字段说明说明备注备注 1 授信人 T24 编号 2 授信人名称 3 授信协议编号 4 三方协议编号 隐含查询条件隐含查询条件 1 协议未终止 2 网点号 协议录入的网点 登录柜员网点 显示列表字段显示列表字段 1 授信人 T24 编号 2 授信人名称 3 授信协议编号 4 三方协议编号 5 额度金额 6 额度余额 栏位列表 栏位名称栏位名称说明说明输入类型输入类型 交易流水号保护项 交易日期保护项 业务员代码登陆系统的业务操作柜员 ID保护项 业务模式下拉框选择项 1 发货模式 2 质押模式 3 付款模式 默认为 1 发货模式保护项 业务品种从协议中带出 不可改保护项 授信协议编号保护项 三方协议编号保护项 客户经理姓名6 位字符必输项 网点号 从协议中带出 修改时不应该改变录入时 的网点 保护项 维护类型 下拉框选项 1 修改 2 中止 3 恢复 4 终止必输项 购货商信息购货商信息 客户 ID系统提供查询必输项 客户名称根据 ID 自动带出必输项 保证金账号1保证金账号 1 当业务品种为承兑 开证 保函时 该保证金账号 1 2 必输 1 个 可输项 保证金账号2可输项 供应商信息供应商信息 供货商 ID系统提供查询 带出其它基本资料必输项 供货商名称供货商名称 由 ID 自动带出必输项 确认收款期限融资发放后 供应商确认收到款项或银票 的期限天数必输项 是否回购 供应商是否承担回购责任 下拉框 1 YES 2 NO必输项 供货商是否授信 下拉框 1 Yes 2 No 用于控制是否扣 减供应商总额度 必输项 额度批复信息 额度批复信息 额度币别批复给购货商的预付款额度币别 默认 为本币 人民币 必输项 额度类型下拉框选项 1 单笔额度 2 循环额度 默认为 循环额度 必输项 额度扣减方式下拉框选项 业务品种为承兑 开证 保函时 此栏位必输 1 敞口 表内授信时 默认该值 并保护不可改 2 全额可输项 额度金额必输项 额度生效日额度生效日必输项 额度到期日额度到期日必输项 敞口覆盖日 放款到期日前天数 操作员将需要在到 期日前 N 天要求客户存入付款款项必输项 融资条款 融资条款 融资比例必输项 自有资金比例 必输项 费率手续费基准费率 数点前 3 位后 4 按 费率收取时此栏位必输可输项 收费方式手续费收取方式 放款时收取 下拉框 选项 1 按比例一次性收取 2 按金额一次性收取 3 按比例逐笔收取 4 按金额逐笔收取 5 免收必输项 收费金额标准按费用收取时此栏位必输可输项 单笔融资期限单笔融资期限 用于计算融资到期日必输项 收款监管账户名称1 70 位长度 内部账号的名称或客户监管 账号名称 可输项 收款监管账户账号111 位长度数字可输项 收款监管账户名称270 位长度可输项 收款监管账户账号211 位长度数字可输项 业务类型业务类型 赋值为 ADVF隐藏域 协议状态协议状态 系统自动赋值 保护项 备注 备注信息 可输入合同附加条款或指示 参考信息可输项 4 2 1 3 2 3 系统处理系统处理 1 提示和 CHECK 列表 列表列表条件条件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 交易交易 CHECKCHECK 合同到期日必须大于合同生效日期 额度到期日必须大于额度生效日 最大融资比例融资比例最高不超过 90 2 计算逻辑 序号序号栏位名栏位名计算计算 4 2 1 3 2 4 系统输出系统输出 文档输出列表 文档输出列表 文档列表文档列表生成条件生成条件 无 电文列表电文列表生成条件生成条件 无 4 2 1 3 2 5 后台服务后台服务 序号序号服务名服务名服务描述服务描述 4 2 1 3 2 6 外部接口外部接口 接口名称接口名称条件条件接口栏位接口栏位 4 2 1 3 3 采购合同录入采购合同录入 4 2 1 3 3 1 功能描述功能描述 该功能用于录入预付款融资的下的采购合同信息 采购合同录入时 在 现有协议基础上添加录入采购合同 4 2 1 3 3 2 系统输入系统输入 查询条件 输入字段输入字段说明说明备注备注 1 购货商名称 2 供应商名称 3 协议编号 4 预付款业务模式 隐含查询条件隐含查询条件 1 协议状态为 有效 或 中 止 2 购货商额度未过期 显示列表字段显示列表字段 1 