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A股基础知识 证券基础概念 A股基础知识 证券是指发行人为筹集资金而发行的 表示其持有人对发行人直接或间接享有股权或债权并可转让的书面凭证 构成证券交易两大主体 证券交易的种类 股票 基金 债券 金融衍生工具 什么是证券 发行人 公司 政府 金融机构 投资者 个人 机构 发行证券 得到资金 付出资金 得到证券 什么是股票 股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证 代表着其持有者对股份公司的所有权 具有特点 不可偿还性 参与性 收益性 流通性 价格波动性和风险性 什么是A股 A股是我国境内公司发行的 供境内机构 组织或个人 不含港 澳 台投资者 以人民币认购和交易的普通股股票 股票交易规则 公平 公开 公正 证券基础概念 A股基础知识 A股基础知识 主要内容 开户指定交易转托管竞价方式及原则委托与申报分红派息撤单和合同号账户挂失与补办销户 步骤 深圳股东账户 T日开户 即可交易上海股东账户 T日开户 T 1日办理指定交易后当日生效 即可交易 一 开户 1 个人 身份证以及复印件 填妥的 自然人证券账户注册申请表 由营业部提供 问 能不能代理开户呢 答 可以 还须提供经公证的委托代办书 代办人的有效证明文件及复印件 注 一人只能开立一个证券账户 深市可在多家券商开立资金账户 即投资者可在一家券商开立股东账户 但是持有多家券商开立的资金账户 沪市只能指定在一家营业部开通 不能同时在其他券商或者同一券商其他营业部再开 开通股东账户需要提供哪些资料呢 2 机构 机构法人代表签署的授权书 法人身份证 复印件 法人代表证明书 机构营业执照 复印件加盖公章 被授权人的身份证及复印件 预留印鉴卡3 收费标准 4 账户类型 开通资金账户需要提供哪些资料呢 答 证券资金账户在投资者准备委托的证券公司营业部开立 办理时 投资者须提供身份证及上述证券账户卡 填写以下协议 1 证券买卖代理协议 2 开立委托买卖资金账户开户书 等 3 上海证券资金账户必须填写 指定交易协议书 什么是第三方存管 三方为投资者 券商 银行 客户交易结算资金第三方存管 简称 第三方存管 是为落实 证券法 和监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金管理制度改革 实施 第三方存管 后 证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管 由存管银行按照法律 法规的要求 负责客户资金的存取与资金交收 证券交易操作则保持不变 该业务遵循 券商管证券 银行管资金 的原则 将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理 开户话术的要点 客户 个人如何办理开户 座席 您好 请携带您本人的身份证以及一张方便的银行卡 在交易时间内临柜办理开户 客户 要办哪家银行的存管啊 座席 目前 大多数银行我司都是支持签约的 请问您打算在我司哪家营业部办理呢 先帮您核实一下 买卖A股需要哪些费用呢 佣金 不超过成交金额的3 起点5元 双向收取 其中包括代收的经手费 成交金额的0 1475 深市 成交金额的0 11 沪市 监管费 成交金额的0 04 深市 成交金额的0 04 沪市 印花税 为成交金额的1 单向收费 买入不收 卖出收取 过户费 沪市A股才需要收取 为成交面额的1 起点 元 话术 您好 先生 女士 我司交易费用包括三部分 佣金不超过成交金额的3 收取 起点五元 印花税为成交金额的1 收取 单向收费 卖出收取 上海股票加收过户费 为成交面额1 起点一元 双向收取 具体营业部会根据您的交易量 资金量以及当地行情收取 客户A佣金费率是1 5 以10元买入了500股万科 000002 后来又11元卖出浦发银行 600000 200股 请问这两笔交易费用收取明细 万科费用买入佣金 10 500 1 5 7 5元浦发银行费用 卖出佣金 11 200 1 5 3 3 5元印花税 11 200 1 2 2元过户费 200 1 0 2元 1元总费用 7 5 5 2 2 1 15 7元 手续费计算 开户特殊情况 1 未成年人能不能开户 1 允许开户的未成年人范围包括 未成年人为遗产继承人的 未成年人为16周岁以上不满18周岁 以自己的劳动收入为主要生活来源 有劳动收入的 未成年人为16周岁以上不满18周岁 不以自己的劳动收入为主要生活来源 无劳动收入的 