金融法3.docx

金融法综合测试题（三）一、单项选择题1中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关货币政策情况和（）情况的工作报告。A.金融业运行B.金融监督C.金融管理D.银行业2以下不属于一国的国际储备是（）。A.外汇储备B.储备头寸C.特别提款权D.商业银行的国际储备资产3根据商业银行法的规定，下列有关商业银行的表述中哪一项是正确的?（）A.商业银行既可以是国有独资银行，也可以是非国有的股份制银行B.商业银行是依照商业银行法而非公司法设立的C.经中央银行批准成立的商业银行的分支机构依法独立承担民事责任D.商业银行只能被接管而不能破产4国家开发银行所承担的任务是：（）。A.农业政策性贷款B.国家重点建设项目融资C.支持进出口贸易D.支持国家开发项目融资5娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。这种担保属于（）A.动产质押B.权利抵押C.不动产抵押D.权利质押6在下列财产中，不能作为抵押权客体的是（）A.抵押人所有的汽车B.抵押人所有的林木C.抵押人所有的房屋D.抵押人所有的被查封的机器7下列关于证券公司的表述中，哪一项是错误的？（）A.证券公司是以盈利为目的的企业法人B.证券公司不再划分为经纪类证券公司和综合类证券公司C.证券公司可以设立分支机构D.证券公司不能进入证券的发行市场8下列哪种证券的发行和交易不适用证券法？（）A.股票B.国库券C.公司债券D.基金券9（）是指将缺乏流动性的资产转化为在金融市场上可以出售的证券的行为。A.证券承销B.证券交易C.证券私募D.资产证券化10根据中华人民共和国信托法，受托人以（）为限向受益人承担支付信托利益的义务。A.信托财产B.其自有资产C.信托合同约定的限度D.其注册资本11以下票据取得方式中，必须支付对价的是（）A.因税收取得票据B.因买卖取得票据C.因继承取得票据D.因赠与取得票据12票据行为与一般的法律行为比较具有（）A.无因性、文义性、诺成性B.要式性、无因性、协同性C.有因性、文义性、要式性D.连带性、实践性、独立性二、多项选择题1商业银行法规定，下列部门有权查询、冻结个人储蓄账户（）A.法院B.检察院C.公安机关D.海关E.税务2某商业银行今年准备吸收大笔存款，其必须（）A.公告存款利率，该存款利率根据中国人民银行规定的存款利率的上下限确定B.吸收存款后向中国工商银行缴纳存款准备金C.吸收存款后留足备付金D.大幅度提高存款利率，高息揽储E.吸收款后向中国人民银行缴纳存款准备金3下列商业银行同业拆借的行为，哪些违反了法律规定?（）A.约定拆借期限为6个月B.用拆入资金发放房地产开发项目贷款C.拆出资金为交足存款准备金之前的闲置资金D.将拆入资金用于解决临时性周转资金的需要4我国的金融资产管理公司有：（）A.信达资产管理公司B.华融资产管理公司C.华夏资产管理公司D.长城资产管理公司E.中华资产管理公司F.东方资产管理公司52008年10月2日张某向刘某借款2000元，同时签订了一份质押合同，由张某于2008年10月5日 将一头受胎的母牛作为质物交付给刘某。同年11月8 日母牛产小牛一只。下列表述在物权法下哪些是正确的? （）A.质押合同生效时间为2008年10月2日B.质押合同生效时间为2008年10月5日C.小牛应归张某所有D.刘某在接受还款前有权占有小牛6依据证券法，下列有关上市公司收购的表述中，哪些是错误的？（）A.上市公司的收购有期限的限制，不得少于30日，并不得超过60日B.上市公司的收购中涉及国家股的，只能采用协议收购的方式C.收购行为完成后的12个月内，收购人对所持有的上市公司的股票不得转让D.上市公司收购的收购人只能是法人投资者，个人投资者不能进行收购7再保险是为确保保险业自身的财务稳定而发展起来的一个新兴险种，因此各国有关再保险的立法还不一致。你认为下面关于再保险的判断中，哪些是符合我国保险法的相关规定的？（）A.再保险是保险人将自己的保险业务以分保形式，全部转移给其他保险人B.再保险接受人不得向原保险的投保人要求支付保险费C.原保险的被保险人不得向再保险接受人提出赔偿请求D.再保险分出人可以再保险接受人未履行再保险责任为由，拒绝履行其对被保险人的保险责任E.再保险人接受对在办理再保险业务中所知悉的投保人、被保险人或者再保险分出人的业务和财产情况及个人隐私，负有保密义务8下列哪些情形会导致信托无效： （）。A.信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益B.信托财产不能确定C.委托人以非法财产或者本法规定不得设立信托的财产设立信托D.专以诉讼或者讨债为目的设立信托E.受托人或者受托人范围不能确定9信用证的基本当事人有下列哪几个？（）A.开证行B.开证申请人C.通知行D.代收行10商业汇付可分为（）。A.电汇B.信汇C.顺汇D.票汇11在我国票据法上，可以成为被追索人的有（）A.出票人B.