购货商名称 2 供应商名称 3 协议编号 4 业务模式 5 合同到期日 栏位列表 栏位名称栏位名称说明说明输入类型输入类型 交易日期交易发生的业务日期保护项 业务员代码登陆系统的业务操作柜员 ID保护项 协议编号三方协议编号保护项 业务模式下拉框选择项 1 发货模式 2 质押模式 3 付款模式 从协议中抓取保护项 合同 订单类型 下拉框选择项 1 上游采购合同 根据协议中的业务模 式 系统默认该值且不可改 2 下游销售合同保护项 业务状态业务状态 赋值为 POIN隐藏域 购货商信息购货商信息 客户 ID购货商编号 从协议中带出保护项 客户名称购货商名称 从协议中带出保护项 客户地址客户的联系地址 从协议中带出保护项 客户保证金账号保证金账号 从协议中带出保护项 客户付款账号付款账号 从协议中带出保护项 供应商信息供应商信息 供货商 ID系统提供查询 从协议中带出保护项 供货商名称供货商名称 从协议中带出保护项 供货商地址供货商的联系地址 从协议中带出保护项 账号供应商账号 从协议中带出保护项 订单信息订单信息 订单流水号系统自编的订单流水号保护项 订单号贸易合同编号 买卖双方的贸易订单文 本号 必输项 订单币别订单币别 默认为人民币 必输项 订单金额订单金额必输项 订单开立日期订单开立日期 应大于当前系统日期必输项 付款到日期订单的付款到日期可输项 货物累计价值保护项 其它费用金额可输项 到货期限天数可输项 终端买方付款期限天 数可输项 订单下的货物明细 表单形式 由柜员手工录入 订单下的货物明细 表单形式 由柜员手工录入 系统提供如下功能 增加 系统提供如下功能 增加 修改 删除 查看修改 删除 查看 货物代码货物代码可输项 货物名称货物名称必输项 货物规格货物规格可输项 货物重量货物重量可输项 货物数量货物数量可输项 货物单价货物的订单价格必输项 货物价值货物对应的价值保护项 合同订单号合同订单号 从主页抓取隐藏域 货物状态货物登记状态隐藏域 4 2 1 3 3 3 系统处理系统处理 1 提示和 CHECK 列表 列表列表条件条件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 交易交易 CHECKCHECK 2 计算逻辑 序号序号栏位名栏位名计算计算 1 交易日期 系统日期 2 业务模式从所选协议中抓取 3 采购商品名称提供 getData 从 GOODS 表中查询 根据用户选中的 货物名称 将名称及代码带入列表 4 采购商品价值 采购商品单价 采购商品数量 4 2 1 3 3 4 系统输出系统输出 文档列表文档列表生成条件生成条件 无 电文列表电文列表生成条件生成条件 无 4 2 1 3 3 5 后台服务后台服务 序号序号服务名服务名服务描述服务描述 1 新增采购合同根据页面录入的信息提交后台保存 2 商品信息保存将采购合同项下录入的商品信息列表提交后台保存 4 2 1 3 3 6 外部接口外部接口 无 4 2 1 3 4 放款申请放款申请 4 2 1 3 4 1 功能描述功能描述 该功能用于记录申请预付款融资的申请放款金额等信息 主要记录单笔订 单下申请融资的金额等资料 购货商提交放款申请书和相关证明资料 分支行风管部柜员将申请信息输 入 SCF 系统 系统自动检查额度和预付款合同中的融资条件 如指定保证金账 户中的保证金余额是否符合约定的融资比例等 若不符合系统提出警告 符合 放款条件后 SCF 系统将放款申请信息传输至 CRMS 同时生成并打印贸易融 资放款联系单 交易通过后扣减客户额度余额 4 2 1 3 4 2 系统输入系统输入 查询条件 输入字段输入字段说明说明备注备注 1 授信人 T24 号 2 购货商名称 3 订单号 4 预付款业务模式 5 授信协议编号 6 三方协议编号 7 额度金额 隐含查询条件隐含查询条件 1 协议状态为 有效 如有逾期 协议会被冻结 2 购货商额度余额 0 显示列表字段显示列表字段 1 购货商名称 2 供应商名称 3 订单号 4 业务模式 5 合同到期日 6 订单金额 7 融资余额 8 额度余额 栏位列表 栏位名称栏位名称说明说明输入类型输入类型 放款申请号系统自动生成保护项 申请日期缺省为系统日期保护项 柜员编号置为登陆柜员 ID保护项 业务模式保护项 授信协议编号保护项 