机构信用代码系统信息采集与代码证发放培训课件PPT课件.ppt

机构信用代码系统信息采集与代码证发放培训课件 2012年9月3日 1 一 什么是机构信用代码 为加强金融基础设施建设 不断提高金融服务水平 促进银行和机构的交流合作 助推经济和社会发展 中国人民银行总行建立了机构信用代码系统 由人民银行征信中心制发机构信用代码证 机构信用代码共18位 包含5个数据段 从左至右依次是1位准入登记管理机构类别 2位组织机构类别 6位行政区划代码 位顺序号 1位校验码 机构信用代码证将作为金融机构识别机构身份 查询机构信用记录等的依据 3 机构信用代码涵盖的范围 湖南省内所有已登记 注册的机构 包括企业法人 非法人企业 农民专业合作社 生产经营性的分支机构 非生产经营性的分支机构 事业法人 未登记的事业单位 已登记事业法人的分支机构 未登记事业单位的分支机构 机关法人 机关的内设机构 机关的下设机构 街道乡镇 街道乡镇的内设机构 机关的二级内设机构 社会团体 民办非企业 基金会 居委会 村委会 律师事务所 司法鉴定所 宗教 境外在境内成立的组织机构和其他机构 可申领机构信用代码证 4 二 信息采集与代码证发放任务分配 人民银行 1 组织 协调 推动 2 发放辖内2011年10月20日以后新开立基本存款账户机构的代码证 这部分机构在系统中无任何信息 商业银行 1 结合基本存款账户年检 采集2010年12月31日以前开立基本存款账户的机构信息并发放代码证 2 结合非基本存款账户开立 账户变更等工作 采集2011年1月1日 2011年10月19日开立基本存款账户的机构信息并发放代码证 这两部分机构在系统中至少已有2项信息 3 配合当地人民银行发放2011年10月20日以后新开基本账户的机构代码证 一 主要任务 6 人民银行 在长商业银行总部 省分行 长沙分行 组织辖内各级人行 商业银行开展机构信用代码系统信息采集 代码证发放 二 组织方式 依据属地原则进行组织 组织长沙地区的分支机构开展机构信用代码系统信息采集 代码证发放 配合人民银行各市 州 中心支行 县支行 指导当地分支机构开展试点 7 三 操作流程 一 2010年12月31日以前开立基本存款账户的机构信息采集与代码证发放 流程 结合账户年检工作进行 1 各级人民银行按基本账户开户行 将需要补充 核实信息并发放代码证的机构清单分发给辖内各商业银行 2 商业银行将获取的机构清单分发给下属机构 网点 并提出明确的工作目标和要求 3 各商业银行网点人员接收客户办理账户年检的资料 为客户办理账户年检 同时指导客户填写 机构信用代码申请表 4 根据客户提供的证件资料原件 核实客户填报信息 对填报不完整 不准确的 指导客户更正 补充 9 流程 结合账户年检工作进行 5 确认客户填报的信息准确无误后 登录机构信用代码系统 逐项核对系统中的各数据项信息 系统信息与客户填报信息相符的 直接将 机构信用代码系统信息填录表 签字归档 6 所有信息修改 补录完成后 再次根据客户提供的证件资料原件进行核对 确认无误后保存信息 系统信息与客户填报信息不符的 根据客户填报的信息进行修改 系统信息不完善的 根据客户填报的信息进行补录 10 流程 结合账户年检工作进行 7 核实机构经办人员签名和身份证件号码 确认无误后 在 机构信用代码申请表 上签字确认 8 在系统中录入 申领经办人姓名 申领经办人证件类型 申领经办人证件号码 信息 打印机构信用代码证交予客户 9 将 机构信用代码申请表 按时间顺序排列 专夹保管 存档 11 二 2011年1月1日 2011年10月19日开立基本存款账户的机构信息采集与代码证发放 不做硬性要求 结合非基本存款账户开立 账户变更等工作进行 各行 社 自行组织 基本流程参照2010年12月31日以前开立基本存款账户的机构信息采集与代码证发放 12 三 2011年10月20日以后新开立基本存款账户的机构信息采集与代码证发放 流程 商业银行代领 代发 1 机构向商业银行提出开立基本存款账户的申请 