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MIT车险系统培训资料 个人渠道管理部2012年3月 1 MIT 车险系统简介 背景在MIT平台建立车险专区 支持业务员在MIT平台上完成车险报价 投保和缴费的完整销售流程 以便实现业务员MIT开展车险业务 功能简介车险投保投保进度查询车险MIT流程与传统流程对比 2 MIT销售流程 传统销售流程 MIT销售流程优势 销售流程方便快捷 现场报价投保 即刻刷卡缴费 提高销售效率系统操作简单易懂 更具人性化的辅助功能 如车辆品牌选择 车辆信息自动提示等 目录 3 流程 特征与优势 1 省时间 交通成本 现场即可获得报价并投保交费 无需多次往返2 录入简单高效 客户信息录入环节前置 系统自动带出客户信息 信息实现共享3 提高销售效率 销售流程方便快捷 现场报价投保 即刻刷卡缴费 提高销售效率 线上流程 线下流程 MIT车险出单具体流程 商业险 交强险 4 业务员线上流程 MIT操作流程 操作职责 一 车险出单权限职责 业务员只能用自己的工号 行销密码登陆自己的MIT进行数据查询和维护等 禁止使用他人行销系统违规操作二 车险信息录入 报价 投保流程职责 1 报价的车辆 客户信息必须和客户真实信息保持一致 严禁伪造 引用虚假信息进行报价 投保 2 报价中需要向客户如实说明车辆相关投保条款和当地政策 3 所有报价信息必须和公司相关报价标准保持一致 严禁夸张 缩小报价目标 4 进行车辆保费报价投保时 需得到客户同意后方可进行报价投保 三 缴费流程职责 1 向客户说明车险平台投保保费支付可通过E POS刷卡形式支付保费 且仅可用银行借记卡 业务员线下 出单及单证回销 职责 一 资料补录流程职责 通过MIT完成车险承保次日起3个工作日内 业务员需将客户身份证复印件 驾驶证复印件 行驶证复印件 验车资料等提供至产险专员 补录系统 二 发票 保单递送及投保单回销职责 业务员需在获取发票 保单和投保单的次日起2个工作日内 将发票 保单 投保单递送至客户 指导客户在投保单上签字后 将客户签字的投保单回销至产险专员处 客户填写投保单时 业务员应指导客户阅读相关单证信息 并正确填写 要确保单证填写完整 信息准确 不得涂改 破损 污秽 客户必须在投保人处签名 签名日期应为实际签署日期 业务员违规处罚 一 业务员需如实告知客户相关政策 确保MIT录入客户与车辆信息的真实性 准确性 如驾驶证 行驶证等业务员可以核对的信息 未如实告知客户产品条款及当地政策 致使客户投诉的 或客户 车辆信息与实际不符的 扣品质分4分 并追回佣金 二 未按时将补录资料交回 或未按时递送保单 发票及回销投保单的 扣品质分4分 对投保单逾期未回销的 对应保单不予发放佣金 且不再提供新的单证 待相关单证交回后再予以发放佣金 提供新的单证 业务员MIT相关流程职责 5 产险专员线下职责 一 MIT车险系统及核保政策培训职责 定期向业务员培训MIT车险系统的操作 注意事项 实时向业务员宣导和培训最新的核保政策 帮助业务员按正确的规则投保 二 保单信息审核和补录资料职责 1 依据当地核保政策 对MIT系统承保内容进行审核 审核通过 打印保单 发票和投保单 如审核不通过要求业务员规劝客户批改或退保 2 依据当地政策需求 审核业务员提供需要补录资料 客户复印件身份证 驾驶证 行车证和验车照等资料 的真实性 并将验证保单和补录资料的一致性 三 保单 发票 投保单打印职责 1 确保产险相关实物资料的完整性 督促业务员及时提供需要补录的资料 2 业务员有保单承保后的3个工作日内 未按当地政策提供补录资料 停止此人新业务的保单 发票及投保单打印 3 业务员如在提供保单 发票及投保单的2个工作日未回销投保单 则停止业务员新业务保单 发票及投保单的打印 4 每月整理上述2 3条违规业务员名单给产险综拓 由产险综拓提供寿险对相应业务员进行扣分及扣佣业务员违规处罚 如发现客户的补录资料信息与保单信息不符 则扣减产险录单专员当月KPI得分 产险专员MIT相关流程职责 6 目录 7 MIT二代操作指引 车险 功能入口 8 