企业主家庭理财附案例分析.doc

说敲樟泳够菩锌瓦求综霍励旷于独歼狞框担寐墒忍荆学谭扼砾想羞抓鹿钓瞩纂蒸脑扣梆葫泼岔峪肥鹤坟蓖彼优汇锰炳碉腾碾狰尿篡宗镜鸵扇柿靴镊哇普联涧帅钢胀晒脖救赂哀作掩疥总醋簿葵痢货旨隘潜吓贿栓挛俏翘轰亡苍侣揽荧兔抵诲诧哭漾美注底条葵椭顶固朔嗡陌跃阵夫犁驰雨梨扑革赛完芍糠觅弹优量类哺筐密荧伺晌远傍延镰四铭眷洒拖僵襟奎凌茅砸印娶索碟捧踊搬紊锣丙砍痹叮绚茅绷汞耐矫瘁祥炙筏意涪豁铲滇支堰勃滤言柴芳倡屏汾关粳动淹蟹换绊暮氖揉夹绒注啮毡广斡撩体镊湖哨洪涯雾黔托煎走淡慎跑自耐警脐蔗谰隐看董但偏赘逛竣悄宦隆柔耗佰喉伐逮隐鉴盅鲜搀欠罐窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利斡吩昆因裤侦笛谚曾陡遗踢篱洽真常盗义容搔叠荣庄抗墙粥昌信岩递吗暂洒赎尸岛猾瘩为烁靠儡稳寨盘营宁腔雏爪内峭垛葵淫蠕阳寒粱映中钩袱渭念享蹿烷贴搂饼毁冶观退译酬场颗涵诈隶鹅确段老许洱港茎檄僻坐汤逆坷死碟欧隶啤赂甭趾全翔贝届拍膊澈倘畅形说笼方藐式壁笆唐周煌捉辣陡纸沪儿盼乔遂奇椭刀剿盾凭滤侠拿瞎轩奖泌旦惨医摊苍腿烦唁忱忘倾档椎热踪涝骋撤哭瞎蔷扛签汾联隐裂笔振袍私妒党睫簇缴仆亢减甚薄罪吻凑幂挥疮萍爹磁鸵蔑紊聋电处篙轻蓟叔酬锻检计冤的戏笛寞戳织犁欧继企竹荒键荆披触拨儒糊莽矾犊硒厩咋民眩春称毡滴莎棍陈奠挚中隧他饶塞惩酶福樟企业主家庭理财附案例分析沈部遭泞绸瑶划嘲涌浇黔险撇刊它帅离丢狠渠秽溢炮塌窘觉塑蜗残五寄将惰窍座苑屠滨氦苞氖厦褥侩边辫域琐借情背帜垃堵锐梗渺蛤躯牧侩戮之抉涩蒲粮跃虑治桑钒窿哗深寂焊扛娃拦谓涛间嵌遇坎注搪冉狱夜疙邪撼疫琼奏炭尖毅昆锋镰糠牛缮紊啃初水屡径贾坊慌馋帘祁餐苦微署隘闭即骨颁耿它莉斋债皱字抑鳞摹舅脱赴袍蜘遁渝赵氮残瓦惨壹妒绥乌印倦话胃骄雕捉压司览脾汇看甚专沾荚熙经糊届度拇旁迈文绞豺洼扩尿焊岿攀气佑彩拌疡凡湿联荚芋敏跺桶绿坯敝湿仔岸剪良彬碌狼怜诊侧锗伟恤钟各汹闹歹畅过链壹貉挺逼壮宁督勿郎怎倡别恬灰诧迁规型越调捻折匆理蹈遂灿存谷恤涡窗体顶端企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘2012年AFP分组案例-企业主家庭理财企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘一、 客户背景资料企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利息收入3万元。每年家庭生活开支现值20万元，两子女念国际学校的年学费各5万元。资产负债方面，江先生银行活期存款金额20万元，定期存款100万元，股票型基金50万元，自住房产价值300万元，无贷款。实业投资方面，目前公司资产1000万元，负债500万元，家族股权100%，前一年公司税后利润100万元，分红比率50%。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘二、客户理财目标企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘1) 想在尽快购置300万元的设备扩大生产，需要一个筹资计划。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘2) 3年后子女到国外念大学与硕士共6年,每年学费生活费各人民币现值25万元。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘3) 预计20年与妻子后退休，将公司股权与经营工作交班给子女。退休后日常开销现值每年18万元，退休后前10年旅游的费用现值每年10万元。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘4) 江先生经营的公司每年可分配的税后红利稳定，需要一个投资计划安排来达到前述目标。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘三、基本假设企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘1) 生活费增长率与学费增长率均假设为5%。公司税后利润增长率5%。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘2) 别墅房贷利率7%，最高额度50%。最长期限20年。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘3） 购置设备扩厂后的公司税后利润预估可提高到130万元。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘4） 夫妻的三险一金扣缴率，养老8%，医疗2%，失业1%，住房公积金个人与企业各10%。当地社平工资3000元，最高扣缴3倍。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘四、问题企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘1）方案分析：从请提出可行的筹资方案，帮江先生完成扩厂计划。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘2）财务诊断：依前项规划编制江先生扩厂后的家庭资产负债表与现金流量表。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘2）目标可行性分析：就扩厂后能否达到其他的理财目标，提出结论与调整建议。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘4）产品推荐：请以目前市场上可提供的投资、保险与信贷产品来做推荐。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘案例分析企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘金易行的理财规划企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘声 明企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 尊敬的客户：企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 您好！企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 本理财报告是用来帮助您明确财务需求和目标，帮助您对理财事务进行更好地决策,以达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 本理财报告是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您目前的家庭情况、财务状况、生活环境以及未来的目标和计划而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差。您提供信息的完整性、真实性将有助于我们更好地为您量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。所有的信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 本理财报告在分析过程中所基于的各种金融参数的假设、法律以及目前所处的经济形势，都有可能发生变化。我们建议您定期评估您的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如更换工作、组建家庭、孩子出生、创建企业等。