信用联社稽保部上半年稽核工作总结[范本]

信用联社稽保部上半年稽核工作总结 随着农村信用社案件专项治理工作的深入开展，我县信用社将此项工作作为当前工作的一件大事、要事、急事来抓，切实有效地深入开展。上半年以来，我们稽保部在联社的正确领导下，以此项工作为契机，强化监督，如实反映，扎实工作，坚持案件专项治理工作与稽核工作相结合，立足于真实性稽核、合规性稽核和风险性稽核为主的内容，充分发挥了稽核工作的暴露、建设、评价、保护作用，加大地案件的查处力度。上半年以来，我们稽保部主要抓了以下几方面的工作： 一、加强稽核人员管理，规范稽核操作行为。 为了充分发挥稽核人员工作的积极性、主动性、创造性，使我县农村信用社的稽核工作管理制度化、操作程序化、行为规范化，提高稽核工作的独立性、权威性和有效性，我们制定了*县农村信用社稽核人员管理办法，对稽核人员的任职条件、工作权限、工作任务、稽核人员的岗位职责及稽核人员的考核办法和操作规程等进行了具体的规定。同时建立稽核人员下乡工作日志和稽核人员例会制，从而增强了稽核人员工作责任感，规范了稽核人员的操作行为，确定了稽核工作的方向，为扎实开展稽核工作奠定了坚实的基础。 二、开展专项稽核，严防漏洞隐患。 为了加强对信用社重点部位的防范，我们适时针对性地开展专项稽核工作，特别是为了加强库存现金的管理，确保库款安全。我们采用突击检查的方式，坚持每月对信用社及所辖分社、储蓄所和部分代办站的库存现金进行一次检查。在3月16日联社机关全体人员分组，对全县信用社的库存现金又进行了一次突击检查，对存在问题的有关责任人给予严厉处罚。针对部分信用社库存限额核定过高的现象，及时提出了重新核定库存限额的建议，减少不生息资金的占用，严防库存现金管理中存在的风险和隐患。 三、严格落实重要岗位轮换，有效开展离岗稽核工作。 为有效防范一个人长期主管或从事一项工作可能带来的风险，认真落实干部交流和重要岗位轮换制度，上半年先后对15名社主任进行了交流，对经离任稽核发现有问题的六名社主任进行了撤换。在离岗工作稽核上，稽保部人员高度负责，始终坚持全面审计，不留空档，实事求是，不徇私情，从严把关，对查出的问题不论大与小、不分清责任、不落实彻底，决不放行。先后对因工作调动、内退等原因离岗的七名责任人进行了离岗稽核，签订了有问题贷款清收合同一份，落实了24笔 万元贷款的清收责任。 四、查实举报问题，维护信合形象。 在调查落实举报问题时，我们稽保部始终坚持实事求是，客观公证的原则，既不放过任何一个有问题的人，也不冤枉任何一个清白的人，真正做到了事事有回音，件件有着落，有力地维护了我县信合的良好形象。上半年*信用社贷款问题、*信用社贷款问题、*李代办站问题等四起事件，进行了积极、认真的调查落实，收回有问题贷款14笔 万元，对有关责任人进行了处罚。 五、案件治理活动，稳步深入开展。 为全面贯彻“全国农村合作金融机构案件专项治理工作”电视电话会议精神，实现银监会提出的“一年初见成效、三年大见成效”的总体目标，根据关于全省农村信用社引深开展案件专项治理工作的通知的要求，联社在去年案件专项治理工作的基础上，按照“两个提高”、“两个加强”、“两个下降”、“两个建立”的总体思路，紧紧围绕山西银监局10项工作要求，结合我县农村信用社案件专项治理工作的形势和省联社的工作安排，继续引深开展案件专项治理工作。 （一）认真落实农村合作金融机构案件专项治理会议精神。 我县于3月27日召开了全县案件专项治理工作会议，传达了3月20日全国农村金融合作机构案件专项治理电视电话会议精神，并针对工作实际情况，安排布置了下一步案件专项治理工作。一是要求各社迅速将全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议精神贯彻传达到每个网点、每个岗位、每个社、站干，使大家充分认识到当前案件形势的严峻性，将案件专项治理工作作为事关农村信用社生存的大事、要事、急事来抓，增强责任感、紧迫感和使命感。二是联社进一步加大对职工的教育培训力度，重点抓好规章制度学习、法制案例教育、风险管理教育、职业道德教育；同时各社要抓好职工的日常学习教育，成为学习型的信用社、学习型的员工，增强全员遵守各项规章制度和规范操作的自觉性，弱化干部职工的犯罪意识，从人的道德上、源头上防范案件风险，上半年已对全县社站干进行了全面培训。 （二）加大对重点单位、重点部位、重点业务的排查力度。 进一步加大对重点单位、重点部位、重点业务的排查力度，有效地查处和遏制案件的发生。今年3月份以来，通过对信用社进行全面的排查，先后在3月9日和3月17日发现*信用社偷支存款的案件，分别于当日向县公安部门报案进行立案查处。目前两个信用社的涉案资金为1888万元，预计损失资金为1755万元。针对发现的案件，联社将四月份确定为全县信用社的“排查、整顿、纠改、教育”月，并制定了实施方案，要求各社汲取教训、认真排查，在月底前对去年的案件专项治理工作进行一次认真的回头看，对问题的整改进行落实销号，对排查走过场、不到位的进行补课，进一步加大存款账户、贷款、重要空白凭证等的排查，同时对参与“黄、赌、毒”、经商办企业、炒股、经常出入高档消费场所、家庭有高额负债、言行反常、交友不正常、有过“三违”问题的“十种人”，进行重点摸查，彻底排查出潜在的各种风险隐患。 （三）扎实开展案件专项治理自查和复查工作。 为切实抓好我县信用社的案件专项治理工作，有效落实防范操作风险的十三条措施，彻底排查出存在的风险点、风险源，有效地遏制我县信用社案件的发生，我们制定了襄汾县农村信用社引深开展案件专项治理工作实施细则，要求各社认真实施自查，重点要对授权卡或柜员卡、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假、监控检查、枪支弹药等8个发案率较高的领域、部位进行检查。在信用社案件专项治理工作自查的基础上，为确保信用社自查工作不留死角、不留隐患，杜绝走过场、流于形式的危害现象，我联社制定了襄汾县农村信用社案件专项治理工作复查方案。 一是抽调了24名责任心强、业务精通、敢于负责任的骨干力量，分六组从6月1日开始，从会出操作程序、现金管理、重要空白凭证及有价证券的管理、印证押及印鉴卡的管理、往来账务核对、单位存款帐户核对、储蓄存折帐户的核对、XX年12月XX年5月已用会计传票的检查、账务“六相符”、其他应收应付款、调剂资金、投资款项、抵债资产、财务收支、代办站管理、信贷管理、银行承兑汇票贴现、计算机管理、安全管理、授权管理、查询对帐管理、重要岗位轮换二十二个方面，对各社进行为期一个月的大检查。对检查中发现的问题，能现场纠的现场纠正，对不能现场纠正的问题，责任落实到人，按责任人建立登记有问题台帐，限期纠正，逐笔销号，并对有关责任人进行责任追究。 二是加大对重要空白凭证的排查力度，聘请农行、信用社内退的有经验的、有责任心的同志，分六组对部分信用社XX年1月1日XX年12月31日已用重要空白凭证进行逐份核查，同时对XX年15月份已用重要空白凭证进行逐份核查，查清其去向。 三是借助社会力量，即聘请会计事务所的人员对个别社的贷款业务进行逐笔排查，查清存在的隐患、风险。 四是为及时了解案件专项治理工作进展情况，分析问题，采取措施，对各社专项治理工作实施旬报制，将好的做法、好的经验以简报形式下发所辖信用社，促进全县信用社专项治理工作卓有成效的开展。 六、层次化稽查有序开展，有效发挥稽核职能。 为规范稽核操作、发挥监督职能、落实稽查责任，把层次化稽查工作落到实处，切实发挥内审作用，有效地促进全县信用社各项业务的健康发展，我们主要采取了以下措施： 一是建立监事长例会制度。即每月1日定为信用社监事长例会日，逐社汇报上月稽核工作情况，对上月的稽核工作底稿、登记簿、报表进行会审，针对存在的问题，现场研究指导，并安排下一个阶段稽核工作重点。 二是实施稽核责任制。即联社稽核人员对全县信用社的二层次稽核实行包社制，由两人组成一组，负责对所包社按月实施层次化稽查，谁包的社、谁就为第一责任人(即主查人)，这样我们就将稽核责任落实到了人，并通过制定对稽核人员的奖惩考核办法，增强稽核人员的责任感。 三是实行“三位一体”稽核。即将常规稽查(层次化稽查)、专项稽查和后续稽查交叉并用，由信用社稽查人员通过常规稽查对信用社发生的业务按旬进行稽查；由联社稽核人员通过专项稽查对每个信用社每年进行两次以上的信贷、财务专项稽查；后续稽查主要是对稽核检查中暴露问题的整改进行跟踪复查。 四是建立稽核档案管理办法。稽核工作底稿规范登记，详实记载，按月装订成册存档。按月将稽查出的问题分类统计，填制稽查工作汇总月报表一式两份，一份上报，一份存档保管。按月写出层次化稽查工作报告一式两份，一份上报，一份存档保管。有关稽核方面的各种文件、资料建档