个人理财1--4次作业.doc

“个人理财”课程形成性考核内容(2008年3月1日)一、课程特点“个人理财”课程是中央广播电视大学开设的一门通识课，具有应用性强、适应面广的特点，适合不同专业各类学生选学。通过个人理财课程的学习，应能较全面地了解个人理财的基础知识、基本理论和基本技能；熟悉我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当享有的法定权利以及应当承担的义务和法律责任。本课程一学期开设，每学期开出。二、考核成绩形成性考核综合分数为100分，由不同的任务成绩构成。每次任务的成绩评定实行百分制，任务成绩要考虑学生在活动中的表现综合考评。其中是否完成任务过程占60分；任务报告质量、课堂、网上或小组活动的表现等占40分，由教学点的评阅教师掌握，该部分成绩的高低要以文字记录为依据，小组活动以不超过5人一组为宜，可由组长组织，以小组讨论记录作为评分标准。课程考核成绩合成单编号考核方式占综合成绩的比例形考一各种类型的任务20% 形考二 20%形考三20%形考四40%合 计100%注：1.本考核方案每学期更新，任务内容及题目形式不定。具体详见网上通知或中央电大有关课程公告。三、考核内容形考一：按百分制进行成绩评定，其中任务完成情况占60分；任务完成质量占40分.本次成绩占综合成绩的比例为20%。任务：搜集个人信息，编制个人（或家庭）的资产负债表，制定理财方案1 个人及家庭概况（可模拟）年龄22性别女家庭常住人口4家庭人均收入（2007）8000婚姻状况未家庭就业人口3短期理财目标（5年以内）购车一辆中期理财目标（5-10年）首付房款%30长期理财目标（20以上）还清全部房屋全款2家庭年收支状况表（单位：人民币元）收入支出本人收入10000家庭基本生活开销30000父母收入50000医疗费5000年终奖金10000住房贷款无股息收入子女教育费10000保险费5000合计70000合计50000年盈余200003资产负债表2010年 5 月 30 日资产项目金额（）负债项目金额（）现金及现金等价物100000长期负债 现金30000教育贷款0货币市场账户房屋贷款0人寿保险现金收入个人贷款0现金及现金等价物小计长期负债小计其他金融资产中期负债股票汽车贷款应税债券消费贷款免税债券中期负债小计养老金计划短期负债其他金融资产小计信用卡透支额个人资产赊销贷款余额住宅应缴税金汽车其他应付账款家具短期负债小计珠宝和收藏品等其他个人资产负债总计个人资产小计净资产资产总计负债与净资产之和注：可根据情况添加或删减以上各表项目目的：了解自己或家庭的资产负债情况，是个人理财的基础工作，只有清楚自己的财务状况，才能够制定出适合自己的理财规划。学会整理个人或家庭日常收支情况，定期编制家庭财务报表，根据实际情况调整目标，选择适宜的投资品种和投资组合，达到通过自己的努力提高生活质量的目的。要求：1收集自己或他人的个人、家庭资料，收支情况，编制资产负债表并进行分析；2提出有针对性的短中长期理财计划，如5年内买10万左右汽车一辆，10年内买100平米住房一所；3遵循一定的业务流程制定一份简单的理财方案。4从现在起开始记录你的日常收支情况，为学习结束后的理财实践做好基础工作。条件：运用1-4章的内容，编制有关报表，提出预期目标，确定理财方案。形考二：按百分制进行成绩评定，其中任务完成情况占60分；任务完成质量占40分.本次成绩占综合成绩的比例为20%。任务：1结合自己在银行、证券、保险、外汇、信托这几种理财方式中某一方面的投资经历分析收益情况，总结经验或教训；2在这几种理财方式中选择你所青睐或熟悉的一种进行品种、内容、收益和风险方面的论述。目的：了解金融理财产品，树立正确的理财观念和行为规范，学会在众多理财产品中选择适合自己的理财组合，提高收益，降低风险。要求：（1）总结自己的投资经历或搜集他人的投资案例进行分析；（2）选择适合的投资品种进行组合并说明理由。条件：以上任务任选一题，运用3-7章所学的内容，通过完成任务的过程，整理自己的投资思路，并撰写一篇不少于800字的分析报告。形考三：按百分制进行成绩评定，其中任务完成情况占60分；任务完成质量占40分.本次成绩占综合成绩的比例为20%。任务：1整理你在房地产投资、个人教育投资、退休养老投资和艺术品投资方面的经验教训，根据自己现阶段的收支和资产负债情况，制定一份某一方面较具体的投资理财计划；2在这几种理财方式中选择一种进行品种、内容、收益和风险方面的论述。目的：了解房地产投资、个人教育投资、退休养老投资和艺术品投资理财的有关基本知识，适合条件以及收益和风险关系，扩大自己的投资理财范围，规划个人或家庭的美好未来。要求：（1）总结自己的投资经历或搜集他人的投资案例进行分析；（2）选择适合自己的投资品种进行规划并说明理由。条件：运用811章所学的内容，通过完成任务的过程，整理自己的投资思路，并撰写一篇不少于800字的分析报告。形考四：按百分制进行成绩评定，其中任务完成情况占60分；任务完成质量占40分.本次成绩占综合成绩的比例为40%。任务：1通过学习个人理财课程后对自己的理财观念产生了什么影响?具体实施以后你的理财行为有什么变化?效果如何?2在你的个人投资理财活动中运用税收筹划了吗?合理的税收筹划对你的投资有什么影响?3个人理财这门课程对你有没有帮助?如果有都表现在哪些方面?如果没有是什么原因?希望如何改进或增加那方面的内容。4根据形考一的任务要求所做的个人收支记录分析自己的资产状况，提出长期财务目标，制订个人或家庭理财规划。目的：整理总结自己这一阶段通过学习个人理财课程所取得的效果:是否引起投资理财观念的改变；投资理财行为的规范使得自己的投资更理智更科学,甚至取得了较好的投资收益；个人理财课程的内容对大众投资者是否适用？通过学习养