承兑人C.保证人D.背书人E.付款人12汇票出票行为的绝对应记载事项包括（）A.出票日期B.付款人名称C.收款人名称D.无条件支付的委托E.出票人签章三、名词解释1金融2政策性银行3信托4光票托收5境外中资金融机构四、简答题1简述意外伤害保险中“意外伤害”的构成要件。2简述保险代位原则的适用范围及其例外。3简述信用证独立性原则。4票据行为的独立性主要体现在哪些方面?五、论述题1试述央行的法律性质。金融法综合测试题（三）参考答案一、单项选择题15 ADABD 610 DDBDA 1112 BB二、多项选择题15 ABCDE ACE ABC ABDF AD 610 BCD BCE ABCD ABC ABD1112 ABCD ABCDE三、名词解释1答案：所谓“金”，就是指资金或金钱，“融”就是融通，“金融”就是指资金或者金钱的融通。金融属于经济学中生产、消费、分配和交易中的分配范畴。从资金融通的角度来看，金融有广义和狭义之分。广义的金融是指全社会货币资金的筹集、分配、融通、使用和监管活动的总称，包括资金的财政分配和信用分配活动；狭义的金融是指货币流通和信用分配活动的总称。2答案：政策性银行是指由政府创立、参股或保证的，不以盈利为目的，专门为贯彻、配合政府经济政策或产业政策，在特定的业务领域内，直接或者间接地从事政策性融资活动，充当政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理的专门金融机构。在市场经济国家中，政策性银行既不同于“政府的银行”中央银行，也不同于一般的私人或民间所有的商业银行。简而言之，政策性银行是承担政策性银行业务的银行。3答案：即“信任委托”之意，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权转移给受托人，受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的，管理或处分财产的行为。4答案：光票托收，托收时如果汇票不附任何货运单据，而只附有“非货运单据”（发票、垫付清单等），叫光票托收。这种结算方式多用于贸易的从属费用、货款尾数、佣金、样品费的结算和非贸易结算等。5答案：境外中资金融机构是指境内金融机构、非金融机构及境外中资金融机构和非金融机构在境外设立或者收购的从事存款、贷款、票据贴现、结算、信托投资、金融租赁、担保、保险、证券经营等金融业务的机构。境外中资金融机构可以是中资独资或中外合资的东道国法人，也可以是境内金融机构在境外设立的不具有法人资格的分公司或代表机构。四、简答题1答案：意外伤害的构成要件是：伤害的客体必须是人的天然身体，假肢等人工装置不包括在内；伤害的直接原因是意外事故，所谓意外事故必须同时具备外来性、剧烈性、偶然性。2答案：保险代位原则适用于财产保险合同。财产保险中，保险代位原则不适用于被保险人的家庭成员或其他组成人员，但故意造成保险标底损失的除外。保险代位原则不适用于人身保险合同，但被保险人或者受益人仍有权向第三者请求赔偿。3答案：指的是信用证合同独立于开立信用证的主合同；银行独立于买卖双方的买卖合同关系。信用证是以主合同为基础的，但它一经开出，就独立于主合同，银行不会介入到买卖双方的关系中去，它只受信用证条款的约束。卖方收到信用证之后，如果要取得信用证项下的付款，必须提交信用证所要求的单据，否则不能获得付款。具体表现在：银行于信用证项下的任何义务的承诺，不受开证申请人与开证行之间的关系的影响；银行与信用证项下的任何义务的承诺，也不受开证申请人与受益人之间的关系的影响。4答案：(1)各个票据行为均独立发生，不因某一票据行为而当然发生其他票据行为。(2)各个票据行为均独立生效，不因其他票据行为的有效而当然生效。(3)各个票据行为一般仅因自身的原因而无效，不因其他票据行为的无效而当然无效。五、论述题1答案：对这一性质，应从以下两个角度加以理解： 1作为国家机关，中央银行与一般政府机关相比，有着显著的特殊性。亦即它带有银行的性质，执行着金融机构的业务。表现在：(1)中央银行履行的监管、调控职能主要是通过其服务职能，亦即金融业务活动实现的，其调控工具主要是货币政策等间接杠杆。这与主要依靠行政命令直接管理国家事务的一般政府机关有显著的区别。(2)中央银行也办理金融业务，如存款、贷款、再贴现、票据清算等，实行资产负债管理，有资本、也有收益。这就具备了普通银行的基本属性，使其与完全靠国家财政拨付经费的政府机关有显著不同。(3)中央银行因其职能的重要性、业务的特殊性，一般都具有相对独立、超然的法律地位。其在货币政策的制定和实施、人事任命、组织管理体制方面，都有比较特殊的规定，不像一般政府机关那样直接隶属于政府，并对其负责，而往往和立法机关直接建立监督制约关系。 2作为金融机构，中央银行虽然具有银行(金融企业)的一般性质，但它和普通银行相比，又更多地体现出国家机关的性质。表现在：(1)中央银行不经营普通银行业务。各国银行法一般都规定，中央银行不对工商企业和个人办理业务，只对