生命人寿团险基本法.doc

生命人寿团险基本法（暂行）（2007版） 目 录第一部分 总则 第二部分 组织架构与工作职责 第一章 基本原则第二章 组织架构及职责第三部分 基本法系列制度第一篇 直销客户经理管理暂行规定 第二篇 中介业务经理、中介专员管理暂行规定 第一部分 总 则第一条 为了有效开拓团险市场，加强和规范团险销售队伍的管理，推动生命人寿团险向专业化、规范化发展，以形成团险业务的长期竞争优势和适合生命人寿特点的管理体系，特制定生命人寿保险股份有限公司团险基本法（2007 版）（下称“基本法”）。 第二条 本基本法体系包含团险组织架构与工作职责、团险直销客户经理管理暂行规定、团险中介专员管理暂行规定.第三条 基本法所指“客户经理”是指符合公司团险销售人员的聘用条件，并与公司签订劳动合同书，从事团险销售工作的直销客户经理、中介业务专员.第四条 客户经理的聘任、考核、待遇及日常管理，除总公司另有规定外，均依照本基本法执行。第五条 团险销售人员必须按期接受本基本法.第六条 本基本法所称“标准保费”是指将各险种保费收入根据利润贡献水平按一定比例折算后的保费。第七条 本基本法所称“客户数”是指投保团险且折合标准保费不低于1万元的自然客户数量。 在一个考核期内，同一客户各类险种的折合标准保费可累加，但最多只能算一个客户数。第八条 两名客户经理合作承保同一客户，每名客户经理的标准保费按50%计入，或根据两人协商同意的比例进行分配。 第九条 两名客户经理合作承保同一客户，每名客户经理承保的客户数计为0.5户。 第十条 多名客户经理合作承保同一客户，可以由合作者通过协商确定标准保费的分配比例，但标准保费参与分配的人数最多为4人。客户数参与分配的人数最多为两人。协商分配不成的，由团险负责人决定分配比例。 第十一条 本基本法将客户经理按现有机构分成B、C 二类地区进行管理。地区类别所在行政区域B 类石家庄C 类邯郸、保定、衡水、唐山、廊坊、秦皇岛张家口、承德、邢台、沧州，第十二条 劳动合同的签订 所有新进人员一律与公司签订一年期劳动合同。合同试用期一般为三个月（或按照当地政府规定）。合同试用期不同于基本法的考核试用期。考核试用期的规定及所完成的业绩指标必须在劳动合同附加条款中写明。 进公司满一年后的客户经理，按照考核确定的职级与公司续签劳动合同。续签劳动合同的时间由公司人力资源部确定。第十三条 考虑到公司处于发展期的客观情况，本基本法为暂行办法， 第二部分 团险组织架构与工作职责 第一章 基本原则 第十四条 团险销售模式与队伍的组建（一）团险销售队伍组建模式： 团险渠道根据市场和客户的需要与构成特点，来选择相应的渠道或组建相应的销售队伍，并配置相应销售资源，实行相对的扁平化管理。 （二）销售渠道的构成：直销营业部负责团险直销渠道的客户开拓，进行重点客户群的销售和维护工作； 团险中介营业部负责团险中介渠道的客户开拓，通过专业中介如保险经纪和保险专业代理渠道以及兼业代理渠道开拓业务，利用公司资源开拓的兼业（行业）代理业务业绩须计入中介渠道； （三）队伍发展： 开业初期以引进同业销售骨干为主，迅速切入市场和重点客户，注重短期（兼顾长期）增长。第二章 团险组织架构及职责分公司团险负责人第十五条 分公司团险组织架构分公司团险部中介业务经理营业部中介营业部直销客户经理销售支持企划统计人管培训团险银邮部综合内勤三级机构团险部团险后援室 第十六条 内勤系列人员的工作职责（一）团险部经理的职责 团险部经理：负责分支机构年度标准保费计划、年度团险保费计划的分解、落实，根据市场情况和公司整体战略，制定分支机构团险销售策略；同时负责整合分支机构层面的团险销售渠道、市场客户资源、产品和促销策略，销售队伍建设、考核及培训等项工作，负责督导考评资深客户经理以上职级的客户经理，管理和分配公司客户资源。