三方协议编号保护项 客户经理姓名6 位字符保护项 网点名根据登陆柜员自动带出所属网点号保护项 业务品种保护项 业务类型隐藏域 业务状态隐藏域 购货商信息购货商信息 客户 ID购货商 ID 从协议中带出保护项 客户名称购货商名称 从协议中带出保护项 保证金账号 1从协议中带出保护项 保证金账号 2从协议中带出保护项 保证金账户余额购货商保证金账号上的余额 票据承兑 模式下 手工输入 应 保证金比例 预付款金额可输项 自有资金比例从协议中抓取保护项 自有资金金额根据放款全额和自有资金比例带出 或保护项 手工输入 同时检查每笔自有资金金额 本笔申请放款敞口金额 自有资金金 额 自有资金比例 额度币别从协议中抓取保护项 核准额度金额从协议中抓取保护项 收款监管账户名称 170 位长度保护项 收款监管账户账号 111 位长度数字保护项 收款监管账户名称 270 位长度保护项 收款监管账户账号 211 位长度数字保护项 供货商信息供货商信息 供货商 ID供货商 ID 保护项 供货商名称供货商名称 ID 自动带出保护项 供货商账号供货商账号 融资入款账号必输项 供应商是否授信下拉框 1 Yes 2 No 从协议中抓取保护项 融资申请信息融资申请信息 订单币别订单金额币别 从所选订单中获取 保护项 订单金额订单金额 从所选订单中获取 保护项 订单号订单号 从所选订单中获取 保护项 最大可融资金额 融资比率 订单金额保护项 融资比率 融资比率 由三方协议中带出 默认 协议中的比例 可改必输项 放款币别申请放款币别 缺省为本币保护项 申请放款全额金额 本次申请的预付款支付金额 手工输入 承兑等三种方式以外 申请放款敞口 金额且不可修改 承兑等三种方式 申请放款敞口金额 保证金 或手工输入金额自动带出保证 金 全额扣减额度模式下用此栏位扣减必输项 申请放款敞口金额 敞口扣减额度模式下用此栏位扣减 不 超过可融资额 检查该金额不超过采购合同金额 1 自有资金比例 必输项 本次最大可融资金额 融资比率 本次预付款支付金额 实行利率融资实行利率 手工输入保护项 单笔融资期限 单笔融资期限 用于计算融资到期日 从协议中抓取 可改必输项 融资到期日 系统预算的到期日 放款日期 单 笔融资期限天数 最后到期日以 T24 返回值为准 可输项 上期融资余额 单笔订单上期融资余额 注 第一次申 请融资时 该栏位值为 0 此后为当前 购货商总的预付款融资余额 保护项 本期融资余额 订单下本期融资余额 上期余额 本次放款金额 不可超过最大可融资金 额保护项 收费方式 手续费收取方式 从协议抓取中抓取 下拉框选项 1 按融资金额的一定比例一次性收 取 2 按费用输入金额一次性收取 3 按融资金额的一定比例逐笔收取 4 按费用金额逐笔收取 5 免收保护项 手续费率费率 由三方协议中带出 保护项 本次收费金额系统根据要数计算 可改可输项 可融资额 原可融资额 本次融资额 放款申请拒 绝恢复之前余额隐藏域 本次采购总金额按照小页采购合同金额累计保护项 货物信息货物信息 按照货物名称不同逐个添加 货物代码货物代码保护项 货物名称质押物货物名称必输项 货物重量本次融资对应的货物重量必输项 货物数量本次融资对应的货物数量必输项 货物单价质押物单价 订单价格保护项 认定价格本次融资对应的货物认定价格必输项 总价值总价值保护项 货物状态 认定 隐藏域 4 2 1 3 4 3 系统处理系统处理 本交易需要复核 系统判断是否符合各相关客户额度要求 本次融资条件 和合同条件 若符合交易通过 若不符合系统提出警告 1 提示和 CHECK 列表 列表列表条件条件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 无 交易交易 CHECKCHECK 2 计算逻辑 序号序号栏位名栏位名计算计算 1 交易日期 系统日期 2 业务模式从所选协议中抓取 3 采购商品名称提供 getData 从 GOODS 表中查询 根据用户选中的 货物名称 将名称及代码带入列表 4 采购商品价值 采购商品单价 采购商品数量 4 2 1 3 4 4 系统输出系统输出 文档输出列表 文档输出列表 文档列表文档列表生成条件生成条件 贸易融资放款联系单 收费通知单 电文列表电文列表生成条件生成条件 无 4 2 