其法定监护人为父母的 2 未成年人开户需要提供的资料未成年人为遗产继承人或无劳动收入情况未成年人的有效身份证 监护人身份证 监护人证明属于遗产继承的 还需要提供公证书以及营业部规定的其他资料有劳动收入的情况未成年人身份证单位就职证明跟营业部规定的其他资料 2 遗产继承情况下的未成年开户客户 小孩子可以办理继承股份吗 坐席 可以 您办理遗产继承需监护人携带监护人证明 以及经公证的遗产继承相关材料到营业部办理 小孩子可以不用临柜办理 客户 办理完继承 小孩子可以开户了是吗 坐席 在办理遗产继承后 未成年是可以被批准开立股东账户和资金帐户的 继承股份会过户到继承人的帐户中 资金过户至继承人资金帐户 1 非遗产继承情况客户 我能不能将股票转给9岁的小孩子 坐席 您好 根据国家规定 未成年可以开立股东帐户 但是不能开立资金帐户 客户 几岁才可以开户呢 坐席 根据国家规定 年满18周岁成年人或者年满16周岁未满18周岁有劳动收入的未成年人可以同时开立股东账户及资金账户 所以您这种情况是办理不了的 话术演练 2 临时身份证可以开户吗 可以 客户凭借身份证 还有在营业部签署一份临时身份证开户承诺书之后可以正常开通 二 指定交易 上海证券交易所实行全面指定交易制度 即指凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者 均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托 交易清算的代理机构 并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易 沪市股东账户 T日开户 T 1日成功办理指定交易后当日可以交易 1 投资者指定交易为何指定不了 答 有两种情况 一是当天开立的账户当天指定不了 另一种可能是该账户指定在其他证券营业部 遇到这种情况可以通过 021 68800030语音服务系统或到上交所网站查询 2 如何撤销指定 投资者应提供本人身份证 上海股东卡原件到开户营业部办理 代理人还应提供代理人身份证和经公证的授权代理书 签订 指定交易撤消申请登记表 关于指定相关问题 3 什么情况下无法撤销指定交易 当天有沪市股票成交当天有沪市股票委托 未成交新股认购期内 沪市 不宜撤消指定交易登记公司认为不能撤消的情况 注 当日有委托 已撤单 亦不可撤指定 当日有资金流水 转帐 可以撤销指定 撤销指定不收费 思考 1 T日撤销指定且重新指定后 股票何时到账 答 T 1日到账 即在重新指定的第二个工作日 沪市股票到帐 重新指定当天无法查询到帐股票 2 重新指定交易后 何时可以卖出股票 答 具体要看营业部 有些营业部T日重新指定 T日无法查询到账股票 但是可以卖出 T 1日股份到账 可查询 如果是T 1日重新指定 T 1日无法查询到帐股票 但是T 1日可卖出股票 T 2日股份实际到帐 可查询 三 转托管 转托管是指深市投资者将其托管在某一证券商那里的证券转移到另一个券商处托管 投资者如果不想在原开户的证券商买卖股票 想换另一家证券营业部交易 同时又不想卖出持有的股票 可以办理转托管手续 投资者在转托管时 可以是一只证券或多只证券 也可以是同一只证券的部分或全部 转托管注意事项仅限于深市帐户办理转托管仅限于以下深交所挂牌的 股 基金 权证 国债 可转换债券等 部分企业债不可以转托管 转托管收费标准 A股30元 次 B股100港币 次注 深市T日转托管 T日或者之前开户 T 1日股份到帐 T日不能查询到股份 且不能卖出账户中的股票 深市只有看到股份 才能卖出 T日转托管 T 1日开户 T 2日股份到账 如何办理转托管 携带本人的身份证 证券帐户卡 深圳 到原开户证券公司营业部 填写转托管申请表 需填写转入券商的席位号 原有股票可全部转出 也可以部分转出 办理转出后 1 如客户在转入方已开帐户的话 系统就自动把客户的股票转入到客户相对应的帐户中 2 如未开帐户则需要客户在营业时间内去转入方办理开户及转入手续 也就是新开户 转托管转出成功后第二个交易日 T 1日 起 可通过转入方帐户中查询股票是否到帐并可以开始交易 什么情况下不能转托管 1 认购的新股 可转债或送配股等在未到帐之前不能转托管 2 当日有委托未成交 有成交不能转托管 3 配股认购期间配股权证不能转托管 4 暂停上市 退市的股份不能转托管 思考 1 当日有委托 后成功撤单可否转托管 答 可以 2 当日有资金流水可否转托管 答 可以 四 竞价方式 证券交易有几种竞价方式 有两种 证券交易采用集合竞价和连续竞价的两种方式 集合竞价 