（二）内勤系列其他岗位人员工作职责 1.销售支持岗：协助客户经理对大项目重点支持，协助大项目招标工作；定期咨询客户经理对产品的意见，定期搜集市场对新产品的需求，进行同业产品比较，正确使用并完善总部下发的各类销售支持工具，提供业务拓展及险种开发的合理化建议及方案；分析现有市场结构和供需状况，调查市场情况；制定团险业务推动方案，监督团险业务进展并进行分析，追踪和督导销售队伍活动管理； 2.企划统计岗：负责分析现有市场结构和供需状况，调查市场情况；同时负责：制定业务推动方案，制订销售业绩报表，日常业绩的统计、分析及上报；监督团险业务进展并进行分析；负责团险渠道信息系统操作管理、档案管理；3.人管培训岗：负责团险渠道信息系统操作管理、档案管理；负责实施客户经理薪资福利计发、异动考核与半年/年度考核；组织分公司团险培训活动；执行培训授课任务；协助策划培训活动；组织教材、教案建设；配合营业部经理组织新客户经理培训，配合团险部经理实施晨夕会管理，协助追踪和督导销售队伍活动管理，组织兼职讲师的评定工作、兼职讲师的日常管理工作； 4.中介营业部经理：负责拟定工作计划，并负责实施与完成，且对实施效果负责；负责中介渠道的调研、开拓与维护，并负责落实中介渠道代理协议的各项事宜；负责管理和辅导本中介部业务人员，提高其销售技能；5.中支机构团险各岗位职责：内勤1名，可由当地招聘，负责中支机构团险综合内勤事务。第十七条 分公司及分支机构外勤系列人员的工作职责（一）直销客户经理的工作职责 在遵守国家法律法规和公司规章制度前提下，积极、主动地进行直销业务开拓工作；建立良好的客户关系、了解客户动态、把握客户需求、提供保险计划、协助办理投保手续为工作重点，以维护与客户之间的良好合作关系、拓展业务的广度和深度、达到本管理办法规定的各项考核标准为工作目标；完成拜访量任务，并按照客户管理要求建立并维护本人的工作日志或录入系统；定期向上级做出汇报，及时反馈市场动态和信息（政府、客户、同业）；按照有关培训规定接受公司提供的教育培训等项工作。（二）营业部经理的工作职责营业部主要负责直销销售团队的管理和发展，承担培训辅导育成新人的责任。 营业部经理应当根据团险部分配的团队发展目标，制定本团队的各项目标，包括：招聘计划、培训计划、日常辅导计划、团队总业绩目标及分险种业绩目标、人员转正晋升目标、人均产能目标、客户数目标、队伍人员及职级结构目标等；1.业绩管理：营业部经理应当规划和组织本部门的销售活动，确保实现团队目标。进行部门业绩完成情况的分析，并采取相应措施，提高团队的产能； 2.活动量管理：营业部经理根据本营业部在一定时期内的业务开展情况填写团险部销售活动报告，同时定期检查直销客户经理的客户经理日志，分析直销客户经理的业务活动量情况，提出具有建设性、可操作性的改进措施和指导意见；3.会议及培训：营业部经理应建立晨夕会、周例会制度，对本团队客户经理进行业务指导和实战培训，帮助解决问题，提高客户经理能力； 4.客户关系管理，分配公司资源客户名单；5.大项目管理；根据需要，营业部经理应当陪同拜访重要客户，与直销客户经理共同维护团队的重要客户； 6.其他日常管理：营业部经理应当监督本部门成员的出勤、参加会议培训、安排工作的执行情况等事宜； 7.月度考评：营业部经理按月对直销客户经理进行考评，填写直销客户经理月度活动管理测评表； 8.营业部建设：营业部经理应当注重本部门的建设。