1 3 4 5 后台服务后台服务 序号序号服务名服务名服务描述服务描述 1 新增采购合同根据页面录入的采购合同信息提交后台保存 2 本次申请提货 信息建立 建立申请提货明细信息 4 2 1 3 4 6 外部接口外部接口 接口名称接口名称条件条件接口栏位接口栏位 额度接口额度接口 扣减各 交易方授信额度 扣减购货商额度 客户名称 受信人名称 Sublimit 关联客户名称 供应商名称 Facility Type 业务模式 币别 放款币别 扣减金额 额度扣减金额 扣减日期 申请日期 当 是否扣减供应商 总额度 YES 扣减供应商额度 客户名称 供货商名称 币别 放款币别 Facility Type 业务模式 扣减金额 额度扣减金额 扣减日期 申请日期 当 是否扣减终端买 方总额度 YES 扣减终端买方额度 客户名称 终端买方名称 币别 放款币别 Facility Type 业务模式 扣减金额 额度扣减金额 扣减日期 申请日期 当 是否扣减委托仓 储监管机构总额度 YES 扣减监管机构额度 客户名称 委托仓储监管 机构名称 币别 放款币别 Facility Type 业务模式 扣减金额 额度扣减金额 扣减日期 申请日期 保证金接口保证金接口 冻结保 证金帐户金额 当保证金金额 0日期 申请日期 变更类型 冻结 变更金额 保证金金额 保证金类型 业务模式 保证金账号 保证金账号 4 2 1 3 5 放款确认 自动处理 放款确认 自动处理 4 2 1 3 5 1 功能描述功能描述 该功能用于融资放款的确认处理 在信贷系统审批完成后 回传放款核准 单号和融资明细至 SCF 平台 根据放款申请号匹配到每笔记录 此处做融资信 息的自动获取 如融资金额 放款日 融资到期日等 承兑汇票方式下还需通 过接口传入该笔融资项下的相关汇票明细信息 放款确认后如果为拒绝则系统需自动恢复客户的相关授信额度及融资余额 应收账款可融资额 根据放款申请号生成放款合同记录栏位 全部为 P 包括 CRMS 放款核准 单流水号 CRMS 协议 合同 流水号 文本 合同 协议编号 执行年利率 放款日 CRM 放款确认标识 会计记帐标识 承兑项下可能为多条信息 每条 增加了票据签发日 票据号码 票面金额 保证金分摊额 到期日 4 2 1 3 5 2 系统输入系统输入 栏位名称栏位名称说明说明输入类型输入类型 无 4 2 1 3 5 3 系统处理系统处理 1 提示和 CHECK 列表 列表列表条件条件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 无 交易交易 CHECKCHECK 2 计算逻辑 序号序号栏位名栏位名计算计算 4 2 1 3 5 4 系统输出系统输出 文档列表文档列表生成条件生成条件 无 收费通知单 电文列表电文列表生成条件生成条件 无 4 2 1 3 5 5 后台服务后台服务 4 2 1 3 5 6 外部接口外部接口 4 2 1 3 6 放款确认 手工处理 放款确认 手工处理 4 2 1 3 6 1 功能描述功能描述 该功能用于 SCF 从 T24 EDW 接入融资放款成功后的帐务及业务数据信息 并在系统内更新数据 并产生相应的面函通知 如是票据承兑模式 承兑信息由分支行公司金融部操作员从 CMRS 中获 得放款核准单号 SCF 系统从 CRMS 导入已经建立好的票据信息 4 2 1 3 6 2 系统输入系统输入 无 4 2 1 3 6 3 系统处理系统处理 1 提示和 CHECK 列表 列表列表条件条件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 交易交易 CHECKCHECK 提货到期日不可在入库日期前 2 计算逻辑 序号序号栏位名栏位名计算计算 1 融资状态 2 APRV 建立 2 会计记帐标识 2 已记账 4 2 1 3 6 4 系统输出系统输出 文档列表文档列表生成条件生成条件 无 电文列表电文列表生成条件生成条件 无 4 2 1 3 6 5 后台服务后台服务 序号序号服务名服务名服务描述服务描述 1 融资状态修改修改融资状态 建立 4 2 1 3 6 6 外部接口外部接口 4 2 1 3 7 放款申请取消放款申请取消 4 2 1 3 7 1 功能描述功能描述 