农业银行银期办理相关流程(20120702).docx

农业银行银期业务办理流程（一）银期转账开通1、开通时投资者需提供资料。（1）个人投资者，需提供本人的有效身份证件原件、金穗借记卡（银行端办理需要，期货端开户提供卡号）等资料。金穗借记卡包括：金穗借记卡普卡、金穗借记卡金卡、金穗借记卡贵宾卡、金穗星座卡和金穗校园卡等。（2）机构投资者，需提供企业法人营业执照正本原件及加盖公章的复印件、法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表人身份证原件及复印件、法定代表人授权委托书（法定代表人本人办理时不需要）、经办人身份证原件及复印件、银行预留印鉴、同名金穗借记卡或对公结算账户账号等资料。2、自然人客户开通期货端开通：a.客户与公司签署正在使用的银期实时转账协议书（自然人）样本如下：银期实时转账协议书（自然人）甲方：第一创业期货有限责任公司 乙方： 为方便期货投资者的资金划转，甲乙双方对加入 银行（以下简称“转账银行”）的“银期实时转账”系统，达成如下协议：一、本业务旨在乙方通过甲方的网上交易系统完成期货交易资金账户与转账银行活期储蓄账户之间的资金划转。二、乙方在甲方申请开户时应提供转账银行所属联网储蓄所开立通存通兑活期储蓄账户、有效身份证原件，且二者姓名、户名须一致，乙方应对其所提供的各种证件和所填写资料的真实性、准确性和完整性负责。三、若乙方在转账银行及其联网储蓄所办理账户挂失、口头挂失、冻结等业务期间，转账业务功能将自行终止；待账户恢复正常后，转账业务功能自行恢复；乙方愿意承担由此产生的一切损失。四、乙方对与转账业务有关的各项密码负有保密责任，如有他人正确输入有关密码进行委托转账，均视为乙方的有效委托，乙方愿意承担由此产生的任何经济和法律后果。五、乙方应在活期存款账户及期货交易资金账户的余额额度内进行委托转账操作。转账交易结果一律以甲方计算机记录为准。六、乙方出金应当遵守甲方相关规定； 甲方应当在第一创业期货有限责任公司网站公示关于乙方出金数额、条件、时间、次数等相关规定；乙方签署本协议代表乙方已经知晓甲方相关规定。乙方应当及时了解甲方公布的最新出金相关规定。七、若乙方出金额超过甲方规定，乙方需提前向甲方提出申请，在甲方对乙方以往交易行为进行风险评估后，确定乙方具体出金数额。乙方愿意承担由于乙方期货交易账户预留资金不足而引发的一切交易损失。八、乙方活期储蓄卡或密码遗失，应及时凭本人有效证件到银行网点办理挂失手续。 乙方期货账户交易密码、资金密码或委托密码遗失，应及时凭本人有效证件到甲方办理重置手续。乙方愿意承担重置手续生效前产生的一切损失。九、乙方以转账支票等方式存入其在甲方处开设的账户内的额度，如需转出应当以转账支票等方式转出，不得以“银期实时转账”方式转出。十、乙方如终止转账业务功能，应到甲方申请办理终止手续。若乙方因故办理销户，也应办理相应的转账业务销户手续；若乙方恢复转账业务，则应重新到甲方办理相关手续。十一、由于电力、通讯线路、机器故障等不可抗力事件导致转账无法进行时，甲方不承担任何经济和法律责任。十二、若发生转账错误，乙方应负责协助甲方查找并有义务根据甲方的原始转账指令会同转账银行进行相应的账务处理。十三、乙方应妥善保管委托开户资料，并根据甲方要求凭相关资料在甲方处办理查询、修改或终止委托事宜。甲方应为乙方查询委托资料和交易记录提供方便。十四、甲方承诺对乙方资料保密，未经乙方同意不得向乙方以外的任何人泄露乙方信息，应期货监管部门或司法部门要求的不在此列。十五、本协议一式三份，甲方两份、乙方一份，经双方签字盖章后生效。本协议的解释权在甲方。十六、乙方账户信息姓 名资金账号银行活期储蓄卡号身份证号甲方：第一创业期货有限责任公司 乙方（签字）：授权代表签字： 盖章： 签署日期： 年 月 日b.录入岗在交易时间为客户在金仕达柜台开通银期转账（柜台操作步骤：银期业务-银期业务管理-银行账号开户）银行端开通：投资者持开通资料，到银行柜台填写相关资料，交银行柜台办理开通手续。投资者使用一张金穗借记卡，可在全国任何农行网点开通银期转账业务。农行协议样本如下：3、机构客户只能在银行端开通银期转账（建议开户行）（1）投资者先与我公司签署银期实时转账协议书（机构）版本。（2）投资者持签约资料，到银行柜台填写相关资料，交银行柜台办理签约手续。（二）银期转账销户1、销户时投资者需提供资料。（1）个人投资者，需提供本人的有效身份证件原件及开户的金穗卡（银行端办理需要），签署销户确认书。（2）机构投资者，需提供企业法人营业执照正本原件及加盖公章的复印件、法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表人身份证原件及复印件、法定代表人授权委托书（法定代表人本人办理时不需要）、经办人身份证原件及复印件、银行预留印鉴、同名金穗借记卡或对公结算账户账号等资料。2、自然人客户销户期货端销户：a.自然人本人办理销户手续或本人办理银期转账销户手续（变更表）。b. 录入岗在交易时间为客户在金仕达柜台办理银期转账销户（银期业务-银期业务管理-银行账号销户）银行端销户：自然人持销户资料，到银行柜台填写相关资料，交银行柜台办理签约手续。3、机构客户销户机构客户持销户资料，到银行柜台填写相关资料，交银行柜台办理签约手续。（三）转账类交易投资者可使用金仕达客户端进行银期划转，也可通过银行端柜台、网上银行、电话银行和银行自助终端划转资金。（四）手续费客户通过农行全国银期转账系统发生的异地资金划转无需缴纳手续费。（五）注意事项l 客户当日如果有出入金交易，则当天不能销户。l 当个人投资者身份证类型为重号身份证的，只能在银行端发起签约、解约交易。l 投资者如需更换保证金账户，可先将原开通账户销户后使用新账户开通。l 当投资者的借记卡或对公结算账户为挂失、冻结状态，开通交易仍可以成功。l 当投资者开通的借记卡