财富人生_某保险行业万能险回访活动宣导方案

合众人寿财富人生 万能险 周年回访系列活动宣导方案 上海分公司 目录活动背景活动意义活动安排解读活动内容提供支持 07年1月 07年12月 万能险销售额3637万元 占个险保费总量57 一个字 火 各管理部万能保费占比占比 一年的时间过去了 我们发觉 众多优势需要宣传公司品牌 07年度 中国最佳雇主企业 入围 十佳寿险公司 产品优势 结算利率在高于保证利率的前提下 节节攀升 目前高达5 78 2008年1月1日结算数据 在众多理财工具中最具竞争优势 客户关系需要维系市场竞争日益加剧 关爱维系客户 培养客户的忠诚度是业务员发展之根本 目录活动背景活动意义活动安排解读活动内容提供支持 对公司的意义增长续期保费 提升公司内涵价值 对业务员的意义提高个人收入 续年度服务津贴 15 续年度服务奖金 系数0 30 巩固已有的客户市场 提升服务品质 树立服务品牌 对客户的意义可预约新增附险 投资保障更齐全 续期保费初始费用降低 个人帐户价值增加 持续交费 稳健投资 收益可观 目录活动背景活动意义活动安排解读活动内容提供支持 活动主题 财富人生 和你同行活动目的 传递公司和产品的利好信息 树立市场强势口碑 给客户提供全面保障 提高万能保单续缴率 活动时间 08年1月 08年12月活动内容 1 应缴日前1个月业务伙伴电话或上门提示客户预约新增2 公司寄发万能险保单年度报告收费通知书3 业务伙伴携带活动工具上门进行回访活动4 请客户填写 满意度调查问卷 进行抽奖活动 活动概况 活动流程 保费部预发收费清单 业务伙伴以新增促续缴 保费部寄发续缴通知 运营部寄发万能年报 预约新增办理 业务伙伴上门年报解读 续缴促成 要求转介绍 应缴日前1月下发 务必应缴日前办理 防止错误解读引发矛盾 目录活动背景活动意义活动安排解读活动内容提供支持 解读活动内容之一 万能险保单年度报告 请看举例说明 举例 客户 赵 女士投保时间 2006年10月31日投保险种 财富人生终身寿险 万能型 投保年龄 30岁期交保费 6000元基本保险金额 6000元2007年10月按时交纳续期保费 11月18日 赵女士收到合众人寿保险公司寄送的首份 万能保险个人保单年度报告 标题部分 赵女士的 万能保险个人保单年度报告 解读之 如果客户不慎遗失或者没有收到个人保单年度报告 可以向公司申请补打 不会影响客户任何权益 赵女士的 万能保险个人保单年度报告 解读之 个人保单年度报告的内容以报告期间为准 发生在报告期间之外的变化 不在报告内反映 公司邮寄的个人保单年度报告 报告期间为上一保单年度 因此如果客户收到报告时已交纳续期保费 在报告的 期交保险费累计 项不会体现 给客户讲解时需注意 摘要部分1 摘要部分2 赵女士的 万能保险个人保单年度报告 解读之 摘要中个别项目显示为0 这是与案例中赵女士的实际情况相关 首先 在第一个保单年度内 赵女士追加保费20000元 也发生部分领取6000元 因此有相关金额显示 其次 该份报告反映的是赵女士这张保单第一年的状况 因此不存在前一报告期末保单价值 因此这项数值显示为0 如果做了追加保费或部分领取 在个人保单年度报告中就会有相应列示 这也正是报告提供个性化信息服务的体现 保单价值变化信息部分 赵女士的 万能保险个人保单年度报告 解读之 保单价值是客户最关心的内容 报告详细描述其在报告期间所有变化情形 任何原因引起的保单价值增加或减少都会被记录在报告中 包括 每月结算保单存款利息 风险保障费用 客户追加保费 客户进行部分领取等 交易时间交易类别金额结算利率 年利率 2006 11 02首期净保费60002006 11 02初始费用 23602006 11 02风险保障费用 3 922006 12 01存款利息10 033 480 2006 12 01风险保障费用 3 922007 01 01存款利息10 43 480 2007 01 01风险保障费用 3 922007 01 06追加净保费200002007 01 06初始费用 10002007 02 01存款利息55 913 480 2007 02 01风险保障费用 3 542007 03 01存款利息64 813 800 2007 03 01风险保障费用 