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文档简介

投资理财的策略与规划论文提纲 一.投资理财步骤: 需求目的策略方法 需求:您的欲望为何如:我想买车,买房子. 目的:将欲望转为实事.如:买裕隆1600的车. 策略:可承担何种程度的投资如:高,中,低风险. 方法:具体的投资方法.如:购买日本基金. 二.正确的投资理财观念 简要的财务观念分散的投资组合长期的执行理财 1.切记高报酬,高风险. 2.三不政策:不怕,不急,不贪. 3.时时关心,每月检视,每年调整. 4.不幸赔钱,要当做是一种学习的过程. 5.适当的才是最好,不要一味抄袭它人方法. 6.生涯理财规划的观念,要同时为未来作打算. 三,投资五不 不要完全倚赖过去的绩效,做投资决定 不要只著重进场时间 不要低估通货膨胀 不忘每季审阅您的资产分配情况 不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里 四,投资的基本原则,建言 1.投资的四项基本原则 投资的第一个基本原则-长期投资 投资的第二个基本原则-分散投资 投资的第三个基本原则-及早投资 投资的第四个基本原则-持续投资 2.投资前的三大建言 了解自己的风险承受度 了解平均成本法 交给专家理财 五,各种投资理财方式简介及秘笈介绍 1.存款:活存,定存,综合存款,支存. 2.标会 3.房地产 4.外汇 5.黄金 6.股票 7.共同基金 8.保险 9.债券,票券 10.期货 11.艺术品 六,投资工具与风险及获利关系 七,投资组合建议 各种投资偏好类型的投资建议 人生各阶段对风险的承受度不同,因此会有不同的投资偏好. 1.保守型:存款50%,跟会30%,共同基金20% 2.积极型:共同基金50%,股票30%,存款20% 投资偏好可分为下列三种类型: 保守稳健型:客户风险承受度最低,安全性是客户最主要的考量重点 稳健成长型:希望能透过投资的机会来获利,但强调投资时间要够长
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