对直销客户经理进行业务指导、培训等，提高本团队的举绩率、维持率和晋升率，保持合理的队伍职级结构；还应根据本团队的实际情况，进行招募，并配合分公司做好客户经理的招聘工作。（三）中介业务经理的工作职责1.负责对口中介渠道的开拓、培训辅导、销售支持以及客户服务等工作；完成本岗位的销售计划任务； 2.协助公司向当地保监办申办兼业代理许可证等有关工作； 3.其他的相关工作。（四）中介专员的工作职责1.负责本岗位对口的中介机构的日常业务联络，以及保费、手续费、单证结算等服务工作； 2.其他的相关工作。第三部分 基本法系列制度第一篇 团险直销客户经理管理暂行规定 第一章 一般规定 第十八条 为加强和规范团险直销业务队伍管理，明确团险直销客户经理的职责、考核与待遇，特制定团险直销客户经理管理暂行规定(以下简称本规定)。第十九条 直销客户经理的聘任、考核、待遇及日常管理，除分公司另有规定外，均依照本规定执行。 第二十条 直销客户经理定义指符合生命团险客户经理的聘用条件，并与生命保险签定劳动用工合同，从事团体客户销售工作的团险直销见习客户经理、正式客户经理、高级客户经理、资深客户经理、营业部经理。第二十一条 本规定所称“客户数”是指团险直销业务单个客户数的计入标准为自然年度内折合标准保费不低于 1万元。 第二十二条 营业部的构成每个团险直销营业部设营业部经理一名，营业部下不设中间管理层级，扁平化管理，由营业部经理直接管理本营业部直销客户经理。第二十三条 直销客户经理的业务职级从低到高包括见习客户经理二级、见习客户经理一级、正式客户经理三级、正式客户经理二级、正式客户经理一级、高级客户经理三级、高级客户经理二级、高级客户经理一级、资深客户经理、共九个级别。每个销售职级设有相应的考核指标并对应于相应的薪酬福利待遇。第二十四条 营业部经理的行政职级从低到高包括营业部经理二级、营业部经理一级、高级营业部经理二级、高级营业部经理一级、资深营业部经理，共五个级别。 每个行政职级设有相应的考核指标并对应于相应的薪酬福利待遇。第二十五条 考核期规定 资深客户经理以下级别的客户经理每半年综合考核一次。除见习客户经理二级，试用期为二个月外，其余的客户经理考核时间均为每年的1月1日和7月1日，对应的考核期间分别为7月1日12月31日和1月1日6月30日。资深客户经理的考核为年度考核，考核时间为每年的1月1日，对应的考核期间为1月1日12月31日。营业部经理的考核期一年。第二章 营业部的组建 第二十六条 营业部的组建 每个直销营业部设营业部经理1人，每个营业部48人；如果人数小于4人，暂不设营业部。 资深客户经理直接对团险部经理汇报。 资深客户经理以下职级者对营业部经理汇报。 第二十七条 营业部经理原则上应按公开、公平、公正的原则，通过竞聘、招聘、选拔等多种方式从业务精通、善于辅导、了解市场的优秀直销客户经理中产生。原则上由高级客户经理（含）以上职级者担任。由分公司行政任命，并报总公司团险部备案。其任职资格必须满足以下条件： （一）符合本规定关于直销客户经理基本条件的规定；（二）有较强的事业心、进取心、责任心； （三）有一定的团队管理能力； （四）具有较强的同大中型企业经理层沟通、谈判的能力。 （五）个人有从事培训辅导以及发展团队的意愿。第二十八条 营业部的主要职能 执行工作计划，完成团险部分配的各项任务指标；集体协作，完成公司规定的营业部的考核指标。第二十九条 营业部成员调动 营业部之间原则上不鼓励成员调动，个别成员的调动依照以下原则： （一）重客户经理本人的意愿； （二）调出、调入营业部经理的同意；（三）获得团险部负责人的同意。