3 922007 04 01存款利息70 853 800 2007 04 01风险保障费用 3 792007 05 01存款利息71 064 110 2007 05 01风险保障费用 3 922007 05 16部分退保 60002007 06 01存款利息66 574 110 2007 06 01风险保障费用 3 792007 07 01存款利息57 024 110 2007 07 01风险保障费用 3 922007 08 01存款利息57 24 110 2007 08 01风险保障费用 3 922007 09 01存款利息57 384 110 2007 09 01风险保障费用 3 792007 10 01存款利息57 565 000 2007 10 01风险保障费用 3 92 保单价值变化信息部分1 日期 影响何日保单价值 是指保单价值变化的日期 按条款规定 每月1日是万能帐户结算日 保单价值发生变化 保单存款利息 体现上月投资收益 风险保障费用采用预先收取的方式 扣除下月实际经过天数的保障成本 赵女士的 万能保险个人保单年度报告 解读之 每月公布的结算利率为年利率 客户比较容易理解 但应注意实际每月利息结算需要按照月息计算 保单价值变化信息部分2 结算利率 升息后 建议书的中 高档演示利率相应调整 其中第一年的中档演示利率略高于实际结算利率 因此保单价值低于中档演示利率下的保单价值 给客户做比较时要注意 赵女士的 万能保险个人保单年度报告 解读之 保单价值变化信息部分3 期初期末保障费用计算 期初风险保障费用 11月扣除的是11月实际经过天数的风险保障费用 期末风险保障费用 风险保障费用随客户年龄增长发生变化 同一保单年度计算风险保障费用的年龄以该保单年度初客户年龄为准 因此期末保障成本是分两个年龄段计算的 赵女士的 万能保险个人保单年度报告 解读之 解读活动内容之一 万能险保单年度报告 防止同业利用年度报告影响续收 解读活动内容之二 业务伙伴携带活动工具上门进行回访活动 附约预约新增 解读的目的 帮助业务伙伴明确回访活动的意义学会新增附约的保全规则 解读活动内容之二 业务伙伴携带活动工具上门进行回访活动 附约预约新增 现可附加 合众附加安康天使提前给付重大疾病保险合众附加睿智提前给付重大疾病保险 已停售险种 合众财富人生终身寿险 万能型 A款 2006年9月28日开售2007年9月7日停售 利好消息一 真棒 解读活动内容之二 业务伙伴携带活动工具上门进行回访活动 附约预约新增 现可附加 合众附加睿智提前给付重大疾病保险合众附加睿智意外伤害保险 在售险种 合众睿智人生终身寿险 万能型 利好消息二实行时间 2008年10月起 真棒 一 释义新增附约是指投保人在保单有效期内向保险公司申请增加附加险的保全变更 二 申请人新增附约的申请人为投保人 但必须经被保险人 或其监护人 书面同意 附约预约新增保全规则 被保险人亲笔签字的授权委托书 视同新契约承保送核保项目 三 申请时间 很重要 保单周年日前一个月内预约新增 新增附约保全规则 例如 客户于2007年1月20日购买了一份财富人生A 万能型 保单 该客户可于2007年12月20日至1月19日申请新增合众附加安康天使提前给付重大疾病保险或合众附加睿智提前给付重大疾病保险 根据其年龄选择 对于处于缓交状态的万能保单 不允许预约新增 须先补足各期保费且财务确认之后 再行预约新增 新增时不用交费 保单周年日生效后按月从主险中与主险一起扣风险保费 四 应备文件1 如被保险人为成年人 保险单正本 保全变更申请书 和 个人告知声明书 对于有保费豁免责任的险种 投保人也须如实填写告知且投保人及被保人均需签字 投保人及被保险人有效身份证件原件被保险人亲笔签字的授权委托书代办件还需提供投保人及被保险人共同亲笔签字的 授权委托书 和受托人的有效身份证件原件 新增附约保全规则 保全变更申请书 和 个人告知声明书 需投保人及被保险人的监护人亲笔签字 四 应备文件2 如被保人为未成年人 保险单正本 保全变更申请书 和 个人告知声明书 投保人有效身份证件原件 代办件还需提供投保人及被保险人监护人亲笔签字的 授权委托书 和受托人的有效身份证件原件 非系统认可的监护关系 需提交监护关系证明 新增附约保全规则 