保单年检资源变金矿课件

圈中人寿险资源网收集整理制作 未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 违者必究 三季度客户资源开发工具使用宣导 课程内容 保单年检说明保单年检工具介绍保单年检工具运用示范 圈中人寿险资源网收集整理制作 未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 违者必究 第8届华大调查结果 客户愿意转介绍的原因 满意的服务是获得持续客户资源的关键 圈中人寿险资源网收集整理制作 未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 违者必究 一种 用专业和真诚赢得感动 的服务理念一次将所有老客户全部拜访一遍的机会一个低成本 个性化服务的方法一个给客户自主选择空间的方式 保单年检活动 年度保单检查 每年 我们都应该养成这样一个习惯 为客户做一次所投保险的整理和检查 让客户将保单拿出来 再次确认客户现有的保障 对客户提出的问题再作解答 提醒客户应注意的一些地方 并根据客户现阶段情况 结合公司的新险种 作介绍和补充 这个方法让客户不再感受到买了保单以后 放在抽屉里就没人管了 双赢 为客户处理保单上的疑问 让客户更善用 珍惜这份保单 也为加保创造良机 圈中人寿险资源网收集整理制作 未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 违者必究 保单年检 检什么 保单年检七项检查顺序 4 5 6 7 1 2 3 先服务 后沟通 圈中人寿险资源网收集整理制作 未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 违者必究 如何进行保单年检 保单年检的流程 保障完善 利益分析 提供建议 解决实务问题 保单汇总 客户筛选 电话约访 课程内容 保单年检说明保单年检工具介绍保单年检工具运用示范保单年检工具使用要求保单年检会运作 1 家庭保单年检三折页 1 2 内页1 致客户的一封信 内页2 3 家庭保单年检表 回执 客户资料 1 家庭保单年检三折页 2 2 人生必备的7张保单 封底 公司服务介绍 封面 活动宣传 回执 转介绍 圈中人寿险资源网收集整理制作 未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 违者必究 2 家庭保单年检报告 课程内容 保单年检说明保单年检工具介绍保单年检工具运用示范保单年检工具使用要求保单年检会运作 圈中人寿险资源网收集整理制作 未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 违者必究 保单年检的流程 保障完善 利益分析 提供建议 解决实务问题 保单汇总 客户筛选 电话约访 第一步 客户筛选 针对经济实力好 有加保能力的老客户进行名单的筛选和整理 1 集团公司老客户2 同业公司的客户3 短险 车险 财险客户 圈中人寿险资源网收集整理制作 未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 违者必究 举例 客户家庭情况 2011年客户基本情况 李先生 30周岁 国企员工 年收入5万 拥有社保及基本的医疗保障 李太太 28周岁 个体老板 年收入4万 无社会保障 儿子 小强 3周岁 李先生拥有一套价值75万元的房子 无还款压力 每月还有1000的房租收入 举例 客户保障情况 李先生 1 2006年购买2万康宁终身 20年交 年缴费1200元2 2007年购买5万康宁定期 20年交 年缴费1500元3 2010年购买1万福禄双喜 5年交 年交费6000元李太太 2007年购买5万康宁定期 20年交 年缴费1200元 同时附加意外伤害医疗保险1万元 年缴费200元小强 2008年购买5万康宁定期 20年交 年缴费1000元 圈中人寿险资源网收集整理制作 未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 违者必究 第二步 电话约访 李先生 您好 我们公司目前正在举办大型客户服务活动 主要是对客户的保单进行年检 而且还可以参加公司举办的大型抽奖活动 您的保单在年检卡上登记后 平常您要了解保单的保障情况也不用翻出保单了 可以一目了然 以免把重要的资料遗失 您先把家里的保单原件准备好 我后天上午10点或下午2点去您那里为您做个保单年检 你看哪个时间合适 关键字 客户服务 活动 抽奖方法 用二择一法 第三步 保单汇总 进行保单汇总整理特别说明 对于有些老险种的保障利益 业务员如果不知道可以不填写 回去咨询主管以后再填写 第四步 解决实务问题 4 5 6 7 逐个 排查 信息变更检查缴费及保单效力问题检查后续服务检查生存金 返还金领取检查 圈中人寿险资源网收集整理制作 未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 违者必究 第五步 利益分析 1 大病保障养老保障投资收益意外保障财产保障 第五步 利益分析 1 保障是否足额 2 保障是否全面 3 保障是否合理 圈中人寿险资源网收集整理制作 未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 违者必究 1 保障是否足额 保费支出比例 20 以内 18000元 优先购买险种 意外 健康 投资理财 养老 谁优先购买 收入高者 李先生 推荐理由 保险购买首先考虑风险防范 2 保障是否全面 3 保障是否合理 是否覆盖所有家庭成员 每个成员是否保障全面 投保险种是否符合家庭需求 保障额度是否符合家庭成员需求 圈中人寿险资源网收集整理制作 未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 违者必究 评估与检视原则 人生必备的7张保单双10定律631法则 第1张 意外险保单第2张 大病医疗保单第3张 养老保险第4张 为财富提供保障的人寿保险第5 6张 子女的教育及意外保单第7张 财产增值保单 人生必备的七张保单 年收入比例投保法就是按照投保个体的年收入比例进行确定人身风险保障规划的投保金额的一种常用方法 一般以全年收入的10 20 用作保费 既不影响日常生活开支 又有一份安全保障 比较适合一般大多数人的保险保障需要 例如 李先生现在年收入5万 那么可以将他的保险保障计划设计成年缴保费在5000元 10000元之间 双10定律 所谓双10定律 指的是保险额度为家庭年收入的10倍 总保费支出为家庭年收入的10 左右 圈中人寿险资源网收集整理制作 未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 违者必究 对于有小孩的家庭 首先保障大人然后保障小孩 首先保障家庭的第一经济支柱然后再保障第二经济支柱 家庭成员之间保费支出需要维持合理的比例 对于三口之家 一个简单的原则是保费支出需要按照631的比例在第一经济支柱 第二经济支柱和宝宝之间做合理的配比 631法则 第六步 提供建议 特别说明 如现场不能出具 年检报告 可与客户约定再次拜访时间 携带 年检表 回到公司 在组训或主管帮助下进行填写 填写完毕后 根据客户保障情况制作 计划书 按照约定时间再次登门拜访 圈中人寿险资源网收集整理制作 未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 违者必究 第七步 保障完善 李先生 我已经为您做了详细的保单整理 向您汇报和沟通如下 为了保障您的权益 在实务处理方面存在 情况 需要我们办理以下手续 不过请您不要担心 我会协助您做好这些工作 根据您的家庭保障情况 我为您进行综合性分析 咱们家庭的保障情况存在以下几个方面的问题 福禄先生 为了保障您的权益和让保险真正为您保驾护航 我为您提供以下建议 告诉您个好消息 我公司为庆祝 特别推出了 产品 特别适合咱们家庭 能够让我们花一样钱解决多方面的保障问题 我给您介绍一下 注意事项 如未能成功促成 可根据客户情况邀约参加产说会 话术举例 要不这样吧 我们公司后天上午9点正好有一场保单年检会 客户答谢会 我已经向公司帮您申请了座位 您去听听专家的建议 肯定对您有帮助 后天上午8点钟我来接你吧 圈中人寿险资源网收集整理制作 未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发 违者必究 千万别忘了 正确看待保单年检服务 客户得到售后服务 是其基本权利 业务员良好的服务 将会获得长期稳定的收入提升 我们眼中的老客户 感觉已经没有加保空间的老客户 在同业眼中就是 崭新的准客户 保单年检可以