第三章 直销客户经理的招聘与录用 第三十条 直销客户经理应具备以下基本条件：（一）年龄在21周岁以上40周岁以下，身体健康、品行端正、具有进取精神；（条件优秀者，经总公司批准可放宽至45岁） （二）大学专科及以上学历（条件优秀者，可降低标准）， 具有经济、金融、财税、市场营销等相关知识； （三）具备良好的语言表达能力及协调、公关能力； （四）公司规定的其它条件。第三十一条 直销客户经理招聘、录用程序 （一）各营业部提出人员需求计划，报团险部审批。 （二）团险部会同人力资源部对应聘人员进行面试。 （三）面试符合条件的应聘人员须参加公司组织的录用测试，测试合格、体检合格后可办理试用手续，考核试用期为二个月，其职级为见习客户经理。 （四）见习客户经理二级在试用期内表现较好、试用期内月度考评平均分高于合格标准、参加公司组织的培训且考试合格后，经团险部审核、团险负责人批准，转为见习客户经理一级，考核期内经考核符合公司正式录用要求者，可提前转为客户经理三级。不能达成转正标准者予以辞退。（五）客户经理转正后，由公司统一办理档案关系调入手续，按公司有关人事管理制度进行管理。 （六）对于入司前有丰富团险从业经验的业务人员，参照其在原单位的工作表现，由团险负责人审核报总公司团险部批准，可直接授予其相应试用业务职级。 （七）对于入司前具有丰富团体保险经营管理和销售经验的团体保险管理人员，经总经理室审核批准后，可直接授予其行政职级。若授予其高级营业部经理以上职级的，需上报总公司团体保险部批准； （八）前六、七款人员入司后，按照本办法规定按期进行考核，并按照考核后确定的职级确定相应的薪资待遇。第四章 直销客户经理的考核 第三十二条 直销客户经理的考核分为业绩考核和月度活动考评，业绩考核侧重与目标业绩的达成；月度活动考评侧重于销售过程管理，通过每月考评指导督促客户经理通过各种拜访活动产生足够的拜访量和准客户量提升技能以达成业绩目标。第三十三条 业绩考核指标：当期标准保费、客户数、日常活动管理情况。 第三十四条 直销客户经理的标准保费和客户数指标见附表1，资深客户经理职级考核期为一年，高级客户经理及以下职级的客户经理考核期为半年。 第三十五条 为使业绩考核具有连贯性，第二期开始的标准保费考核业绩=上一考核期实际完成标准保费*20%+本考核期实际完成标准保费*80%。 第三十六条 晋升业绩指标达到上一级别且在该考核期内月度考评平均分高于合格标准者可以获得晋级，即晋升条件为： （一）标准保费达到上一级别的指标；（二）客户数达到上一级别的指标； （三）该考核期内月度考评平均分高于合格标准； （四）客户数达到标准。同时满足下列条件的客户经理还可以越级晋升，但最多只能晋升三级： （一）标准保费达到相应级别的指标 （二）客户数达到相应级别的指标（三）该考核期内月度考评平均分高于良好分 （四）客户数达到标准第三十七条 维持完成维持指标但未达晋升指标者，但月度考评平均分不低于合格标准者，职级保持不变。第三十八条 降级各级直销客户经理标准保费考核业绩达不到相应维持指标者，降至与其业绩相符之职级；每一考核期限降一级。见习客户经理试用期未达到转正标准者予以辞退；第三十九条 特殊情况的考核直销客户经理因产假、病假、事假等原因缺勤，或因试用期转正等原因造成考核期内正常工作时间不满考核年的，按其职级考核维持指标的一定比例进行维持考核，但晋升指标不变。参考比例如下：考核期内正常工作时间（月）维持指标的考核比例 02 0 3 40% 4 60% 5 80% 6 100% 资深客户经理的特殊情况的考核比例：考核期内正常工作时间（月）维持指标的考核比例 02 0 35 40% 68 60% 911 80% 12 100% 对符合本条规定情形予以维持的直销客户经理，在下次考核时，该考核期可不计入本规定所规定的“上次考核”之中，即下次考核后仅以当期业绩为衡量标准。