公司领导述职报告.doc

公司领导述职报告半年来在集团公司领导的精心指导下，在各部的鼎立配合和本部同志的积极支持下，我能紧扣公司“抓管理，创效益，提升管理水平”工作为主线，认真履行工作职责，自我加压，创造性的开展工作，不仅圆满完成了各项既定目标，也实现了自我的人生价值，下面将半年的工作述职如下：一、发挥个人组织、协调能力，为公司筹集资金作贡献1、06年末我司在商行贷、承余额为10840.2万，交行贷、承余额为2000万，中信贷、承余额为1500万，为确保07年公司实现跨越式发展，根据公司资金需求，经与千山行行长、信贷科长、市行信贷部、公司部多次协调，上半年新增5000万承兑额度，其中3月份新增了3000万承兑额度，分别用声像大厦抵押1750万，用摩力、诚润得担保1250万，五月份增加2000万承兑额度，分别由鞍特担保1000万，由量子担保公司担保500万，由量子集团担保500万，拟向新增中信500万授信额度，新增交行1000万授信额度，通过以上资金的注入，将为公司业务发展提供有力支持。2、寻找新的担保合作伙伴，实现互利双赢的目标。随着人民银行监管力度的加强，商行年初对为我司担保单位重新进行了评审，分别对资信不够的摩力、双盈、量子集团、联众、诚润得缩减了担保额度，如果以上担保单位额度减少一定程度上影响公司新年度增贷计划，也限制了公司业务发展，因此，年初根据平时对鞍山地区较有实力公司的了解、掌握，向公司领导提出商行新增5000万、中信新增1000万、交行新增2000万承兑担保方案，其中，用去年新增评估的声像大厦在商行抵押1750万，用摩力、诚润得担保1250万，用新发展的合作伙伴鞍特担保1000万，用量子担保公司、量子集团各新担保500万，用鞍特在中信新增1000万担保、在交行新增2000万担保，由于以上担保单位诚信度、实力较强，分别得到各行的认可、通过，这些资金的注入不仅祢补了资金不足，壮大了资金实力，也实现了银企双赢的共同目标。3、掌握、收集各银行相关贷款政策和贴现利率，做好利率分析，为公司节约财务费用。今年在人民银行出台利率上调政策不利的情况下及时扑捉各行利率政策，每次公司贴现时都将利率降到最低，上半年共办理20153万贴现，其中商行18338万，交行1119万，他行698万，其次，积极发展新伙伴，尤其在45月份各行头寸不足，月末不办贴现的情况下通过关系分别在鞍山农联社办理了602万承兑贴现，利率3.4，在铁西中行办理了689.6万、440万承兑贴现，利率降到2.7，2.95，不仅缓解了资金压力，也节约了财务费用。4、建立快捷的资金实时预报，每天跟踪货款回笼及分公司帐面资金情况，做到随时调缴资金，实现资金集约化管理。5、构建资金管理体系，提高资金增值能力。上半年通过计划、组织、筹划、协调和控制资金，在保证订货资金及时到位的前提下将闲置资金分别存入一天、七天通知存款，上半年共存入38650万元通知存款，提高了资金增值、创力能力。6、充分发挥资金管理部职能作用，协调有关资金运作及筹划工作。管理监控好财务费用支出，上半年凡是公司贷款、贴现、办理承兑和财务费用支出都做到及时监控、严格审查、精打细算严格审查，仅上半年就办理了20153万承兑贴现，每次贴现时通过协调都能降低1个点，仅此一项就能为公司节约利息110万。8、做好资金分析，提合理化建议，为领导决策服务。在每月予付各钢厂定金时能根据钢厂优惠政策，为公司领导拿出最佳资金使用方案，为公司下半年货源储备，实现最佳效益奠定了坚实基础。二、加强业务知识学习，提高驾驭各项工作能力1、在学习中学会总结，在总结中完善自我。上半年公司无论在现货资源储备上，还是在货币资金回笼及钢厂代理量上都实现了质的飞跃，为在职能不断变化中挑战自我，能结合本岗位需要向有经验的同志学习，解钢厂信息、钢厂合同补款、订货办款，增强业务技能。