已阅读5页，还剩42页未读， 继续免费阅读
版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领
文档简介
银行业相关法律法规 银行业相关法律法规由银行业监管及反洗钱法律规定 银行主要业务法律规定 民商事法律基本规定 金融犯罪及刑事责任四部分组成 2银行业相关法律法规2 1银行业监管及反洗钱法律规定2 1 1 中国人民银行法 相关规定 中国人民银行的直接检查监督权 中国人民银行的建议检查监督权 中国人民银行在特定情况下的检查监督权2 1 2 银行业监督管理法 相关规定 银行业监督管理法 的适用范围 银行业监督管理法 有关监督管理措施的规定 2 1 3违反有关法律规定的处罚措施 刑事责任 行政处罚 行政处分 相关的处罚措施2 1 4反洗钱法律制度 洗钱概述 中华人民共和国反洗钱法 金融机构反洗钱规定 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 违反反洗钱规定的法律责任 第五章银行业监管及反洗钱法律规定 我国现行金融监管为多头监管模式 银行业金融机构除了接受中国人民银行 银监会的监管 还接受国家审计部门的审计监督 对于公开上市发行股票的股份制商业银行还须接受中国证监会的监管 地方中小金融机构则还要接受是地方政府的监管 一 中国人民银行监督管理措施相关规定 二 银监会监督管理措施相关规定 三 违反银行业监督管理规定的处罚措施 银监会处罚 四 反洗钱法律制度 1 洗钱概述 洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在 通过各种手段使非法收入合法化的过程 2 中华人民共和国反洗钱法 3 金融机构反洗钱规定 4 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 5 违反反洗钱法律规定的法律责任 第六章银行主要业务法律规定 2 2银行主要业务法律规定2 2 1存款业务法律规定 存款及其办理原则 存款业务的基本法律要求 对单位存款查询 冻结 扣划的条件和程序 存款利率的法律管制 存单纠纷案件的认定与处理 存款合同2 2 2授信业务法律规定 授信原则 授信审核 贷款法律制度 2 2 3银行业务禁止性规定 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 同业拆借业务的禁止2 2 4银行业务限制性规定 对同一借款人贷款的限制 对关系人发放担保贷款的限制 对相关金融业务和直接投资的限制 对结算业务的限制 一 存款业务法律规定 对单位存款查询 冻结 扣划的条件和程序 存款利率的法律管制 一般存单纠纷案件的认定与处理 存款合同 形式 应采用书面形式 活期储蓄存款存折 定期存款存单 单位存款的存款凭证等 也可是信件和数
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 2025年安全管理学A考试模拟题及答案
- 2025年农家乐面试题营销推广能力提升
- 2025年烹饪大师国家认证考试试题及答案解析
- 2025年美术设计试题及答案解析
- 2025年旅游景区策划师专业知识评估试卷及答案解析
- 2025年婚礼策划师技能水平认定考试试卷及答案解析
- 2025年安全员C考试高频题集解析
- 2025年安全员国证考试模拟试卷及答案bi备
- 2025年供热通风空调工程师资格考试试题及答案解析
- 2025年塑料模具制造工艺师高级试卷含答案
- T-CITSA 57-2025 高速公路基础设施主数据标准
- 住院病人防止走失课件
- 2025年临床助理医师考试试题及答案
- 2025年南康面试题目及答案
- 2025年全国学宪法讲宪法知识竞赛考试题库(含答案)
- 定增基金管理办法
- 汽车标定工程师培训课件
- 速叠杯教学课件
- GB/T 45767-2025氮化硅陶瓷基片
- 2025年第十届“学宪法、讲宪法”活动知识竞赛题库及答案
- 北京项目工程管理办法
评论
0/150
提交评论