系统提供的用于手动取消余额模式下融资申请功能 融资申请取消确认后 系统需 1 自动恢复之前增加的融资余额 2 恢复已扣减的购货商 供应商的 授信额度 3 释放之前冻结的保证金 4 2 1 3 7 2 系统输入系统输入 查询页面输入 输入字段输入字段说明说明备注备注 1 放款申请号 2 购货商名称 3 购货商 ID 4 授信协议编号 5 申请放款金额 隐含查询条件隐含查询条件 1 业务状态为 FREQ所有已经提交放款申 请且未确认的记录 2 业务类型为 ADVF 显示列表字段显示列表字段 1 放款流水号 2 购货商名称 3 供应商名称 4 贸易合同编号 5 业务模式 4 2 1 3 7 3 系统处理系统处理 1 提示和 CHECK 列表 列表列表条件条件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 交易交易 CHECKCHECK 2 计算逻辑 序号序号栏位名栏位名计算计算 1 交易日期 系统日期 2 融资状态 CANC 取消 3 额度余额 最新额度余额 从额度模块抓取 额度扣减金额 4 融资余额 若不可获得放款时的原始值 数据库中的最新融 资余额 申请放款全额金额 5 放款次数 数据库中的放款次数 1 4 2 1 3 7 4 系统输出系统输出 文档列表文档列表生成条件生成条件 无 电文列表电文列表生成条件生成条件 无 4 2 1 3 7 5 后台服务后台服务 序号序号服务名服务名服务描述服务描述 1 融资余额修改恢复之前增加的融资余额 2 额度释放恢复已扣减的购货商 供应商 委托仓储监管机构的 授信额度 3 保证金释放释放之前冻结的保证金 4 2 1 3 7 6 外部接口外部接口 接口名称接口名称条件条件接口栏位接口栏位 额度接口额度接口 归还各交 易方授信额度 归还购货商额度 客户名称 受信人名称 Sublimit 关联客户名称 供应商名称 Facility Type 业务模式 币别 放款币别 归还金额 额度扣减金额 扣减日期 申请日期 当 是否扣减供应商扣减供应商额度 总额度 YES客户名称 供货商名称 币别 放款币别 Facility Type 业务模式 归还金额 额度扣减金额 扣减日期 申请日期 当 是否扣减终端买 方总额度 YES 扣减终端买方额度 客户名称 终端买方名称 币别 放款币别 Facility Type 业务模式 归还金额 额度扣减金额 扣减日期 申请日期 当是否扣减委托仓储 监管机构总额度 YES 扣减监管机构额度 客户名称 委托仓储监管 机构名称 币别 放款币别 Facility Type 业务模式 归还金额 额度扣减金额 扣减日期 申请日期 保证金接口保证金接口 释放保 证金帐户金额 当保证金金额 0日期 取消日期 变更类型 释放 变更金额 保证金金额 保证金类型 业务模式 保证金账号 保证金账号 4 2 1 3 8 补充收费补充收费 4 2 1 3 8 1 功能描述功能描述 该功能用于录入向客户收取的其他费用 具体收费在 T24 完成 操作员在 SCF 系统中手工录入已收费用金额 以便纳入 SCF 系统中相关的费用统计报 表 栏位要素与收费通知书栏位相同 补充收费的金额将直接修改之前融资放款时的费用收取金额 4 2 1 3 8 2 系统输入系统输入 查询条件 输入字段输入字段说明说明备注备注 1 授信协议编号以放款确立记录为数据源 2 三方协议编号 3 受信人 T24 号 4 受信人名称 5 放款申请号 隐含查询条件隐含查询条件 1 业务状态为 FINC 2 业务类型为 ADVF 显示列表字段显示列表字段 1 放款流水号 2 购货商名称 3 供应商名称 4 贸易合同编号 5 业务模式 栏位列表 栏位名称栏位名称说明说明输入类型输入类型 放款申请号放款申请号保护项 授信协议编号授信协议编号保护项 三方协议编号三方协议编号保护项 供应商名称供应商名称保护项 受信人 T24 号受信人 T24 号保护项 受信人名称受信人名称保护项 授信模式授信模式保护项 业务品种业务品种保护项 融资模式融资模式保护项 申请放款币种申请放款币种保护项 申请放款总额申请放款总额保护项 放款到期日放款到期日保护项 本次收费金额本次收费金额必输项 4 2 1 3 8 3 系统处理系统处理 1 提示和 CHECK 列表 