第四十条 资深客户经理每年考核一次，每半年对其进行预评估。如果半年业务进度达不到年考核标准的50且月度考评平均分低于优秀线者，基本工资按照实际达成的业务对应的业务职级发放，佣金职级系数维持不变，年终如果达成年度考核任务后一次性补发差额基本工资。第四十一条 对直销客户经理的日常活动通过活动管理进行每月活动考评。 活动管理包括日常管理、活动量管理。 日常管理包括出勤、会议、培训、团队协作等的管理。活动量管理是指对直销客户经理的各种销售活动管理。各级直销客户经理按照要求，根据自身的工作情况及时填写工作日志。营业部经理每月对本营业部的所有直销客户经理就日常管理、活动量管理、团队协作和其它规章制度的执行情况进行考评，该分值与客户经理每月基本工资和职级考评挂钩。该分值与直销客户经理的当月工资收入、考核等挂钩。直接对团险部经理汇报的资深客户经理由团险部经理负责考评、团险分管总对考评结果复核。 直销客户经理月度日常活动管理测评表内容 权重 活动量、准客户（超过规定拜访量时，可以加分，加分最多20 分） 60% 团队协作 20% 考勤 15% 会议/培训 5% 合计 100 月度考评责任人：考评主体 复核人 高级客户经理及以下职级 营业部经理 团险部经理 资深客户经理 团险部经理 团险分管总 第四十二条 月度考评结果所有各职级直销客户经理在一个考核期内二次月活动考评分低于合格线者降低业务职级。 见习客户经理在考核期内二次月活动考评分低于合格线者予以辞退。第五章 营业部和营业部经理的考核 第四十三条 营业部经理考核营业部经理考核期为一年，实行逐级晋升和降级。如果考核期没有达到团险营业部的维持指标，报经总公司团险部核准后，酌情处理 各级营业部经理按照以下考核结果决定考核结果：晋升 考核分90分 维持 60 分考核分90分 降级 考核60分 第四十四条 营业部主管的考核办法 营业部经理由团险部负责考核，经团险负责人审核后，并报送总公司团险部。考核时间为每年年终。可以根据具体情况进行半年考核。考核指标分为定量指标（80分）和定性指标（20分）。第四十五条 定量指标设为80分，由两部分组成： （一）部门业绩 64 分（权重80%），以标准保费达成率作为考评指标，达到和超过100%的计满分，低于50%的计零分，介于100%与50%之间的同比例扣减分数。 营业部经理行政职级年度考核标准见附件2：（二）团队建设：设为16分（权重20%），以维持率、晋升率为评估指标。 第四十六条 定性指标设为20分，由以下指标构成： 内容 权重 上级对团队主管的综合评价 40% 下级客户经理对团队主管综合评价30% 公司制度遵守情况 10% 安排工作执行情况 20% 第六章 直销客户经理的薪资第四十七条 薪资构成 直销客户经理的薪资收入包括：基本工资、业务提奖、长期服务津贴。第四十八条 基本工资职级B 类（元/月） C 类（元/月）资深客户经理40003000高级客户经理一级 30002100高级客户经理二级 25001800高级客户经理三级 20001500正式客户经理一级 15001200正式客户经理二级 1200900正式客户经理三级 900700见习客户经理一级 600500见习客户经理二级500400直销客户经理的日常活动通过直销客户经理月度日常活动管理测评表进行每月考评，最高分为120分，基本工资发放将根据月度考评的结果进行相应调整。 