指对一段时间内接受的买卖申报一次集中撮合的竞价方式 竞价时间 每个交易日9 15至9 25 深交所14 57 15 00通过集合竞价产生收盘价 连续竞价 在集合竞价之后 对投资者申报的委托进行逐笔连续撮合处理的过程 竞价时间 上午9 30 11 30 下午1 00 3 00 深圳市场下午为13 00 14 57 什么是开盘价 答 当日第一笔成交价 证券的开盘价通过集合竞价方式产生 不能产生开盘价的 以连续竞价方式产生 什么是收盘价 答 上交所 证券的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价 含最后一笔交易 当日无成交 以前收盘价为当日收盘价 深交所 最后三分钟通过集合竞价产生收盘价 开盘价与收盘价 图示说明 1 9 25 9 30我司是否接受沪市股票委托 答 接受 但是不做处理 9 30报入主机 2 15 00以后是否接受委托 答 15 00 22 00期间不接受 22 00前的委托均会提示 不支持隔日委托 3 9 15前是否接受委托 可否撤单 答 接受委托 我司报盘机8 00开启 9 00统一发送交易主机 9 00 9 15不可撤单 其他时间均可以随时撤单 我司交易系统接受委托情况 客户的委托指令应当包括下列内容 一 证券账户号码 二 证券代码 三 买卖方向 四 委托数量 五 委托价格 五 委托与申报 图示 思考 1 委托数量可否输入零头 比如530 620股 答 买入操作不可以 卖出可以 我司支持零头股数卖出 比如 530股 1股 123股 买入必须为100股及100股整数倍 2 委托申报是以什么规则最先成交的 答 交易所交易原则为 价格优先 时间优先 以下是四位投资者分别对同一股票进行的买入委托 请排列出依次成交顺序 甲 时间10 20 买入价9 50元乙 时间10 21 买入价9 60元丙 时间10 19 买入价9 50元丁 时间10 19 买入价9 60元 讨论 委托未成交是什么原因 1 申报时间内 没有与委托相匹配的申报价格或数量 2 申报时 委托的价格参考当时行情显示的价格 但由于行情传输的时滞效应 交易所交易主机中的买卖申报情况与行情显示存在一个时间差 当委托报入 交易主机时 最新的撮合价格可能已有所变化 也可能导致客户的委托无法成交 3 委托有无进入证券交易所交易主机 一般是中午收市以后容易出现该情况 4 深圳市场临时停牌一个小时的时候 可以委托 但是停牌期间不交易 所以成交不了 六 撤单和合同号 撤单 当券商接受投资者买卖股票委托后 要按照投资者的要求将委托报到交易所系统竞价 同时会冻结资金和股份 撤单就是把已发送未成交的委托撤销 解冻资金和股份的过程 常见撤单情况 发现有更合适的价格买入或者卖出 需撤销之前的委托 解冻资金股份之后才能重新委托 撤单收费 无费用 合同号 通过电话委托 网上交易 手机等渠道作买入 卖出 行权等委托时 委托成功后系统会自动生成一个合同号 视为你授权证券公司为你申报该笔委托 合同号在以下情况下需要 撤单查询委托查询成交注 通常采用电话委托的时候要手动输入委托合同号 券商电话委托系统基本都设有快捷键如按 键全部撤单 查询全部 故如果当日委托笔数不多 可以参考使用 思考什么样的委托不能撤单 答 以下几种情况不能撤单 1 申购新股 2 增发新股的申购 主要指社会股东 老股东可以撤单 3 集合竞价期间 9 20 9 25 深市 14 57 15 00 不能撤单 注 深市停牌一小时的证券 可委托 撤单 沪市不接受委托 对于全天停盘的证券 我司不接受委托 委托会被拒绝不能成功 常见问题 有了合同号是否就表示成交 如何知道委托已经成功了 委托未成交是否收取手续费 为什么委托了一笔买入300股的单 只成交了65股 一笔委托分几次成交是否每一次成交的佣金都是不足5元按5元收取 什么是分红 答 分红即是上市公司对股东的投资回报 目前A股分红派息扣10 的所得税 什么是送红股 答 送红股是上市公司将本年的利润留在公司里 发放股票作为红利 从而将利润转化为股本 什么是转增股本 答 转增股本是指公司将资本公积转化为股本 转增股本并没有改变股东的权益 但却增加了股本规模 因而客观结果与送红股相似 七 红利与股息 送红股跟转增股有什么区别 1 送红股跟转增股都是上市公司赠予客户的股份 红股来自于公司的年度税后利润 只在公司盈余的情况下才能向股东送红股 转增股来自于资本公积金 不受公司本年度可分配利润的的限制 2 对于投资者而言 二者的区别在于 送红股要扣税 按送股面值的10 扣税 转增股不扣税 这个区别是会影响投资者实际到账收益的 实例演练如香江控股的分红方案是每10股送1 