列表列表条件条件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 无 交易交易 CHECKCHECK 无 2 计算逻辑 序号序号栏位名栏位名计算计算 1 收费总额 原收费总额 从数据库中抓取 本次收费金额 4 2 1 3 8 4 系统输出系统输出 文档列表文档列表生成条件生成条件 无 电文列表电文列表生成条件生成条件 无 4 2 1 3 8 5 后台服务后台服务 序号序号服务名服务名服务描述服务描述 1 补充收费放款下原收费总额 从数据库中抓取 本次收费金 额 写入 LOAN 表 4 2 1 3 8 6 外部接口外部接口 无 4 2 1 3 9 收款确认收款确认 4 2 1 3 9 1 功能描述功能描述 本交易用于记录供应商确认收到的银行融资款 或银行开具的银行承兑汇 票的信息 在确认输入并提交交易后 系统将该笔融资放款标记为 已确认收 款 状态 收款确认须全额确认放款金额 即确认收款的金额 或汇票金额 必须等于融资发放的金额 4 2 1 3 9 2 系统输入系统输入 查询条件 输入字段输入字段说明说明备注备注 1 放款核准单号以放款确立记录为数据源 2 购货商名称 3 供应商名称 4 贸易合同编号 隐含查询条件隐含查询条件 1 业务状态为 FINC 2 业务类型为 ADVF 显示列表字段显示列表字段 1 放款流水号 2 购货商名称 3 供应商名称 4 贸易合同编号 5 业务模式 栏位列表 栏位名称栏位名称说明说明输入类型输入类型 柜员编号置为登陆柜员 ID保护项 授信协议编号授信合同编号 从放款信息中抓取保护项 三方协议编号 三方协议编号 从协议中带出 不可 改 保护项 业务品种融资形式 从放款信息中抓取保护项 业务模式预付款业务模式 从放款信息中抓取保护项 客户经理姓名6 位字符保护项 网点名根据登陆柜员自动带出所属网点号保护项 业务类型业务类型 赋值为 ADVF隐藏域 业务状态 业务状态 赋值为 ACKN Acknowledge 隐藏域 交易方信息交易方信息 客户 ID客户 购货商 ID 从放款信息中抓取保护项 客户名称客户名称 从放款信息中抓取保护项 供货商 ID供货商 ID 从放款信息中抓取保护项 供货商名称供货商名称 从放款信息中抓取保护项 放款及收款信息放款及收款信息 放款核准单号放款核准单号 从放款信息中抓取保护项 CRMS 协议 合同 流水号CRMS 协议 合同 流水号保护项 放款日期放款日期 从放款信息中抓取保护项 放款金额已放款金额 从放款信息中抓取保护项 预付款支付金额预付款支付金额 从放款信息中抓取保护项 确认收款金额 供应商确认收到的款项金额 应 预 付款支付金额必输项 收款人名称收款人名称 应与供货商名称相同 必输项 收款证明编号收款证明文件的编号必输项 订单号买卖合同订单号 从放款信息中抓取保护项 货物品种货物品种 从放款信息中抓取保护项 收款币别收款币别 默认为人民币保护项 确认收款金额客户确认的收款金额必输项 确认收款日期客户确认的收款日期必输项 票据总金额 客户确认收到的票据总金额 如为票 据模式 应 预付款支付金额 必输项 票据总张数供应商确认收到的承兑汇票总张数必输项 到货期限天数 到货期限天数 即在供应商确认收到 预付款支付金额后多少天内 须通知 银行已发货 质押模式和付款模式下 从放款对应的订单中获取 如贸易 合同中涉及分批到货 则由操作员在 系统中录入最后一次到货的期限天数 保护项 应到货日 应到货日 质押模式下 确认收 款日期 到货期限天数 保护项 应到货地点 应到货地点 质押模式下 指定监 管仓库所在地 保护项 票据信息票据信息 列明供货商确认收到的票据明细 列明供货商确认收到的票据明细 票据编号票据号码保护项 票据金额汇票金额保护项 票据签发日票据签发日保护项 票据到日期票据到日期保护项 保证金分摊额保证金分摊额保护项 确认收款金额客户确认的收款金额必输项 确认收款日期客户确认的收款日期必输项 应发货物明细 表单形式 系统自动带出订单下录入的货物明细 当步可应发货物明细 表单形式 系统自动带出订单下录入的货物明细 当步可 修改重量 数量等信息 同时修改重量 数量等信息 同时提供如下子功能 删除 查看提供如下子功能 删除 查看 货物状态 应发 H 货物代码质押物货物代码保护项 