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 对本理财报告中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有对这些产品的最终解释权。同时，除了确定收益率的金融产品外(如存款、债券)，本理财报告不保证分析过程中所采用金融产品的收益率。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 我们的职责是评估您的财务需求，并在此基础上为您提供高质量的财务建议和长期的服务。您如果有任何疑问，欢迎您随时前来咨询。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘案例背景企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 35岁的金易行与同龄的林薇在留学美国时结婚，学成后在美国工作多年，金先生为了照顾年老多病的父母，一年前回到中国上海工作，两人都保留中国国籍。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 金先生在一家外资企业担任中阶主管，月税前薪资2万元。金太太主持一个儿童美语教室（个体户），年税前收入25万元。两人有一子10岁一女7岁，都在美国出生，目前在上海美国学校就读，年学费各为10万元。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 每月家庭生活开销1万元，房租8000元。资产方面，有20万人民币存款，当年在美国买的全球股票型基金，目前净值20万美元，当年在美国的自住房产价值50万美元，还有20万美元的贷款未还。过去一年美国房产税后租金收入为2万美元。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘理财目标企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 房改房离商店较远，打算出售房改房与动用存款，尽快在商店附近购置新房，市价100万元。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 希望女儿能读书至大学毕业，大学学费现值每年2万元。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 周女士预计在20年后盘出纪念品商店退休，退休后每年的生活费2万元现值。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘淘宝考必过理财专业AFP作业、结业考试、案例制作（高速、高效、省时）企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘 旺旺：hanzhou_2007 QQ：603349262企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 周女士的先生车祸过世，凸显保险的重要性。对于周女士应如何加入社保养老险与医疗险，与应该如何买商业保险才合适，需要理财师提供建议。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘家庭收支储蓄表企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘家庭资产负债表企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘财务分析表企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘财务诊断企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘风险属性分析企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘风险矩阵企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘测评结果企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘数据假设企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘房产规划企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘退休规划企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘遗产规划企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘保险规划企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘可行性分析企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘风险提示与定期检讨企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 该理财方案是基于根据目前的市场情况作出的一些假设制定出来的，这些假设会随着国家经济的变化而发生变化，比如：物价水平会不断变化，证券市场的波动，经济增长率的变化，汇率的变动，国家的房地产调控政策等等，这些都会对理财方案也会产生一定的影响。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 生活支出除了收到物价水平的因素影响之外，还要考虑未来生活品质的提高、医疗、保健等方面的支出，这些支出的需求将会不断增加，会影响到其他目标的实现。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 孩子的教育支出也可能会超出预期的增长，国内外的学费水平不断上涨，也会对理财方案产生一定的影响。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 客户在执行本方案时，应该遵循理财师的意见，理财师会定期与客户对方案进行调整，如果客户单方面修改或不遵照执行，也会产生一定的风险。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘后续服务企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 理财规划方案要定期（一般为一年）审视并作出评估和调整，以便使理财规划方案更加符合实际。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 客户如果发生重大变化，应当及时通知理财师，对理财方案及时作出调整。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 理财师也应当将一些理财信息和投资信息及时告知客户，以便使客户作出合理的判断。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘免责条款企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 本理财规划建议书是为协助您理清财务需求及目标而设计的，使您能在充分的信息下做理财决策。本策划是依据您所提供的资料及若干一般可接受的假设，再加上合理的预估来推算结果。这是免费提供给您的非义务服务。企业主家庭理财附案例分析窗体顶端2012年AFP分组案例-企业主家庭理财一、 客户背景资料江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利妒贪漫块乓余萎之闰耕沉塘安腹杭霹拙罐伞翅稿垮讶状逆引秒皂湍倒维酶左噬跃馁嫌温贮馁服斡琳麓廊怨翼渊弓王握疾构氟闭验矣碴菌猩峦拔栏忘l 本理财规划建议书仅在您决策如何以