商业银行网点人员指导客户填写 机构信用代码申请表 并根据客户提供的证件资料原件进行核实 确保客户所填信息准确无误 注意 由代理客户到人民银行办理开户许可的工作人员在商业银行经办人员栏签字 2 商业银行网点人员代理客户到所在地人民银行支付结算柜台办理开户许可 3 人民银行支付结算柜台工作人员审核商业银行工作人员提供的资料 办理开户许可证核准业务 13 流程 商业银行代领 代发 5 人民银行征信柜台工作人员接收支付结算柜台传递的资料 登录机构信用代码系统 根据 机构信用代码申请表 和开户许可证录入各项信息 6 人民银行征信柜台工作人员根据机构各项证件资料原件核对录入的信息 确认无误后打印机构信用代码证 4 人民银行支付结算柜台工作人员将商业银行工作人员提供的证件资料原件和 开户许可证 一同送给人民银行征信柜台工作人员 14 流程 商业银行代领 代发 8 人民银行支付结算柜台工作人员清点各项资料 确认无误后退还商业银行工作人员 并交付开户许可证和机构信用代码证 9 商业银行工作人员将开户许可证和机构信用代码证同时转交机构客户 7 人民银行征信柜台工作人员将打印好的机构信用代码证和支付结算柜台传递过来的资料 一并送交支付结算柜台工作人员 同时将 机构信用代码申请表 按时间顺序整理 归档 15 四 代码证挂失 补 换 发 各行 社 在发放机构信用代码证的过程中 应提醒机构客户妥善保管机构信用代码证 谨防丢失 损坏 一旦不慎遗失 损坏 由客户自行到注册地人民银行征信柜台办理补 换 发 17 机构补 换 办机构信用代码证 应填写 机构信用代码证挂失 补 换 发申请表 并提交以下资料 一是机构身份证明资料 有基本账户开户许可证的 携带基本账户开户许可证 无基本账户开户许可证的 携带营业执照等登记注册证明 二是机构介绍信 三是经办人有效身份证件原件和复印件 18 1 人民银行征信柜台工作人员接收机构代码证挂失 补 换 发申请 2 核对机构人员提交的资料 3 登录系统 重新打印 交付新的机构信用代码证 4 留存机构介绍信 经办人身份证件复印件 整理资料 存档 流程 19 五 异议处理 机构信用代码系统异议信息由人民银行征信部门统一处理 21 机构申请异议处理 应填写 机构信用代码系统异议信息登记表 并提交以下资料 一是机构信用代码证 二是机构介绍信 三是经办人有效身份证件原件和复印件 四是证明信息有误的证件资料原件 加盖相应印章 机构自行到人民银行征信柜台申请异议处理 22 1 征信柜台工作人员接收机构提出的异议申请 2 核对机构人员提交的资料 3 核实异议信息 对错误信息进行修改 4 留存机构介绍信 经办人身份证件复印件 异议信息证明资料 整理资料 存档 流程 机构自行到人民银行征信柜台申请异议处理 23 商业银行在反洗钱工作中查询机构信用代码系统 对于代码证已发放 且系统中的数据项内容与自身掌握信息不符 不包括空白数据项 的 可提出异议申请 商业银行在反洗钱业务应用中发现异议信息并提交处理 24 商业银行在反洗钱业务应用中发现异议信息并提交处理 1 各商业银行工作人员填写 机构信用代码系统异议信息登记表 2 商业银行指定工作人员 每周五下班前集中将 机构信用代码系统异议信息登记表 报送当地人民银行征信管理部门 3 人民银行征信柜台工作人员登录征信系统 组织机构代码共享平台 逐户核实商业银行反馈的异议机构信息 确认信息有误的 直接登录机构信用代码系统进行修改 无法确认信息是否有误的 电话通知机构携带异议申请资料前往人民银行征信柜台核实相关信息 流程 25 商业银行在反洗钱业务应用中发现异议信息并提交处理 5 人民银行征信柜台工作人员根据机构提交的原始证件资料核实系统信息 确认信息错误的及时进行修改 并在 异议信息处理明细表 上进行登记 6 人民银行按周将已处理完毕的 异议信息处理明细表 反馈给商业银行 流程 26 六 注意事项 1 空白机构信用代码证管理 各级人民银行和银行业金融机构要严格按照重要空白凭证管理的要求 妥善保