保险学课程教学大纲.doc

保险学课程教学大纲课程名称：保险学/Principal of Insurance课程代码：031215学时：32 学分：2 讲课学时：32 上机/实验学时： 考核方式：考查先修课程：政治经济学 货币银行学适用专业：公共事业管理专业 劳动与社会保障专业开课院系： 社会科学部公共管理系教材：孙祁祥：保险学，北京大学出版社2003年版。主要参考书：陈朝先主编：保险学，西南财经大学出版社2000年版。彭喜锋主编：保险学原理，复旦大学出版社2000年版。美道弗曼，齐瑞宗等：当代风险管理与保险教程(第7版)，清华大学出版社2002年版。一、课程的性质和任务保险学课程是经济学科类金融专业的专业基础理论课程，保险学理论与业务也是经济类、管理类专业学生必备的知识。保险学科以保险经济关系为研究对象，从经济、法律两个方面揭示保险经济活动的产生，发展和保险基金运动规律，探索保险与宏观经济发展的关系。保险学课程的教学内容分为三个部分，即基本原理、基本规定和基本业务。通过本课程教学，使学生系统地掌握风险与保险的基本原理；深刻理解和准确把握保险法律关系的基本原则及其规定，明确保险合同的主体、客体和主要内容，以及保险合同的法律规定；熟悉保险业务的主要险种及责任范围，熟知保险经营的基本环节，经营原则和操作流程；掌握保险市场的特点，基本构成和业务分类，以及国家对保险行业管理的基本要求，了解国内外保险市场发展的历史、现状及未来发展趋势。二、教学内容和基本要求教学内容：第一章 风险与保险第一节 风险及特征与类型一.风险的基本概念 二.风险的基本属性 三.风险的分类第二节 风险管理的基本概念一.风险管理的概念与意义 二.风险管理的目标 三.风险管理的组织四.风险管理的基本程序第三节风险处理的基本方法一.风险控制方法 二.风险的财务处理方法 第四节 保险的特征与内涵一.保险的概念 二.保险的基本特征 三.保险与类似活动的区别 四.保险的内涵第五节 保险的分类一.自愿保险和法定保险 二.财产保险和人身保险 三.社会保险和商业保险四.原保险和再保险第六节 保险的产生与发展一.保险产生和发展的基础 二.古代保险思想和原始保险形态 三.近现代保险的产生与发展第七节 世界保险业发展的特点和趋势第二章 社会经济与保险第一节保险基金理论一.基金、后备基金和保险基金的关系 二.保险基金的性质与特点 三.保险基金的运动方式第二节 保险与国民经济的关系一.保险与生产、分配、交换和消费四个环节的关系 二.保险业与财政及金融业的关系三.保险与国民经济的协调发展 第三节保险的职能与作用一.保险的本质 二.保险的基本职能 三.保险的派生职能 四.保险的作用第三章 保险市场第一节 保险需求与供给一.现代保险市场 二.保险需求 三.保险供给第二节 保险人一.保险人的概念 二.保险人的权利和义务 三.保险人的组织形式第三节 投保人与被保险人一.投保人（要保人） 二.被保险人 第四节 保险代理人一.代理及其法律特征 二.保险代理人及其法律特征 三.保险代理制度的基本作用四.保险代理人的类型 五.保险代理合同 六.保险代理公司第五节 保险经纪人一.经纪人 二.保险经纪人 三.保险经纪合同 四.保险经纪人的组织形式第六节 保险公估人一.概念 二.职能 三.作用 四.保险公估人的基本特点 五.保险公估人的特殊性六.保险公估人的分类 七.保险公估人的组织形式 第七节 保险市场模式一.全垄断模式 二.自由竞争模式 三.混合模式第八节 中国保险市场一.中国保险业的创立和发展 二.中国保险市场的现状 三.目前我国保险业主要存在的问题 四.我国保险业和保险市场的发展目标五.加入WTO后，我国保险业所面临的机遇和挑战第九节 国际保险市场一.英国保险市场 二.法国保险市场 三.瑞士保险 四.美国保险市场五.日本保险市场 六.香港保险市场第四章保险的基本原则第一节 最大诚信原则一.含义和目的 二.内容 三.违背该原则的行为后果第二节 可保利益原则一.含义与意义 二.可保利益构成的条件 三.各种可保利益 四.可保利益的存在第三节 损失赔偿原则一.含义与内容 二.代位求偿 三.委付 四.重复保险第四节 近因原则一.近因的概念 二.近因原则的运用第五章 保险合同第一节 保险合同的概念与特点一.概念 二.分类 三.一般法律特征 四.特点第二节 保险合同的主体与客体一.保险合同的主体 二.保险合同的客体 三.保险合同的形式与内容第三节 保险合同的订立与有效性一.保险合同的订立 二.保险合同的成立与生效 三.保险合同的有效与无效第四节 保险合同的履行一.投保人一方义务的履行 二.保险人的义务第五节 保险合同的变更、终止、解除与争议处理一.保险合同的变更 二.保险合同的解除 三.保险合同的终止 四.保险合同的争议处理第六章 保险经营第一节 保险经营的特点与原则一.保险经营的特点 二.保险经营的一般原则 三.保险经营的特殊原则第二节 保险营销一.定义 二.基本程序 三.保险营销环境分析 四.保险新产品的开发与营销策略五.目标市场策略 六.险种策略 七.费率策略 八.促销策略第三节 保险展业与承保一.展业 二.承保第四节 保险金额一.保险金额 二.确定的原则 三.确定的方法 四.确定的形式第五节 保险费率一.概念 二.