其次能根据岗位职责做到合理分工、责权明确、优化劳动组合、在业务整合中给自己加压、充电，丰富阅历和经验，增强驾驭各项工作的能力。2、认真编制、审核银行借款表及各月贷款还款情况表,适时掌握各月还款计划，为公司统筹安排资金提供信息保证。3、做好公司备用金（现金）的管理工作，定期核对，保证帐实相符，每一笔支出与收入都做好相关记录。4、充分调动本部门员工积极性，发挥各自潜能，锻炼培养新人，增强集体凝聚力，其次，紧紧依靠本部集体智慧，不断完善管理制度，建立科学、合理、的企业化管理模式，提升了管理水平。三、拓展新业务，筹划运用资金，为公司创最佳效益1、拓宽视野，寻找新的融资合作伙伴。上半年在人民银行紧缩银根调控下各银行不但压缩了贷款规模，提高了贴现利率，交行、农行也停办了商行承兑贴现业务，给公司业务发展带来了诸多不便，对此能根据公司领导要求，及时调整思路，将融资渠道拓展到省、内外股份制银行新业务开发上，去年通过积极筹划运作，上半年与大连深发展银行、国贸签订了“厂、商、银”业务协议，在七月份与国贸748吨订货中办理了第一笔“厂、商、银”业务390万银行承兑汇票，为公司拓宽了新的融资渠道。2、以点代面，实现分公司代理业务的全面发展。为使公司做大做强在集团“厂、商、银”业务取得经验后，积极指导广州、上海分公司与当地银行协调、运作并按银行要求提供所需资料，经过近一时期的努力广州、上海分公司已与当地深发展银行已拟签开办“厂、商、银”及仓单质押业务意向并申请了3000万授信额度。现只要与鞍钢股份、国贸协调好就可随时办理“厂、商、银”业务。3、寻找新的贷款合作伙伴，为公司发展提供资金保证。公司原有的贷款合作伙伴商行、交行、中信由于受人民银行宏观调控影响，在新增贷款无果的情况下，分别走访了鞍山农行铁东支行、铁西中行，通过关系及运作，中行已有意与公司合作，只要我司提供其认可的担保单位（现正与几家有实力的公司磋商），该行即可注入1000万2000万贷款，其次，经协商农行可随时办理100银行承兑汇票，以上两行贷、承资金的注入必将为公司今后发展提供有力支持。四、做好各行授信的组织与协调，为公司发展保驾护航1、为加快商行授信速度，上半年根据商行授信需要提供了各分公材料及兴东大厦相关材料及07年订货合同、库存资源情况，其次做好接待市商行公司部、千山行来公司调研及核库、业务检查。再次做好担保单位核保的组织、协调工作，为授信工作的顺利上报审批奠定了基础。2、做好交行、中信后续新增贷款额度的跟踪、落实与协调，保证业务健康发展。我司作为商贸流通企业被大连中信银行列为贷款退出企业并要求另换担保单位，这些规定一定程度上影响了公司资金有序周转。对此公司领导多次拜访两行领导，与其协调和交流，同时根据要求采取另换担保单位以表公司诚信（现中信后续1000万授信额度已换鞍特担保，交行2000万也换鞍特担保），通过以上措施，中信、交行正在与省行协调，如3000万贷款资金到位，会给公司带来不菲的利益。3、根据公司安排本周在为燃料公司办理财产保险工作中，通过多家保险公司的讯价，将费率从1.95降到1.851.415，将燃料公司节约了15962元的财务费用。五、密切银企关系，为公司排优解难1、上半年我司也曾几度出现资金紧张，如到期还款不能及时办出，极易出现资金断链形成风险，因此在对每笔到期承兑都做到还款、措施到位，再办材料及时，审批流程跟踪落实到位，使公司几度难关。2、密切银企关系，实现互利共赢的目标。上半年我司在申请商行综合授信中，按商行意向要取消或削减不具备担资格的摩力、双盈、联众、诚润得担保资格，如按此要求缩减将极大的影响了贷款规模的正常使用，因此，平时我们就注重与千山行主管信贷员、科长的感情交流，通过运作和沟通不但没取消、削减、另换担保单位，而且担保方式基本按我司提出的方案实施，授信额度也从年初的10840万，增加到1.5亿元，为公司07年实现跨越式发展提供了资金保证。