货物名称质押物货物名称保护项 采购重量订单上的货物重量保护项 采购数量订单上的货物数量保护项 采购单价采购单价保护项 采购价值采购价值保护项 凭证号凭证号保护项 应发货数量 应发货数量 手工输入 系统根据 输入数值计算价值 然后汇总检查 是否等于预付款支付金额 如超过 则系统提示 但不当错误处理 如 小于预付款金额 系统也提示 不 做错误处理 该情况下 剩余部分 可能退款 含退流贷及退银票 数 据由 T24 在此后的步骤中传入 也 可能是分批做收款确认 可输项 应发货重量 应发货重量 手工输入 系统根据 输入数值计算价值 然后汇总检查 是否小于等于预付款支付金额 如可输项 不相等 系统给予提示 但不做错 误处理 应发货货物价值根据应发货物重量或数量及单价计 算出来的应发货物价值保护项 货物状态 应发 隐藏域 4 2 1 3 9 3 系统处理系统处理 1 提示和 CHECK 列表 列表列表条件条件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 应发货货物价值 如累加应发货货物 价值 如累加值 不等于预付款支付 金额 所输入的应发货物价值不等于预付款支 付金额 请确认 交易交易 CHECKCHECK 收款金额应当小于等于融资放款金额 收款日期应当晚于放款日期 应发货总数量 应 发货总重量两者不可同时为零 2 计算逻辑 序号序号栏位名栏位名计算计算 1 交易日期 系统日期 2 融资状态 RCVD 核收 3 供应商收款确认日期 系统日期 4 供应商收款确认金额 申请采购总金额 4 2 1 3 9 4 系统输出系统输出 文档列表文档列表生成条件生成条件 无 电文列表电文列表生成条件生成条件 无 4 2 1 3 9 5 后台服务后台服务 序号序号服务名服务名服务描述服务描述 1 收款确认系统将该笔融资放款标记为 已确认收款 状态 4 2 1 3 9 6 外部接口外部接口 无 4 2 1 3 10保证金变更保证金变更 4 2 1 3 10 1功能描述功能描述 所有保证金均在录入 补充 时占用 在释放或还款时恢复 还款时恢复 该笔放款下所有保证金 表外业务下 不会出现部分还款作业 在到期日还款 时 可一次性恢复敞口余额 及融资余额 在客户补充保证金的时候 包括提货保证金及价值补偿保证金 系统根据 补充的保证金金额来恢复客户的融资风险敞口 额度 但不扣减融资余额 待 T24 传入还融资的信息后 再在 SCF 中处理并扣减融资余额 在还融资作业时 系统用本次还款金额 减去 现有保证金账户余额 得到当步应当归还的敞口 额度 金额 4 2 1 3 10 2系统输入系统输入 栏位列表 栏位名称栏位名称说明说明输入类型输入类型 PAGE1PAGE1 主信息主信息 付款日期还款日期 缺省为系统日期保护项 付款流水号系统自动生成的付款流水号保护项 柜员编号置为登陆柜员 ID保护项 授信协议编号合同建立中的贷款合同号 保护项 放款核准单号CRMS 系统下载的核准单编号保护项 三方协议编号三方协议编号保护项 客户经理姓名6 位字符保护项 网点号网点号保护项 业务模式预付款业务模式 从融资信息中带出保护项 业务品种融资形式 从融资信息中带出保护项 额度币种额度币种 统一表样 保护项 额度金额批复额度金额 从协议中抓取保护项 额度扣减方式从协议中抓取 1 全额 2 敞口保护项 额度类型从协议中抓取 1 循环 2 非循环保护项 额度起始日额度起始日保护项 额度到期日额度到期日保护项 购货商 ID购货商 ID保护项 购货商名称购货商名称保护项 供应商 ID供应商 ID保护项 供应商名称供应商名称保护项 融资信息融资信息 订单币别订单金额币别 从融资申请中抓取保护项 订单金额订单金额 从融资申请中抓取保护项 订单号放款对应的单笔贸易合同订单号保护项 融资币别融资币别 缺省为 PO CCY保护项 起息日融资发放日期 起息日保护项 预付款支付金额本次放款对应的预付款支付金额保护项 融资到期日融资到期日保护项 放款流水号放款流水号保护项 放款核准单号CRMS 系统下载的放款核准单编号 保护项 融资金额发放贷款的本金金额保护项 融资余额该笔放款下的当前融资余额 上次付款日期上次付款日期 即上次结息日保护项 上期敞口余额缴纳保证金之前的敞口余额保护项 