客户跟踪服务及资产配置.ppt

利得客户资产配置方案 2 9 2020 1 总结 目标达成 4 公司产品简介 1 资产配置流程 2 案例分析 3 2 9 2020 2 第一部分公司产品简介 2 9 2020 3 基础产品 类固定 公司平台 优秀的专业理财师 良好的市场认同度 宏观研究策略研究行业研究股权研究基金研究 提供的服务 一 二级市场 跨行业 跨境等 逻辑清晰的研究理论 第一部分产品介绍 2 9 2020 4 特色产品 利得宝 理财门槛 20万 100万 宏观研究策略研究行业研究股权研究基金研究 提供的服务 海外阳光直投 PE投资 私募基金 500万 特别定制 信托资管 100万 3000万 100万 第一部分产品介绍 2 9 2020 5 第二部分资产配置流程 2 9 2020 6 第二部分资产配置流程六步骤 一 了解客户需求 三 测算风险态度 六 提出资产配置方案 二 分析客户财务状况 四 评估风险承受能力 五 确定客户投资类型 2 9 2020 7 第二部分资产配置流程 家庭日用开支 住房背景分析 教育子女 赡养父母经营状况 旅游 休闲密切程度 社交活动竞争对手 兴趣爱好决策人 第一步了解客户需求 个人客户 机构客户 2 9 2020 8 第二部分资产配置流程 客户财务现状分析 投资性资产 公积金 第二步 流动资产 固定资产 短期负债 长期负债 2 9 2020 9 第二部分资产配置流程 测算风险承受能力 就业状况 投资知识 第三步 年龄 家庭负担 置业状况 投资经验 2 9 2020 10 第二部分资产配置流程 评估风险态度 投资目的 避险工具 第四步 忍受亏损限度 认赔动作选择 亏损心理选择 投资重要因素 2 9 2020 11 第二部分资产配置流程 确定客户投资风格 稳健投资型 第五步 积极投资型 保守投资型 激进投资型 2 9 2020 12 制定专属资产配置方案 了解客户需求 分析财务状况 测算风险承受能力 评估风险态度 确定投资风格 最高投资报酬率 最低投资报酬率 第六步 第二部分资产配置流程 2 9 2020 13 第三部案例分析 2 9 2020 14 总体步骤 建立客户关系 问卷调查 财务分析 理财规划 收集客户数据决定目标与期望 资产负债表收支储蓄表风险测算 资产配置方案 取得客户信任 2 9 2020 15 王先生现年42岁 在一家软件公司工作 月薪38000元 王太太是小学教师 现年35岁 月薪8000元 他们的儿子王子今年15岁 就读高中 案例介绍 2 9 2020 16 第一阶段 39 44岁 45 52岁 养老享受 存钱养老 创业资金 教育 53 65岁 为退休做好资金准备购买新车 准备儿子上大学费用购买新房 为儿子筹备创业资金每年看望父母房费按揭 第二阶段 第三阶段 第四阶段 第一步了解客户需求 65岁以后 目标实现 时间 养老生活保障娱乐休闲 2 9 2020 17 第一步了解客户需求 读大学 学费每年18000元假设上四年大学 五年后准备换房 仍需首付50万元 预留应急需求 费用12万元旅游等生活享受费用 每年1 5万元 基本生活水准 财务安全保障 满意水准目标 平均生活水准理财目标 目标需求层次分析 第二步分析客户财务状况 资产负债表 财务诊断 家庭收入和支出稳定 支出偏高 存款较少 家庭目前没有负债 未利用财务杠杆 理财收入较少 财务自由度低 第二步分析客户财务状况 客户收支储蓄结构表 未形成合理的资产配置体系 第三步测算风险承受能力 风险承受能力评分表 3 第四步评估风险态度 风险态度评分表 第五步确定客户投资类型 风险测算表 客户属于稳健型的风险属性 股票为辅 存款次之 债券为主 报酬率 存款 假设其收益率为3 股票 假设其收益率为11 假设其收益率为10 信托 资产配置 投资产品组合 第六步资产配置方案 大学费用 应急储备 总资产 换房 生活享受 2 9 2020 25 总结 方案收益与目标达成