重庆业务部职能、职责方案(试行).doc

XX保险经纪有限公司XX分公司业务部门职责（试行）编写：业务部 审核：总经理 修订日期：2011-10-19目录1、 人事组织3二、人员编制33、 部门职责4 （一）直接上级4 （二）部门宗旨4 （三）部门性质4 （四）管理权限4 （五）管理职能4 （六）主要职责44、 岗位职责5（一）业务部经理5（二）业务经理6五、业务流程7 （一）业务流程图7 （二）业务流程详则8 （三）项目开发可行性评估表9 （四）工作跟进表10六、费用报销11 （一）费用申请11（二）费用报销111、 人事组织总经理业务部经理业务经理B业务经理A项目N项目2项目1项目1项目N项目2注：业务经理为基层业务执行单位，项目实行责任制，每个项目指派具体的业务经理负责经办，当项目经办人大于1人时，该项目成立项目小组，由组长负责。2、 人员编制职位名称计划编制实际编制部门经理11业务经理20注：人员编制根据实际项目以及在岗人数增减，具体流程由部门经理提交人事招聘计划，待批准后实施。三、部门职责（一）直接上级：总经理（二）部门宗旨：服务客户、创造利润（三）部门性质：业务开发与市场开拓（四）管理权限：行使对公司业务开发和市场开拓的权限，承担 公司规制度、规程及工作指令的义务（五）管理职能：合理的组织分公司业务项目的开发（六）主要职责：1.严格遵守公司的各项管理制度，认真行使公司给予的管理权 力；2.负责公司项目开发、市场开拓工作；3.负责拟编本部门年、季度业务开拓计划；4.负责拟编和控制本部门的月季年度预算5.负责市场开拓、项目开发管理办法的研究，并提出改进意见；6.负责对拟开发项目潜力的市场调查与分析，对潜在的商业机会 进行研究并提交可行性报告；7.制定项目开发及市场开拓的具体业务流程，规范销售行为；8.负责对客户、同业、环境的调查分析；9.拟编本部门用人计划、各岗位职责；10.负责本部门人员的定期业务培训及工作评价；11.完成总经理交办的其他工作。四、岗位职责（一）业务部经理职位名称业务部经理所属部门业务部直属上级总经理薪金标准填写日期核 准 人职位概要：制定、执行、指导公司业务部工作各项工作，组织管理下属完成本职工作。工作内容：1.制定本部门年、季、月度工作计划，协调安排部门人员执行计划，展开工作；2.定期总结部门工作，针对市场开拓中遇到的问题提出改进意见和解决方案；3.协调本部门与其他部门的工作配合、衔接，推动项目进展；4.完成总经理交派的其他工作。任职要求：年 龄：总经理/人事部确定学 历：专 业：性 别：工作经验：专业证书：其 他：（二）业务经理职位名称业务经理所属部门业务部直属上级业务部经理薪金标准填写日期核 准 人职位概要：完成公司指派的各项工作，具体执行项目的前期开发，深度接触、方案制定、后续服务等工作。工作内容：1.承担总/分公司指派项目的前期调查、信息收集及业务开拓工作；2.具体执行项目的开发计划，及时反馈项目开发中遇到的问题并提出工作建议与思路，定期提交工作报告；3.起草编写项目开发中需要的各种资料文件；4.与客户建立良好关系，维护提升企业形象。5.完成公司交派的其他工作。任职要求：年 龄：22-25岁学 历：本科专 业：保险、经济、金融、市场营销等经济管理类专业。性 别：不限（男性优先）工作经验：无（应届毕业）专业证书：入职后三月内必须通过保险经纪人资格考试其 他：性格开朗大方、有强烈的求知欲和上进心、对问题和事务有独立的观点和思考能力、有勤工俭学经历者优先5、 业务流程（一） 业务流程图总/分公司开发或指派项目来源个人渠道或独自开发个人渠道总分公司开发或指派终止不具备开发价值可行性评估及立项申请暂时不具备开发条件（项目资料存档备查）中止开发条件具备制定工作方案与开发计划开发途中发现无价值终止计划实施并反馈进行二次开发成为新项目的来源或转介绍通发展新客户开发成功及后续服务做好项目资料的归类整理，为后续服务及市场分析积累资料（2） 业务流程详则 第一步，确定业务项目的来源，业务经理项目来源主要分为两大类：总/分公司指派与个人渠道或 独立开发。 第二步，确定来源后，对总/分公司指派项目可以不进行项目的初始评估，由指定的业务经理直接在OA立项。 对个人渠道或独立开发的业务项目，业务经理要提交项目开发可行性评估表，部门经理初审后交总经理审批，审批同意后方可在OA上面立项，并开始填写工作跟进表，项目来源具体业务经理负责该项目的开发。 对不具备开发价值的项目及时终止，或目前不具备的项目，进行资料存档备查，待时机成熟后实施。 第三步，根据项目实际情况，具体负责的业务经理制定项目实施计划和时间表，并定期填写项目的工作跟进表。 第四步，在实施过程中，及时对情况进行汇报，针对问题召开会议寻找解决方法，对需要费用申请、技术支持以及主管陪访的应及时告知。在开发途中，发现项目开发价值较小与预期不一致的，或开发难度过大等情形的，具体经办负责的业务经理应汇报部门经理，并在工作跟进表上填报结束，由部门经理初审后提交总经理批准。第五步，项目开发成功后，负责该项目的业务经理在进度表上申请结束，待总经理批准后将工作跟进表与该项目资料一起归档，然后交综合部存档备查。（3） 项目开发可行性评估表填 报 人：填报时间：项目来源社会关系：独立开发：联系人姓 名：电 话：工作单位：背景资料预期收益保费规模(万元)：经纪费比例（%）：经纪费（万元）：费用预估开发周期 年 月 日 至 年 月 日 开发的风 险和难点宏观分析微观分析 部门经 理意见：总经理 意见：（4） 工作跟进表工作跟进表报告人： 编号： 号工作任务目的和结果预测计划完成时间监控领导杨进度跟踪 年 月 日年月日年月日年月日年月日领导签批签名：年月日收档人收档时间六、费用报销（一）费用申请1、业务部人员在从事项目开发过程中，涉及费用开支，出差出行等，应提前一天以上提交申请报告（书面或电邮）、如有特殊情况应通过短信、电话等形式请示总经理，得到批复同意后方可施行；2、各种业务开支费用必须以项目为主体进行申请，并保留开支票据；3、费用申请人应为负责项目的业务经理，如是项目小组应由组长为具体经办人，负责费用的申请，项目负责人确定后费用申请、报销都应在该经办人名下发生；4、业务经理申请费用得到批准后，可向财务部预借,额度为XXX元；5、项目负责的业务经理应对项目的开支费用进行详细记录； （二）报销流程1、填写报销单据、粘贴费用凭证；2、将填写规范的单据交财务审核