本期敞口余额 缴纳保证金之后的敞口余额 上期敞 口余额 本次缴纳保证金金额保护项 付款次数同一贷款下付款次数隐藏域 保证金变更信息保证金变更信息 自有资金比例自有资金比例 从协议中抓取保护项 自有资金金额从放款信息中抓取保护项 保证金账户保证金账户 从协议中抓取保护项 保证金余额从 T24 实施查询获取保护项 保证金类型 本次缴纳保证金的类型 下拉框选项 1 提货保证金 2 价值补偿保证金必输项 应缴保证金金额 应当缴纳的最低保证金金额 价值补偿 情况下 最低应缴纳的保证金金额 系 统根据融资下由于价格下跌导致的应补 偿金额 需覆盖敞口风险 金额 当前 融资余额 1 当前价格 认定价格 保护项 变更形式下拉框 1 补充 2 释放必输项 变更金额 本次变更的保证金金额 从 T24 EDW 查 询获取 输入值应当 应缴纳保证金 金额必输项 变更日期 SCF 中变更保证金的日期 默认为系统 交易日期必输项 保证金账号余额 保证金账号余额 从 T24 EDW 查询获取 保护项 上期敞口余额本次缴保证金之前的敞口余额 系统自保护项 动抓取 本期敞口余额 本次缴保证金之后的敞口余额 系统自 动计算 若输入的是提货保证金 则本 期余额 上期余额 本次缴保金额 保护项 客户经理工号客户经理工号可输项 对应货物明细对应货物明细 表单形式 表单形式 系统提供如下子功能 查询 修改 删除 如缴系统提供如下子功能 查询 修改 删除 如缴 纳的是提货保证金 列表显示的是可提货货物明细 若缴纳的是价值补偿保纳的是提货保证金 列表显示的是可提货货物明细 若缴纳的是价值补偿保 证金 证金 则列表显示的是质押模式下需做价值补偿的货物明细则列表显示的是质押模式下需做价值补偿的货物明细 货物代码质押物货物代码保护项 货物名称质押物货物名称保护项 认定价格 放款时货物的认定价格 或上一次价值 补偿时的质物价格 保护项 货物重量及数量保证金变更对应的货物重量及数量可输项 货物价值货物价值保护项 警戒线质押品的风险警戒线保护项 质物监管凭证编号质物监管凭证编号可输项 当日价格 当日的最新价格 从中华商务网导入的 价格信息中获取 可输项 业务类型从主页抓取隐藏域 业务状态从主页抓取隐藏域 货物状态从数据库中抓取隐藏域 4 2 1 3 10 3系统处理系统处理 当缴纳的是提货保证金时 系统根据协议规定 归还购货商及供货商的信 用敞口额度 1 提示和 CHECK 列表 列表列表条件条件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 交易交易 CHECKCHECK 2 计算逻辑 序号序号栏位名栏位名计算计算 1 交易日期 系统日期 2 融资状态 RCVD 核收 3 供应商收款确认日期 系统日期 4 供应商收款确认金额 申请采购总金额 4 2 1 3 10 4系统输出系统输出 文档列表文档列表生成条件生成条件 无 电文列表电文列表生成条件生成条件 无 4 2 1 3 10 5后台服务后台服务 序号序号服务名服务名服务描述服务描述 1 收款确认系统将该笔融资放款标记为 已确认收款 状态 4 2 1 3 10 6外部接口外部接口 无 4 2 1 3 11还款处理及逾期处理 自动处理 还款处理及逾期处理 自动处理 4 2 1 3 11 1功能描述功能描述 该功能用于融资返还的系统自动处理 由数据仓库自动传入还款信息至 SCF 平台 系统检查 更新对应的融资余额 如果逾期 也会由接口传入标识 则系统自动将此笔协议冻结起来 即协议状态为逾期冻结 不允许再做融资申 请 如果之后做了还款处理需要解冻协议 需进入业务条件信息管理功能手动 改变协议状态 另 系统接口时还需判断该笔融资是否已作过手动的融资返还 如果为 YES 则只需标识此笔还款已记帐 不需做其他处理 以免重新更新融 资余额以及重复恢复客户额度 根据放款核准单流水号匹配存入相应记录中 4 2 1 3 11 2系统输入系统输入 栏位列表 栏位名称栏位名称说明说明输入类型输入类型 无 4 2 1 3 11 3系统处理系统处理 1 提示和 CHECK 列表 列表列表条件条件提示 提示 CHECKCHECK 信息信息 交易提示交易提示 交易交易 CHECKCHECK 还款日应早于或等于系统日期 2 计算逻辑 序号序号栏位名栏位名计算计