重庆科创职业学院《保险理论与实务》课程标准.doc

保险理论与实务课程标准课程编码： 2030010 课程类型：专业基础课 学 时：64学时适用专业：金融保险专业1. 概述1.1课程的性质 保险理论与实务课程是金融保险专业的核心课程之一，主要是培养学生应用相关理论与方法分析、解决保险领域实际问题的能力，使学生具备从事保险行业相关职业的职业资格、职业能力与职业素养，使学生具备从事保险销售、简单承保与理赔、保险客户服务等的相关能力，并为后续工学交替、顶岗实习夯实基础。1.2课程设计理念课程设计理念主要体现高教200616号文精神，以提高学生就业能力为导向，积极与行业企业共同开发课程，按照职业岗位群的任职要求，参照相关职业资格标准，进行课程内容及课程体系的改革。改革教学方法和手段，突出“教、学、做”一体化。1.3课程开发思路总体设计思路是：以高职学校金融保险专业的学生就业为导向,在行业专家的指导下，对保险合同的订立与履行、保险费率厘定的原则与简单计算、保险产品分类与保障范围区分等三大专门化方向所涵盖的岗位进行任务与职业能力分析，以实际工作任务为引领，以保险经营业务流程中涉及的内容为主线，以保险行业从业资格考核要求为依据，采用业务流程式与并列式相结合的结构来展示教学内容，通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生具备基本职业能力。2.课程目标本课程的培养目标是通过保险四大基本原则的解读、保险合同订立与履行的过程实践、保险产品分类的分析以及保险经营流程的业务模拟操作，使学生初步具备保险从业的操作技能与基本职业素养，培养学生认真细致的工作作风和善于沟通合作的品质，为学生今后的发展以及具备各专门化方向职业能力奠定基础。21知识目标（1）通过本课程的学习，能够使同学们对保险的基础理论、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解；（2）能够了解与把握各种具体的保险业务的具体业务程序与市场操作。22素质目标（1）具备发现问题、分析问题、解决从事财产保险业务活动中一般问题的能力，有一定的创新能力。 （2）掌握保险公司和保险中介机构承保、核保、理赔、查勘、定损等岗位所要求的职业技能。23能力目标 （1）取得保险代理人从业资格证书。（2）能够掌握常见的险种分类，具有一定的业务操作技能的水平。具体内容包括：保险制单、核保流程、简单的费率计算、客户服务以及具体个案分析等。3.课程内容和要求学习情境工作任务知识要求技能要求学时安排1风险与保险保险基础必要知识模块1、 了解保险的起源、发展、现状；2、 理解保险的职能与作用；3、 能够区分保险与救济、储蓄及赌博；4、 能够明确保险与理财、风险管理的关系活动一：举行保险知识竞赛或保险知识讲座，对保险的起源、发展、现状、职能与作用有全面了解。活动二：上网收集相关信息，举例区别保险与理财、风险管理的不同。42保险四大原则保险四大原则解读1、理解保险利益的内涵及应用；2、熟悉最大诚信原则的基本内容，以及对保险人与投保人的约束；3、掌握近因原则在实践中的运用，以及确定近因的几种方法；4、明确损失补偿原则在财产保险中的运用；5、掌握代位原则与分摊原则的内容。活动一：明确可保性的基本条件，以及我国对保险利益的相关规定，并能够利用保险利益原则对特定案例进行分析；活动二：掌握最大诚信原则的内容，了解违反诚信原则应该承担的责任，能够对特定案例进行分析；活动三：能够利用所学方法缺点某一保险事故的近因；活动四：利用损失赔偿原则及其派生原则，保险事故的实际损失进行理算。143保险合同保险合同的订立与履行1、明确保险合同的主题及其相互关系；2、掌握保险合同的基本条款，以及条款对合同当事人的约束 力；3、了解保险合同的订立过程、变更的条件、以及终止的类型。活动一：案例分析：如何变更受益人？活动二：案例分析：离婚后影响受益权吗？活动三：模拟法律咨询：非故意自杀可获得人寿保险金吗？144保费的厘定保险费率厘定原则与简单计算1、了解保险费率厘定的基本原则（分产险与寿险）；2、了解生命表的产生与基本作用；3、对风险发生概率与风险损失幅度有明确认识；活动一：生命表的解读，明确生命表对寿险定价的意义；活动二：利用现有条件分别计算寿险保费和财险保费；45保险险种介绍保险产品分类与识别1、掌握财产保险的基本内容与主要险种；2、掌握人身保险的基本内容与主要险种；3、掌握政策保险的基本内容与主要险种；4、掌握社会保险的基本构成体系与主要险种内容。活动一：选择一家财产保险公司，对其开发的产品，按照保险保障范围的不同分类；活动二：选择一家寿险保险公司，对其开发的产品，按照保险保障范围的不同分类；活动三：社会保险与商业保险的区别。206保险经营管理保险经营流程的认识1、 保险销售的途径与方式；2、 保险核保的过程；3、 保险理赔的原则与实际操作。活动一：邀请保险公司优秀的营销员与学生座谈，明确保险营销与推销的区别，掌握保险营销的必要技巧；活动二：针对不同险种，掌握不同的核保方法与流程；活动三：能够对特定案例，根据理赔的原则进行责任认定与赔偿金的计算。4机 动4总 计644.课程实施和建议4.1课程的重点、难点及解决办法 本课程的重点是保险合同、运输保险、人身保险和再保险等相关内容。 