期货开户业务流程.doc

客户在IB营业部现场公告栏或期货公司网站查看期货客户开户简要说明 ？ IB开户岗甲根据客户所带证件判断属于机构还是个人？ 机构 根据 个人 人谢绝开户，甲向客户说明带齐证件后本人来办理。甲查验证件：1营业执照正本复印件，2组织机构代码证复印件，3法定代表人身份证复印件，4法定代表人授权委托书，5经办人身份证原件，6银行开户活期帐号名称及帐号 （法人复印件均盖公章），所有证件是否完备真实？甲查验证件：1本人身份证原件，2客户所带银行存折是否为与IB营业部已经开通银期转帐的合作银行？3银行开户活期帐户是否为本人？甲判断客户是否为本人办理？甲从系统收集到的信息库中个人户做资信调查：1是否为期货市场禁入者；2是否有不良交易史前科。 谢绝开户，甲向客户说明原因。甲从系统收集到的信息库中机构户做资信调查：1是否为期货市场禁入者；2是否有不良交易史前科；3是否为金融机构、事业单位和国家机关。 Y N、 N Y Y客户简要了解：阅读期货交易风险书、客户须知、期货交易规则、法规和国泰君安期货业务细则 甲询问客户是否已在其它期货公司开户？甲在柜面开户系统登记客户在其它开户营业部的持仓量及名称。 Y N 机构 个人 （1）页 机构 个人 客户当场填写一式三份自然人开户协议书内容有：、开户人姓名、身份证号、详细住址、固定电话、手机、开户资金、电子邮箱、邮政编码、期货交易目的、是否有期货交易经验。（三份协议书签署完后分别有客户、IB和期货公司各留一份）。客户当场填写一式三份法人开户协议书内容有：单位名称、注册和办公地址、法定代表人名称、法人身份证号、电话、组织机构代码、单位类别、注册资金，经办人姓名、身份证号、电话、邮箱、邮政编码、开户资金、主营业务、交易目的。（三份协议书签署完后分别由有客户、IB和期货公司各留一份） 开户甲把客户信息输入期货开户系统，系统自动检测身份证号等固定格式的有效性。 IB现场复核岗乙当场复核客户身份和输入电脑系统的信息是否准确？（此过程或由期货公司总部营运中心执行，二者之一即可）开户无效，乙说明不能开户原因给客户（或由总部营运中心通过系统返回中止原因给甲，由甲告诉客户）。 N Y开户无效的可能因素：1资信调查为期货市场禁入者、不良交易前科等；2证件不全或虚假，或非本人开户等；3法人开户相关的授权书不全、注销的营业执照等。 开户甲询问客户是否需要办理开通银期转帐？ 让客户通过结算银行存款 N Y IB乙检查复核客户所带银行存折是否为与IB营业部已经开通银期转帐的合作银行？ N YIB乙检查复核客户所带银行存折帐户姓名是否与期货帐户姓名一致？ N Y Y 客户填写一式四份开通银期转帐申请表，甲根据期货业务规定注明资金转出时单笔最大转帐金额和当天最多转帐总额，支票入帐支票出等，甲输入计算机开通。（四份表办理完后分别由客户、银行、IB和期货公司各保留一份）。 为客户申请交易所期货交易编码，把交易码输入柜面开户系统。 设置交易密码：甲让客户输入6位数交易密码后，系统判断是否安全有效？ 客户重新输入相对比较复杂的新密码 N Y 密码校验：客户再次输入6位数密码，系统判断是否与第一次输入一致？ N Y 设置资金密码：甲让客户输入6位数资金密码后，系统判断是否安全有效？ 客户重新输入相对比较复杂的新密码 N Y 密码校验：客户再次输入6位数密码，系统判断是否与第一次输入一致？ N Y Y 甲问客户：是否开通网上期货委托交易方式？ N FANG Y 客户在综合开户协议书栏目中，选择开通期货网上交易协议书后，甲在系统中开通。（三份协议书办理完后分别由客户、IB和期货公司保留）。 客户选择网上交易方式 下载软件客户端方式WEB浏览器委托交易方式 客户输入期货交易登陆地址下载软件自带加密无形证书的交易系统客户选择不同序号的加密证书交易软件，甲发给客户证书文件 甲发一份网上交易说明书给客户，甲、乙还解答开户过程中客户咨询的其它问题。 甲把该客户签署的协议按序号编号登记并保存（若遇无效合同盖“作废”章，周一早领合同周五下午4点交合同，登记所用合同数量、序号并签字）