费率的构成 第六节 保险赔偿与给付一.原则 二.财产保险赔偿 三.人身保险给付 四.保险理陪第七节 保险财务一.保险财务稳定性 二.方法 三.保险利润 四.保险准备金 五.保险偿付能力第八节 保险防灾减损一.主要内容 二.要求 三.手段第七章 保险投资第一节 保险投资的资金问题一.保险投资定义 二.保险资金的性质 三.保险投资资金的来源 四.期限结构 五.收益率结构第二节 保险投资与资本市场一.保险投资与资本市场的完善 二.资本市场成熟度对保险投资的影响第三节 保险投资工具一.保险投资的一般工具 二.主要国家对投资工具的运用第四节 保险投资的策略一.保险投资的资金性质和投资策略 二.产、寿险的区别与其投资策略 三.保险投资的“三性原则” 与投资策略 四.短期资金的投资策略五.中长期资金投资策略 六.长期资金投资策略第八章 保险监管第一节 保险监管的基本概念一.保险监管 二.保险监管的目标第二节 保险组织监管一.保险市场的准入 二.保险市场的退出第三节 保险偿付能力监管一.偿付能力监管的含义 二.偿付能力监管的方式与途径第四节 保险市场秩序的监管第五节 保险投资监管一.保险投资监管的重要性 二.保险投资监管的途径与内容第六节 保险中间人监管一.保险代理人监管 二.保险经纪人监管 三.保险公证人监管第七节 保险监管的实施一.保险监管机构 二.保险监管的手段 三.保险行业的自律第八节 保险的立法监管一.保险法体系 二.保险业法 三.国外保险立法 四.中国的保险立法第九章 有形财产保险第一节 有形财产保险概述一.概念 二.可保利益 三.保险金额 四.保险责任第二节 企业财产保险一.保险标的 二.保险金额 三.保险责任 四.保险费率第三节 家庭财产保险一.普通家庭财产保险 二.家庭财产两全保险 三.家庭财产保险的附加险第四节 工程保险一.概念 二.特征 三.工程保险的标的和分类 四.工程保险的种类第五节 运输保险一.运输工具保险 二.运输货物保险第六节 农业保险一.总述 二.农业保险经营原则及实施方式 三.种植业保险 四.养殖业保险第十章 无形财产保险第一节 责任保险一.责任保险概述 二.产品责任保险 三.公众责任保险 四.雇主责任保险五.职业责任保险第二节 保证保险一.保证保险概述 二.诚实保证保险 三.确实保证保险第三节 信用保险一.信用保险概述 二.出口信用保险 三.投资保险第十一章 海上保险第一节 海上保险概述一.概念 二.特点 三.分类第二节 海上运输货物保险一.概念 二.保障范围 三.海上运输货物保险的险别 四.海上运输货物保险条款第三节 海上船舶保险一.海上船舶保险的标的 二.海上船舶保险的主要险种 三.海上船舶保险承保的风险四.特别条款 五.运费保险第四节 保障与赔偿责任保险一.船东保赔协会 二.保赔通讯代理 三.保赔协会承保的风险和除外责任第十二章人身保险第一节 人身保险概述 一.概念 二.特点 三.分类第二节 人寿保险一.概述 二.定期人寿保险 三.终身人寿保险（终身寿险终身保险） 四.生死合险五.简易人寿保险 六.年金保险 七.人寿保险常用条款 八.人寿保险新产品及其特点第三节 意外伤害保险一.定义 二.特点 三.分类 四.保险责任 五.给付方式第四节 健康保险一.概述 二.保险事故与责任 三.健康保险所承保的疾病风险的构成条件四.除外不保的风险 五.承保与责任控制 六.医疗保险 七.残疾收入补偿保险第五节 员工福利计划与团体保险一.员工福利计划 二.团体保险的概念 三.团体保险的主要种类第十三章 再保险第一节 再保险的特点与功能一.概念 二.活动主体 三.特性 四.再保险与原保险既有联系又有区别 五.再保险的功能第二节 再保险合同一.再保险合同与原保险合同的关系 二.再保险合同当事人的权利和义务 三.再保险合同的基本内容 四.再保险合同的基本条款第三节 再保险的实施方式一.概念 二.形式 三.再保险责任分摊方式 四.建立再保险关系的方式 五.其他再保险方式第四节 国家对再保险业的监督一.国家对再保险活动的直接干预 二.国家对国际再保险的限制 三.国家对再保险公司的管理第五节 再保险市场一.保险市场 二.国内再保险市场 三.世界主要再保险市场第十四章社会保险第一节 社会保险的基本概念一.基本概念 二.社会保险的特征 三.社会保险的功能第二节 社会保险的当事人与制度类型一.社会保险的当事人 二.社会保险制度的主要类型第三节 养老保险一.养老保险的概念与特点 二.实施原则 三.保险基金的筹集 四.待遇给付第四节 医疗保险一.概念 二.特征 三.资格条件 四.制度模式 五.筹资与待遇 第五节 失业保险一.概念 二.失业保险制度的类型 三.资格条件 四.失业保险基金 五.待遇给付 第六节 工伤保险一.概念 二.实施原则 三.基金筹集方式 四.资格条件 五.待遇给付 第七节 生育保险一.生育保险的概念与作用 二.特点 三.资格条件 四.待遇项目三、实验（上机、习题课或讨论课）内容和基本要求四、教学时数分配课程内容讲课实验习题课讨论课课程设计上机小计第一章 风险与保险22第二章 社会经济与保险11第三章 保险市场22第四章 保险的基本原则22第五章 保险合同33第六章 保险经营22第七章 保险投资22第八章 保险监管22第九章 有形财产保险33第十章 无