3、注重日常感情交流，为公司业务发展提供资金保证，上半年公司在上报所有到期还款再报材料，一是要在上会之前将材料及时传到信贷管理部，二是公司急于用款需走会签，一笔贷款从上报到审批需4个部们8人审核，13个审贷委员会成员审批，因此在上报所有到期还款再报材料中都能及时与公司部、法律处、信贷部沟通，保证此材料在最短时间内转到信贷部，提交审贷会。其次在公司急于用款必须走会签时，做到跟踪每一个审批环节，先后与出差外地的几位评委沟通，使会签顺利通过，保证了承兑汇票的及时办理。4、发扬团对协作精神，为各部业务发展提供支持。上半年公司与各钢厂新增了代理量，为确保交与各钢厂订货资金及时到位，多次配合采购合同部在签发银行承兑的同时与新钢分理处沟通自带查询（银行制度不允许），缩短了鞍钢见票后查询，为我司集中订货实现效益快速增长赢得了宝贵时间。5、加强与开户行情感沟通，为公司业务发展提供支持，在我司搬入兴东大厦后分别走访了铁东农行、铁西中行，与主管信贷行长探讨贷款、新业务开发意向，如铁东农行可随时办理100承兑汇票，这些业务的开展都保证公司业务公司健康发展。六、管好重要票据、防范案件风险1、管、好公司各银行存折、卡、有价票据，管好超过50万大额现金的支取工作，全年在公司急需资金时能将各银行折的货款及时取出划到兴东帐面，保证了订货资金的及时到位。2、认真保管好各银行折、卡及有价票据，对折、卡每天业务支出做到全程跟踪，确保帐实相符，做到防范于未然。3、认真保管好公司的公章及介绍信，当有使用公章的同时或公章持出时，要做到及时、准确的记录，为各部工作的开展提供业务支持4、遵守公司对外担保制度，全年在为其他公司提供担保材料时做到认真、审慎，严格履行审批手续，防范风险。工作中存在的问题1、有分量、深层次的资金、费用成本分析有待加强。2、对集团资金筹划、管理有待加强。3、对公司资源、订货计划等业务熟悉程度不够，不能游刃有余的驾驭工作，自身业务素质、工作经验有待丰富。4、风险防范意识要加强，尤其对银行折、卡及有价证卷（银行承兑汇票）、大额支现要一条龙跟踪监控，严格履行对外担保手续，增强公司抗风险能力。下半年工作目标1、发挥个人组织、协调能力，拓宽视野，拓宽新的融资渠道。下半年要根据公司资金需求开发新的贷款合作伙伴，目前已与中行铁西支行就公司贷款需求达成意向，只要我司提供他认为合适的担保单位就能注入1000万2000万贷款，现阶段正积极与几家有实力的公司商谈，力争早日合作成功。其次，要开办新的业务品种，配合上海、广州公司与股份制银行合作办理“厂、商、银”与仓单质押业务，拓宽融资渠道。2、掌握、收集各银行相关贷款政策和贴现利率，做好利率分析，为公司节约财务费用。下半年在人民银行出台上调贴现利率和提高专业银行存款准备金，造成各行头寸不足，不办商行承兑贴现情况下及时扑捉利率信息，将贴现延伸到其他省、市，保证公司及时用款。3、建立快捷的资金实时预报，监督各分公司每天帐面资金情况，保证公司随时调度资金，实现资金集约化管理。4、构建资金管理体系，提高资金增值能力。下半年要做好资金分析，通过计划、组织、筹划、协调和控制资金，在保证订货资金及时到位的前提下将闲置资金分别存入一天、七天通知存款，提高资金增值、创力能力。5、积极配合商行做好集团综合授信及评级工作，及时提供商行、联合资信评估有限公司辽宁分公司所需资料、相关数据及其他资料，协调好公司部、信贷部、千山行等部门关系，加强交流，增进感情，确保授信及早到位。6、继续跟踪落实由辽宁联合资信评估有限公司对我司评级工作，力争将我司评为AAA企业。为促进企业发展提供硬件保证。6、做好中信、交行后续增贷上报省行审批情况，协调增贷规模中出现的问题，为公司发展提供资金保证。7、用好、用活贷款政策，合理安排、筹划运用好资金，将闲置资金存入商行开办的一天、七天通知存款，使有限的资金获取最大经济效。8、做好下半年资金、费用、成本分析，在订