认可系统已记录的监护关系 如非系统认可的监护关系 需提交监护关系证明 五 新增附险对主险的要求 新增附约保全规则 财富人生万能险的基本保险金额必须 10000元方可增加附险 注意事项 1 财富人生A 万能型 仅能进行预约新增附加重疾险种 1036或1041 0 17周岁可申请新增合众附加安康天使提前给付重大疾病保险 18周岁至55周岁可申请新增合众附加睿智提前给付重大疾病保险 2 睿智人生 万能型 可进行预约新增附加重疾险种 1041 和附加睿智人生意外伤害保险 1042 18周岁至55周岁可申请新增合众附加睿智提前给付重大疾病保险 18周岁 64周岁可申请新增合众附加睿智人生意外伤害保险 两险可同时附加 或只选择一种附加 3 对于处于缓交状态的财富A保单 不允许预约新增 须先补足各期保费后 再行预约新增 4 生效日 在下一个保单周年日生效 5 附加险仅能在保单周年日前一个月内进行预约新增 6 可携带相关材料在管理部柜面预约受理 解读活动内容之二 业务伙伴携带活动工具上门进行回访活动 附约预约新增 解读活动内容之三 请客户填写 满意度调查问卷 进行抽奖活动 解读的目的 帮助业务伙伴掌握调查问卷的使用方法使业务伙伴了解抽奖活动的具体安排 解读活动内容之三 请客户填写 满意度调查问卷 进行抽奖活动 活动时间 2008 1 1 2008 3 31参与对象 各营销管理部 营销业务员活动内容 万能宣传彩页的回收适用范围 保费部拟将针对一季度的续期客户印制万能精美宣传彩页三件套装 内附有三种彩页 1 董事长致客户的一封信 2 财富人生 和你同行 客户服务手册 3 财富人生 万能型 产品上市周年客户满意度调查表 我们先将彩页发至各管理部 交由业务员上门进行续收拜访 回访结束后 请将其中的客户满意度调查表彩页 下方的抽奖回执栏需填写详细 回销至管理部对应保全员或协管员处 经统计整理后 于每月规定的回收时限前交至保费部 进行登记计数 参加客户抽奖 一等奖 2名价值300元韩国LOCK LOCK钢化玻璃四件套一份二等奖 5名价值118元抗菌高级真丝被套装一份三等然 15名价值50元精致军刀礼盒一份 问卷仅适用万能产品 其他产品客户填写无效 不参与抽奖 活动时间 2008 1 1 2008 3 31参与对象 各营销管理部 营销业务员活动内容 续期交费方式变更的续期客户适用范围 应缴日在2008 1 1 2008 12 31的续期客户1 对银行转帐方式的保单进行信息确认 2 现金缴费方式改为转帐方式的保单 3 原不正确的帐号 进行变更成为正确的信息 保费部拟将针对一季度的续期客户印制续期交费方式确认变更回执表单证 内附有信息确认栏 变更申请栏及授权委托栏 保费部先将此单证与万能宣传彩页三件套装一并发至各管理部 交由业务员上门进行续收拜访 回访结束后 有需变更的保单 可将保全变更栏填写后 回销至管理部对应保全员或协管员处 他们每月定期交至保费部 进行备档 具体竞赛细则 请详见下页 解读活动内容之四 续期客户回访活动 办理银行帐号核对及变更 具体标准 1 业务同仁对每件银行转帐方式的保单 与客户上门进行信息 帐号 转帐银行 确认无误后 将信息确认栏上内容填写完整后 交至各管理部指定负责人处回销 每成功确认1张回执 记为1件 2 业务同仁与客户进行信息确认后 发现帐号不对 需再重新变更的 请客户将正确的交费帐号填写在变更申请回执栏上 交至各管理部指定负责人处回销 经电脑信息核实更改后 每成功变更1张回执 记为1件 3 如有现金交费方式变更为转帐方式的保单 请客户将正确的扣款帐号填写在变更申请回执栏上 交至各管理部指定负责人处回销 电脑信息核实更改后 每成功变更1张回执 记为1件 解读活动内容之四 续期客户回访活动 办理银行帐号核对及变更 奖励一 2008 01 21 03 31 业务员当月每成功办理1件续期保全服务件 经电脑核实无误后 立即奖励精美小礼品1份 当月奖励 上无封顶 奖励二 入围方式 一季度内成功办理交费方式变更 转帐件 3件 就可获得精英个人专用章一个 一季度只限送88个精英业务个人专用章 十分精致 实用 每月先达标的业务员先予赠送 直至88个名额送完为止 奖励三 1 每个总监团队的回执总数量 30件 奖励总监个人精英印章一个 2 每个