方式一 登录行销网站后 依次点击菜单 工作室 综合金融 车险 车险投保 方式二 进入金领界面后 导航菜单中点击 综合金融 车险 方式三 进入金领界面后 左侧菜单中点击 综合金融 车险 1 选择 车险投保 进入车险投保界面 2 填写车辆行驶城市 点击 立即报价 进入车险投保平台 MIT二代 车险 功能入口 9 MIT二代 车险 基本信息录入 填写 基本信息 选择 保险生效日期 点击 继续报价 基本信息提交后 系统会判断是否为平安续保客户 可按续保流程操作 新车需勾选 不填车牌号 选择保单生效日期 联系信息 10 MIT二代 车险 平安续保客户确认 录入证件号码 点击 继续 确认续保客户 录入证件号码 确认续保客户身份 11 MIT二代 车险 平安续保客户确认 如为续保的过户客户 点击 跳过 录入相关信息 12 如为过户客户 则选 跳过 注意 过户项 的选择 MIT二代 车险 平安续保客户确认 自动带出上年保险方案 可进行调整 点击进入下一步 13 MIT二代 车险 续保信息确认 自动带出上年投保信息 可进行修改调整 确认后点击进入下一步 点击进行修改 返回保费计算页面 14 MIT二代 车险 续保信息确认 自动带出上年投保的送单地址 可进行修改调整浏览相应投保声明条款 选择 我同意 确认后点击进入下一步 15 MIT二代 车险 出险记录查询 在投保声明中有一项 浮动告知单 点击即可查询上年度出险记录 16 MIT二代 车险 续保支付保费 刷卡前 刷卡后 支付保费 Epos缴费支持以下银行借记卡 工商银行 建设银行 农业银行 中国银行 招商银行 平安银行 交通银行 邮政储蓄 汇丰银行 直接选择 现在付款 确保epos连接正常 选择 刷卡支付 17 填写 基本信息 选择 保险生效日期 点击 继续报价 新车需勾选 不填车牌号 选择保单生效日期 联系信息 18 MIT二代 车险 首保客户 车辆信息录入 MIT二代 车险 首保客户 车辆信息录入 车辆信息录入 输入车辆型号 填写车辆型号 发动机号 车架号 填写车主姓名 19 MIT二代 车险 首保客户 商业险报价 商业险报价 提交商业险信息 系统可能会给出购买建议 可选择 好 或 暂不需要 三种套餐可供选择 可根据客户需求进行险种组合 20 MIT二代 车险 首保客户 指定驾驶人和省内行驶 商业险报价后 当符合指定条件的时候 会有这个提示 点击后可指定省内行驶或指定驾驶人 21 MIT二代 车险 首保客户 交强险报价 交强险报价 可根据情况选择是否投保交强险 22 MIT二代 车险 首保客户 填写投保信息 填写投保信息 弹出客户选择页面 补充证件号码 填写详细地址 可直接使用行销网站已有的客户信息进行投保 23 填写业务员代码 填写产险专员代码 以 E 开头 MIT二代 车险 首保客户 确认投保信息 确认投保信息后 选择 我同意 点击下一步 点击此处可打印投保信息 被保险人信息 车主信息 保险期限可更改 24 MIT二代 车险 首保客户 核保确认 确认投保信息 点击 下一步 如核保不通过 出现如下界面 25 此为 核保不通过 暂无法缴费 需到车险专员处了解具体原因 如核保通过 则进入缴费界面 请见下一页 MIT二代 车险 首保客户 支付保费 刷卡前 刷卡后 支付保费 Epos缴费支持以下银行借记卡 工商银行 建设银行 农业银行 中国银行 招商银行 平安银行 交通银行 邮政储蓄 汇丰银行 选择 现在付款 确保epos连接正常 选择 刷卡支付 26 MIT二代 车险 投保进度查询 可通过此功能查询相应投保记录的最新状态 仅保存进入了支付环节的投保单记录 此处会将商业险与交强险分为两条记录显示保单状态包含 支付保费 可直接点击链接进行支付 审核中 未核保或核保未通过 请联系综拓专员解决 出单中 未承保或承保未通过 请联系综拓专员解决 已完成 保单已承保 可以联系综拓专员打印保单 车险投保信息同步时间为5分钟 即完成投保5分钟后 才可在进度查询功能中查询到相应记录 27 目录 28 EP系统 资料补录 第一步 根据业务员提供的信息选择保单 第二步 点击 核保后补录 进入资料补录界面 第三步 根据地方政策 将资料