本课程难点是保险合同的订立和变更、机动车辆保险的种类、海上保险及人险保险中的案例分析。解决办法：针对本课程注重理论学习和实践学习相结合的特点，在教学过程中，以学生对从保险的认知过程为主线，注重理论基础知识的讲授，深入浅出突出重要知识点，通过与保险案例分析相结合实践相结合，最终使学生具备理论、实务相结合的知识体系。4.2教学方法和教学手段421教学方法： 本课程主要采用案例分析法、情景模拟法、课外实践法等多种教学方法（1）课堂授课教学针对多媒体课件有条理分明、信息量大、学生相对容易接受，能够在较短时间内接触更多的信息量，能大大提高上课效率及后续课程内容的自学等特点，应制作财产保险课程教学课件，满足基础理论教学的需要。（2）案例分析法在讲授企业财产保险、家庭财产保险及运输保险时运用到案例分析法，使用案例分析法使学生重点通过案例理解各个险种中的保险条款，能帮助学生理解记忆、能加强学生分析、交流的意识，使学生积极主动参与到案例讨论中。（3）课堂讨论学生针对已经认识的基本理论和概念，在教师的分组组织引导下进行相互答疑或辩论，最后由教师及时总结评论。422教学手段（1）多媒体教学多媒体课件具有调理分明、信息量大、图文并茂形象生动等特点，学生相对容易接受，能够在较短时间内接触较多的信息量，还能大大提高教师上课的效率；（3）网络教学学生不仅仅在课堂上学习书本的知识，还可以通过网络了解最前沿的知识及其技术手段，通过网络来拓宽自己的知识面，加强保险学原理的学习与理解。4.3教学评价1、采用过程与模块评价相结合的方式，注重课堂提问、业务操作、课后作业、模块考核等手段，加强实践性教学环节的考核。 2、强调目标评价和理论与实践一体化评价，注重学生的创新能力。3、强调课程结束后综合评价，充分发挥学生的主动性和创造力，注重考核学生的职业素养及职业能力。4、建议在教学中分任务模块评分，课程结束时进行综合模块考核。各任务模块可参照下表进行评价：学习情境工作任务评价目标评价方式评价比重1风险与保险保险制度基础知识模块清晰而全面地掌握保险的基础理论知识诊断式评价10%2保险四大原则保险四大原则解读评价学生对保险四大原则的理解与掌握程度，注重利用四大基本原则进行案例分析的能力。形成性评价总结性评价20%3保险合同保险合同的订立与履行评价学生对保险合同基本概念的掌握情况，以及对合同订立、生效、失效、变更、终止等相关变化的综合把握能力。形成性评价总结性评价20%4保费的厘定保险费率厘定原则与简单计算评价学生简单计算保险费的能力，以及对影响费率变化的因素的理解形成性评价总结性评价5%5保险险种保险产品分类与识别评价学生对种类繁多的保险产品的归纳整理能力形成性评价总结性评价30%6保险经营管理保险经营流程的认识评价学生对保险经营流程全面把握的能力，以及在特定环节实际操作的能力。形成性评价总结性评价15%合 计100%说明：1、诊断性评价又称准备性评价，是在教育活动开始之前或教育活动进行之中对学生的学习准备情况或特殊困难进行的评价，是对教学活动的准备；形成性评价，是在教学过程中对学生的学习态度和各类作业情况进行的评价；总结性评价，是在教学模块结束时，对学生整体技能情况的评价。若模块考评中同时采用形成性评价和总结性评价时，建议采用4：6的方式评分。2、本课程按百分制考评，60分为合格。4.4 教材编写（1）必须依据本课程标准编写教材。（2）教材应充分体现任务引领、实践导向的课程设计思想。（3）教材以完成任务的典型活动项目来驱动，通过工作活动、情景模拟和课后拓展作业等多种手段，采用与流程相结合的方式来组织编写，使学生在各种活动中掌握财产保险业务处理的基本职业能力。（4）教材应突出应用性，应避免把职业能力简单理解为单纯的技能操作，同时要具有前瞻性。应将本专业领域的发展趋势及实际业务操作中的新知识、新技术和新方法及时纳入其中。（5）教材应以学生为本，内容应简明扼要，突出重点，图文并茂。（6）教材中的活动设计要具有可操作性4.5课程资源的开发与利用1、利用现代信息技术开发多媒体课件，通过搭建起多维、动态、活跃、自主的课程训练平台，使学生的主动性、积极性和创造性得以充分调动。2、注重保鲜仿真软件的开发利用，让学生置身于仿真情景中进行学习。3、搭建产学合作平台，充分利用本行业的企业资源，满足学生参观、实训和毕业实习的需要，并在合作中关注学生职业能力的发展和教学内容的调整。4、积极利用电子书籍、电子期刊、数字图书馆、各大网站等网络资源，使教学内容从单一化向多元化转变，使学生知识和能力的拓展成为可能。5、利用保险实务开放式实验实训中心，将教学与培训合一，教学与实训合一，满足学生综合职业能力培养的要求。4.6师资和实训条件（1）师资队伍：我们将在现有教师队伍的基础上，进一步大力引进行业人才、整合教学梯队，形成一支以青年教师为主体，财产保险专家为兼职教师的教学队伍。（2）校内外实训基地：现校内有保险实验室实训基地、产险营销部，校外可与永川太平洋保险分公司、永川平安保险分公司等保险公司合作建校外实训基地。4.7其它说明（1）本课程教学基本要求适用于金融保险。（2）本课程教学内容，任课教师可根据实际情况灵活使用。4.8教学参考资料481参考书目： 1保险学原理，张栓林