实发基本工资核定的基本工资80%核定的基本工资20%月度考评得分/100第四十九条 业务提奖 直销客户经理业绩提奖比例由分公司团险部按险种制定业务人员各项业绩提奖计算公式为：月度提奖=本人各险种当月保费收入*该险种提奖比例 第五十条 长期服务津贴 在生命人寿从事团险业务工作累计满3年及以上的客户经理（不含见习客户经理与正式客户经理三级），可享受长期服务津贴（一旦离开团险销售外勤系列，则不再享受）， 具体标准如下：从事团险业务工作的年数（n）长期服务津贴（元/月） n20 1000 15n20 800 10n15 500 7n10 300 5n7 200 3n5 100 第七章 营业部经理的薪资 第五十一条 营业部经理的薪酬收入由以下部分组成：基本工资、月度提奖、月度管理津贴. 第五十二条 营业部经理的薪资单位：元职级基本工资（元/月）B类地区C类地区资深营业部经理42004000高级营业部经理一级32003000高级营业部经理二级25002200营业部经理一级17001500营业部经理二级15001200第五十三条 营业部经理个人业务的各项业务提奖等同直销客户经理的提奖。 第五十四条 营业部经理管理津贴 单位：元行政职级营业部经理二级营业部经理一级高级营业部经理二级高级营业部经理一级资深营业部经理管理津贴（月）200300500600700管理津贴（半年）30003000300030003000管理津贴（一年）30003000300030003000备注：如营业部完成了月度、半年、全年的任务指标，营业部经理可享有上表所对应的管理津贴。第八章 直销客户经理的福利 第五十五条 业务人员的福利（一）国家法定福利：社会基本保险（养老、工伤、医疗、住房公积金）按人力资源部相关规定执行； （二）公司福利：补充员工福利计划，具体标准由公司统一制定。 （三）级别在高级客户经理以上的直销客户经理和营业部经理，每月享受通讯津贴。具体标准如下：职级报销额度（元/月）资深营业部经理、高级营业部经理一级200高级营业部经理二级100第二篇 团险中介人员管理暂行规定第一章 一般规定 第五十六条 目的为体现公司的经营导向，加强对中介业务的管理，规范中介业务的发展，结合保监会的相关政策，制定本规定。第五十七条 中介定义（一）本规定所涉及的中介人员，包括团险中介管理人员. （二）中介业务包括： 对外的与中介机构签订中介合同，通过中介机构而承保的人身保险业务，包括经纪业务、专业代理业务和兼业代理业务。 （三）中介机构包括保险经纪公司、保险代理机构（公司）和保险兼业代理人。保险经纪公司是指按保险法等有关法律、行政规定，经保监会批准设立的经营保险经纪业务的单位。 保险代理机构（公司）是指按保险法等有关法律、行政规定，经保监会批准设立，根据保险公司委托，在公司授权的范围内代为办理保险业务的单位。保险兼业代理人是指接受保险公司委托，在从事自身业务的同时，为公司代办保险业务的单位。 第二章 组织管理职能第五十八条 组织职能 （一）中介营业部1.拟定并上报年度中介营业部工作计划； 2.执行总公司中介业务的销售策略，负责机构中介市场的开拓及客户的跟踪服务，完成中介业务的年度计划任务；3.根据中介业务发展需要，合理配置中介人力（每个考核期末可灵活调整），走专业经营之路；4.建立机构中介业务台帐，定期分析、统计，编制并上报相关报表； 5.负责中介业务的内部协调、计划书制作、销售支持、客户服务，以及与中介机构的日常联络、协调与服务；6.根据所辖区域保险中介市场特征，拟定有针对性、可操作性的销售激励方案，上报团险部后实施。