考点考频：金融基础.doc

国家理财规划师资格认证培训教程理财规划师考点考频文件2010（金融基础）辽宁新飞跃财金培训学院2010-1-29理财执业实践未来考试要求教材逻辑结构解析当下中国金融: 新问题+ 新现象+ 新突破理解现代货币金融领域: 基本概念+ 基本原理+ 基本架构基础理论金融市场国际金融知识点与逻辑结构考点及其等级分析考频分布代码知识点20062006200720072008200820092009511511511511第一节 基础理论一、货币1.定义与内涵2.功能（1）交换媒介（2）价值尺度（3）储藏手段（4）延期支付3分类暨演变过程（1）实质货币（2）代表实质货币（3）信用货币（4）准货币4.货币层次（1）MO（2）M1（3）M2（4）M35货币的价值（1）内在价值=1/物价指数（2）外在价值：本币升值即外在价值提升知识点与逻辑结构考点分析考频分布代码知识点200620062007200720082008200920095115115115116.货币制度（1）内涵（2）货币制度的核心货币本位（3）货币本位的两大特点无限法偿性最后的支付工具（4）类型金属本位制度纸币本位制度7.通货膨胀（1）定义与类型温和疾驰超级（2）成因需求拉动成本推动输入型结构型（3）福利效应分析对经济增长的影响对就业的影响知识点与逻辑结构考点分析考频分布代码知识点20062006200720072008200820092009511511511511对收入与财富再分配的影响对资源配置的影响（4）治理紧缩总需求紧缩型货币政策增加总供给工资指数化政策8通货紧缩（1）内涵（2）成因紧缩的财政-货币政策经济周期有效需求不足经济结构失调二、信用1.定义2类型（1）商业信用（2）银行信用（3）消费信用（4）国家信用（5）国际信用知识点与逻辑结构考点分析考频分布代码知识点200620062007200720082008200920095115115115113信用创造（1）基础货币定义基础货币=存款准备金+通货基础货币投放渠道：直接+黄金+公开（2）货币乘数：乔公式（3）政府的信用创造三、利率1定义与内涵2分类（1）按时间；日利率/月利率/年利率（2）按市场调节：市场利率/官方利率（3）按期间调整：固定利率/浮动利率（4）按通货膨胀：名义利率/实际利率费雪方程：实际利率=名-通货膨胀率（5）按不向利率水平：一般利率/优惠利率3利率体系（1）内涵（2）利率结构的决定因素风险结构期限结构知识点与逻辑结构考点分析考频分布代码知识点20062006200720072008200820092009511511511511（3）中国利率体系央行基准利率银行间利率商业银行存贷款利率市场利率4决定利率的基本因素（1）社会平均利润率（2）资金供求（3）货币政策（4）通货膨胀预期（5）国际利率水平与汇率（6）微观因素5利率的作用（1）对消费与储蓄的影响（2）对投资的影响（3）对物价的影响（4）流动性陷阱四、汇率1外汇及其类别2汇率的表示方法直接标价法知识点与逻辑结构考点分析考频分布代码知识点20062006200720072008200820092009511511511511间接标价法3影响汇率的因素（1）一国的经济增长速度（2）一国的国际收支情况（3）物价水平（4）通货膨胀预期（5）利率水平4汇率变化对一国经济影响（1）对国内经济的影响国民收入就业供给能力经济结构（2）对国际收支的影响贸易收入资本流动外汇储备市场利率（3）对国际经济关系的影响5外汇管理（1）内涵（2）内容知识点与逻辑结构考点分析考频分布代码知识点20062006200720072008200820092009511511511511贸易项目非贸易项目资本项目汇率贸易收入（3）冲销与非冲销管理6中国汇率政策（1）现行汇率制度第二节 金融架构一、金融市场1内涵（1）广义内涵（2）狭义内涵2金融市场构成要素：4大要素（1）交易对象（2）交易主体（3）交易工具（4）交易价格3金融市场的功能（1）投融资（2）资本集中（3）资金转换知识点与逻辑结构考点分析考频分布代码知识点20062006200720072008200820092009511511511511（4）合理引导资金流向，实现资源配置（5）宏观调控4金融市场的类型（1）按要求权划分：债务市场/股权市场（2）按是否首发划分：一级市场/二级市场（3）按期限：货币市场/资本市场二、金融机构1商业银行（1）内涵（2）职能支付中介信用中介信用创造金融服务（3）资产业务现金贷款投资贴现金融租赁（4）负债业务吸收存款知识点与逻辑结构考点分析考频分布代码知识点20062006200720072008200820092009511511511511其他负债业务（5）中间与表外业务中间业务表外业务2政策性银行（1）中国农业发展银行（2）国家开发银行（3）中国进出口银行3非银行金融机构三、金融监管1央行（1）内涵（2）英格兰银行：世界第一家央行（3）类型单一型复合型跨国央行准央行（4）职能货币的银行银行的银行政府的银行知识点与逻辑结构考点分析考频分布代码知识点200620062007200720082008200920095115115115112金融监管（1）内涵（2）为什么金融监管金融稳定保护投资人保证金融机构合法经营促进公平竞争（3）分业监管与混业监管分业监管的特点分业监管的特点比较：风险性与效率性四、金融工具1金融工具四大特性（1）风险性（2）收益性（3）流动性（4）期限性2一些具体的金融工具；如商业票据（1）本票与汇票（2）贴现、转贴现与再贴现（3）回购第三节 国际金融知识点与逻辑结构考点分析考频分布代码知识点20062006200720072008200820092009511511511511一、国际收支1国际收支的内涵2国际收支平衡表（1）经常项目货物服务收入经常转移（2）资本与金融项目（3）储备资产（4）错误与遗漏3国际收支失衡（1）自主性交易与补偿性交易（2）国际收支失衡的影响逆差顺差4国际收支失衡的治理（1）自动调节机制（2）政策调节外汇平准基金财政-货币政策汇率政策与直接管制知识点与逻辑结构考点分析考频分布代码知识点20062006200720072008200820092009511511511511二、国际资本流动1内涵2类型（1）按投资方式直接投资间接投资银行信贷（2）按时间期限长期投资短期投资（3）影响因素资金供求利率汇率资产分散化财政赤字与通货膨胀汇率政策与直接管制政治与战争因素3金融离岸市场4巴塞尔协议5主要国际经济组织国际货币基金组织知识点与逻辑结构考点分析考频分布代码知识点2006200