职业规划_诚信与职业道德培训教材1

2020 2 17 诚信与职业道德 诚信与职业道德 授课时间 1课时课程目标 学习诚信 职业道德的含义与意义 特别是寿险营销员的职业道德要求 做到合规展业 专业制胜 授课方法 讲授教学工具 视频 马云 给青年创业者的建议 中国人寿诚信活动 诚信与职业道德 课程导入 马云 给青年创业者的建议 视频由商道诚信引入保险诚信是监管机构和公司的要求也是行业立足的根本授课重点和要点 1 通过社会热点案例 与学员互动 引发思考2 通过公司诚信我为先活动作为思想行为的引导3 诚信的影响可以和学员展开互动进行总结4 强调职业内涵的知 与 行 的一致性5 职业道德内涵7原则21条 诚信与职业道德 6 通过练习和案例分析进一步加深随堂讲义 营销员行为规范 2020 2 17 诚信与职业道德 课程目标 学习诚信 职业道德的含义与意义 特别是寿险营销员的职业道德要求 做到合规展业 专业制胜 课程大纲 职业道德的核心 3 社会热点透析 孔子曰 人而无信 不知其可也 孟子曰 诚者 天之道也 思诚者 人之道也 言必行 行必果 精诚所至 金石为开 一言既出 驷马难追 一诺千金 诚信释义 诚 指诚实 真诚和不弄虚作假信 指守信 信任和信用 诚恳待人 以信用取信于人诚信 是指以诚恳待人的态度和行为取信于他人和社会 诚信我为先 活动 保险诚信的基本内涵 四个结构层次心理层次 人们的契约精神 守信观念等行为层次 从一言一行一事做起制度层次 反映诚信关系的规则和约定技术层次 负担商业关系的产品 保险诚信特殊性 最大诚信原则 最大诚信的具体表现 对投保人的约束如如实告知和履行保证对保险人的约束如如实告知 弃权和禁止反言 诚信建设的意义 1 4 影响国家的长治久安 诚信建设的意义 2 4 影响行业的健康发展 诚信建设的意义 3 4 影响公司的持续稳健经营国内外监管环境公司良好品牌形象 诚信建设的意义 4 4 影响保险从业人员的职业生涯 企业理念 以人为本 关爱生命 创造价值 服务社会 企业使命 用心经营 诚信服务 经营理念 机制引才 制度用才 培训育才 环境留才 人才战略 积极承担社会责任 核心价值观 课程大纲 职业道德的核心 3 职业道德的内涵 道德是人们为了调整各种社会关系的利益冲突制定的 依靠内心信念 社会舆论和传统习惯所维系的行为规范的总和 职业道德道德的特殊形式 是一定社会的道德原则和道德规范在各种职业活动中的体现和延伸 是人们在所从事的职业活动中应该遵循的行为规范的总和 保险职业道德的内涵 保险的职业道德是指在长期的保险职业活动中逐渐形成的并适应保险职业活动需要的 从事保险行业的工作者在其职业活动中应当遵循的行为规范和行为准则 职业道德的基本理念 以人为本以诚取信以和为贵 职业道德的特征 从业人员的专业性诚信为本的服务性 知 与 行 的一致性 职业道德的作用 调整保险当事人之间的关系促进保险业健康发展推动市场经济健康发展构建和谐社会 课程大纲 职业道德的核心 3 寿险从业人员的职业道德 1 7 守法遵规以 中华人民共和国保险法 为行为准绳 遵守有关法律和行政法规 遵守社会公德 遵守保险监管部门的相关规章和规范性文件 服从保险监管部门的监督与管理 遵守保险行业自律组织的规则 遵守所属机构的管理规定 寿险从业人员的职业道德 2 7 诚实信用寿险从业人员职业道德的核心 诚实信用原则应贯穿于保险销售从业人员执业活动的各个方面和各个环节 在执业活动中主动出示法定执业证件并将本人或所属机构与保险公司的关系如实告知客户 客观 全面地向客户介绍有关保险产品与服务的信息 不误导客户 如实告知所属机构与投保有关的客户信息 向客户推荐的保险产品应符合客户的需求 不强迫或诱骗客户购买保险产品 寿险从业人员的职业道德 3 7 专业胜任执业前取得法定资格并具备足够的专业知识与能力 在执业活动中加强业务学习 不断提高业务技能 参加保险监管部门 保险行业自律组织和所属机构组织的考试和持续教育 使自身能够不断适应保险市场的发展 寿险从业人员的职业道德 4 7 客户至上为客户提供热情 周到和优质的专业服务 不影响客户的正常生活和工作 言谈举止文明礼貌 时刻维护职业形象 在执业活动中主动避免利益冲突 寿险从业人员的职业道德 5 7 勤勉尽责秉持勤勉的工作态度 努力避免执业活动中的失误 忠诚服务 不侵害所属机构利益 切实履行对所属机构的责任和义务 接受所属机构的管理 不挪用 侵占保费 不擅自超越代理合同的代理权限或所属机构授权 寿险从业人员的职业道德 6 7 公平竞争尊重竞争对手 不诋毁 贬低或负面评价保险公司 其他保险中介机构及其从业人员 依靠专业技能和服务质量展开竞争 加强同业人员间的交流与合作 实现优势互补 共同进步 寿险从业人员的职业道德 7 7 保守秘密对客户和所属机构负有保密义务 销售行为规范知识测试 1 5 1 保险营销员根据保险公司的授权从事的所有保险营销活动的行为 均由保险公司承担责任 销售行为规范知识测试 2 5 2 个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时 不得同时接受两个以上保险人的委托 销售行为规范知识测试 3 5 3 保险营销员应当在所在保险公司授权范围内从事保险营销活动 自觉接受保险公司的管理 履行委托协议约定的义务 销售行为规范知识测试 4 5 4 在销售新型产品时 应按监管机构规定取得相关销售资格 提示投保人在投保单的投保人确认栏抄录下列语句后签名 本人已阅读保险条款 产品说明书和投保提示书 了解本产品的特点和保单利益的不确定性 销售行为规范知识测试 5 5 5 中国保险监督管理委员会下发的 关于人身保险产品宣传有关问题的通知 中规定 在订立人身保险合同时 应就保险合同的责任免除事项和退保处理等争议较多的事项逐项向投保人解释清楚 退保金的数额或计算方法应在保险单或保险条款中列明 并要得到投保人或被保险人的书面认可 案例介绍 2005年6月份 客户郭先生在营销员龙某处投保了某保险 后经过对保单条款的研究 觉得此险种不适合 于是以营销员龙某未经投保人同意 代替投保人签署了保单回执联为由要求全额退保 营销员龙某表示因为客户当时在外地做生意 口头同意可以代签回执单 龙某考虑到公司上交回执单的时限要求 而且认为回执单不像投保单那么重要 因此就代签了回执 而客户郭先生认为自己未签回执单 则表明此保单还在犹豫期内 要求公司全额退保 公司经过调查确认 回执上的签名确实是营销员龙某代签 因此公司认为 这属于代签名违规案件 公司根据相关规定对营销员进行了处理 并由营销员承担客户的退保损失 个别营销员觉得代签回执并