第三章 中介人员的招聘录用、职级与考核第一节 招聘与录用第五十九条 招聘条件（一）强烈的事业心，责任心，具有进取精神； （二）2540岁，身体健康、品行端正； （三）专科以上学历，金融、保险、经济、财税、英语、法律等相关专业毕业； （四）两年以上寿险或财产险的销售经验；（五）较强语言表达能力以及沟通、协调、公关和谈判能力。第六十条 录用团险部会同人力资源部对应聘人员进行面试。 面试符合条件的应聘人员须参加公司组织的录用测试，测试合格、体检合格后可办理入司手续，中介人员的录用和工作变动必须报总公司团险部备案。第六十一条 职级（一）中介营业部经理（岗）由行政任命，并报总公司团险部备案；中介营业部设经理一人。 （二）中介业务部经理（岗）以下的中介专员职级及中介经理从低到高分为5级，依次为中介专员二级、中介专员一级、中介经理三级、中介经理二级、中介经理一级。第二节 考核 第六十二条 考核时间 中介专员每半年综合考核一次，由团险部按期执行。考核时间为每年的1月1日和7月1日，对应的考核期间分别为7月1日12月31日和1月1日6月30日。中介业务经理每年度考核一次，考核时间为每年的1月1日和12月31日中介营业部经理的考核为年度考核。第六十三条 考核办法中介营业部经理考核按照内勤对该岗位的考核要求执行。 中介专员的计划任务分解见附表6，并按下表考核项目 权重 加减分 标准保费计划达成率 50% 每超（不足）10%加（减）10分 岗位能力（50%） 上级打分 50% 每超（不足）10%加（减）10分 对中介专员的岗位能力评估主要由中介营业部经理和机构团险部经理负责。中介营业部经理的职级升降根据内勤考核结果决定。60分以下者则不能继续担任中介营业部经理。第四章 中介人员的薪资与福利 第一节 中介专员的薪资 第六十四条 中介专员、中介经理的薪资中介专员的薪资由：基本工资、月度提奖、长期服务津贴组成。中介经理的薪资由：基本工资、月度提奖、长期服务津贴组成。第六十五条 中介经理、中介专员的薪资职级 B 类 C 类中介经理一级 3000 2000 中介经理二级 2000 1500 中介经理三级 15001200 中介专员一级 900700 中介专员二级500400 第六十六条 月度提奖=本人各险种当月实收保费收入*中介经理的业绩提奖比例（1.5%）第六十七条 长期服务津贴同直销客户经理。第二节 中介部负责人的薪资 第六十八条 中介营业部经理的薪酬收入由以下部分组成，即：基本工资、年终奖。 第六十九条 年终奖按照内勤系列确定。第三节 中介人员的福利第七十条 中介专员、中介经理的福利待遇同直销客户经理。中介营业部经理福利按照公司内勤管理人员相关规定执行。第五章 中介业务的管理第七十一条 管理原则 （一）中介业务：由公司与中介公司签署具体合作框架协议； （二）兼业代理按照标准保费可计入直销或中介考核，但不可重复计算统计，奖励比例按照具体业务特点确定；专业经纪、专业代理不计入直销业绩考核；第七十二条 工作流程 （一）签署中介合作协议。中介营业部拟签署的中介合作协议，必须按照团险统一格式执行；团险部拟签署的补充合作协议，必须报总公司团险部审批。 （二）由中介专员对口为中介机构提供培训、宣传、计划书制作、销售、出单、理赔、客户服务等工作。第七十三条 业绩归属 （一）专业经纪、专业代理的中介业务，归属中介营业部，不得计入直销业绩； （二）兼业代理的中介业务：团险直销、团险中介、个人营销、银行保险等均可介入，均按照保单保费计算业绩、奖励、考核。 （三）对内的通过银行保险的交叉业务，业务统计算中介，考核折算、利益为业务提供方所有。附件1 本部直销客户经理的考核标准保费和客户数指标各职级客户经理的业绩考核指标如下： 指 标职 级晋升指标维持指标标准保费(万元)客户数(户)标准保费(万元)客户数(户)资深客户