青岛寿险公司农村营销服务部标准化建设指引(试行).doc

青岛寿险公司农村营销服务部标准化建设指引(试行)第一章 总 则第一条 为促进青岛市农村保险市场健康持续发展，为广大农村消费者提供优质、便捷、规范的保险服务，推进农村营销服务部标准化、规范化建设，根据保险公司营销服务部管理办法、关于促进农村人身保险健康规范发展的通知、关于规范保险营销团队管理的通知及关于规范代理制保险营销员管理制度的通知等有关规定，制定本指引。第二条 本指引所称农村营销服务部是指经中国保险监督管理委员会青岛监管局批准，在工商行政管理机关登记注册，由保险公司在乡镇设立的为农村客户提供保险服务的分支机构；本指引所称的营销员是指取得保险代理从业人员资格证书的保险营销员及取得农村保险营销员资格证书的农村保险营销员。第二章 设立与变更第三条 保险公司开发农村市场，应遵循在培育中进入、在保护中开发的原则。设立农村营销服务部，应结合当地保险市场实际，统筹规划、合理布局、量力而行、稳步发展。在营销服务部设立前，各保险公司应将机构设置发展规划报青岛保监局，由监管部门结合当地发展情况做出全面的评估并提出指导性意见后再进行实质性筹建，从而实现最合理配置资源、最大限度减少机构设置的盲目性和随意性，避免恶性竞争和供给过剩。第四条 选拔农村营销服务部负责人坚持全面考核、严格筛选原则。农村营销服务部负责人应符合下列条件：（一）无违法违规记录；（二）从事保险工作3年以上，有一定的管理工作经验；（三）熟悉农村保险市场；（四）应具备高中以上文化程度；（五）通过青岛保监局组织的保险基础知识及保险法律法规考试。第五条 农村营销服部变更负责人、营业地址实行备案制，变更名称实行报告制。变更后的负责人需符合第四条规定的条件。第六条 农村营销服务部经营范围按照上级公司授权设定。第七条 保险公司分支机构经批准设立农村营销服务部，应切实做好各项基础工作，特别是稳步构建农村营销团队，做到管理规范、持续经营，避免业务发展大起大落。保险公司分支机构撤销农村营销服务部应坚持审慎原则，规范各类撤并行为，认真做好后续客户服务工作。第八条 我局对辖区内多次撤销农村营销服务部的保险公司分支机构在机构管理上重点监管、从严控制。第三章 营销服务部管理第九条 保险公司应切实履行管理责任，督促所属农村营销服务部诚信经营、规范服务。第十条 保险公司应建立健全农村营销服务部分类指导制度，设立专门机构或指定专人负责农村营销服务部的日常管理、考核。第十一条 保险公司应建立健全农村营销服务部管理制度。各公司制定的农村营销服务部内部管理制度应包括以下内容：（一） 代理制营销员签订、解除代理合同管理办法；（二） 营销员品质管理办法；（三） 单证管理、领用制度；（四） 职场管理规定；（五） 业务台账制度；（六） 业务运作流程。第十二条 为农村营销服务部从事保险营销活动的人员必须取得保险代理从业人员资格证书或农村保险营销员资格证书。第十三条 农村营销服务部应加强有价单证管理，妥善保管各项业务、财务单证，确保在单证保管、发放、领用、核销等重要环节实行严格的风险隔离和控制，第十四条 农村营销服务部应完善资金管理方式，建立严谨的资金收付体系。鼓励客户通过银行、信用社或者有现金收付权限的保险公司营业网点缴纳保费、领取保险金和退保金，逐步取消使用暂收款收据和收款收据。第十五条 保险公司开展农村人身保险业务，应提供客户权益告知书或进行投保风险提示。第十六条 保险公司应在犹豫期内对投保一年期以上人身保险的投保人进行100%回访，并做好回访记录。回访内容应包含责任免除、退保条款、犹豫期和费用扣除情况等。第十七条 农村营销服务部应选拔诚实守信、熟悉业务、并在当地具有一定群众基础的客服人员负责接受客户咨询、投诉、理赔报案，并对外公布客服人员名单、联系电话。第四章 营销员管理与培训第十八条 保险公司分支机构应当健全营销员管理制度和管理档案，及时、准确、完整登记营销员个人基本资料、培训教育情况、业务情况、奖惩情况等内容。第十九条 保险公司分支机构应加强农村营销服务部所属营销员日常管理和培训，提高营销员职业道德和业务素质，并对营销员培训内容合法性和真实性负责。培训应包括以下内容：（一）保险法律法规；（二）保险业务知识；（三）职业道德和诚信教育。第二十条 营销员在首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于80小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时；以后每年后续教育培训时间不得少于36小时，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。保险分支机构或农村营销服务部应保存每次培训的签到记录。岗前培训和后续教育的其他事宜应按照我局发布的相关规定执行。第二十一条 农村营销服务部应根据关于实施农村保险营销员资格授予制度有关问题的通知，严格执行农村保险营销员展业区域规定：持有农村保险营销员资格证书和农村保险营销员展业证的农村营销员只能在户籍所属乡镇及以下农村地区从事保险产品销售及相关服务工作。第五章 职场建设第二十二条 农村营销服务部选址应具备下列条件：（一）符合消防要求，场所安全可靠； （二）交通便利，有利于为客户提供保险服务；（三）职场面积原则上不低于60平方米。第二十三条 职场外部设置职场外部设置应包含以下内容：职场的正面设置公司名称标识及司徽，并做到规范、标准。标识、标志无法显示青岛保监局批准使用机构全称的，应在职场显著位置悬挂显示机构规范名称的标牌。第二十四条 职场内部设置应在职场显著位置悬挂保险营销服务许可证。职场应设置以下功能区域：管理办公区（室）、培训职场区。（一）管理办公区（室）管理办公室主要供营销服务部经理、内勤、组训、保全员办公使用。应配备桌椅、文件资料柜等所需办公用品。（二）培训职场区培训职场区是营销员办公、开会、培训的场所，是营销职场的主要组成部分。培训区应设有基本的电化教学设备，配备必要的桌椅，满足业务员日常培训需求。第二十五条 职场文化建