5股转增3股派现0 2元 含税 为什么到账只有0 03元了 分红包括红股跟红利两部分 红股1 5股算1 5元 红利是0 2元 一共是1 7元 分红要扣10 的税 即要扣掉1 7 10 0 17元 所以税后红利就只有0 2 0 17 0 03元 上市公司的股份每日在交易市场上流通 上市公司在送股 派息或配股的时候 需要定出某一天 界定哪些股东可以参加分红或参与配股 定出的这一天就是股权登记日 股权登记日后的第一个交易日就是除权除息日 股权登记日 除权除息 上市公司以股票股利分配给股东 也就是公司的盈余转为增资时 或进行配股时 就要对股价进行除权 上市公司将盈余以现金分配给股东 股价就要除息 XR 为英文Ex Right的缩写 表示该股已除权 购买这样的股票后将不再享有分红的权利 XD 为英文Ex Divident的缩写 表示股票除息 购买这样的股票后不再享有派息的权利 DR 为英文Ex Rivident和Ex Right合在一起的缩写 表示除权除息 购买这样的股票不再享有送红派息的权利 注 XR XD DR标志只有上海市场的股票才有 深圳市场的没有 解释市值缩水原因 股票在除权除息后会引起价格下降 原因是因为此股票已进行除权除息 送股导致股数增加 分红导致股票总价值减少 会相应使个股除权除息后的价值缩水 除权 息 报价 前收盘价 现金红利 配 新股 价格 流通股份变动比例 1 流通股份变动比例 举例假设一支股票公布了分红方案如图 该股股权登记日这天收盘价为10元 请计算除权除息参考价是多少 除权除息参考价 10 0 1 1 4 10 5 10 5 21元 1 沪市 深市如何领取红股 答 领取方式 自动划入投资者账户 领取时间 深交所 R 1日分红派息到帐 R 股权登记日 所有红股 不分性质 的到帐时间是一致的 上交所 红股到帐R 2日 红利到帐时间不定 以上信息须以查询F10为准 2 为何帐户中的股份市值缩水 请问您持有的哪一支股票市值缩水 查询F10是否有除权除息 分红扩股 注 除权除息日开盘价不一定为除权除息参考价 3 除权除息日卖出股票 是否仍有分红 答 股权登记日当天收市后 仍持有该公司股票 可享有分红 第二天 除权除息日 卖掉股票 依然是可以享受分红的公司股东 1 投资者遗失上海证券账户卡 可凭身份证到开户营业部办理挂失补办证券账号的手续 2 投资者遗失深圳股东证券账户卡 可凭身份证到开户营业部办理挂失补办手续 或投资者本人可以携带有效身份证件 到任意一家证券公司营业部或中国结算深圳分公司柜台申请补打证券账户卡 3 如投资者同时遗失证券账户卡和身份证 需持公安机关出具的身份证遗失证明 户口本及其复印件办理挂失和补办手续 4 投资者如委托他人代办挂失 代办人应同时出具法律公正文件 挂失补办费 补原号 10元 户补新号 同新开户 八 账户的挂失补办 证券账户遗失后 客户可凭身份证到开户营业部办理挂失 挂失即将客户遗失的证券账户进行冻结 冻结时间由客户自行决定 客户需要解挂时 可凭身份证到开户营业部办理解挂手续 客户如需办理账户冻结 需凭身份证 股东卡 到开户营业部填写申请表 由营业部提交至总部营运中心审批 一般T日 审批通过后可为客户做账户冻结 我司账户挂失及冻结业务 对于身份证被别人冒开沪市证券帐户后该怎么办理 指定在某券商名下的 愿意在其营业部交易的 1 使用原账号者 直接在该券商任意营业部开户做指定即可 2 不用原帐号者 只需在该帐号指定营业部申请销户后重新办理开户做指定即可 指定在某券商名下 不愿意在其营业部交易 1 用原帐号者 原账号指定在某券商处的需要带上身份证前往该指定的券商营业部办理撤消指定 然后指定在其他券商处并开立资金帐号即可交易 2 不用原帐号者 只需填写 投资者的声明和承诺 重新开户申请表 并由拟开户券商营业部向中登结算上海分公司申请重新开立一个证券账户并办理指定交易 没有在任何地方指定 可以在任意营业部申请销户或直接办理指定交易 开立资金帐户即可使用 九 销户 注 若客户无深圳股份T日和T 1日的业务可合并办理 我要销户 有深圳股票 要怎么办理 已签三方 T日办理转托管撤指定 T 1日利息归本 柜员为客户做结息 客户通过自助方式转出所有资金 T 2日解约三方 销户 未签三方 T日办理签约手续 并办理转托管和撤销指定 T 1日利息归本 柜员为客户作结息 客户通过自助方式转出所有资金 T 2日解约三方 销户 销户常见问题 我要销户 没有深圳股票 要怎么办理呢 已签三方 T日撤指定 利息归本 T 1日解约三方 销户 未签三方 T日办理签约手续 并办理撤销指定 利息归本 柜员为客户作结 请客户通过自助方式转